據(jù)《南財財通》報道，截至9月16日，全市場發(fā)行了163，083只理財產(chǎn)品，產(chǎn)品風(fēng)險等級主要集中在二級(中低風(fēng)險)。

其中，一級（低風(fēng)險）產(chǎn)品占比16.54%，二級（中低風(fēng)險）產(chǎn)品占比67.66%，三級（中風(fēng)險）產(chǎn)品占比14.61%，四級（中高風(fēng)險）產(chǎn)品占比0.65%，五級（高風(fēng)險）產(chǎn)品占比0.54%。

就投資性質(zhì)來看，固收類產(chǎn)品占比77.81%，固收類產(chǎn)品仍是主流；混合類產(chǎn)品占比21.50%；權(quán)益類產(chǎn)品占比0.69%；商品及金融衍生品類產(chǎn)品占比0.003%。

《機警理財日報》根據(jù)產(chǎn)品的投資性質(zhì)，結(jié)合理財子公司、國有行、股份行等不同機構(gòu)類別，每日內(nèi)容各有側(cè)重，周一聚焦“固收+”產(chǎn)品、周二聚焦純固收、周三聚焦現(xiàn)金管理類產(chǎn)品、周四聚焦混合類產(chǎn)品、周五聚焦權(quán)益類產(chǎn)品。本期《機警理財日報》，將聚焦權(quán)益類產(chǎn)品進行分析。

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一、南財理財通【理財風(fēng)云榜】理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近3月凈值增長率榜單

21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者 黃桂煊 上海報道 在本次理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近3月凈值增長率榜單中，有10只理財產(chǎn)品上榜。其中，光大理財上榜3只產(chǎn)品，招銀理財和信銀理財分別上榜2只產(chǎn)品，工銀理財、華夏理財和寧銀理財各有1只產(chǎn)品上榜。

從近3月凈值增長率來看，“陽光紅ESG行業(yè)精選”和“睿贏精選權(quán)益周開”近3月凈值上漲均超過10%，漲幅相對較大?！瓣柟饧t衛(wèi)生安全主題精選”近3月凈值下跌超15%，與醫(yī)療板塊下跌有關(guān)。

位列榜首的是光大理財?shù)摹瓣柟饧tESG行業(yè)精選”。該產(chǎn)品近3月凈值增長率為12.45%，遙遙領(lǐng)先其他理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品。此前，課題組在《“陽光紅ESG”重倉新能源大漲17.87% “招卓”高點發(fā)行強勢抗跌 | 機警理財日報（8月6日）》中對該產(chǎn)品進行了深度分析，探究其凈值如何跑出“加速度”。課題組認為，該產(chǎn)品保持凈值上漲態(tài)勢或因二季度后持續(xù)重倉新能源個股。而wind數(shù)據(jù)顯示，新能源概念指數(shù)近3月收益率達到56.57%，新能源板塊持續(xù)高歌猛進。

事實上，隨著市場對新能源的關(guān)注度越來越高，參與資金越來越多，新能源板塊整體估值并不便宜。大多數(shù)基金經(jīng)理表示，今年第四季度新能源仍將維持高景氣度，但板塊的投資難度有所提升，未來比拼的不再是賽道投資，而是個股的挖掘能力。

二、南財理財通【理財風(fēng)云榜】理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近3月年化波動率榜單

在本次理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近3月年化波動率榜單中，華夏理財?shù)摹皺?quán)益打新一年定開1號”近3月年化波動率最小，僅為1.14%。課題組認為，這主要是因為該產(chǎn)品2021年3月24日才成立，距今不足六月，目前或仍處于建倉期，因而凈值波動較小。

此外，光大理財?shù)摹瓣柟饧tESG行業(yè)精選”和“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”近3月年化波動率均超30%。其中，“陽光紅衛(wèi)生安全主題精選”近3月年化波動率接近40%，這主要源于該產(chǎn)品以衛(wèi)生安全為主題，在確保投資風(fēng)格不漂移的前提下，其持倉個股多為醫(yī)療板塊個股，受A股醫(yī)療板塊下跌影響，該產(chǎn)品凈值亦產(chǎn)生較大波動。

三、南財理財通【理財風(fēng)云榜】理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近3月最大回撤率榜單

在本次理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近3月最大回撤率榜單中，華夏理財?shù)摹皺?quán)益打新一年定開1號”近3月最大回撤率為0.12%，凈值波動較小，或因仍處于建倉期。

光大理財?shù)娜顧?quán)益類公募產(chǎn)品回撤較大。投資者在考慮業(yè)績指標(biāo)的同時，也應(yīng)注重風(fēng)險指標(biāo)。

四、南財理財通【理財風(fēng)云榜】理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品近3月年化夏普比率榜單

總的來看，理財子公司權(quán)益類公募產(chǎn)品的夏普比率均小于1，風(fēng)險調(diào)整后收益相對較低。排名首位的華夏理財“權(quán)益打新一年定開1號”近3月年化夏普比率為0.58，但結(jié)合上述業(yè)績指標(biāo)和風(fēng)險指標(biāo)可以看出，該產(chǎn)品目前或仍在6個月的建倉期內(nèi)。

此外，在近3月年化夏普比率榜單中排名第二的“睿贏精選權(quán)益周開”也值得關(guān)注。該產(chǎn)品近3月年化夏普比率為0.38，風(fēng)險調(diào)整后收益相比其他權(quán)益類公募產(chǎn)品較高。也就是說，在相同的投資回報期望下，該產(chǎn)品風(fēng)險值較低。

五、南財理財通【理財風(fēng)云榜】理財子公司權(quán)益類產(chǎn)品近3月平均凈值增長率走勢

從行業(yè)整體情況來看，理財子公司權(quán)益類產(chǎn)品近3個月平均凈值增長率的跌幅為-0.6%，同期滬深300和中證500的階段收益分別為-4.83%和13.4%。理財子公司權(quán)益類產(chǎn)品近3月收益率跑贏滬深300，跑輸中證500。

南財理財通課題組選取5只近期發(fā)售新品供參考。

據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)顯示，近期，多家理財公司發(fā)售的新品中，渝農(nóng)商理財推出的“江渝財富天添金渝盈寶 1 號”理財產(chǎn)品值得關(guān)注。該理財產(chǎn)品為固定收益類，內(nèi)部風(fēng)險評級為中低風(fēng)險，業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化2.80%-3.60%。該產(chǎn)品采取開放式運作，投資周期為1個月，無認/申購費和贖回費。產(chǎn)品認購起點金額為1萬元，募集期為09月16日至09月21日。

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欄目主編：湯懿蘭

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