7月23日，公安部召開重要會議，部署全國嚴(yán)厲打擊防范金融詐騙，全國范圍內(nèi)空前的互聯(lián)網(wǎng)金融清查整頓大幕緩緩拉開。這次清查整頓幾乎涵蓋了所有類型的金融平臺，可以說是全面清查，但才剛剛開始。

網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的全國清理整頓工作正式開始

最高法律最近宣布打擊非法集資

目前很多互聯(lián)網(wǎng)金融平臺已經(jīng)進(jìn)入政府調(diào)查的視野，有的處于前期調(diào)查，有的正在調(diào)查，有的已經(jīng)開始立案調(diào)查。大唐、興中天、云極品、馬麥樂、萬電同聯(lián)、五福、沃爾克、大時代、多多商城、艾龍、宜川、杰奧、本草積分、巨氧、中國硒、國家電網(wǎng)、國資、北斗、山新會、萬協(xié)尚云、宇翔、二三里、大洋幣、金鳳凰、大洋幣郭蓉、常青樹、中江匯、富泰、愛上養(yǎng)豬、PayPal、富天下、麥店商城、車房時代、生活消費回歸、新概念、樂活積分、中利、五星幣K0/]中國比特幣、MS福道、德瑞澤、西聯(lián)國際、傳家寶、TCC套利、連云中創(chuàng)、GEC環(huán)保創(chuàng)投、陸一溝、金鐘、順城合同、阿瑪蓋、云水生態(tài)園等。金融平臺數(shù)以千計，幾乎各種資本板塊都在此聚焦

在這種環(huán)境下，許多類型的金融平臺已經(jīng)開始恐慌。有的在低調(diào)操作，有的因為資金鏈斷裂不敢跑，怕會員麻煩只能改制度拖延時間。有的怕被政府查處，調(diào)整了一些商業(yè)模式。有的在直接停網(wǎng)觀望的過程中，有的在試圖逃避更改公司名稱和法人身份，有的在直接關(guān)網(wǎng)跑路。

鑒于金融案件的專業(yè)性特點，最高法院也在探索建立專門的金融司法機構(gòu)。根據(jù)金融機構(gòu)分布和金融案件數(shù)量，選擇部分法院在金融案件相對集中的地區(qū)設(shè)立金融審判庭，探索金融案件集中管轄。

互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的新特點是:打著互聯(lián)網(wǎng)+的旗號，以龐氏騙局的手段非法集資。

1.消費者返現(xiàn)(全額返還)騙局:

8月6日媽媽的音樂平臺崩潰，系統(tǒng)關(guān)閉。騙子走的時候留下一句話“我們2個月后回來，準(zhǔn)備上市”！這個騙局平臺最可恨的是欺騙了很多老人，而這些老人承受能力很差。當(dāng)這些上了年紀(jì)的成員突然醒悟，發(fā)現(xiàn)自己的棺材被騙了，真的很容易殺人。希望家人不要過于責(zé)備，多安慰安慰。

“全民公益”一個月前啟動，非法集資超過10億元。6月18日的焦點訪談暴露了消費完全回歸的陷阱。

還有上千個購物平臺，涉及200多億，交易員被判15年。

2.虛擬貨幣騙局:

虛擬貨幣騙局分為公司貨幣傳銷貨幣和ICO眾籌貨幣。傳銷貨幣就像早期的百川貨幣和DGC共享貨幣。

6月15日，央行貨幣金銀局發(fā)布風(fēng)險預(yù)警，部分機構(gòu)和企業(yè)推出的所謂“數(shù)字現(xiàn)金”，以及央行發(fā)行數(shù)字現(xiàn)金的所謂推廣，可能涉及傳銷和欺詐。

一、我行未發(fā)行合法數(shù)字現(xiàn)金，也未授權(quán)任何機構(gòu)、企業(yè)發(fā)行合法，沒有推廣團(tuán)隊。目前市場上所謂的“數(shù)字現(xiàn)金”并不是合法的數(shù)字現(xiàn)金。

二、一些機構(gòu)和企業(yè)推出所謂的“數(shù)字現(xiàn)金”和所謂的促進(jìn)中央銀行發(fā)行數(shù)字現(xiàn)金可能涉及傳銷和欺詐，請?zhí)岣邚V大公眾的風(fēng)險意識，理性審慎投資，防止損害利益。

3.我國的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制和發(fā)行。中國的一切公私債務(wù)都應(yīng)以人民幣支付，任何單位和個人不得拒絕。要求廣大公眾樹立正確的貨幣觀念，愛護(hù)人民幣，共同維護(hù)人民幣正常流通秩序。

我說ICO眾籌幣也有很多騙局(估計很多投機幣玩家都想噴我，說不知道虛擬幣怎么能把真正的分散虛擬幣和基金盤混為一談？沒辦法。從12年開始接觸比特幣，這幾年一直在用賺來的錢投機。)，今年的虛擬貨幣大受歡迎，但就像任何行業(yè)一樣，總會有各種騙局，各種假幣會出現(xiàn)。就寫個白皮書，然后打包，然后開始網(wǎng)上眾籌。

近日，一個名為“NMB招標(biāo)模式貨幣”的ICO項目悄然啟動，被稱為“一種貨幣，一種招標(biāo)模式”。接下來會有百合幣和三個小硬幣出來嗎？割韭菜圈錢真的是赤裸裸的。

讓我們再來看看這個前期投資者。你能解釋一下“李哭”是什么嗎？......

盜取知名投資人的頭像和姓名，提醒大家小心被騙；

3.本地非法交易:

請記住，國務(wù)院批準(zhǔn)的正式交流只有8個，其他不是騙子就是騙子。

1.上海證券交易所(股票交易)

2.深圳證券交易所(股票交易)

3.中國金融期貨交易所(股指交易)

4.上海期貨交易所(商品期貨交易)

5.鄭州商品交易所(商品期貨交易)

6.大連商品交易所(商品期貨交易)

7.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(股份轉(zhuǎn)讓平臺、新三板)

8.上海黃金交易所(黃金交易)

4.股息分配:

就在上個月底，德州移動之星墜毀，涉及數(shù)十億美元。崩盤前，很多參與者完全沉浸其中。

還有以賭場名義分紅，如永利宮、金鳳凰等，高層證據(jù)基金分紅，如中國30國聯(lián)、環(huán)球豆環(huán)球豆(GLB)、李榮資本證券、李晨金融基金SOLAIRE、好市多資產(chǎn)證券化、新葡資一號基金等。

5.非法集資P2P平臺:

電子租賃寶，從2014年成立到2015年底，用了一年多時間，累計交易金額達(dá)到700多億元，實際非法集資500多億元，涉及90多萬人；

上海金鐘，事發(fā)時，未付金額達(dá)52億元，涉及12800多名投資者；

上?？炻?，截至2015年2月，快路旗下只有東虹橋小額貸款已發(fā)放貸款1萬余筆，累計金額近160億元；2015年，陸金金融銀行向28540名投資者募集了159億元人民幣的投資。無論快路集團(tuán)之前怎么賣資產(chǎn)，恐怕都很難填補這個窟窿。

6.互助:

上個月在全國范圍內(nèi)引起轟動，直接導(dǎo)致全國金融嚴(yán)打。這個平臺在互助領(lǐng)域是眾所周知的。其他的太多了，比如尊重別人，卡西的愛，沃野，中江的繁華。每個月都會有互助套掉下來，出現(xiàn)很多新的互助套。

7.原始股份:

北京融慈大、暮風(fēng)古金一號水、至尊時代hk01861、升尚家族、億寶尚云、白云通航、北斗云吉祥、吉祥數(shù)碼貿(mào)易、桐城商城、樞云控、匯樂一、中國伙伴緊急救援......

這些騙局，打著原始股的幌子，都喜歡用這段話來制造聲勢。只要稍微了解一下公司和股市的運作情況，就清楚這明顯是騙局。對于真正想上市的公司，可以買原始股？

8.分割磁盤:

7月22日，廣東省珠海市公安局發(fā)布消息稱，因組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，對中國宜川(澳門)國際有限公司實際控制人吳等人進(jìn)行了調(diào)查，對吳等犯罪嫌疑人采取了刑事強制措施。警方初步查明，吳等人依托珠?？朴羁萍加邢薰镜汝P(guān)聯(lián)公司，涉嫌以“友誼、孝順、善良”、“互聯(lián)網(wǎng)理財”為幌子，策劃、操縱、發(fā)展他人參與傳銷活動，詐騙巨額財產(chǎn)。

所涉及的資金被堆積成兩堵墻

Fcf中匯海五福養(yǎng)老圣蘇寶國際WBW水之美VR國際企業(yè)家聯(lián)盟釀酒師AGK分眾金融幸福100(中國宜川)杰奧國際ALB理財仲景時代sct馬來西亞保險綠木蘭德權(quán)證SVI盛威國際AUS奧義理財VR企業(yè)家聯(lián)盟ACL分眾盤新跨母能源ne分眾GT國家銀行理財投資仲景時代sct盛源鐘會SuperVR

芝諾·杰奧國際公司

富騰GDG拆分潘天富理財

9.假外匯平臺:

不久前發(fā)生的IGOFX就是一個典型的例子。90后騙子張雪嬌詐騙40萬人300億，一夜成名，刷遍各大新聞媒體和朋友圈。

10、當(dāng)顏色騙局:

彩票騙局往往出現(xiàn)在所謂的重慶時間和色彩，老師帶單包賺錢與否。這類騙局基本上一炮多，而且這類騙局網(wǎng)站的IP地址大多在東南亞，而且地址經(jīng)常被更改。

11.集成光盤:

早期的文創(chuàng)、花Se、近期的深藍(lán)點、鼎城等等都是代表。

12，330種游戲盤:

什么玫瑰莊園，鮑文雞，大富翁等。各種動物、植物和模擬場景。

現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)金融騙局真的到了無法整改的地步。各種類型的金融騙局幾乎占互聯(lián)網(wǎng)金融的一半。很多包裝很高，概念很新穎，讓人防不勝防。就連一些地方政府官員也分不清楚，就像一個副市長跑到百川碧的平臺上，更別說一些普通投資人了。特別是對于一些高端騙局，邀請一些老干部上平臺，邀請一些社會名人、當(dāng)紅明星造勢。普通投資者真的很難分辨。

這次全國性的互聯(lián)網(wǎng)金融清查整頓才剛剛開始。目前正在調(diào)查上千個平臺，還會有更多跟進(jìn)。但據(jù)邊肖個人估計，此次嚴(yán)打不會全面取締所有平臺，能整改的會責(zé)令整改，但對明顯嚴(yán)重違法違規(guī)、社會影響較大的平臺要進(jìn)行查處。

(文章來源:互聯(lián)網(wǎng)金融投資領(lǐng)域作者:老樹)

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