金融詐騙經(jīng)常發(fā)生在我們身邊，它涉及到金融業(yè)的各個(gè)領(lǐng)域。今天，邊肖為你匯編了歷史上最全面的金融詐騙案。大家一起來看看，希望大家能以此為戒。

欺騙

一個(gè)

泛亞貴金屬活動(dòng)

2015年9月21日下午13時(shí)30分，來自全國各地的1000多名泛亞投資者聚集在證監(jiān)會(huì)門前維權(quán)。他們穿著印有口號的白色t恤，拉起橫幅，高喊“活捉單九良，關(guān)注微信號:wzcy777，迅速成為企業(yè)家。還我血汗錢。監(jiān)管的缺失和人性的貪婪，讓這個(gè)全球最大的稀有金屬交易所持續(xù)了幾年瘋狂的抄底游戲。最終資金鏈斷裂，20多個(gè)省份的22萬投資者幾乎無法收回430億元資金。

事件發(fā)生后，一個(gè)被北漂漂泊的農(nóng)民在微博上寫了一篇文章，講述了他和泛亞的悲慘故事。一時(shí)間“你貪利息，別人要你本金”傳遍朋友圈。

警報(bào)

欺騙

2

金賽音事件

金太陽基金董事長王瑋琦是一名連環(huán)詐騙犯，也是金融界的“岳不群”。

9月底，近百名投資者齊聚位于北京金融街的平安集團(tuán)北京分公司樓下，為平安集團(tuán)維權(quán)，60億投資資金失蹤。他們說買了中國平安北京分公司兜售的理財(cái)產(chǎn)品，出現(xiàn)了贖回危機(jī)。背后是產(chǎn)品發(fā)行商深圳金賽銀基金的倒閉。

回想起來，金賽銀行用這些招數(shù)來欺騙投資者的信任。第一，為了打扮，它在深圳租了一個(gè)非常高檔豪華的會(huì)所，給投資人一種“高高在上”的形象。二是以政府項(xiàng)目的名義和官員一起賣。第三，投資者打著平安保險(xiǎn)擔(dān)保的幌子，爆料平安保險(xiǎn)200多名業(yè)務(wù)員參與其中，很多投資者以為買了平安保險(xiǎn)的產(chǎn)品。第四，吹上市，不懂的人以為是大事。其實(shí)上交所上市門檻極低，比新三板差太多，更何況創(chuàng)業(yè)板和主板的比較。

事后，平安保險(xiǎn)也回應(yīng)了此事，稱平安人壽業(yè)務(wù)員違規(guī)推銷金賽銀產(chǎn)品約1億元。并且會(huì)積極配合調(diào)查，不會(huì)推卸責(zé)任，會(huì)等待警方的調(diào)查結(jié)果。

警報(bào)

欺騙

三

MMM金融互助

月息30%，靠發(fā)展線下維持，承諾高收益，高抽。沒有政府批準(zhǔn)的公司組織，只有一個(gè)復(fù)雜的網(wǎng)站，早在20多年前就被認(rèn)定為全球最大的龐氏騙局之一。騙了印度，我來騙中國...

但是！還有很多人渴望參與，甚至投入他們的錢。他們覺得自己很幸運(yùn)，覺得自己能賺到一筆錢，就跑路了。他們都自信自己不是最后一個(gè)。然而，所有淹死的人都會(huì)游泳...

警報(bào)

欺騙

四

677 P2P崩潰運(yùn)行

10月左右，一篇題為《P2P死機(jī)緊急提醒！《677跑步公司》一文炸了朋友圈，列出了跑步公司的詳細(xì)名單，提醒投資者所涉及的風(fēng)險(xiǎn)。

雖然跑潮頻繁，但國家還是在扶持互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展。11月3日發(fā)布了十三五規(guī)劃建議，其中提到要規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展。這是第一次被列入國家五年計(jì)劃提案。互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為國家發(fā)展多層次資本市場的重要組成部分。

其實(shí)從這個(gè)角度來說，677 P2P公司跑路是好事。隨著國家的重視和相關(guān)法律的完善，這將加速P2P的洗牌，未來P2P行業(yè)將更加規(guī)范透明。

但是P2P畢竟還處于洗牌的中間階段，一批公司在渾水摸魚。具體的投資技巧不多，網(wǎng)上搜索也很多。簡而言之，投資者在進(jìn)行任何投資之前都應(yīng)該三思而行，不要趕不上這股潮流的最后一班車...

警報(bào)

欺騙

五

私人借貸崩潰

一般以20%、30%甚至更高的年利率作為掩護(hù)。投資人最初投資幾萬后，嘗到“甜頭”后，還會(huì)加幾十萬，甚至上百萬。最后借款人逃逸，企業(yè)破產(chǎn)。

著名的應(yīng)該是四川匯通擔(dān)保事件。匯通注冊資本9億元，是四川省乃至西南地區(qū)注冊資本最大的股份合作信用擔(dān)保專業(yè)公司之一。它偽造了大量貸款項(xiàng)目，注冊了數(shù)百家空殼公司，通過數(shù)十家投資理財(cái)公司向民間融資，最終資金鏈斷裂。據(jù)媒體報(bào)道，涉案金額約100億。事件發(fā)生后，其高管逃離了該國...

不僅如此，匯通之后，四川民間金融的余震還在繼續(xù)，老板跑路，失聯(lián)，被抓，成了四川民間借貸圈的常態(tài)。同時(shí)，陜西、甘肅、河南等地也曝光了投資公司、擔(dān)保公司“脫逃”事件。

警報(bào)

欺騙

六

“原始股”泛濫

這幾天你手里沒有一些原始股，是不是很尷尬？在“無股權(quán)，無財(cái)富”的投資理念沖擊下，一系列原創(chuàng)的股票銷售劇開始集中。除了高回報(bào)、一夜暴富等好處的誘惑，這些“上市公司”的虛幻光環(huán)，給非法集資披上了一件更有尊嚴(yán)的馬甲。私募資金鏈斷裂后，一批投資者開始講述自己投資“原始股”的經(jīng)歷，突然陷入休克，甚至從一夜暴富的夢想中血本無歸。

有很多關(guān)于上海優(yōu)碩環(huán)保和河南幾家公司的報(bào)道，都是登陸上海股權(quán)托管交易中心后開始發(fā)售原始股，然后去樓空。媒體開玩笑說，賣原始股就像賣白菜...

記住:上市≠上市，四板≠三板，天上不會(huì)掉餡餅！

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欺騙

七

銀行理財(cái)“飛單”

銀行飛單，即銀行員工被投資公司的高額傭金所吸引，暗中與其他投資公司串通，以銀行的名義出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，過度夸大利潤欺騙投資者，導(dǎo)致投資者被騙。

前幾個(gè)月有不少市民表示，向中國農(nóng)業(yè)銀行北京通州支行客戶經(jīng)理李購買理財(cái)產(chǎn)品，到期后未兌現(xiàn)本金和收益，涉及17人，總金額2248萬元。這一事件是典型的銀行飛單案例。

在這里，我將教你識別銀行飛單的三個(gè)技巧:

一是一定要看清相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的合同條款，看承包方是否有銀行參與，是否有銀行印章，注意鑒別印章的真實(shí)性；

第二，要認(rèn)真識別理財(cái)產(chǎn)品的好處?，F(xiàn)在銀行理財(cái)收入一般在4%左右；

第三，要仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品說明書，清楚了解產(chǎn)品是否有保障，募集資金的具體投入，收益，期限等。

另外需要注意的是，銀行出售和兜售的一些所謂理財(cái)產(chǎn)品，其本質(zhì)是分紅保險(xiǎn)或投資連結(jié)保險(xiǎn)。這類保險(xiǎn)整體保障功能不強(qiáng)，整體保費(fèi)較高，期限較長，分紅保險(xiǎn)中的分紅沒有保障，投資者要分清。

警報(bào)

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八

高折扣存款

日前，《蕭山日報(bào)》爆料，一年多前，蕭山、杭州、寧波等地16名儲(chǔ)戶，將2.88億元巨款存入中國工商銀行甘肅省臨夏市東鄉(xiāng)(縣)支行?，F(xiàn)在存款已經(jīng)到期一個(gè)多月了，無法從銀行贖回。

事情的大致經(jīng)過是這樣的:當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏首先以高折扣的方式吸引浙江等地儲(chǔ)戶在東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元。然后勾結(jié)銀行高管騙取貸款。很多基金中介從中層拿到不同金額的傭金，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于儲(chǔ)戶的利息貼現(xiàn)范圍。魏組織有關(guān)人員偽造上述儲(chǔ)戶大額存單，然后用假存單作質(zhì)押，騙取銀行巨額貸款...

目前，警方已經(jīng)逮捕了一些涉案的關(guān)鍵人員。涉案資金也被凍結(jié)。警方表示，如果當(dāng)事人能夠證明存款資金來源合法合法，經(jīng)過調(diào)查核實(shí)，存款將逐步解凍...

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九

張觀·戴笠的虛假信任

要么在公司名稱上加上信托二字，誤導(dǎo)投資者；或者以信托公司的名義發(fā)布虛假產(chǎn)品。

記住，中國只有68家信托公司；正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品，可通過信托公司官網(wǎng)或客服熱線查詢；信托投資數(shù)百萬。

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10

假私人銀行

謊稱已經(jīng)取得或者正在申請私人銀行牌照，以私人銀行名義冒用原始股或者吸收存款。目前民營銀行只有5家，分別是:衛(wèi)忠銀行(騰訊)、華瑞銀行(均瑤集團(tuán))、金城銀行(鄭泰集團(tuán))、文商銀行(天津華北集團(tuán))、互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)銀行(阿里巴巴)。其他都是假的。

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11

假基金

設(shè)計(jì)一個(gè)假基金網(wǎng)站，然后在網(wǎng)絡(luò)上廣泛發(fā)布廣告信息，承諾高額回報(bào)，最后跑路。投資者在網(wǎng)上購買基金，必須到基金公司官網(wǎng)、銀行官網(wǎng)、正規(guī)的第三方基金銷售公司。

警報(bào)

欺騙

12

假經(jīng)紀(jì)人

利用虛假身份冒充國內(nèi)知名證券公司設(shè)立釣魚網(wǎng)站，股票交易信息具有“內(nèi)幕信息”、“股票交易代理”、“股票交易軟件”、“保本無賠”等特點(diǎn)。股票賬戶應(yīng)在正規(guī)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的營業(yè)廳或官網(wǎng)開立。

此外，國際知名公司打著海外投資和高科技發(fā)展的旗號，以虛假或虛構(gòu)的方式設(shè)立網(wǎng)站，在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布和出售海外基金、原始股、海外上市和高科技發(fā)展。

打著異地投資老年公寓、聯(lián)合養(yǎng)老的旗號，引誘老年人高回報(bào)的“加盟投資”，以提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌；或者通過舉辦所謂的健康講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮物等方式，引誘老年人投資。

警報(bào)

欺騙

13

打著海外投資和高科技發(fā)展的旗號騙錢

打著海外投資和高科技發(fā)展的旗號騙錢，或者利用假冒或虛構(gòu)的國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布和銷售海外基金、原始股、海外上市、發(fā)展高科技。

警報(bào)

欺騙

14

以投資老年公寓，異地聯(lián)合集資的名義，

打著異地投資老年公寓、聯(lián)合養(yǎng)老的旗號，引誘老年人高回報(bào)的“加盟投資”，以提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌；或者通過舉辦所謂的健康講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮物等方式，引誘老年人投資。

警報(bào)

欺騙

15

現(xiàn)貨白銀投資

引誘客戶開高收益賬戶，然后開始給你介紹現(xiàn)貨銀，說現(xiàn)貨銀交易更靈活，可以雙向買賣。漲了可以多做，跌了可以空，大賺空。開戶后，專業(yè)老師來做手術(shù)，做了幾天，你可能賺了一些錢，然后你會(huì)說你錢太少，慢錢，投資。

其實(shí)就是一場賭博的游戲。交易軟件被后臺(tái)人為操縱。交易所、會(huì)員、代理人在不同層面設(shè)置陷阱。當(dāng)市場處于高位時(shí)，本應(yīng)下跌的白銀價(jià)格在交易軟件上飆升...弱勢散戶幾乎不可能賺錢，虧的錢都被代理賺了。

參與白銀投資，必須選擇正規(guī)的平臺(tái)運(yùn)營和交易軟件，正規(guī)的平臺(tái)都有模擬盤，方便投資者模擬實(shí)際操作。

在許多地方的貴金屬混亂之后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定開始采取嚴(yán)厲措施來糾正交易所的混亂。經(jīng)營“貴金屬現(xiàn)貨”的交易場所將被集中清理整頓，全國此類交易所將減少到20家左右。

警報(bào)

經(jīng)過一番上市，發(fā)現(xiàn)所有的金融騙局都有一個(gè)典型的特征，那就是高利率。背后的本質(zhì)是人性的貪婪。最后用這句話總結(jié)一下。

你貪的是別人的利益，別人要的是你的本金。記?。∪绻X得有用請點(diǎn)擊贊！

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