金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則是什么呢？相信很多人都有這個(gè)疑問，和小編一起來了解一下吧。
根據(jù)相關(guān)要求，金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄，應(yīng)遵循安全、準(zhǔn)確、完整、保密的基本原則，以確保能重現(xiàn)每項(xiàng)交易，準(zhǔn)確提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。
金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)包括如下內(nèi)容：
1、應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
2、應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
以上就是關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則的回答了，希望能對(duì)大家有所幫助。
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