60元賣給大學(xué)生銀行賬戶有很多風(fēng)險

近日，中國工商銀行廣州友誼支行成功截獲一起利用微信朋友圈誘騙學(xué)生出售銀行賬戶事件。把個人金融賬戶賣給或者借給別人，會遭受什么樣的損失和后果？這種“租售”的銀行賬戶通?？梢杂糜谑裁礃拥姆欠ɑ顒樱啃氯A通訊社

輕松賺錢的方式；

60元賣掉了他的個人銀行賬戶

“學(xué)生們一個個要求開銀行賬戶，說是用來攢兼職做暑期工的?！惫ど蹄y行廣州友誼支行行長向說。

2016年6月初的一個星期天早上，工行廣州友誼支行陸續(xù)進(jìn)來十幾個學(xué)院式的學(xué)生，說是附近國防工業(yè)工人大學(xué)的學(xué)生，暑期兼職需要新開一個銀行賬戶。

與一般的新開戶人不同，這些學(xué)生幾乎不能完全說出自己打算預(yù)留的電話號碼，有的學(xué)生還會拿出筆記來閱讀和交談。

這些不尋常的舉動引起了銀行工作人員的懷疑，“他們不應(yīng)該忘記自己的電話號碼”，這些學(xué)生幾乎都要求銀行在開戶后同時開通U盾、網(wǎng)銀和手機(jī)銀行。

經(jīng)過仔細(xì)詢問，銀行管理人員才知道，這些學(xué)生開的賬戶不是自己用的，而是轉(zhuǎn)賣給他人，按60元支付，業(yè)內(nèi)俗稱“賣賬”。

網(wǎng)點工作人員耐心解釋后，學(xué)生們意識到了出借銀行賬戶的危害，取消了原來的開戶計劃，并通知一些在其他銀行開戶的學(xué)生停止出租和出借賬戶。

銀行網(wǎng)點立即聯(lián)系了當(dāng)?shù)嘏沙鏊?。廣州市越秀區(qū)華樂街派出所民警經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此次事件是犯罪分子利用大學(xué)校園微信兼職群發(fā)布購買個人銀行賬戶信息，誘導(dǎo)學(xué)生配合非法活動所致。犯罪分子登記了入學(xué)學(xué)生的姓名、電話號碼等信息，并向每個入學(xué)學(xué)生發(fā)放新的電話卡進(jìn)行銀行電話驗證，并要求他們在開戶時保留統(tǒng)一的密碼。

向告訴記者，有十多名學(xué)生參與“賣賬”。“他們的防范意識薄弱，不知道別人想用銀行賬戶做什么。有同學(xué)在收到‘付費開戶’的微信信息后，也開始做志愿者宣傳，告訴朋友有這么簡單的賺錢方式?！?/p>

“付費開戶”騙局:

經(jīng)常用于非法活動

“暑期大學(xué)生增加了兼職和求職，一些犯罪分子趁機(jī)拿定主意?！惫ば袕V東省分行安保部相關(guān)工作人員表示。

近年來，犯罪分子頻繁使用偽造文件開立賬戶、掛失和注冊個人網(wǎng)上銀行。去年以來，工行廣東省分行營業(yè)部成功截獲1000多份辦理業(yè)務(wù)的假證件。

某股份制銀行廣州分行個人金融部負(fù)責(zé)人劉輝告訴記者，某公安部門曾經(jīng)查看過涉嫌跨境洗錢犯罪嫌疑人的銀行賬戶，發(fā)現(xiàn)他們使用的賬戶是“借用”他人的。

“當(dāng)銀行和公安部門發(fā)現(xiàn)出借銀行賬戶的客戶時，客戶意識到問題的嚴(yán)重性?！眲⑤x說。

業(yè)內(nèi)專家指出，向他人出借或出售銀行賬戶風(fēng)險很大。通常，出售、出租和出借的銀行賬戶將被用于電信欺詐、洗錢、逃稅和其他非法活動。

記者在采訪中了解到，一些普通人對出售銀行賬戶的危害性認(rèn)識不夠，相關(guān)監(jiān)管和處罰有些落后。

“比如這次事件，我們只能勸阻涉案人員，有的學(xué)生聽了，有的學(xué)生轉(zhuǎn)到其他銀行開戶。對此我們無能為力?！毕虮硎荆陙聿粫r有買賣和借貸賬戶被卷入糾紛或案件。

有的當(dāng)事人遇到不必要的麻煩，不僅損害個人名譽，而且對以后買房買車、貸款、旅游等都有影響，有的當(dāng)事人甚至?xí)巍?/p>

“犯罪分子普遍在一些偏遠(yuǎn)、經(jīng)濟(jì)落后的地方進(jìn)行‘有償開戶’詐騙，利用學(xué)生等不深入世界的群體進(jìn)行詐騙，給銀行和相關(guān)監(jiān)管部門的查處帶來一定的困難?！惫ば袕V東省分行安保部相關(guān)工作人員表示。

金融詐騙的替罪羊；

不要貪小便宜，掉進(jìn)陷阱

“難道不是把賬戶借給別人嗎？不知道他是做什么的，需要什么責(zé)任？”采訪中，廣州某技校的學(xué)生這樣說。

根據(jù)最高人民法院的有關(guān)規(guī)定，出借銀行賬戶屬于違反財務(wù)管理規(guī)定的違法行為，將追究出借人的相關(guān)民事責(zé)任。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人不得出租或出借銀行結(jié)算賬戶，不得使用銀行結(jié)算賬戶獲取銀行信貸。有此行為的，對非經(jīng)營性存款人給予警告，并處1000元罰款；對經(jīng)營性存款人給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款。

據(jù)報道，出租或出借資金的身份證或銀行卡賬戶可能產(chǎn)生以下后果:他人以自己的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；合理懷疑個人誠信；由于他人的不當(dāng)行為而損害自己的聲譽和信用記錄。

“身份信息和銀行賬戶信息是重要的個人信息。必須妥善保管。不要貪圖小利，提供給他人，以免陷入‘付費開戶’這種詐騙陷阱。”工行相關(guān)工作人員提醒。