2018-09-20 17336022 |浙江新聞客戶端|記者楓通訊員何春培
9月17日至23日，為瑞安市網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周，以“網(wǎng)絡(luò)安全是為人民服務(wù)的，網(wǎng)絡(luò)安全是為人民服務(wù)的”為主題。
記者昨從市反詐聯(lián)席辦了解到，近年來，瑞安市網(wǎng)絡(luò)通訊詐騙活動猖獗。截至8月20日，今年瑞安市已發(fā)生詐騙案件1554起，受害人被騙金額達(dá)2201.6萬元。據(jù)了解，目前，瑞安市網(wǎng)絡(luò)通訊詐騙案件的發(fā)案類型現(xiàn)階段主要集中在四大類詐騙案件。其中“網(wǎng)購?fù)丝睢痹p騙案件占比23.97%、“網(wǎng)絡(luò)貸款”詐騙占比15.95%、“刷單兼職”詐騙占比11.75%、“網(wǎng)購虛擬物品”詐騙占比10.88%。
發(fā)案手段由電話通訊向網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移，今年發(fā)案的通訊類詐騙占比35%，同比下降16%；網(wǎng)絡(luò)類詐騙占比65%，同比上升19%。受害群體由本地人口轉(zhuǎn)向新居民，新居民受害人大多是企業(yè)務(wù)工人員。根據(jù)今年發(fā)案情況統(tǒng)計，瑞安籍受害人數(shù)625人，占比40.22%；新居民受害人數(shù)929人，占比59.78%。同時，案件的發(fā)案區(qū)域由城區(qū)向城郊轉(zhuǎn)移，塘下、莘塍、飛云、仙降等鎮(zhèn)街發(fā)案率上升。
在此，記者整理十大多發(fā)網(wǎng)絡(luò)通訊詐騙案件，還原詐騙經(jīng)過，由民警深度剖析詐騙手段，切實提高廣大市民防范意識和能力。
“網(wǎng)購?fù)丝睢?/p>
[真實案例] 2018年8月12日，市民李某報案稱：“淘寶客服”來電稱其購買的衣服甲醛超標(biāo)，要召回并三倍賠款。受害人信以為真，按對方提示先后進(jìn)入自己的支付寶“借唄”和微信“微粒貸”進(jìn)行操作。騙子謊稱受害人信用貸款所得是其公司退款，要求受害人退回三倍賠款以外的多余款項。受害人照做，幾天后，收到還貸短信，才發(fā)現(xiàn)被騙，損失38000元。
[案件剖析] 此類案件的詐騙分子冒充網(wǎng)店客服，以退款為由誘騙受害人通過微信微粒貸、支付寶借唄、趣店、安逸花等軟件申請信用貸款，讓受害人誤以為貸款是騙子轉(zhuǎn)來的退款，進(jìn)而實施詐騙。網(wǎng)購客服稱產(chǎn)品質(zhì)量有問題要退款，需加支付寶、微信好友的多為詐騙。
“網(wǎng)購虛擬物品”
[真實案例] 2018年8月21日，市民涂某報案稱：其在閑魚交易平臺上寄售游戲賬號后，騙子就加了他的QQ要求交易。隨后，受害人QQ郵箱收到自稱是閑魚官方的郵件，添加了里面的客服微信，客服稱發(fā)貨需要繳納商品保障費780元。受害人轉(zhuǎn)賬后，對方再次要求受害人繳納其他費用，受害人才知道自己被騙。
[案件剖析] 此類案件高發(fā)與手游流行有關(guān)，中小學(xué)生受害人占比較大，主要是謊稱買賣游戲裝備、賬號。近期還出現(xiàn)了冒充交易平臺客服給受害人發(fā)送郵件，以需要繳納保障費、業(yè)務(wù)費等為由實施詐騙的案件。玩游戲買“裝備、充值”，要上官網(wǎng)或通過正規(guī)游戲交易平臺進(jìn)行。
“網(wǎng)絡(luò)貸款”
[真實案例] 2018年9月10日，市民章某報案稱：昵稱為“客服中心”的QQ聯(lián)系他，稱可以提供貸款服務(wù)，需要他填寫表格。受害人填完后拍照發(fā)給對方，對方稱貸款需要交易流水，就從受害人銀行卡中刷走15000元。對方稱流水不夠，受害人又按照對方要求用微信轉(zhuǎn)賬向?qū)Ψ姐y行卡轉(zhuǎn)賬4000元、3000元、2980元三筆金額。但對方還是推脫不放款給受害人，后將他拉黑。受害人共計被詐騙約25000元。
[案件剖析] 此類案件一般是受害人用微信加網(wǎng)貸業(yè)務(wù)員，申請辦理貸款業(yè)務(wù)，被要求交“保證金”“總額5%的點費”“還款保證金”“包裝費”“解凍費”等，卻未收到貸款。QQ添加貸款客服，則被要求交易流水通過銀行卡、微信、QQ等方式進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
“冒充銀行工作人員”
[真實案例] 2018年8月14日，市民胡某報案稱：他接到短信稱華夏信用卡逾期未還已被凍結(jié)，如需解凍，撥打0572開頭的客服電話。受害人撥打該號碼，騙子報出了受害人華夏信用卡卡號和前幾次消費記錄，受害人確信其為客服，就按其要求提供了收到的信用卡短信驗證碼。結(jié)果，他就收到信用卡被扣費短信，共損失17100元。
[案件剖析] 此類案件通常是冒充銀行工作人員，以信用卡還款逾期、辦理大額信用卡、提升信用卡額度、銀行卡涉案被凍結(jié)為由，要求受害人繳納手續(xù)費、提供驗證碼、轉(zhuǎn)賬刷流水、繳納保證金、轉(zhuǎn)賬到安全賬戶等形式，實施詐騙。電話要求繳納保證金、轉(zhuǎn)賬刷流水、提供涉錢賬戶密碼、短信驗證碼的都是詐騙。
“冒充親友、老板、領(lǐng)導(dǎo)”
[真實案例] 2018年7月23日，市民程某報案稱：QQ昵稱“陳書豪”將她拉入“公司領(lǐng)導(dǎo)日常工作群”聊天群，而她公司老總就叫陳書豪。群里的“陳書豪”讓她聯(lián)系上海盧總，問合同保證金打過來沒有，并發(fā)來一個電話。她聯(lián)系盧總后，對方說十分鐘內(nèi)打錢。過了幾分鐘，“陳書豪”在群里發(fā)了一張銀行交易截圖，上面顯示對方公司已向陳書豪的私人銀行賬號上打了2.9萬元。緊接著，盧總卻說合同有問題，要求退回2.9萬元保證金?！瓣悤馈弊屗R上退款。幾天后，她才發(fā)現(xiàn)被騙了。
[案件剖析] 此類案件多為掌握受害人的人際關(guān)系情況后，冒充相關(guān)身份以急需用錢、幫忙買飛機票、充電話費為由，騙取親朋好友匯款。其中冒充公司老板詐騙的，一般稱在開會不方便打電話，將財會人員拉入一個虛假的公司QQ、微信群進(jìn)行詐騙。
“虛假投資理財”
[真實案例] 2018年8月1日，市民賀某報案稱：數(shù)月前，QQ網(wǎng)友拉他進(jìn)了一個群，群里每天都在講理財賺錢的事，賀某聽了躍躍欲試。經(jīng)群友多方推薦，賀某加了“長江開戶專員”的QQ，讓他幫忙在上海長江聯(lián)合金屬有限公司開戶。小賺了一筆后，賀某多投了點，平臺就開始“卡盤”“連接中斷”致使虧損。專員讓賀某加入一個投資額起步是50萬元的在線培訓(xùn)班，他加投后又連續(xù)虧損，才意識到可能被騙。
[案件剖析] 此類案件一般是以高額回報為誘餌，進(jìn)入別人推薦的網(wǎng)上平臺注冊賬號進(jìn)行投資，開始時收益較好，投資額變大后，其投資品價格就暴跌或平臺無法操作。網(wǎng)上股票投資、證券投資、買賣現(xiàn)貨平臺，超高收益的都是詐騙。
“虛假機票退款”
[真實案例] 2018年9月4日，市民陳某報案稱：接到自稱是西部航空客服的電話，以其購買的機票航班取消并退款為由，讓他提供支付寶驗證碼。陳某發(fā)現(xiàn)支付寶內(nèi)的錢被轉(zhuǎn)走5000多元，才知道被騙。
[案件剖析] 此類案件一般是乘機人登機前接到假航空公司工作人員的短信，謊稱因天氣、軍演、飛機故障等原因，需要改簽或退票，受害人信以為真，騙子便要求受害人操作支付寶或綁定支付寶親密付才能退款從而騙錢。遇到退款、退票、改簽，務(wù)必多方求證，與人商量。
“冒充公檢法”
[真實案例] 2018年9月9日，市民萬某報案稱：其在辦公室接到自稱“順豐快遞員”的電話，說其有危險包裹被攔截。萬某說自己沒有寄過包裹，對方就說他的身份信息可能泄露，幫其把電話轉(zhuǎn)接到“上海虹口派出所”。“民警”了解情況后，稱萬某在上海某銀行的賬戶涉嫌洗黑錢，然后發(fā)了網(wǎng)站鏈接讓萬某如實填寫情況，又稱要依法凍結(jié)萬某銀行卡內(nèi)的資金。萬某將收到的手機驗證碼發(fā)給對方后，銀行卡內(nèi)的139800元被轉(zhuǎn)走了。
[案件剖析] 此類案件多為犯罪嫌疑人冒充“公檢法機關(guān)”工作人員，謊稱受害人身份被冒用，威嚇受害人已涉嫌嚴(yán)重犯罪。后讓受害人提供銀行卡驗證碼或讓受害人以繳納保證金、轉(zhuǎn)錢到“安全賬戶”的方式實施詐騙。公檢法不會通過“電話”辦案，尤其警惕假通緝令。
“虛假網(wǎng)絡(luò)賣淫”
[真實案例] 2018年9月1日，市民楊某報案稱：其在莘塍某賓館附件通過微信搜附近的人，加了名“女孩”為好友，后約定嫖娼并通過微信轉(zhuǎn)去500元嫖資。受害人照做后，對方又稱現(xiàn)在警察打擊很嚴(yán)，要再轉(zhuǎn)500元保證金。楊某拒絕了，對方就把楊某微信刪了。
[案件剖析] 此類案件受害人以中青年新居民為主，一般是受害人通過QQ、微信等聊天工具的“查找附近的人”功能，添加用戶名帶有明顯性暗示、衣著暴露的女性后，雙方約定進(jìn)行非法性交易過程中，詐騙分子以服務(wù)費、保證金、人身安全費、房費等名義騙取受害人匯款。嫖娼違法，網(wǎng)上招嫖易發(fā)詐騙。
“刷單兼職”
[真實案例] 2018年7月15日，市民張某報案稱：收到淘寶兼職刷單的廣告短信后，他加了對方QQ談妥酬勞。第一筆刷單后，他立即收到本金和工資。接著對方發(fā)來第二單“大任務(wù)”，張某通過支付寶刷對方發(fā)來的鏈接付款9800元錢后，對方就一直以正在申請退款為由拒絕付款。
[案件剖析] 此類案件主要作案手法是承諾兼職刷單給予報酬，讓受害人繳納手續(xù)費、保證金或讓受害人連刷幾單后，就消失了。網(wǎng)上求職或兼職，先掏錢再賺錢都是假的。
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