一個沒做過壞事的人卷入了一起重大詐騙案

不好的是把銀行卡賣給別人洗錢

本報記者陳洋根

“90后”小鄧從來沒有做過什么壞事，但今年3月31日，他在杭州找工作時因涉嫌重大詐騙案突然被捕。起初，他很驚訝。后來他想起自己申請的一張銀行卡，以200元的價格賣給了別人。那時候他只想弄點(diǎn)飯錢，但是只在這張卡上。原來是一個詐騙集團(tuán)用小登申請的卡提取了94.8萬元，小登出售的卡成了“洗錢”賬戶。

昨日，查某向小登等人收取并轉(zhuǎn)賣銀行卡，被杭州西湖區(qū)檢察院以涉嫌構(gòu)成妨害信用卡管理罪起訴。

200元賣掉了他申請的銀行卡，被抓到一起重大詐騙案

小鄧，21歲，安徽人，在老家的時候輟學(xué)出去打工，一直到開學(xué)第二天。小登今年年初來杭州，沒找到工作。

3月10日，他在下沙找工作的時候，看到路邊停著的一輛車的玻璃上貼著一則廣告:“開四個證券賬戶，交200元?！?/p>

小鄧上前詢問，對方自稱“林老板”，稱他的業(yè)務(wù)是讓別人辦理工農(nóng)業(yè)、中國、建設(shè)四大行的銀行卡。網(wǎng)銀完成開通后，卡賣給他，辦卡費(fèi)用由林老板支付。

小鄧沒有工作，缺錢，就答應(yīng)了。就這樣，小鄧用自己的身份證辦了4張銀行卡，開了網(wǎng)上銀行，把卡和U盾全部給了林老板，拿到了200塊錢。至于林老板是否開了證券賬戶，他不在乎該怎么處理這張卡。

那些收集和轉(zhuǎn)售他人銀行卡的人被指控妨礙信用卡管理而受到起訴

今年3月27日下午4點(diǎn)，南京某公司財務(wù)經(jīng)理付先生報警稱，上午有人冒充該公司CEO，讓他將錢匯到該公司QQ群的一個工行賬戶。接到指令后，他兩次向該賬戶匯出94.8萬元，后來發(fā)現(xiàn)被騙。

因?yàn)檫@個賬號是以小鄧的名義申請的，所以小鄧的線索被南京警方交給了杭州經(jīng)偵大隊(duì)。

警方調(diào)查直指小鄧所說的“林老板”。4月1日，在杭州某銀行，警方逮捕了“林老板”。同時有兩男一女，都是來辦銀行卡的，準(zhǔn)備賣給“林老板”。

對林老板，警方當(dāng)場查獲28張銀行卡。“林老板”其實(shí)叫查，湖州人，32歲。從今年3月開始，林在網(wǎng)上看到有人收銀行卡，就以招兼職或者開證券賬戶的名義在QQ群或者自己租來的車上發(fā)布廣告，讓別人辦理真正的銀行卡。他以每套150-200元的價格收集，然后以每套600元的價格快遞到他的下一個家。

經(jīng)查，一個月內(nèi)，查購買銀行卡48張，出售銀行卡17張，非法獲利1萬余元。

西湖區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，存在大量非法持有他人信用卡的行為，其行為涉嫌構(gòu)成妨害信用卡管理罪，昨日將依法起訴。

賣掉你為小麗申請的銀行卡，會給警方破案帶來干擾

小登和其他賣銀行卡的人一樣，因?yàn)闆]有參與詐騙，沒有被追究刑事責(zé)任。

但檢察官警告說，詐騙的種類很多，比如電信詐騙，詐騙者為了逃避警方追查，經(jīng)常使用別人的銀行卡收款轉(zhuǎn)賬。小鄧等人將銀行卡賣給他人牟取暴利，他人可能利用此卡作案，不僅給警方破案帶來干擾，也給自身信息安全帶來隱患。