又一銀行巨頭入局基金投顧!交通銀行近日正式推出基金投顧服務(wù),目前投資者已可以通過交通銀行APP進(jìn)行體驗。此次交通銀行選擇與南方基金等前期已獲得基金投顧試點資格的公募基金公司進(jìn)行合作。作為首批登陸的基金投顧之一,南方基金旗下的司南投顧精選了3大策略及對應(yīng)組合上線交通銀行——“股債配置策略積極成長型組合”、“絕對收益策略平衡型組合”、“雙月寶組合”,分別適合想追求增值、想跑贏通脹以及想穩(wěn)健理財?shù)目蛻簟?/p>

　　優(yōu)選專業(yè)基金投顧

　　南方基金專業(yè)的基金投顧服務(wù)水平是交通銀行選擇與其合作的重要原因。南方基金是國內(nèi)首批獲得基金投顧試點資格的機(jī)構(gòu)之一,并在去年10月正式發(fā)布“司南投顧”這一基金投顧品牌。司南投顧作為管理型基金投顧,立足投資者個性化的投資需求,在匹配“風(fēng)險-目標(biāo)”的基礎(chǔ)上提供投資顧問服務(wù),幫助投資者規(guī)避追漲殺跌、應(yīng)對市場風(fēng)格輪動,致力于提升投資者盈利體驗。

　　司南投顧投資團(tuán)隊來自南方基金FOF投資部,團(tuán)隊成員曾任職于招行、晨星、騰訊等各大公司,并擁有基金從業(yè)、CFA、基金投顧等專業(yè)資格證書。團(tuán)隊平均有10年以上的宏觀策略分析與基金研究經(jīng)驗,研究成果資源共享,研究經(jīng)歷優(yōu)勢互補(bǔ)。

　　投資經(jīng)理長期的基金研究經(jīng)驗可以彌補(bǔ)客戶在市場經(jīng)驗和專業(yè)程度上的不足,幫助客戶優(yōu)化配置、自動調(diào)倉、積極把握行情,力爭實現(xiàn)組合的投資目標(biāo),保持組合活力。截止目前,司南投顧上線已超過一年,持倉客戶盈利占比超過90%,在非貨幣增強(qiáng)策略的組合中客戶投資金額留存率高達(dá)80%。為客戶提供了良好的投資盈利體驗。

　　發(fā)揮銀行投顧優(yōu)勢

　　基金投顧業(yè)務(wù)包括“投”和“顧”兩端。此次交通銀行聯(lián)合了南方基金等規(guī)模大、投研強(qiáng)的公募基金一起推出投顧服務(wù),首先是將專業(yè)的事情交給專業(yè)的人來做,其次也是為客戶優(yōu)中選優(yōu),為客戶定制及精選最適合的投資策略。此外,顧問能力是基金投顧業(yè)務(wù)的核心競爭力之一。交通銀行作為大型國有商業(yè)銀行,背靠強(qiáng)大金融科技能力以及客戶資源,有望進(jìn)一步提升基金投顧的顧問水平,為線上、線下客戶服務(wù),切實幫助客戶提升賬戶的盈利水平。

　　最后,作為財富管理領(lǐng)域的重要勢力,銀行未來將如何開展基金投顧業(yè)務(wù),如何通過基金投顧解決“基金賺錢而客戶不賺錢”的問題,讓我們一起拭目以待。

　　注:盈利客戶占比=正收益客戶數(shù)/持倉客戶數(shù);留存率=截至統(tǒng)計期末客戶持倉金額/所有客戶申購金額。數(shù)據(jù)來源:南方基金,截止至2020.10.13,盈利占比和留存率均為統(tǒng)計數(shù)據(jù),不代表個人投資收益,過往盈利數(shù)據(jù)不代表未來盈利表現(xiàn),南方基金不對投顧組合的盈利能力進(jìn)行任何保證。