東方記者曹。com，11月30日報道:11月27日，上海交通大學(xué)上海高級金融研究所與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機構(gòu)嘉信理財聯(lián)合發(fā)布了第四期年度“中國新富人群財富健康指數(shù)”。該指數(shù)旨在跟蹤中國新富人群不斷變化的財富觀念，這一群體對中國乃至全球經(jīng)濟的影響越來越大。

2020年的指數(shù)調(diào)查重點關(guān)注全球COVID-19肺炎疫情下中國新富人群的財富健康狀況和投資行為的變化。本次調(diào)查采訪了4300多名年收入在12.5萬元至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的新富人群，覆蓋上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明、襄陽等15個城市。本次調(diào)查共涵蓋65個問題，包括與指數(shù)制定相關(guān)的核心問題。

調(diào)查顯示，2020年，中國新富人群財富健康指數(shù)得分為69.73，較2019年微增3.77分，創(chuàng)下四年新高。各項子指標(biāo)均實現(xiàn)增長，其中最顯著的是資產(chǎn)管理得分，較上年提高7.35分。其次是理財策劃評分，比上年提高6.56分。這兩個分項指數(shù)的得分分別上升到46.56和43.32。此外，投資參與分指數(shù)上升至76.63點，較2019年上升5.31點。財富信心指數(shù)小幅上升1.33點。

與2019年相比，有理財規(guī)劃的新富人數(shù)增加了8.8%。將風(fēng)險評估和時間表納入財務(wù)規(guī)劃的人數(shù)也分別增加了8.5%和5.6%。在資產(chǎn)配置方面，新富人群的偏好逐漸從投資房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向持有現(xiàn)金或低風(fēng)險金融產(chǎn)品。新冠肺炎疫情爆發(fā)后，49.6%的受訪者表現(xiàn)出這種變化。原因是大多數(shù)受訪者認為投資理財產(chǎn)品可以獲得更穩(wěn)定的回報。因此，新富階層持有房地產(chǎn)作為投資的比例比2019年下降了28.7%。

雖然新富階層對自己的財富和健康仍然充滿信心，但對自己的資產(chǎn)管理仍然存在隱性擔(dān)憂。這主要表現(xiàn)在以下三個方面:一是新富人群的金融素養(yǎng)水平參差不齊，再次體現(xiàn)了系統(tǒng)的投資者教育的重要性；其次，大部分新富人士表示，家人和朋友在社交媒體上的活動，讓他們產(chǎn)生了“缺失恐懼”的心態(tài)，進而影響了他們的投資決策；此外，多達21.3%的受訪者表示，他們在過去六個月中無法按時償還貸款。因此，中國的新富人群在做出投資決策時，仍然需要市場的正確引導(dǎo)，幫助他們專注于自己的財務(wù)目標(biāo)。

今年的調(diào)查還顯示，各年齡段新富人群對投資咨詢服務(wù)的信任度有所提高。其中，18-24歲新富人群對投資顧問的信任度提高了15.7%，變化最為顯著。與此同時，新富投資者也提高了各種數(shù)字金融平臺的利用率。最受歡迎的三大投資渠道——手機銀行APP、網(wǎng)上銀行和互聯(lián)網(wǎng)金融投資平臺——都屬于數(shù)字金融平臺?？傮w來看，我國新富人群對各種專業(yè)金融服務(wù)的需求全面增加，對于既能提供線下顧問服務(wù)，又能提供線上服務(wù)的金融機構(gòu)來說，無疑是一個巨大的市場機遇。

“新冠肺炎疫情可能會對中國宏觀經(jīng)濟和新富階層的財富產(chǎn)生深遠影響?！鄙虾＝鸶叩膮欠平淌诒硎?“今年的數(shù)據(jù)顯示，中國新富人群的投資偏好正在逐漸從房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向低風(fēng)險的金融產(chǎn)品，這表明這一群體有更多外部事件帶來的宏觀經(jīng)濟風(fēng)險。充分認識，使其能夠根據(jù)時代調(diào)整資產(chǎn)管理方式?！?/p>

“受新冠肺炎疫情影響，中國新富人群更注重理財規(guī)劃。這無疑是一個積極的信號。提高理財素養(yǎng)，獲得可靠的金融服務(wù)，有助于新富投資者落實理財規(guī)劃理念，實現(xiàn)長期理財目標(biāo)?！奔涡爬碡攪H服務(wù)與商業(yè)計劃執(zhí)行副總裁麗莎·亨特(Lisa Hunt)表示:“中國金融業(yè)的不斷開放為金融服務(wù)機構(gòu)推動這一進程提供了巨大的機遇?！?/p>