今天是三月的第一天。我再分享指數(shù)型基金投資。相信投資基金的人都應(yīng)該把指數(shù)型基金安排為被動(dòng)投資基金。只要選擇好的目標(biāo)，長期持有就可以了。(大衛(wèi)亞設(shè))。

一、我的指數(shù)型基金

我目前持有的指數(shù)基金有3支，分別為滬深300，上證50和中證500，持有的時(shí)間差不多，投入的金額也類似，但是從收益來看還是有不同的。

先從滬深300指數(shù)型開始介紹，如下圖

我購買的是興全滬深300增強(qiáng)A，晨星評(píng)級(jí)為5顆星。因?yàn)?月最后一個(gè)交易日的大跌，導(dǎo)致出現(xiàn)較大的虧損，目前還是處于盈利的狀態(tài)。

再看一下一年以來的業(yè)績走勢如下：

該指數(shù)型基金從收益來看表現(xiàn)的中規(guī)中矩，和其他同類基金的收益一致。近期表現(xiàn)相對(duì)弱一點(diǎn)。

再來看一下該基金經(jīng)理，是從2010年開始到現(xiàn)在，持有回報(bào)率112.66%，表現(xiàn)還是比較穩(wěn)定。

最后看一下該基金的重倉持股。

該基金主要重倉的是金融行業(yè)和酒類行業(yè)的巨頭，從近期來看，該股票走勢偏弱，后期應(yīng)該會(huì)反彈。

我還是會(huì)繼續(xù)持有該基金，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候進(jìn)行加減倉操作。

再來看一下目前處于虧損狀態(tài)的上證50。

購買了易方達(dá)上證50指數(shù)A，晨星評(píng)級(jí)5顆星，上圖的紅點(diǎn)是我的定投，之前每兩周定投，還來改變成每月定投。該基金的走勢也比較穩(wěn)定，但是經(jīng)過2月28日股市大跌后，目前處于虧損狀態(tài)。

在定投的期間，該基金的收益率一直不高，持有收益率不超過3%。從上證指數(shù)來看，其波動(dòng)也不大，

從2019年2月28日的上海A股指數(shù)的2940.95，到今年2020年2月28日收盤2880.3來看，不升反跌。

再來對(duì)比一下深圳指數(shù)在2019年2月28日的9031.93，到今年2月28日收盤的10980.77，增幅達(dá)到21.58%。

從滬深指數(shù)對(duì)比看得出，深圳指數(shù)比上海指數(shù)的漲勢要好，購買滬深比單買上證指數(shù)要好。

最后看一下該基金的重倉持股。

可以看到該基金的重倉和滬深300指數(shù)的重倉有重復(fù)之處，從風(fēng)險(xiǎn)的角度應(yīng)該減少這種重復(fù)持倉的發(fā)生。

所以我會(huì)果斷放棄上證50指數(shù)的定投，并在合適的時(shí)間進(jìn)行減倉處理。

如果是你，你會(huì)選擇滬深300還是上證50呢？

最后看一下中證500的基金

我選擇的是創(chuàng)金合信中證500，也是選擇定投的方式進(jìn)行投資。該基金近1年的投資收益也稍好，另外該基金目前處于低估值。

再來看到該基金的重倉持股比較分散，最高的重倉持股比例不超過2%，分散進(jìn)行投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)會(huì)比較低。

目前該基金處于盈利的狀態(tài)，對(duì)于該基金還是繼續(xù)持有，繼續(xù)選擇定投，短期的波動(dòng)是必然的，有閑置資金可以選擇定投。

二、總結(jié)

這三個(gè)基金的對(duì)比，孰好孰壞一目了然，從以上的數(shù)據(jù)分析，無論是大盤的指數(shù)來看還是單個(gè)的基金數(shù)據(jù)來看，上證50都是偏弱，盈利能力不強(qiáng)，應(yīng)該進(jìn)行適當(dāng)?shù)臏p倉處理。

滬深300和中證500的成長性比較好，當(dāng)然不同的基金公司的盈利會(huì)有所不同，選擇較大規(guī)模的公司，風(fēng)險(xiǎn)性會(huì)比較低。

最好的選擇是把資金從上證50的基金中取出，定期投入到滬深300和中證500的基金中，這樣能保持較強(qiáng)的盈利能力。

你們會(huì)選擇什么樣的基金進(jìn)行指數(shù)投資呢？如果大家對(duì)這類基金有興趣，歡迎評(píng)論討論，給出好的建議。

謝謝大家。