然而，這一具有233年歷史、在全球范圍內(nèi)掌控270多億英鎊資產(chǎn)的巴林銀行，竟毀于一個(gè)年齡只有28歲的毛頭小子尼克·李森（NickLeeson）之手。李森未經(jīng)授權(quán)在新加坡國際貨幣交易所（SIMEX）從事東京證券交易所日經(jīng)225股票指數(shù)期貨合約交易失敗，致使巴林銀行出現(xiàn)巨額虧損并徹底倒閉。
1995年2月26日，英國中央銀行英格蘭銀行宣布：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動(dòng)并將申請(qǐng)資產(chǎn)清理。10天后，這家擁有233年歷史的銀行以1英鎊的象征性價(jià)格被荷蘭國際集團(tuán)收購。但荷蘭國際集團(tuán)繼續(xù)以“巴林銀行”的名字繼續(xù)經(jīng)營。
尼克·李森（Nick Leeson）是原巴林銀行的交易員，在衍生性金融商品的超額交易，投機(jī)失敗，導(dǎo)致?lián)p失14億美元。使得有兩百多年歷史的老牌金融機(jī)構(gòu)巴林銀行在1995年2月26日倒閉。
尼克·李森早期的教育與工作經(jīng)歷
1987年7月的某一天，有位朋友告訴尼克·李森說摩根斯坦利銀行需要人手。于是尼克·李森去應(yīng)聘了，并且馬上就得到了一份工作。尼克·李森選擇了后者期貨與期權(quán)部工作。每天上午，尼克·李森都先坐火車到尤斯頓，再坐地鐵公司。很多時(shí)候，尼克·李森要忙到晚上九點(diǎn)才能回家。星期五和星期六的晚上，尼克·李森都會(huì)去看一場(chǎng)足球賽或在迪斯科舞廳。
尼克·李森1987年7月到摩根斯坦利銀行的期貨與期權(quán)部門進(jìn)行清算工作。但他一直想到交易大廳中當(dāng)交易員為銀行賺取利潤并取得豐厚的薪金。但在摩根斯坦利他沒能成功。(外匯邦 www.waihuibang.com > 外匯人生 www.waihuibang.com/fxschool/fxstory/)
1989年6月16日下午，尼克·李森辭職離開了摩根斯坦利銀行。當(dāng)晚，尼克·李森就去巴林銀行位于波特索肯大街的辦公室。在和一位名叫約翰蓋的負(fù)責(zé)人談了半小時(shí)之后，得到了新工作。在巴林銀行，尼克·李森繼續(xù)在期貨與期權(quán)部門作清算工作。九個(gè)月后尼克·李森爭(zhēng)取到了到印尼工作的機(jī)會(huì)，但巴林銀行在雅加達(dá)的業(yè)務(wù)非?；靵y，有大量的票證沒有得到應(yīng)有的處理，工作人員沒有辦公室，并將票證隨意堆放到地下室，虧空高達(dá)一億英鎊。尼克·李森便在這里開始清理票證，為巴林銀行消除了一億英鎊的負(fù)債，并在此結(jié)識(shí)了妻子莉薩。1991年3月，尼克·李李森回到倫敦。在雅加達(dá)獲得的成功，以及摩根斯坦利銀行對(duì)他的培訓(xùn)使尼克·李森被視為期貨與期權(quán)結(jié)算方面的專家。
1991年，尼克·李森整整一年都在視察巴林銀行在歐洲和遠(yuǎn)東的業(yè)務(wù)，他陪著銀行負(fù)責(zé)發(fā)展的托尼·狄克作了一次環(huán)球旅行，四處尋找巴林銀行發(fā)展的新機(jī)會(huì)。他們到過法蘭克福，建議在這座城市里設(shè)立辦事處，以便打入正在成長的歐洲市場(chǎng)。也到過香港和馬尼拉。下半年，他們抵達(dá)新加坡。巴林銀行決定在新加坡成立分行，尼克·李森成為新加坡分行期貨與期權(quán)交易部門的總經(jīng)理。
尼克·李森在新加坡國際金融交易所（SIMEX）與巴林銀行大阪交易所的人員共同進(jìn)行套做（在新加坡SIMEX是一個(gè)很小的市場(chǎng)，并且尼克·李森沒有得到直接交易的授權(quán)，只能聽從大阪工作者的指令）。風(fēng)險(xiǎn)很小，僅僅是要抓住時(shí)間，速度致勝。在這里清算工作也很混亂。
第一次掩蓋交易錯(cuò)誤
1992年7月17日，尼克·李森的一個(gè)新手下，交易員金姆王小姐犯了一個(gè)錯(cuò)誤，她誤將客戶買進(jìn)20份日經(jīng)指數(shù)期貨合同看作賣出20份，由此造成了2萬英鎊的損失，隨后由于日經(jīng)指數(shù)上升了200點(diǎn)，損失達(dá)到了6萬英鎊。尼克·李森并沒有向上級(jí)報(bào)告錯(cuò)誤，而是利用88888帳戶掩蓋了真相。這是尼克·李森第一次利用88888錯(cuò)誤帳戶掩蓋嚴(yán)重的錯(cuò)誤。
為填補(bǔ)窟窿，錯(cuò)誤越增越多，越陷越深
交易員喬治在一次交易中出了錯(cuò)誤，損失高達(dá)800萬英鎊。喬治是尼克·李森的好友，也是最好的交易員之一。尼克·李森為了保住喬治和自己的職位，便將喬治的錯(cuò)誤記入了88888錯(cuò)誤帳戶。但他面臨著三個(gè)問題：一是如何彌補(bǔ)這些錯(cuò)誤；二是將錯(cuò)誤記入88888帳號(hào)后如何躲過倫敦總部每月的內(nèi)部審計(jì)；三是SIMEX每天都要他們追加保證金，他們會(huì)計(jì)算出新加坡分行每天賠進(jìn)多少，88888帳戶也可以被顯示在SIMEX大屏幕上。
尼克·李森一方面用自己的傭金來彌補(bǔ)88888帳戶的小錯(cuò)誤，一方面通過做賬，從倫敦總部獲取金錢來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)很大的業(yè)主交易來彌補(bǔ)大的損失。但由于當(dāng)時(shí)的日經(jīng)指數(shù)穩(wěn)定，尼克·李森從交易中賺取期權(quán)權(quán)利金，到1993年7月，他將88888帳戶中虧損的600萬英鎊轉(zhuǎn)為略有盈余，當(dāng)時(shí)他的年薪為5萬英鎊，年終獎(jiǎng)金將近10萬英鎊。在1993年7月的一次內(nèi)部審計(jì)中，李森通過每晚灌醉審計(jì)員過了關(guān)。
如果尼克·李森就此不再利用88888帳戶，他也就不會(huì)釀成大錯(cuò)。尼克·李森說：“但星期一我返回SIMEX時(shí)，就發(fā)現(xiàn)我還得使用88888帳戶。我所處的位置是相當(dāng)奇特的，一方面，我在交易場(chǎng)地工作，負(fù)責(zé)用日元做期權(quán)交易；另一方面，我又是后勤部門的主管，可以向倫敦方面隨意的提出要求。我可以縱觀全局--對(duì)我而言，這確實(shí)是一件非常容易的事。我也許是世界上同時(shí)對(duì)收入平衡表上的兩邊都負(fù)責(zé)的唯一一個(gè)人。我已經(jīng)沉溺于其中了。……除了倫敦方面對(duì)我的匯款要求有求必應(yīng)且從不細(xì)問之外，另外一件事對(duì)我的期滿行為也產(chǎn)生了推波助瀾的作用：按規(guī)定，我要向三個(gè)不同的人匯報(bào)工作。新加坡的頂頭上司西蒙，但他對(duì)期貨期權(quán)交易毫無形卻。名義上司麥克，他的業(yè)務(wù)在東京，但和他聯(lián)系少，而且他只關(guān)心我賺取的利潤。倫敦的兩個(gè)上司，但我上報(bào)的收益另他們激動(dòng)不已。……正因?yàn)槿绱?，我可以隨心所欲地處理自己的業(yè)務(wù)，而不受任何人的干涉。”盡管有備忘錄對(duì)此提出了質(zhì)疑，但由于管理松散沒有人去糾正這個(gè)錯(cuò)誤。
這樣，尼克·李森記入88888帳戶的錯(cuò)誤更多了。為了爭(zhēng)取日經(jīng)指數(shù)市場(chǎng)上最大的客戶菲利普波尼弗伊，尼克·李森做了一次非常冒險(xiǎn)的交易。他答應(yīng)的菲利普的價(jià)格，但實(shí)際上這個(gè)價(jià)格是不可能的，結(jié)果他將客戶的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到自己的身上，并形成了巨大的損失。后來每天市場(chǎng)價(jià)格破記錄地飛漲1000多點(diǎn)，由于清算記錄的電腦屏幕故障頻繁，無數(shù)筆的交易入帳工作都積壓起來。因?yàn)樾枰斯で逅?，結(jié)果造成了許多無法及時(shí)改正的錯(cuò)誤。李森在一天之內(nèi)就損失了170萬美元。在無路可走的情況下，尼克·李森決定繼續(xù)隱藏這些失誤，為了賺回?fù)p失，他繼續(xù)進(jìn)行著業(yè)主交易。
蒙混過關(guān)
1994年初，巴林銀行派出了一位嚴(yán)格的審計(jì)員對(duì)分行進(jìn)行審計(jì)。但她剛要到新加坡時(shí)，就被總部召回了，取而代之的是兩名“容易對(duì)付”的審計(jì)。尼克·李森假造花旗銀行有五千萬英鎊的存款，但其實(shí)一分沒有，那五千萬用來填充88888上的損失。審計(jì)們并沒有認(rèn)真核對(duì)各種報(bào)表，讓李森又過了關(guān)。盡管他們?cè)俅翁岢鰬?yīng)改變尼克身兼兩職的管理模式，并建議總部派來一名風(fēng)險(xiǎn)管理員來監(jiān)督這里的工作，但沒有得到上級(jí)的重視。
1994年的頭七個(gè)月，他在新加坡的套做與交易業(yè)務(wù)賺進(jìn)了二百五十萬美元，成為一個(gè)交易明星。
尼克·李森說：“我一心想挽回88888帳戶中的損失，所以我總做非套期交易?？墒?，這種交易就是一種風(fēng)險(xiǎn)最大的賭博。”
結(jié)果是1994年成了虧損激增的一年。由于大額虧損的壓力，尼克·李森失去了對(duì)市場(chǎng)的分析能力，被市場(chǎng)牽著鼻子走，88888帳戶中的損失，由1994年初的2000萬，達(dá)到了7月時(shí)的5000萬英鎊。尼克·李森為了得到金錢，慌稱SIMEX要求巴林銀行為客戶提供保證金，實(shí)際是為自己找到金錢來源和提供保證金。本來英格蘭銀行對(duì)其他銀行規(guī)定超過總數(shù)百分之二十五的資金寄往海外是非法的。但巴林銀行的申請(qǐng)卻被英格蘭銀行默許了，當(dāng)時(shí)湯普森是主管商業(yè)銀行監(jiān)察的高級(jí)官員，他說有些東西可能會(huì)“埋沒在成堆的文件之中了”。結(jié)果尼克·李森可以從倫敦總部申請(qǐng)大量的資金而無人過問。
在1994年的一些近乎賭博的交易中，尼克·李森損失連連，其原因是可能電話被竊聽了。在其中的交易盡管也有賺錢的時(shí)候，但賠錢的時(shí)候更多。
“交易英雄”的黃昏 --- 交易風(fēng)險(xiǎn)開始暴露
1994年12月，在巴林銀行破產(chǎn)的兩個(gè)月前，李森在紐約舉行的一個(gè)巴林金融成果會(huì)議上，被250名在世界各地的巴林銀行工作者當(dāng)成英雄。而在那是他的上司羅恩只關(guān)心李森能夠賺取多少利潤來在來年的2月分紅。
到了1995年，尼克·李森的損失已經(jīng)達(dá)到了1億6千萬英鎊，在88888帳戶上虧空5000萬英鎊。當(dāng)總部過問此事時(shí)，尼克·李森慌稱與SLK公司進(jìn)行場(chǎng)外交易，SLK公司拖欠的錢，并偽造了SLK公司要償還5000萬英鎊的承諾，并通過轉(zhuǎn)帳，造成花旗銀行收到5000萬英鎊的假相。早在1993年夏天，巴林信貸部就決定對(duì)SLK公司提供的限額時(shí)五百萬美元，但巴林公司卻采取了掩蓋自己錯(cuò)誤的決定，這又給了李森一個(gè)月的喘息的機(jī)會(huì)。盡管有人對(duì)此寫出了備忘錄，但沒有人討論，也沒有人過問那5000萬干什么去了，并竭力掩蓋這件事。
1995年1月17日，日本神戶大地震，其后數(shù)日日經(jīng)指數(shù)出現(xiàn)了大幅度波動(dòng)，尼克·李森在初期獲得的大量的利潤。但由于過去的虧空太大了，無法全部清償。當(dāng)時(shí)尼克·李森以每天1000萬英鎊的速度從倫敦獲得資金，來進(jìn)行投資。但這次投資他犯了致命的錯(cuò)誤，他買進(jìn)了大量的日經(jīng)指數(shù)期貨，并賣空日本政府債券JGB，結(jié)果指數(shù)一路下跌，而JGB卻一路上漲。盡管總部對(duì)每天寄給李森巨額資金不滿，但都被李森搪塞過去。
1995年2月，李森極力購買日經(jīng)指數(shù)，企圖獨(dú)自支撐市場(chǎng)，但這個(gè)努力徹底失敗，日經(jīng)股價(jià)暴跌。在2月23日，李森為巴林銀行所帶來的損失達(dá)到了86000萬英鎊，造成了世界上最老牌的巴林銀行終結(jié)的命運(yùn)。SIMEX也曾致函至巴林銀行詢問88888帳戶的情況，擔(dān)心維持88888帳戶所需資金數(shù)額，并且盡管SIMEX得到了88888帳戶的巨額保證金，但SIMEX認(rèn)為這是巴林銀行在替客戶交納保證金，但SIMEX規(guī)定成員公司不得替客戶的交易保證金提供資金。盡管上級(jí)也知道此事，但從未認(rèn)真審查88888帳戶的情況，并隨便已打字錯(cuò)誤來應(yīng)付SIMEX，使得李森巧妙地搪塞過去。
最后的掙扎
在1995年2月最后階段，李森通過忙于交易，工作后到酒吧躲避工作人員的過問來蒙混過關(guān)。2月中旬以來，李森吸收了五億多英鎊籌資，盡管巴林銀行全部的股份資金底額也只有四億七千多萬英鎊。
轟然倒塌：英國巴林銀行倒閉
破產(chǎn)報(bào)告
新加坡方面于10月17日公布了有關(guān)巴林銀行破產(chǎn)的報(bào)告：
“……巴林集團(tuán)提供了許多說明來解釋88888帳戶事蓄意逃避檢查的。但是，不能接受他們的觀點(diǎn)，認(rèn)為88888帳戶他們一無所知的未經(jīng)授權(quán)的帳戶。我們的觀點(diǎn)是，巴林集團(tuán)的管理人士或是知道或是應(yīng)該知道當(dāng)時(shí)88888帳戶的存在以及在此帳戶下進(jìn)行交易活動(dòng)所導(dǎo)致的損失。……巴林集團(tuán)倫敦結(jié)算部知道，和應(yīng)該知道，附加保證金構(gòu)成了巴林銀行對(duì)客戶所發(fā)追加本保證金的分類賬目。但是巴林集團(tuán)倫敦結(jié)算部卻宣稱它從未使用過保證金提供單這一簡(jiǎn)單的一頁紙的文件來解決不一致平衡金問題……實(shí)際上，內(nèi)部查賬報(bào)告并未發(fā)現(xiàn)新跡象。從一開始，巴林集團(tuán)就知道李森先生具有雙重角色，他既是前臺(tái)辦公室主任又是后方辦公室主任。內(nèi)部查賬報(bào)告主要用于重新審視這一點(diǎn)。但是，巴林集團(tuán)仍然我行我素。……巴林集團(tuán)沒有一個(gè)高級(jí)管理人員在任何一個(gè)階段中間問及李森先生是如何以及從何處獲得這七十七億八千萬日元（5000萬英鎊）來完成這種未經(jīng)授權(quán)的支付……諾里斯先生（CEO）和巴克斯先生兩人都否認(rèn)自己曾參與任何計(jì)劃淡化事情的重大影響或是妨礙有關(guān)此事的單獨(dú)調(diào)查。但是不能接受他們這種否認(rèn)。……回顧一下這件事，有一件事是可能的，巴林集團(tuán)如果95年2月之前及時(shí)采取行動(dòng)那他們有可能避免倒閉的命運(yùn)。截至95年1月底，盡管已造成重大損失，這些也只是最終損失的四分之一……
如果說巴林銀行管理人士直到破產(chǎn)之前仍然不知道有關(guān)88888帳戶之事，那只能說他們一直在逃避事實(shí)。銀行倒閉之后，諾里斯先生，也就是巴林集團(tuán)的高級(jí)主管，他認(rèn)為李森先生的行為對(duì)巴林集團(tuán)影響很小，但卻產(chǎn)生了良好的回報(bào)，這是不可信的；而且在看來表明說話人對(duì)市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)的無知程度，故而缺乏可信度。”
巴林銀行破產(chǎn)原因
巴林銀行破產(chǎn)的直接原因是新加坡巴林公司期貨經(jīng)理尼克·李森錯(cuò)誤地判斷了日本股市的走向。1995年1月份，李森看好日本股市，分別在東京和大坂等地買了大量期貨合同，指望在日經(jīng)指數(shù)上升時(shí)賺取大額利潤。誰知天有不測(cè)風(fēng)云，日本坂神地震打擊了日本股市的回升勢(shì)頭，股價(jià)持續(xù)下跌。巴林銀行最后損失金額高達(dá)14億美元之巨，而其自有資產(chǎn)只有幾億美元，虧損巨額難以抵補(bǔ)，這座曾經(jīng)輝煌的金融大廈就這樣倒塌了。那么，由尼克·李森操縱的這筆金融衍生產(chǎn)品交易為何在短期內(nèi)便摧毀了整個(gè)巴林銀行呢?我們首先需要對(duì)金融衍生產(chǎn)品(亦稱金融派生產(chǎn)品)有一個(gè)正確的了解。金融衍生產(chǎn)品包括一系列的金融工具和手段，買賣期權(quán)、期貨交易等都可以歸為此類。具體操作起來，又可分為遠(yuǎn)期合約、遠(yuǎn)期固定合約、遠(yuǎn)期合約選擇權(quán)等。這類衍生產(chǎn)品可對(duì)有形產(chǎn)品進(jìn)行交易，如石油、金屬、原料等，也可對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行交易，如貨幣、利率以及股票指數(shù)等。從理論上講，金融衍生產(chǎn)品并不會(huì)增加市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，若能恰當(dāng)?shù)剡\(yùn)用，比如利用它套期保值，可為投資者提供一個(gè)有效的降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖方法。但在其具有積極作用的同時(shí)，也有其致命的危險(xiǎn)，即在特定的交易過程中，投資者純粹以買賣圖利為目的，墊付少量的保證金炒買炒賣大額合約來獲得豐厚的利潤，而往往無視交易潛在的風(fēng)險(xiǎn)，如果控制不當(dāng)，那么這種投機(jī)行為就會(huì)招致不可估量的損失。 新加坡巴林公司的李森，正是對(duì)衍生產(chǎn)品操作無度才毀滅了巴林集團(tuán)。李森在整 個(gè)交易過程中一味盼望賺錢，在已遭受重大虧損時(shí)仍孤注一擲，增加購買量，對(duì)于交易中潛在的風(fēng)險(xiǎn)熟視無睹，結(jié)果使巴林銀行成為衍生金融產(chǎn)品的犧牲品。
監(jiān)獄是個(gè)“好學(xué)校”
曾經(jīng)的“魔鬼交易員”、著名的“金融流氓”，“剽悍”的人生因?yàn)槟菢掇Z動(dòng)全球的丑聞發(fā)生了怎樣的改變？“如果沒有1995年的日本大地震，”尼克在電話那頭沉思了一下，然后對(duì)南方周末記者描繪了一個(gè)想象中的場(chǎng)面——“現(xiàn)在的我應(yīng)該是投資銀行的高層，每天作出重大決策，盡量規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，并且嚴(yán)格自律。”
44歲的尼克在有些禿頂，他曾是全球金融市場(chǎng)上的焦點(diǎn)人物之一——他28歲時(shí)一手搞垮了有230多年歷史的歐洲老牌商業(yè)投資銀行巴林銀行（Barings Bank）。他因此臭名昭著，被稱為“金融流氓”，并鋃鐺入獄，先是在德國監(jiān)獄服刑9個(gè)月（因?yàn)槭录÷逗笏油聡缓筠D(zhuǎn)到新加坡監(jiān)獄繼續(xù)服刑3年7個(gè)月。
盡管尼克出獄后完成的《我是如何搞垮巴林銀行的》（Rogue Trader）一書被拍成電影《魔鬼交易員》后廣為人知，但他在監(jiān)獄服刑過程中曾嘗試自殺、身患癌癥、與妻子離婚等連環(huán)畫式的個(gè)人遭遇，卻鮮有人知曉。而他出獄之后，用他一位朋友的話來說，“像換了一個(gè)人似的”，他甚至去攻讀了一個(gè)心理學(xué)學(xué)位。
尼克曾在愛爾蘭一家足球俱樂部任CEO，但已辭任。他現(xiàn)在穿梭于世界各地，像“巴菲特午餐會(huì)”一樣，參加一些商務(wù)晚宴并發(fā)表演講，其主要談?wù)摰脑掝}是金融風(fēng)險(xiǎn)管理。這些活動(dòng)也是他的主要收入來源。
2011年4月，他多次接受南方周末記者的連線及郵件采訪，深入談及他被改變的人生。
“2011年3月日本大地震后，我并沒有像《華爾街日?qǐng)?bào)》記者一樣想起來當(dāng)年自己的經(jīng)歷，”尼克說，“其實(shí)巴林銀行遲早會(huì)倒閉，所有人都被授予很大的自主權(quán)以求生財(cái)之道，而規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)管理卻一塌糊涂，我開設(shè)非法賬戶，以及隨后的阪神大地震只是誘因而已。”
可尼克對(duì)金融業(yè)的迷戀仍是深入骨髓。在他入獄后很長一段時(shí)間，他還幻想過，如果巴林銀行的“底子”厚一些的話，就算查出了他的非法賬戶和巨額虧損，也許還會(huì)給他一次機(jī)會(huì)，而不是申請(qǐng)破產(chǎn)。“我現(xiàn)在再也不做這樣的夢(mèng)了，人不能沒有底線。”
尼克后來在讀心理學(xué)學(xué)位時(shí)的2001年，英國心理學(xué)家伊凡·泰里爾（Ivan Tyrrell）對(duì)他說，“說不定再過十年，巴林銀行的倒閉只會(huì)被看作是歷史事件，而不是金融丑聞。”當(dāng)時(shí)尼克駁斥了伊凡這一說法：“丑聞就是丑聞。但我必須改頭換面，哪怕教科書上給我的標(biāo)簽可能永遠(yuǎn)是‘金融流氓’。”
尼克到現(xiàn)在仍持這一觀點(diǎn)。他對(duì)南方周末記者稱，現(xiàn)在一些商務(wù)晚宴中會(huì)碰到巴林銀行的前職員，他會(huì)坦誠地說當(dāng)年自己犯下大錯(cuò)。“有一次我在英國的一場(chǎng)演講中，主持人介紹我時(shí)發(fā)生口誤：‘有請(qǐng)混蛋尼克·李森’。我并不介意，知道自己發(fā)生多大改變的只有自己。”
不過，尼克并不樂意將他和3年前被查處的因操作“龐氏騙局”詐騙金額超過600億美元的納斯達(dá)克前主席麥道夫相提并論。“麥道夫的金融詐騙案是徹頭徹尾的欺詐行為。”他說。
電影《魔鬼交易員》中有一個(gè)場(chǎng)景，“尼克”被捕前在法蘭克福機(jī)場(chǎng)，仍是一副不可一世的表情與手勢(shì)。“這個(gè)情節(jié)純屬虛構(gòu)，”尼克對(duì)南方周末記者說，“我怎么可能有那么堅(jiān)強(qiáng)。當(dāng)年那個(gè)非法賬戶剛開始虧損時(shí)，我就害怕地撕咬自己的指甲了，更別提我被正式逮捕后。我比任何人想象的都脆弱，一件微不足道的事都可能讓我痛哭流涕：我在德國監(jiān)獄的前6個(gè)月當(dāng)中，幾乎每天都會(huì)哭，有時(shí)為家人哭，有時(shí)為自己哭，有時(shí)純粹為了哭而哭。”
事實(shí)上尼克在德國服刑時(shí)的條件還算不錯(cuò)：牢房中除了床之外，還有電視機(jī)和收音機(jī)、報(bào)紙和圖書，甚至還有一臺(tái)筆記本電腦，其它物品亦可向法院提出申請(qǐng)，法院根據(jù)其緊要性程度決定是否準(zhǔn)許提供。但是，由于歐美媒體彼時(shí)推測(cè)尼克的刑期有可能是十多年、二十多年，甚至八十多年，他一度感到萬念俱灰，“我曾想過付點(diǎn)錢給我熟識(shí)的兩個(gè)之前是黑手黨成員的意大利獄友，讓他們幫助我在浴室自殺。”當(dāng)后來他被引渡到新加坡并最終被告知自己的總刑期為4年4個(gè)月時(shí)，他內(nèi)心的恐懼感才減弱。
盡管新加坡監(jiān)獄的條件遠(yuǎn)比德國監(jiān)獄的條件艱苦得多，幫派斗爭(zhēng)也很嚴(yán)重，但尼克幾乎沒有再哭過，除了他覺得刑期在可接受范圍內(nèi)之外，更重要的原因是他覺得“在亞洲文化中，愛哭的男人很丟臉、沒面子”。不久后，自他來新加坡服刑不久后就越來越少聯(lián)系的妻子，宣告他們之間6年的婚姻正式結(jié)束。更糟糕的是，他隨即又被診斷出患上了直腸癌。
尼克說，不知道投資銀行中別的經(jīng)理人是什么樣的一個(gè)排序，在他的心目中，同事和客戶的位置，要次于自己的妻子和家庭的地位——盡管他和妻子間的感情基礎(chǔ)并不牢固，他也曾出過軌。所以他一開始有些絕望，但想想中國古話“己所不欲，毋施于人”，以及獄友中有患艾滋病者，有患嚴(yán)重肺結(jié)核者，家庭不幸者更是比比皆是的情景，他反倒“釋然”了一些。用他自己的話來說，“三十而立”后的他正在蛻變?yōu)橐粋€(gè)真正的男人。他堅(jiān)持每天讀書和寫作以轉(zhuǎn)移自己的注意力。“我讀過好幾本湯姆·克蘭西（美國軍事作家）的小說，”他說，“不管好看不好看，至少可以轉(zhuǎn)移自己的注意力，讓我以為自己身在別處。”
尼克得知手術(shù)將在兩天后進(jìn)行的1998年8月9日，正好是新加坡國慶日。這廂是新加坡舉國歡慶擺脫英國統(tǒng)治贏得獨(dú)立，那廂是一個(gè)英國的著名金融罪犯在新加坡監(jiān)獄醫(yī)院中等著癌癥手術(shù)的進(jìn)行。“很多時(shí)候，我自己通過閱讀以了解更多關(guān)于癌癥的知識(shí)，之前在這方面我完全是個(gè)白癡，”尼克在接受南方周末記者采訪時(shí)稱，“這就像投資一樣，你掌握的信息越多，對(duì)事情的趨勢(shì)就越明白。”
最終的結(jié)果是經(jīng)過化療后，尼克奇跡般地起死回生。他打趣稱當(dāng)年自己是新加坡監(jiān)獄中“職位最高的‘白領(lǐng)’”。1999年7月3日，他獲準(zhǔn)出獄。一般來說，囚犯一大早就會(huì)急不可待地逃離大牢，而尼克一直到中午才離開，原因是他被要求銷毀他在獄中寫下的所有日記。
回到英國后的尼克感覺自己像個(gè)外星人。“我可能是知道英國‘波霸喬丹’凱蒂·普萊斯（Katie Price）是誰的最后一人，”他說，“我最開心的一件事是出租車司機(jī)問我要去哪兒，除了監(jiān)獄，去哪兒都行啊。”在解決了一下壓抑已久的性需求后，尼克說他必須重新開始新生活了，“一個(gè)人必須有自己明確的目標(biāo)”。
尼克后來到英國米德爾斯堡大學(xué)讀了一個(gè)心理學(xué)學(xué)位。他和心理學(xué)家伊凡·泰里爾便是在這里認(rèn)識(shí)的，伊凡從心理學(xué)和社會(huì)學(xué)的角度幫助尼克重新發(fā)現(xiàn)自我，并稱尼克傳奇經(jīng)歷和蛻變是現(xiàn)代版的《一千零一夜》。尼克也是在大學(xué)認(rèn)識(shí)自己現(xiàn)任太太奧娜的，他們婚后生有一子，加上奧娜和前夫的兩個(gè)孩子，尼克一家五口現(xiàn)在生活在愛爾蘭。“家庭才是最重要的。”他說。他表示自己現(xiàn)在不關(guān)注個(gè)股，只是密切關(guān)注大宗商品如黃金和原油等投資品種。
2005年尼克開始擔(dān)任愛爾蘭一家名為戈?duì)栱f聯(lián)（Galway United）的足球俱樂部的總裁，直到2011年1月他卸任這一職務(wù)。他說他已經(jīng)“擁有了足夠多的東西”，希望能夠?qū)Ｗ⒂谧约赫嬲信d趣并合適他的方向做事。他現(xiàn)在主要是在全世界范圍內(nèi)參加一些商務(wù)宴會(huì)并發(fā)表演講，他沒有具體加盟哪一家企業(yè)，不過他的活動(dòng)均由英國一家名為NMP Live的頂級(jí)演講機(jī)構(gòu)安排。
如果讓尼克給年輕人一些忠告的話，他說他會(huì)說“不要不懂裝懂”。“在面對(duì)自己不能應(yīng)付的局面時(shí)試著虛心地詢問別人的建議，那才是真正的勇敢。如果時(shí)光可以倒流，我希望我當(dāng)年可以勇敢一些”。
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