警方繳獲的犯罪證據(jù)。

近日，兩江警方成功破獲“例行貸款”犯罪集團(tuán)，移送27名犯罪嫌疑人起訴，凍結(jié)涉案贓款190多萬(wàn)元。

2017年2月，公民馬先生向轄區(qū)內(nèi)一家汽車(chē)按揭公司借款，被對(duì)方以各種名義收取高額“手續(xù)費(fèi)”。他懷疑自己遇到了“例行貸款”，于是報(bào)警求助。

馬先生介紹，由于需要貸款，他找到了一家位于兩江新區(qū)的汽車(chē)按揭公司，聲稱(chēng)“低利息、無(wú)按揭、無(wú)汽車(chē)扣費(fèi)”。馬先生同意用他的奔馳向公司借90萬(wàn)。雙方簽訂合同，公司支付馬先生兩次，收取風(fēng)險(xiǎn)保證金、GPS安裝費(fèi)、利息、手續(xù)費(fèi)20多萬(wàn)元。隨后，該公司違反了“不扣車(chē)”的承諾，拒絕歸還車(chē)輛。馬先生提出的終止合同、歸還貸款和取回車(chē)輛的請(qǐng)求被公司拒絕。馬先生被迫還貸，短短4天損失20多萬(wàn)。

此后，兩江新區(qū)公安局接到多起類(lèi)似報(bào)警，引起兩江警方的高度重視。經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的仔細(xì)調(diào)查，一個(gè)以景某某、王某某為首的團(tuán)伙組織浮出水面，他們逃到兩江新區(qū)的幾處高端寫(xiě)字樓，通過(guò)成立“巨盛貿(mào)易”、“快車(chē)服務(wù)”、“D快遞”、“優(yōu)車(chē)堂”等公司進(jìn)行犯罪活動(dòng)。在基本查清犯罪團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)和犯罪事實(shí)后，2017年底，兩江警方集中收網(wǎng)，一舉打掉了犯罪團(tuán)伙。犯罪嫌疑人景某某、王某某對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

警方發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙成立了所謂的“快貸公司”，以“低息、無(wú)房貸、無(wú)車(chē)扣”的形式吸引了大量受害者申請(qǐng)貸款。在放貸過(guò)程中，該團(tuán)伙對(duì)貸款條件進(jìn)行虛假宣傳，誘騙受害者簽訂一系列“陷阱”合同，以各種名義收取費(fèi)用，故意造成受害者違約，扣押受害者車(chē)輛，敲詐受害者，最終達(dá)到在受害者貸款中占有部分不足貸款金額、違約金和各種附加費(fèi)用的目的。

根據(jù)犯罪嫌疑人的賬戶(hù)，公司在與被害人簽訂合同時(shí)，通常以收取貸款資格檢查費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)保證金、后期管理費(fèi)、GPS安裝費(fèi)等名義抵扣貸款，被害人只能獲得約定貸款金額的70%。GPS也是以方便公司定位的名義控制受害者的車(chē)，然后敲詐受害者。

截至目前，警方已抓獲犯罪嫌疑人33人，移送起訴犯罪嫌疑人27人；確認(rèn)了108名受害者，凍結(jié)了190多萬(wàn)元贓款。

據(jù)辦案民警介紹，“例行貸款”是指犯罪分子以抵押為誘餌，以民間借貸為借口，引誘或強(qiáng)迫他人陷入借貸陷阱，迫使借款人的債務(wù)在短時(shí)間內(nèi)呈幾何級(jí)數(shù)增長(zhǎng)，進(jìn)而非法占用他人大量財(cái)產(chǎn)的行為。本案明顯具有“例行貸款”的犯罪手法和主要特征:

一是通過(guò)虛假宣傳貸款條件，承諾無(wú)抵押只需辦理車(chē)輛手續(xù)登記，利息低先還，貸款快速發(fā)放，誘導(dǎo)受害者上門(mén)申請(qǐng)貸款；二是在簽約前把一半的錢(qián)借給受害者賬戶(hù)，讓對(duì)方放松警惕；三是不斷督促受害者簽訂合同。全程設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)保障基金、管理費(fèi)、違約金、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、貸款手續(xù)費(fèi)等名目收取“費(fèi)用”；四、簽訂借款合同時(shí)，還款期限一般定在周末或節(jié)假日。一旦逾期，受害者會(huì)趁機(jī)收取高額手續(xù)費(fèi)；第五，所謂“家訪”資格審查，也是為了把握貸款人的位置，以便以后控制受害者的車(chē)輛，用汽車(chē)要錢(qián)；第六，一旦受害方不愿意支付高額費(fèi)用，詐騙集團(tuán)就會(huì)通過(guò)與受害方簽訂的相關(guān)合同手續(xù)出售車(chē)輛，從而完成整個(gè)犯罪行為。

警方提醒:辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)自己陷入“例行貸款”，一定要及時(shí)報(bào)警，警方會(huì)嚴(yán)厲打擊此類(lèi)犯罪。

文字/圖形我們的記者冉靜