杭州警方近日破獲巨額非法票據(jù)貼現(xiàn)案，通過統(tǒng)一封網(wǎng)，抓獲涉案人員254人。初步核實，非法經(jīng)營金額達900多億元，是浙江省最大的非法票據(jù)貼現(xiàn)案件?！蹲C券時報》對事件的最新消息進行了盤點。

杭州900億票據(jù)貼現(xiàn)案:具體違法手段有五種

對于具體的違法手段，杭州警方分為五類:一是非法買賣銀行承兌匯票，涉嫌“非法經(jīng)營罪”；二是企業(yè)為了騙取銀行信貸，向銀行提供虛假信息，騙取銀行承兌匯票，涉嫌“騙取貸款、承兌匯票、金融票證罪”；三是利用“克隆”銀行承兌匯票或涂改銀行承兌匯票進行欺詐，涉嫌“票據(jù)欺詐”；第四，個別銀行工作人員由于績效考核和逐利動機，與相關企業(yè)串通，甚至與不法分子勾結，參與偽造相關手續(xù)，非法開具銀行承兌匯票，涉嫌“違規(guī)開具金融票證”、“收受非法票據(jù)”。、支付、擔保犯罪”；第五，銀行承兌匯票的非法操作導致了非法吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等一系列違法犯罪行為。

杭州900億票據(jù)貼現(xiàn)案例:標準做法是票據(jù)經(jīng)紀人

據(jù)了解，目前的標準做法是票據(jù)經(jīng)紀人，如上海普藍投資公司，其負責人是工行票據(jù)業(yè)務部第一總經(jīng)理，主要業(yè)務是票據(jù)咨詢，不涉及票據(jù)的金融交易。

杭州900億票據(jù)案:可能需要很長時間才能確定罪與罰

據(jù)《21世紀經(jīng)濟報道》7月12日，杭州警方一名官員介紹，5月14日案件嫌疑人非法從事資金結算業(yè)務，涉嫌非法經(jīng)營。完成一些訊問程序后，警方會交給檢察院公訴，具體的罪名和刑罰可能需要很長時間才能確定。

杭州900億票據(jù)案:萬億民間票據(jù)市場亟待規(guī)范

杭州900億票據(jù)案背后，有一萬億民間票據(jù)市場亟待規(guī)范。

杭州900億非法票據(jù)貼現(xiàn)案:地下票據(jù)行業(yè)能否規(guī)范

據(jù)《中國商報》報道，此案中被捕的窩點大頭是一家名為潤銀的投資管理公司。地下票據(jù)掠奪者潤銀一旦倒下，票據(jù)市場會如何發(fā)展？有研究人員表示，第一種可能是“殺雞殺狗”，至少是凈化和清理長三角票據(jù)市場；然而，更有可能的結果是地下票據(jù)行業(yè)的洗牌。只要上游銀行的“代票貸”還在，市場對“輕貼”的需求就不會減少，那些中等規(guī)模的地下作坊就會順勢成長。

杭州破解900億票據(jù):票據(jù)貼現(xiàn)非法獲利的兩種解釋

據(jù)《每日商報》報道，記者從一位經(jīng)常接觸金融案件的律師處了解到，票據(jù)貼現(xiàn)的種類很多，其賺錢方式也不盡相同，但一般可以分為兩類。

第一，中間商轉賣別人已經(jīng)持有的銀行承兌匯票。這些中介往往會找到急需將票據(jù)轉為現(xiàn)金的企業(yè)，低價買入，然后以高價賣給其他需要使用承兌匯票的企業(yè)。比如杭州蕭山偵破的案例就有這樣的情況，他們以95萬的價格買入100萬的承兌匯票，然后以97萬的價格賣給有需要的企業(yè)。

還有一種情況，中間人直接向銀行申請開具銀行承兌匯票，然后再轉賣給他人。

杭州900億票據(jù)案例分析:票據(jù)貼現(xiàn)的“商機”是無限的

因此，嗅覺敏銳的“商人”嗅到了這里的商機。他們中的一些人專門從事投資行業(yè)，以及個人銀行員工。在與票據(jù)供應商和需求方頻繁接觸的過程中，他開始充當中間人，成了“賣票人”。