招商康泰靈活混合型證券投資基金募集說明書(更新)摘要(2018年第2期)

基金經(jīng)理：投資基金管理有限公司。

基金受托人：中國建設(shè)銀行有限公司。

截止日期： 2018年8月04日

重要提示

通過中國證券監(jiān)督管理委員會2015年11月10日第《關(guān)于準(zhǔn)予招商康泰養(yǎng)老靈活配置混合型證券投資基金注冊的批復(fù)》號(增減許可[2015] 2563號)，靈活組建混合型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)，并公開募集。本基金的基金合同于2016年2月4日正式生效。本基金是合同型開放。

根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引（試行）》第12條規(guī)定：“本準(zhǔn)則實(shí)施后，基金名稱中已包含‘退休金’一詞的公募基金不符合本準(zhǔn)則的要求，基金經(jīng)理應(yīng)在3個月內(nèi)履行程序，修改基金名稱?！梆B(yǎng)老金”產(chǎn)業(yè)投資主題基金除外。招商基金管理有限公司(以下簡稱“本基金經(jīng)理”或“經(jīng)理”)現(xiàn)與基金受托人協(xié)商后，向中國證監(jiān)會報告，決定從2018年4月21日起將“招商康泰年金彈性混合證券投資基金”的基金名稱改為“招商康泰彈性混合證券投資基金”。

本基金經(jīng)理保證招錄說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招行說明書在中國證監(jiān)會注冊，中國證監(jiān)會對基金招行的注冊審查是以滿足必要要求和遵守內(nèi)容為基礎(chǔ)，以充分的信息披露和投資者適宜性為核心，旨在加強(qiáng)投資者利益保護(hù)，防止系統(tǒng)性風(fēng)險。中國證監(jiān)會對基金的投資價值及市長/市場前景等沒有實(shí)質(zhì)性的判斷或保證。投資者應(yīng)仔細(xì)閱讀基金募集說明書、基金合同等信息公開文件，自行判斷基金的投資價值，自行做出投資決定，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。

基金經(jīng)理根據(jù)職務(wù)、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤奮的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但基金不一定能盈利或保證最低收益。投資者贖回時，收入可能高于或低于投資者以前支付的金額。如果對本招聘手冊有疑問，應(yīng)征求獨(dú)立、專業(yè)的財(cái)務(wù)意見。

本基金投資證券市場，基金凈值可能因證券市場波動等原因而波動，投資者在投資本基金之前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，合理判斷市場，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各種風(fēng)險。由于總體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素影響證券價格的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別基金投資者持續(xù)大量償還基金帶來的流動性風(fēng)險、投資者購買、回購失敗風(fēng)險、基金管理人在實(shí)施基金管理過程中出現(xiàn)的基金管理風(fēng)險、本基金的特定風(fēng)險等原因。

基金過去的業(yè)績并不預(yù)示其未來的業(yè)績?；鸾?jīng)理管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績的保證。投資者在認(rèn)購(或申購)本基金時，應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的募集說明書和基金合同。

基金募集說明書從基金合同生效之日起每6個月更新一次，每6個月結(jié)束后45天內(nèi)公布，每6個月公布更新內(nèi)容，直到最后一天。

本更新招募手冊所載內(nèi)容截止日期為2018年8月4日，相關(guān)財(cái)務(wù)和績效業(yè)績數(shù)據(jù)截止日期為2018年6月30日，財(cái)務(wù)和績效業(yè)績數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

本基金委托人中國建設(shè)銀行股份有限公司于2018年8月21日審閱了此次更新的招股說明書。

1基金經(jīng)理

1.1基金管理人概覽

公司名稱：投資基金管理有限公司。

注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號。

成立日期：2002年12月27日

注冊資本：人民幣13.1億元。

法定代表人：李浩

辦公室地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號。

電話：(0755)83199596

傳真：(0755)83076974

聯(lián)系方式：萊斯

股權(quán)結(jié)構(gòu)與公司演化：

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理基金公司[2002]100號文批準(zhǔn)，是中國第一家中外合資基金管理公司。目前，公司注冊資本為人民幣13.1億韓元(RMB1，310，000，000韓元)，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：肖像銀行股份有限公司(以下簡稱“肖像銀行”)占公司全部股份的55%，招商證券股份有限公司(以下簡稱“招商證券”)

2002年12月，公司投資招商證券，ING Asset Management B.V(荷蘭投資)，中國電力財(cái)務(wù)有限公司ING Asset Management B.V(荷蘭投資)占公司全部股份的30%，中國電力財(cái)務(wù)有限公司，

2005年4月，經(jīng)公司股東會審議，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，公司的注冊資本從人民幣1億元增加到人民幣1.6億元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)保持不變。

2007年5月，經(jīng)公司股東會審議，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，中國電力財(cái)務(wù)有限公司、中國華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司及投資證券分別持有的公司的10%、10%、10%、3.4%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給了超常銀行。ING Asset Management B.V(荷蘭投資)轉(zhuǎn)讓商證券持有的公司3.3%的股份。上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)是擁有整個肖像銀行公司

部股權(quán)的33.4%，招商證券持有公司全部股權(quán)的33.3%，ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）持有公司全部股權(quán)的33.3%。同時，公司注冊資本金由人民幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。

2013年8月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)中國證監(jiān)會批復(fù)同意， ING Asset Management B.V.（荷蘭投資）將其持有的公司21.6%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商銀行、11.7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給招商證券。上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，公司的股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)為：招商銀行持有全部股權(quán)的55％，招商證券持有全部股權(quán)的45％。

2017年12月，經(jīng)公司股東會審議通過并經(jīng)報備中國證監(jiān)會，公司股東招商銀行和招商證券按原有股權(quán)比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后，公司注冊資本金由人民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元，股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。

公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅(jiān)持“因您而變”的經(jīng)營服務(wù)理念，已成長為中國境內(nèi)最具品牌影響力的商業(yè)銀行之一。2002年4月9日，招商銀行在上海證券交易所上市（股票代碼：600036）；2006年9月22日，招商銀行在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：3968）。

招商證券股份有限公司是百年招商局集團(tuán)旗下的證券公司，經(jīng)過多年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，已成為擁有證券市場業(yè)務(wù)全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商證券在上海證券交易所上市（代碼600999）；2016年10月7日，招商證券在香港聯(lián)合交易所上市（股份代號：6099）。

公司將秉承“誠信、理性、專業(yè)、協(xié)作、成長”的理念，以“為投資者創(chuàng)造更多價值”為使命，力爭成為中國資產(chǎn)管理行業(yè)具有“差異化競爭優(yōu)勢、一流品牌”的資產(chǎn)管理公司。

1.2 主要人員情況

1.2.1 董事會成員

李浩先生，招商銀行股份有限公司執(zhí)行董事、常務(wù)副行長兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。美國南加州大學(xué)工商管理碩士學(xué)位，高級會計(jì)師。1997年5月加入招商銀行任總行行長助理，2000年4月至2002年3月兼任招商銀行上海分行行長，2001年12月起擔(dān)任招商銀行副行長，2007年3月起兼任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，2007年6月起擔(dān)任招商銀行執(zhí)行董事，2013年5月起擔(dān)任招商銀行常務(wù)副行長，2016年3月起兼任深圳市招銀前海金融資產(chǎn)交易中心有限公司副董事長?，F(xiàn)任公司董事長。

鄧曉力女士，畢業(yè)于美國紐約州立大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。2001年加入招商證券，并于2004年1月至2004年12月被中國證監(jiān)會借調(diào)至南方證券行政接管組任接管組成員。在加入招商證券前，鄧女士曾任Citigroup（花旗集團(tuán)）風(fēng)險管理部高級分析師?，F(xiàn)任招商證券股份有限公司副總裁兼首席風(fēng)險官，分管風(fēng)險管理、公司財(cái)務(wù)、結(jié)算及培訓(xùn)工作；兼任中國證券業(yè)協(xié)會財(cái)務(wù)與風(fēng)險控制委員會副主任委員?，F(xiàn)任公司副董事長。

金旭女士，北京大學(xué)碩士研究生。1993年7月至2001年11月在中國證監(jiān)會工作。2001年11月至2004年7月在華夏基金管理有限公司任副總經(jīng)理。2004年7月至2006年1月在寶盈基金管理有限公司任總經(jīng)理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投資有限公司北京代表處任首席代表。2007年6月至2014年12月?lián)螄┗鸸芾碛邢薰究偨?jīng)理。2015年1月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副董事長、總經(jīng)理兼招商資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長。

吳冠雄先生，碩士研究生，22年法律從業(yè)經(jīng)歷。1994年8月至1997年9月在中國北方工業(yè)公司任法律事務(wù)部職員。1997年10月至1999年1月在新加坡Colin Ng & Partners任中國法律顧問。1999年2月至今在北京市天元律師事務(wù)所工作，先后擔(dān)任專職律師、事務(wù)所權(quán)益合伙人、事務(wù)所管理合伙人、事務(wù)所執(zhí)行主任和管理委員會成員。2009年9月至今兼任北京市華遠(yuǎn)集團(tuán)有限公司外部董事，2016年4月至今兼任北京墨跡風(fēng)云科技股份有限公司獨(dú)立董事，2016年12月至今兼任新世紀(jì)醫(yī)療控股有限公司（香港聯(lián)交所上市公司）獨(dú)立董事，2016年11月至今任中國證券監(jiān)督管理委員會第三屆上市公司并購重組專家咨詢委員會委員?，F(xiàn)任公司獨(dú)立董事。

王莉女士，高級經(jīng)濟(jì)師。畢業(yè)于中國人民解放軍外國語學(xué)院，歷任中國人民解放軍昆明軍區(qū)三局戰(zhàn)士、助理研究員；國務(wù)院科技干部局二處干部；中信公司財(cái)務(wù)部國際金融處干部、銀行部資金處副處長；中信銀行(原中信實(shí)業(yè)銀行) 資本市場部總經(jīng)理、行長助理、副行長等職?，F(xiàn)任中國證券市場研究設(shè)計(jì)中心(聯(lián)辦)常務(wù)干事兼基金部總經(jīng)理；聯(lián)辦控股有限公司董事總經(jīng)理等?，F(xiàn)任公司獨(dú)立董事。

何玉慧女士，加拿大皇后大學(xué)榮譽(yù)商學(xué)士，26年會計(jì)從業(yè)經(jīng)歷。曾先后就職于加拿大National Trust Company和 Ernst & Young，1995年4月加入香港畢馬威會計(jì)師事務(wù)所，2015年9月退休前系香港畢馬威會計(jì)師事務(wù)所金融業(yè)內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險管理和合規(guī)服務(wù)主管合伙人。2016年8月至今任泰康保險集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，2017年9月至今任匯豐前海證券公司獨(dú)立董事，同時兼任多個香港政府機(jī)構(gòu)轄下委員會的委員和香港會計(jì)師公會紀(jì)律評判小組委員?，F(xiàn)任公司獨(dú)立董事。

孫謙先生，新加坡籍，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。1980年至1991年先后就讀于北京大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、 William Paterson College 和 Arizona State University并獲得學(xué)士、工商管理碩士和經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。曾任新加坡南洋理工大學(xué)商學(xué)院副教授、廈門大學(xué)任財(cái)務(wù)管理與會計(jì)研究院院長及特聘教授、上海證券交易所高級訪問金融專家。現(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院特聘教授和財(cái)務(wù)金融系主任。兼任上海證券交易所，中國金融期貨交易所和上海期貨交易所博士后工作站導(dǎo)師，科技部復(fù)旦科技園中小型科技企業(yè)創(chuàng)新型融資平臺項(xiàng)目負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)任公司獨(dú)立董事。

1.2.2 監(jiān)事會成員

趙斌先生，畢業(yè)于深圳大學(xué)國際金融專業(yè)、格林威治大學(xué)項(xiàng)目管理專業(yè)，分別獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位、理學(xué)碩士學(xué)位。1992年7月至1998年12月，歷任招商銀行證券部員工、福田營業(yè)部主任、?？跔I業(yè)部經(jīng)理助理、經(jīng)理；1999年1月至2006年1月，歷任招商證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理、深圳龍崗證券營業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作）、深圳南山南油大道營業(yè)部經(jīng)理；2006年1月至2009年4月，擔(dān)任招商證券私人客戶部總經(jīng)理；2008年4月至2016年1月，擔(dān)任招商證券零售經(jīng)紀(jì)總部總經(jīng)理，期間于2013年4月至2014年1月兼任招商證券渠道管理部總經(jīng)理。趙斌先生亦于2007年7月至2011年5月?lián)握猩套C券職工代表監(jiān)事。2016年1月起至今，趙斌先生擔(dān)任招商證券合規(guī)總監(jiān)。同時，趙斌先生于2008年7月起擔(dān)任招商期貨有限公司董事，于2015年7月起擔(dān)任招商證券資產(chǎn)管理有限公司董事?，F(xiàn)任公司監(jiān)事會主席。

彭家文先生，中南財(cái)經(jīng)大學(xué)國民經(jīng)濟(jì)計(jì)劃學(xué)專業(yè)本科，武漢大學(xué)計(jì)算機(jī)軟件專業(yè)本科。2001年9月加入招商銀行。歷任招商銀行總行計(jì)劃資金部經(jīng)理、高級經(jīng)理，計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。2011年11月起任零售綜合管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。2014年6月起任零售金融總部副總經(jīng)理、副總裁。2016年2月起任零售金融總部副總裁兼總行零售信貸部總經(jīng)理。2017年3月起任招商銀行鄭州分行行長。2018年1月起任總行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理兼投資管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任公司監(jiān)事。

羅琳女士，廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1996年加入招商證券股份有限公司投資銀行部，先后擔(dān)任項(xiàng)目經(jīng)理、高級經(jīng)理、業(yè)務(wù)董事；2002年起參與招商基金管理有限公司籌備，公司成立后先后擔(dān)任基金核算部高級經(jīng)理、產(chǎn)品研發(fā)部高級經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)、產(chǎn)品運(yùn)營官，現(xiàn)任首席市場官兼市場推廣部總監(jiān)、渠道財(cái)富管理部總監(jiān)、公司監(jiān)事。

魯?shù)づ?，中山大學(xué)國際工商管理碩士；2001年加入美的集團(tuán)股份有限公司任Oracle ERP系統(tǒng)實(shí)施顧問；2005年5月至2006年12月于韜?；輴傋稍冇邢薰救巫稍冾檰?；2006年12月至2011年2月于怡安翰威特咨詢有限公司任咨詢總監(jiān)；2011年2月至2014年3月任倍智人才管理咨詢有限公司首席運(yùn)營官；現(xiàn)任招商基金管理有限公司戰(zhàn)略與人力資源總監(jiān)兼人力資源部總監(jiān)、公司監(jiān)事，兼任招商財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司董事。

李揚(yáng)先生，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，2002年加入招商基金管理有限公司，歷任基金核算部高級經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)，現(xiàn)任產(chǎn)品運(yùn)營官兼產(chǎn)品研發(fā)一部總監(jiān)、公司監(jiān)事。

1.2.3 公司高級管理人員

金旭女士，總經(jīng)理，簡歷同上。

鐘文岳先生，常務(wù)副總經(jīng)理，廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1992年7月至1997年4月于中國農(nóng)村發(fā)展信托投資公司任福建（集團(tuán)）公司國際業(yè)務(wù)部經(jīng)理；1997年4月至2000年1月于申銀萬國證券股份有限公司任九江營業(yè)部總經(jīng)理；2000年1月至2001年1月任廈門海發(fā)投資股份有限公司總經(jīng)理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世紀(jì)風(fēng)險投資公司副總經(jīng)理；2004年1月至2008年11月任新江南投資有限公司副總經(jīng)理；2008年11月至2015年6月任招商銀行股份有限公司投資管理部總經(jīng)理；2015年6月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司常務(wù)副總經(jīng)理兼招商財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司董事。

沙骎先生，副總經(jīng)理，南京通信工程學(xué)院工學(xué)碩士。2000年11月加入寶盈基金管理有限公司，歷任TMT行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理、交易主管；2008年2月加入國泰基金管理有限公司，歷任交易部總監(jiān)、研究部總監(jiān)，投資總監(jiān)兼基金經(jīng)理，量化&保本投資事業(yè)部總經(jīng)理；2015年加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理兼招商資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。

歐志明先生，副總經(jīng)理，華中科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)及法學(xué)雙學(xué)士、投資經(jīng)濟(jì)碩士。2002年加入廣發(fā)證券深圳業(yè)務(wù)總部任機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理；2003年4月至2004年7月于廣發(fā)證券總部任風(fēng)險控制崗從事風(fēng)險管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合規(guī)部高級經(jīng)理、副總監(jiān)、總監(jiān)、督察長，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、董事會秘書，兼任招商財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司董事兼招商資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。

楊渺先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2002年起先后就職于南方證券股份有限公司、巨田基金管理有限公司，歷任金融工程研究員、行業(yè)研究員、助理基金經(jīng)理。2005年加入招商基金管理有限公司，歷任高級數(shù)量分析師、投資經(jīng)理、投資管理二部(原專戶資產(chǎn)投資部)負(fù)責(zé)人及總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

潘西里先生，督察長，法學(xué)碩士。1998年加入大鵬證券有限責(zé)任公司法律部，負(fù)責(zé)法務(wù)工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司監(jiān)察稽核部，任職主管；2003年2月加入中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長；2015年加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。

1.2.4 基金經(jīng)理

李佳存先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2008年7月碩士畢業(yè)后即加入廣發(fā)基金管理有限公司，任研究部研究員，一直從事醫(yī)藥行業(yè)研究工作，并于2011年3月起升任研究部總經(jīng)理助理；2014年2月加入招商基金管理有限公司，曾任研究部研究員，現(xiàn)任招商醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2015年1月30日至今）、招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2016年2月4日至今）、招商體育文化休閑股票型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2016年11月4日至今）。

王景女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任職于中國石化烏魯木齊石油化工總廠物資裝備公司及國家環(huán)境保護(hù)總局對外合作中心；2003年起，先后于金鷹基金管理有限公司、中信基金管理有限公司及華夏基金管理有限公司工作，任行業(yè)研究員；2009年8月起，任東興證券股份有限公司資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理；2010年8月加入招商基金管理有限公司，現(xiàn)任投資管理一部總監(jiān)兼招商制造業(yè)轉(zhuǎn)型靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2015年12月2日至今）、招商境遠(yuǎn)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2017年12月16日至今）、招商安弘保本混合型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2015年12月29日至今）、招商康泰靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2016年2月4日至今）、招商豐茂靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理（管理時間：2018年6月20日至今）。

1.2.5 投資決策委員會成員

公司的投資決策委員會由如下成員組成：總經(jīng)理金旭、副總經(jīng)理沙骎、副總經(jīng)理?xiàng)蠲?、總?jīng)理助理兼量化投資部負(fù)責(zé)人吳武澤、總經(jīng)理助理兼固定收益投資部負(fù)責(zé)人裴曉輝、交易部總監(jiān)路明、國際業(yè)務(wù)部總監(jiān)白海峰。

1.2.6 上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

§2 基金托管人

2.1 基本情況

名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人：田國立

組織形式：股份有限公司

注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

聯(lián)系人：田 青

聯(lián)系電話：(010)6759 5096

中國建設(shè)銀行成立于1954年10月，是一家國內(nèi)領(lǐng)先、國際知名的大型股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在北京。本行于2005年10月在香港聯(lián)合交易所掛牌上市(股票代碼939)，于2007年9月在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼601939)。

2017年6月末，本集團(tuán)資產(chǎn)總額216,920.67億元，較上年末增加7,283.62億元，增幅3.47%。上半年，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)利潤總額1,720.93億元，較上年同期增長1.30%；凈利潤較上年同期增長3.81%至1,390.09億元，盈利水平實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)增長。

2016年，本集團(tuán)先后獲得國內(nèi)外知名機(jī)構(gòu)授予的100余項(xiàng)重要獎項(xiàng)。榮獲《歐洲貨幣》“2016中國最佳銀行”，《環(huán)球金融》“2016中國最佳消費(fèi)者銀行”、“2016亞太區(qū)最佳流動性管理銀行”，《機(jī)構(gòu)投資者》“人民幣國際化服務(wù)鉆石獎”，《亞洲銀行家》“中國最佳大型零售銀行獎”及中國銀行業(yè)協(xié)會“年度最具社會責(zé)任金融機(jī)構(gòu)獎”。本集團(tuán)在英國《銀行家》2016年“世界銀行1000強(qiáng)排名”中，以一級資本總額繼續(xù)位列全球第2；在美國《財(cái)富》2016年世界500強(qiáng)排名第22位。

中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金市場處、證券保險資產(chǎn)市場處、理財(cái)信托股權(quán)市場處、QFII托管處、養(yǎng)老金托管處、清算處、核算處、跨境托管運(yùn)營處、監(jiān)督稽核處等10個職能處室，在上海設(shè)有投資托管服務(wù)上海備份中心，共有員工220余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計(jì)師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

2.2 主要人員情況

紀(jì)偉，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，曾先后在中國建設(shè)銀行南通分行、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸經(jīng)營部任職，并在總行公司業(yè)務(wù)部、投資托管業(yè)務(wù)部、授信審批部擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。其擁有八年托管從業(yè)經(jīng)歷，熟悉各項(xiàng)托管業(yè)務(wù)，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

龔毅，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行北京市分行國際部、營業(yè)部并擔(dān)任副行長，長期從事信貸業(yè)務(wù)和集團(tuán)客戶業(yè)務(wù)等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

鄭紹平，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行總行投資部、委托代理部、戰(zhàn)略客戶部，長期從事客戶服務(wù)、信貸業(yè)務(wù)管理等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

黃秀蓮，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行總行會計(jì)部，長期從事托管業(yè)務(wù)管理等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

原玎，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行總行國際業(yè)務(wù)部，長期從事海外機(jī)構(gòu)及海外業(yè)務(wù)管理、境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)管理、國外金融機(jī)構(gòu)客戶營銷拓展等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。

2.3 基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2017年二季度末，中國建設(shè)銀行已托管759只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行連續(xù)11年獲得《全球托管人》、《財(cái)資》、《環(huán)球金融》“中國最佳托管銀行”、“中國最佳次托管銀行”、“最佳托管專家——QFII”等獎項(xiàng)，并在2016年被《環(huán)球金融》評為中國市場唯一一家“最佳托管銀行”。

§3 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

3.1 基金份額銷售機(jī)構(gòu)

3.1.1 直銷機(jī)構(gòu)

直銷機(jī)構(gòu)：招商基金管理有限公司

招商基金客戶服務(wù)熱線：400-887-9555（免長途話費(fèi)）

招商基金官網(wǎng)交易平臺

交易網(wǎng)站：www.cm

客服電話：400-887-9555（免長途話費(fèi)）

電話：（0755）83196437

傳真：（0755）83199059

聯(lián)系人：陳梓

招商基金戰(zhàn)略客戶部

地址：北京市西城區(qū)月壇南街1號院3號樓1801

電話：

聯(lián)系人：莫然

地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1088號上海招商銀行大廈南塔15樓

電話：（021）38577388

聯(lián)系人：胡祖望

招商基金機(jī)構(gòu)理財(cái)部

地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈23樓

電話：（0755）83190401

聯(lián)系人：任虹虹

地址：北京市西城區(qū)月壇南街1號院3號樓1801

電話：

聯(lián)系人：賈曉航

地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1088號上海招商銀行大廈南塔15樓

電話：（021）38577379

聯(lián)系人：伊澤源

招商基金直銷交易服務(wù)聯(lián)系方式

地址：深圳市福田區(qū)深南大道6019號金潤大廈11層招商基金客戶服務(wù)部直銷柜臺

電話：（0755）83196359 83196358

傳真：（0755）83196360

備用傳真：（0755）83199266

聯(lián)系人：馮敏

3.1.2 代銷機(jī)構(gòu)

■

■

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時公告。

3.2 注冊登記機(jī)構(gòu)

名稱：招商基金管理有限公司

地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號

法定代表人：李浩

電話：（0755）83196445

傳真：（0755）83196436

聯(lián)系人：宋宇彬

3.3 律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負(fù)責(zé)人：廖海

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

經(jīng)辦律師：廖海、劉佳

聯(lián)系人：劉佳

3.4 會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師

名稱：德勤華永會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊地址：上海市延安東路222號外灘中心30樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人：曾順福

電話：021-6141 8888

傳真：021-6335 0177

經(jīng)辦注冊會計(jì)師：汪芳、吳凌志

聯(lián)系人：汪芳

§4 基金名稱

招商康泰靈活配置混合型證券投資基金

§5 基金類型

契約型開放式

§6 基金的投資目標(biāo)

在有效控制投資風(fēng)險的前提下，通過積極主動的投資管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

§7 投資范圍

本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票)、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債、中小企業(yè)私募債券、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。

本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為0%-95%，權(quán)證投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，每個交易日日終在扣除需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。

§8 投資策略

在投資策略上，本基金從兩個層次進(jìn)行，首先是進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，采取宏觀市場分析研判和與投資收益掛鉤相結(jié)合的資產(chǎn)配置策略，從而有效控制基金凈值的下行風(fēng)險；其次是從定量和定性兩個方面，通過深入的基本面研究分析，精選在業(yè)績考核周期內(nèi)具有獲取絕對收益潛力的個股和個券，構(gòu)建股票組合和債券組合。

1、資產(chǎn)配置策略

本基金采取宏觀市場分析研判和與投資收益掛鉤相結(jié)合的大類資產(chǎn)配置策略。

宏觀市場分析研判方面，首先通過對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、國家財(cái)政和貨幣政策、國家產(chǎn)業(yè)政策以及資本市場資金環(huán)境、證券市場走勢的分析，預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢，并據(jù)此評價未來一段時間股票、債券市場相對收益率，從而規(guī)劃股票、債券類資產(chǎn)的動態(tài)配置區(qū)間。

與投資收益掛鉤策略是指為控制下行風(fēng)險，本基金以每2年為一個投資執(zhí)行周期，在每個投資執(zhí)行周期內(nèi)：

（1）當(dāng)本投資執(zhí)行周期內(nèi)基金份額凈值收益率低于5%時，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不應(yīng)超過40%；

（2）當(dāng)本投資執(zhí)行周期內(nèi)基金份額凈值收益率高于或等于5%，且低于10%時，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不應(yīng)超過60%；

（3）當(dāng)本投資執(zhí)行周期內(nèi)基金份額凈值收益率高于或等于10%時，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不應(yīng)超過95%。

2、股票投資策略

本基金的股票投資采取自下而上的方法，以深入的基本面研究為基礎(chǔ)，從定量和定性兩個方面，精選上市公司中基本面良好、具有較好發(fā)展前景且價值被低估的優(yōu)質(zhì)上市公司進(jìn)行積極投資，構(gòu)建投資組合。

（1）個股選擇

上市公司股票選擇因素主要包括但不限于：公司人力（戰(zhàn)略管理、人才優(yōu)勢）、公司財(cái)力（財(cái)務(wù)能力、經(jīng)營業(yè)績）、公司物力（技術(shù)優(yōu)勢、產(chǎn)品優(yōu)勢、創(chuàng)新能力）、公司相對優(yōu)勢（相對于行業(yè)內(nèi)其他公司的獨(dú)特和領(lǐng)先之處）、公司銷售與渠道能力。通過精選以上綜合評價較高的公司進(jìn)行投資。

（2）估值水平分析

基金管理人將對備選股票進(jìn)行估值分析，采用的估值方法包括市盈率法（P/E）、市凈率法（P/B）、市盈率－長期成長法（PEG）、企業(yè)價值/銷售收入(EV/SALES)、企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤法（EV/EBITDA）、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型（FCFF、FCFE）或股利貼現(xiàn)模型（DDM）等。

通過估值水平分析，基金管理人將發(fā)掘出價值被低估或估值合理的股票。

3、債券投資策略

根據(jù)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、財(cái)政、貨幣政策、市場資金與債券供求狀況、央行公開市場操作等方面情況，采用定性與定量相結(jié)合的方式，在確保流動性充裕和業(yè)績考核期內(nèi)可實(shí)現(xiàn)絕對收益的約束下設(shè)定債券投資的組合久期，并根據(jù)通脹預(yù)期確定浮息債與固定收益?zhèn)壤?；在滿足組合久期設(shè)置的基礎(chǔ)上，投資團(tuán)隊(duì)分析債券收益率曲線變動、各期限段品種收益率及收益率基差波動等因素，預(yù)測收益率曲線的變動趨勢，并結(jié)合流動性偏好、信用分析等多種市場因素進(jìn)行分析，綜合評判個券的投資價值。在個券選擇的基礎(chǔ)上，投資團(tuán)隊(duì)構(gòu)建模擬組合，并比較不同模擬組合之間的收益和風(fēng)險匹配情況，確定風(fēng)險、收益最佳匹配的組合。

4、權(quán)證投資策略

本基金對權(quán)證資產(chǎn)的投資主要是通過分析影響權(quán)證內(nèi)在價值最重要的兩種因素——標(biāo)的資產(chǎn)價格以及市場隱含波動率的變化，靈活構(gòu)建避險策略，波動率差策略以及套利策略。

5、股指期貨投資策略

本基金采取套期保值的方式參與股指期貨的投資交易，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險，改善組合的風(fēng)險收益特性。

6、資產(chǎn)支持證券的投資策略

本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)和基本面分析的基礎(chǔ)上，對資產(chǎn)支持證券的質(zhì)量和構(gòu)成、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和提前償付風(fēng)險等進(jìn)行定性和定量的全方面分析，評估其相對投資價值并作出相應(yīng)的投資決策，力求在控制投資風(fēng)險的前提下盡可能的提高本基金的收益。

§9 投資決策程序

本基金采用投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的團(tuán)隊(duì)式投資管理模式。投資決策委員會定期就投資管理業(yè)務(wù)的重大問題進(jìn)行討論。基金經(jīng)理、研究員、交易員在投資管理過程中責(zé)任明確、密切合作，在各自職責(zé)內(nèi)按照業(yè)務(wù)程序獨(dú)立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理程序如下：

（1）投資決策委員會審議投資策略、資產(chǎn)配置和其它重大事項(xiàng)；

（2）投資部門通過投資例會等方式討論擬投資的個券，研究員提供研究分析與支持；

（3）基金經(jīng)理根據(jù)所管基金的特點(diǎn)，確定基金投資組合；

（4）基金經(jīng)理發(fā)送投資指令；

（5）交易部審核與執(zhí)行投資指令；

（6）數(shù)量分析人員對投資組合的分析與評估；

（7）基金經(jīng)理對組合的檢討與調(diào)整。

在投資決策過程中，風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對各決策環(huán)節(jié)的投資風(fēng)險、操作風(fēng)險等進(jìn)行監(jiān)控，并定期對投資風(fēng)險及績效做出評估，提供給投資決策委員會和基金經(jīng)理等，以供決策參考。

§10 業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：30%*滬深300指數(shù)收益率+70%*中債綜合指數(shù)收益率

滬深300指數(shù)由專業(yè)指數(shù)提供商“中證指數(shù)有限公司”編制和發(fā)布，由滬深A(yù)股中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A(yù)股市場整體表現(xiàn)，具有良好的市場代表性和市場影響力。中債綜合指數(shù)由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制，該指數(shù)旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋了銀行間市場和交易所市場，成份券種包括除資產(chǎn)支持債和部分在交易所發(fā)行上市的債券以外的其他所有債券，具有廣泛的市場代表性，能夠反映債券市場總體走勢。本基金管理人認(rèn)為，該業(yè)績比較基準(zhǔn)目前能夠忠實(shí)地反映本基金的風(fēng)險收益特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)的指數(shù)時，本基金可以在與本基金托管人協(xié)商同意后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，無須召開基金份額持有人大會。本基金由于上述原因變更標(biāo)的指數(shù)和業(yè)績比較基準(zhǔn)，基金管理人應(yīng)于變更前在中國證監(jiān)會指定的媒介上公告。

§11 風(fēng)險收益特征

本基金是混合型基金，屬于證券投資基金中預(yù)期風(fēng)險、收益水平中等的投資品種，其預(yù)期風(fēng)險收益水平低于股票型基金，高于債券型基金及貨幣市場基金。

§12 基金投資組合報告

招商康泰靈活配置混合型證券投資基金管理人－招商基金管理有限公司的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2018年6月30日，來源于《招商康泰靈活配置混合型證券投資基金2018年第2季度報告》。

1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況

■

2.報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

金額單位：人民幣元

■

2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報告期末未持有港股通投資股票。

3.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合

5.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細(xì)

6.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

7.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)

本基金本報告期末未持有貴金屬。

8.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投資明細(xì)

本基金本報告期末未持有權(quán)證。

9.報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)

本基金本報告期末未持有股指期貨合約。

9.2本基金投資股指期貨的投資政策

10.報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

10.1本期國債期貨投資政策

根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。

10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)

根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。

10.3本期國債期貨投資評價

根據(jù)本基金合同規(guī)定，本基金不參與國債期貨交易。

11.投資組合報告附注

1.1.1

報告期內(nèi)基金投資的前十名證券除18冀中峰峰SCP002（證券代碼011801066）、18聯(lián)合水泥SCP001（證券代碼011800379）、18天業(yè)SCP002（證券代碼011801104）外其他證券的發(fā)行主體未有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，不存在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

1、18冀中峰峰SCP002（證券代碼011801066）

根據(jù)2018年6月13日發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人因環(huán)境污染被邯鄲市環(huán)保局責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)。

2、18聯(lián)合水泥SCP001（證券代碼011800379）

根據(jù)2018年4月1日發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人因未依法履行職責(zé)被北京市海淀區(qū)國稅局第十稅務(wù)所責(zé)令改正。

3、18天業(yè)SCP002（證券代碼011801104）

根據(jù)2017年10月16日發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人因涉嫌違反法律法規(guī)被國家發(fā)改委處以罰款,并責(zé)令改正。

根據(jù)2017年9月6日發(fā)布的相關(guān)公告，該證券發(fā)行人因違反大氣污染防治管理制度被石河子市環(huán)境保護(hù)局采取行政處罰。

對上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)和公司制度的要求。

1.1.2

本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫，本基金管理人從制度和流程上要求股票必須先入庫再買入。

11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

■

11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末投資前十名股票中不存在流通受限情況。

§13 基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：

■

注：本基金合同生效日為2016年2月4日。

§14 基金的費(fèi)用概覽

14.1 基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；

5、基金份額持有人大會費(fèi)用；

6、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；

7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

8、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)用；

9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

14.2 基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×1.5%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。

上述“14.1基金費(fèi)用的種類”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

14.3 不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

14.4 費(fèi)用調(diào)整

在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率等費(fèi)率，無需召開基金份額持有人大會。

基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前在指定媒介上公告。

14.5 基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

14.6 與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用

1、申購費(fèi)用

本基金申購采用金額申購方式，申購費(fèi)率如下表。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。

■

本基金的申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

申購費(fèi)用的計(jì)算方法：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費(fèi)率）

申購費(fèi)用=申購金額－凈申購金額

申購費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后第2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財(cái)產(chǎn)。

2、贖回費(fèi)用

本基金的贖回費(fèi)率按基金份額持有期限遞減，費(fèi)率如下：

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（注：1年指365天，2年為730天，依此類推）

贖回費(fèi)用的計(jì)算方法：贖回費(fèi)用＝贖回份額×贖回受理當(dāng)日基金份額凈值×贖回費(fèi)率

贖回費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后第2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位開始舍去，舍去部分歸基金財(cái)產(chǎn)。

贖回費(fèi)用由贖回本基金基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回本基金基金份額時收取。對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日且不少于7日的投資人收取0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月且不少于30日的投資人收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。如法律法規(guī)對贖回費(fèi)的強(qiáng)制性規(guī)定發(fā)生變動，本基金將依新法規(guī)進(jìn)行修改，不需召開持有人大會。

3、轉(zhuǎn)換費(fèi)用

（1）各基金間轉(zhuǎn)換的總費(fèi)用包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和申購補(bǔ)差費(fèi)兩部分。

（2）每筆轉(zhuǎn)換申請的轉(zhuǎn)出基金端，收取轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，贖回費(fèi)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同、招募說明書的規(guī)定收取。

（3）每筆轉(zhuǎn)換申請的轉(zhuǎn)入基金端，從申購費(fèi)率（費(fèi)用）低向高的基金轉(zhuǎn)換時，收取轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)用差額；申購補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)入基金金額所對應(yīng)的申購費(fèi)率（費(fèi)用）檔次進(jìn)行補(bǔ)差計(jì)算。從申購費(fèi)率（費(fèi)用）高向低的基金轉(zhuǎn)換時，不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用。

（4）基金轉(zhuǎn)換采取單筆計(jì)算法，投資者當(dāng)日多次轉(zhuǎn)換的，單筆計(jì)算轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

4、基金管理人官網(wǎng)交易平臺交易

www.cm網(wǎng)上交易，詳細(xì)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)或費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整請查閱官網(wǎng)交易平臺及基金管理人公告。

5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

6、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低本基金的贖回費(fèi)率等費(fèi)率。

基金管理人可以針對特定投資人（如養(yǎng)老金客戶等）開展費(fèi)率優(yōu)惠活動，屆時將提前公告。

§15 對招募說明書更新部分的說明

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關(guān)法律法規(guī)的要求，對本基金管理人于2018年3月19日刊登的本基金招募說明書進(jìn)行了更新，并根據(jù)本基金管理人在前次招募說明書刊登后本基金的投資經(jīng)營活動進(jìn)行了內(nèi)容補(bǔ)充和數(shù)據(jù)更新。

本次主要更新的內(nèi)容如下：

1、更新了“重要提示”。

2、更新了“緒言”。

3、更新了“釋義”。

4、在“基金管理人”部分，更新了“主要人員情況”。

5、在“相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分，更新了“基金份額銷售機(jī)構(gòu)”。

6、在“基金份額的申購、贖回及轉(zhuǎn)換”部分，更新了“申購、贖回和轉(zhuǎn)換的有關(guān)限制”,更新了“暫?；蚓芙^申購、贖回的情形和處理方式”,更新了“巨額贖回的情形及處理方式”。

7、在“基金的投資”部分，更新了“投資范圍”,更新了“投資限制”,更新了“基金投資組合報告”。

8、更新了“基金的業(yè)績”。

9、在“基金資產(chǎn)的估值”部分，更新了“暫停估值的情形”。

10、在“基金的信息披露”部分，更新了“公開披露的基金信息”,更新了“暫停或延遲披露基金相關(guān)信息的情形”。

11、在“風(fēng)險揭示與管理”部分，更新了“流動性風(fēng)險”。

12、在“基金合同的內(nèi)容摘要”部分，更新了“基金的投資”。

13、在“基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要”部分，更新了“基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查”,更新了“基金資產(chǎn)凈值計(jì)算及會計(jì)核算”。

14、在“對基金份額持有人的服務(wù)”部分，更新了“招商基金客服熱線電話服務(wù)”。

15、更新了“其他應(yīng)披露事項(xiàng)”。

招商基金管理有限公司

2018年9月14日