2015年5月5日，36歲的唐波在他賺錢的夢想破滅后開始醒悟。在被一個陌生的QQ拉進(jìn)貴金屬投資市場一個多月后，唐波已經(jīng)損失了40多萬元，其中包括借的20萬元。像唐波一樣，許多黃金投機(jī)者仍在重復(fù)同樣的錯誤。開戶后不久的前兩筆交易會盈利，業(yè)內(nèi)稱為“送錢”?！八徒稹敝?，利潤和投資就像兩條平行線，沒有交點。

圖片與本文無關(guān)

貴金屬投資市場華麗的外表背后，其實是精心算計的騙局。賺錢的夢想讓很多人進(jìn)入貴金屬投資市場，像唐波一樣陷入了貴金屬投資的陷阱，難以自拔，徹底“墮落”，最后血本無歸。醒來后，唐波逐漸意識到貴金屬投資的游戲規(guī)則是“你輸我賺，你輸我贏，你贏我跑”，但為時已晚。

陌生QQ找上門?最后血本無歸

35歲的唐波(音譯)接手了北京一些建筑工地上的項目，他從未考慮過投資。直到一個陌生的QQ號把他加為好友，他的生活才不再平靜?！坝腥思恿宋?，我看了一下，加了。加完之后我就開始說話了。聊著聊著就開始給我介紹貴金屬投資。這我怎么理解？”

對方已經(jīng)看出唐波不懂貴金屬投資，開始給他發(fā)截圖。截圖都是關(guān)于投資者在貴金屬投資中的利潤?！岸际菐兹f幾十萬，這一刻我很感動。風(fēng)雨中來，賺錢不容易。還不如炒貴金屬。”

有幾個陌生人陸續(xù)把唐波加為QQ好友。貴金屬投資是聊天的主要內(nèi)容，發(fā)截圖賺錢已經(jīng)成為這些“朋友”的必備。唐波讓對方好好想想，然后每天都收到類似的截圖，一點一點破壞了他的心理防御?！翱粗诉@樣賺錢，誰能不擔(dān)心呢？”唐波決定開設(shè)一個賬戶，從事黃金投機(jī)，而不是看著別人賺錢。

唐波開設(shè)了一個杠桿貴金屬現(xiàn)貨交易賬戶，這在一開始他并不了解。

貴金屬公司的銷售人員告訴唐波，如果投資在20萬元以上，會有經(jīng)驗豐富的導(dǎo)師一個個指導(dǎo)，賺錢的概率高很多。很快，唐波成了這家貴金屬貿(mào)易公司的大玩家，享受著一對一的指導(dǎo)。

第一單后，唐波笑了，一下子賺了三四萬?！笆堑?，我相信這樣可以賺錢，也很容易賺錢。”手術(shù)后，唐波相信老師的指導(dǎo)，但在第一次手術(shù)后，皺眉成為唐波最常見的表情?！斑€沒賺到錢，就開始虧了。賠錢之后，我想把錢賺回來。老師說我保證賺回來。又借了20萬，什么都沒了，像著了魔一樣?！?/p>

事情的發(fā)展并不像唐波想的那樣，借來的錢也幾乎沒有了?！叭说馁€心出來了，最后越來越深，感覺像賭場?！碧撇ㄔ赒Q空上貼出自己的貴金屬投資經(jīng)歷后，沒有陌生的貴金屬公司把他當(dāng)朋友賣了。

“美女”QQ引誘?金牌分析師做局

一位業(yè)內(nèi)人士表示，國內(nèi)很多貴金屬現(xiàn)貨交易平臺往往是T+0交易，同時又有大有小，杠桿率1: 50，保證金只有2%-5%。交易費(fèi)用一般為交易金額的6/10000-8/10000，雙邊收取。

北京、天津、廣東等地都有交易平臺，大部分都是地方財政部門批準(zhǔn)的。許多貴金屬交易公司已經(jīng)成為該平臺的成員，利用該平臺進(jìn)行貴金屬現(xiàn)貨交易?！捌脚_主要靠收費(fèi)，貴金屬公司是投資者投資行為的主要執(zhí)行單位。“據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，貴金屬公司不僅自己尋找投資者，還通過加盟找到代理商，然后代理商發(fā)展投資者。

在北京金菊銀輝商品管理有限公司的協(xié)議中，代理人聲明“從第一個續(xù)約年度起，乙方每年向甲方支付管理費(fèi)0萬元人民幣?！贝砩套鳛榧追降闹薪楹献骰锇?，為買賣大宗商品如白銀等開拓客戶，為甲方提供現(xiàn)貨延期交貨方式，協(xié)助客戶與甲方簽訂客戶協(xié)議，并提供相應(yīng)的中介服務(wù)。

據(jù)記者調(diào)查，目前的潛規(guī)則是代理商或公司讓業(yè)務(wù)員用美女頭像或女性性別的QQ在論壇和QQ空搜索獵物，添加為好友。乍一看，大多數(shù)人都會通過認(rèn)證，然后就會被各種手段炒貴金屬的誘惑。此后，據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，一些貴金屬公司每天都在用“黃金分析師”來吸引客戶、帶領(lǐng)客戶運(yùn)營、預(yù)測市場。在投資初期，這些分析師會讓投資者獲利一兩次。他們嘗到甜頭后，會讓投資人不斷加本金，直到?jīng)]錢再投資。黃金分析師和導(dǎo)師再次故意發(fā)布錯誤的市場預(yù)測，相信投資者的“老師”導(dǎo)致投資者虧損?！安粌H僅是貴金屬公司，代理商也通過互聯(lián)網(wǎng)和電話吸引投資者，這樣就損失了投資者的錢。"

“只有客戶賠了?我們才有得賺”

為什么投資者短期內(nèi)損失巨大？丟失的錢去哪里了？

記者以加盟代理的名義聯(lián)系了金菊銀輝公司的一名業(yè)務(wù)員，發(fā)現(xiàn)成為代理的門檻并不高?！澳悴恍枰嗤顿Y，你只需要找到客戶，讓他們投資市場，你需要做的是讓他們賠錢?！睒I(yè)務(wù)員說，即使客戶賺了錢，客戶得到的利潤也可以由貴金屬公司提前支付。“你的客戶賺錢了就得繼續(xù)經(jīng)營。你的客戶一直在賺錢嗎？客戶賠錢后，你就把我們結(jié)算時付的錢還回去?！?/p>

業(yè)務(wù)員說代理人的收入來源于客戶的損失，在業(yè)內(nèi)稱為“頭寸”，由平臺下的會員單位和代理人按照協(xié)商好的比例進(jìn)行分割。

在《金菊銀輝公司中介合作協(xié)議》補(bǔ)充協(xié)議中，“乙方對其客戶的實際交易提出申報倉單時，交易風(fēng)險由雙方承擔(dān)。當(dāng)甲方每月在乙方的倉單上發(fā)生虧損時，乙方按倉單凈差額的60%的比例承擔(dān)單項差額損失；當(dāng)甲方每月實現(xiàn)屬于乙方的倉單利潤時，甲方按倉單凈利潤的60%比例分配給乙方?！?/p>

在業(yè)內(nèi)人士看來，該協(xié)議為后續(xù)運(yùn)營奠定了基礎(chǔ)。“客戶賺錢，貴金屬公司出40%，代理商出60%。另一方面，當(dāng)一個客戶虧損時，公司和代理都會盈利，也分四六家。誰會讓客戶賺錢，誰會賠錢？現(xiàn)在國內(nèi)貴金屬現(xiàn)貨投資就像一場賭博游戲，客戶和貴金屬公司賭錢?！?/p>

售貨員告訴記者，代理商中有一個非常成功的案例。一個八人團(tuán)隊，一個月賺64萬的職位?！爸挥锌蛻糨斄?，我們才能賺?！痹谔撇ㄑ劾?，這樣的“成功”讓他感到心碎?！拔覀兊耐顿Y者失去了代理人獲得的這些頭寸。有多少人還不知道黑暗，正在涌入這個市場。”

資金全進(jìn)黑平臺?維權(quán)遭推諉拖延

金菊銀輝商品管理有限公司聲明其按照北京商品交易所的要求注冊，是一家符合北京市相關(guān)政策法規(guī)的商品管理公司。相關(guān)手續(xù)完備，交易所制度落實，業(yè)務(wù)合法開展。

在北京企業(yè)信息網(wǎng)，發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營項目包括化工產(chǎn)品、金屬材料、建材、機(jī)械設(shè)備、電子產(chǎn)品、五金交電材料等的銷售。，并沒有貴金屬交易之類的字眼。

唐波也開始捍衛(wèi)自己的權(quán)利。在QQ維權(quán)群，幾百個人跟他的體驗差不多，唯一不同的是虧損資金的數(shù)額?！拔胰ャy行列了一份資金清單。資金的去向沒有去第三方平臺，而是直接進(jìn)入交易平臺或者貴金屬公司。”

北京商品交易所工作人員表示，投資者對會員單位的索賠應(yīng)與會員單位溝通協(xié)商。

“貴金屬公司和代理商之間的行為，交換是在眼前，但選擇閉上眼睛。”據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，一些交易所通過出售會員執(zhí)照和交易費(fèi)來盈利，會員單位發(fā)展代理商來贏得更多的客戶，從而通過客戶流失來實現(xiàn)自己的利潤。

唐波的權(quán)利保護(hù)沒有取得實質(zhì)性進(jìn)展，最常見的情況是推諉和拖延?！坝腥四馨彦X拿回來，但這需要很多精力和時間，就像擠牙膏一樣?！?/p>

根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所有效防范金融風(fēng)險的決定》，除經(jīng)國務(wù)院或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)設(shè)立從事期貨交易的交易場所外，任何單位不得通過集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行規(guī)范的合約交易。從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，必須經(jīng)國務(wù)院有關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)。

北京京西律師事務(wù)所律師劉洋認(rèn)為，“黑平臺”已經(jīng)普遍存在多年，也有很多被地方政府財政部門認(rèn)可的平臺。但對非法貴金屬公司的輕微處罰，即使沒有處罰，也增加了貴金屬投資市場的風(fēng)險，此類案件也出現(xiàn)了騙局。

唐波經(jīng)常與維權(quán)團(tuán)體中的其他黃金投機(jī)者交流進(jìn)展，他仍在努力工作。甚至像擠牙膏一樣，希望一點一點追回流失的資金。

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