一人名下，9207張銀行卡；發(fā)動(dòng)“親友團(tuán)”，累計(jì)辦各類銀行卡17438張。

“卡王”付某近日被湖北省荊州市公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

警方透露，付某及其“親友團(tuán)”辦理銀行卡數(shù)量之巨，全國罕見；這些銀行卡被出售給“刷單業(yè)務(wù)”“代銷業(yè)務(wù)”等類型的團(tuán)伙用于實(shí)施電信詐騙等違法犯罪，涉案金額超過1000萬元。

湖北警方披露了“斷卡”行動(dòng)中偵辦的這起大案詳情。

2020年10月，因銀行卡開戶名為付某的多張銀行卡涉及全國多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，付某進(jìn)入湖北警方視線。

經(jīng)研判，湖北省公安廳“打擊電詐犯罪集中攻堅(jiān)專班”于同年11月1日將線索交辦荊州市公安局。荊州、石首兩級(jí)公安機(jī)關(guān)立即成立“11 ?01”專案組開展偵查。

荊州、石首兩級(jí)公安機(jī)關(guān)“情指勤輿”一體化專班通過數(shù)據(jù)篩查、情報(bào)研判，在廣東省佛山市發(fā)現(xiàn)付某蹤跡。專案組一聲令下，偵查抓捕組3名民警連夜趕往佛山。

能迅速鎖定付某蹤跡，得益于荊州警方在湖北省公安廳統(tǒng)一指揮下搭建“1部7組”市縣一體化集中攻堅(jiān)專班。

按照“情指勤輿”一體化合成作戰(zhàn)要求，專班落實(shí)“研交辦督結(jié)”全流程閉環(huán)機(jī)制，實(shí)行“打防控管治”綜合整治，成效明顯。僅2020年，荊州警方就破獲電詐案件826起，抓獲違法犯罪人員4494名，止付、凍結(jié)涉案資金4.59億元，勸阻10175名群眾免于被騙，攔截挽損265.54萬元，懲戒手機(jī)卡、銀行卡“黑名單”1543人。

有“情指勤輿”一體化專班遠(yuǎn)程支持，抓捕民警將搜捕范圍縮小至佛山市順德區(qū)一市場內(nèi)。該市場是當(dāng)?shù)刈畲蟮募Q(mào)市場，人流如織，熱鬧非凡。要想在這里面找到付某，猶如大海撈針。

“身高一米六左右，國字臉，濃眉深眼窩??”抓捕民警已將付某體貌特征銘刻于心。3名民警在市場分散開來，像梳子一樣在市場進(jìn)行辨認(rèn)尋找，一趟又一趟，來來回回，一個(gè)角落也不放過。

6個(gè)小時(shí)后，民警湯云輝在一處角落的菜攤上，發(fā)現(xiàn)一個(gè)頭發(fā)雜亂、滿臉絡(luò)腮胡的中年菜販與付某體貌特征極為相似。湯云輝按捺住激動(dòng)心情，向同伴暗示后，大家悄然靠了上去。

“付某！”民警喊到。

“在！”中年菜販下意識(shí)回應(yīng)。

確認(rèn)身份，抓捕民警迅速合圍將付某抓獲。

圖為2020年11月2日，專案組在廣州佛山抓獲“卡王”付某。

警方透露，經(jīng)核查，付某及其“親友團(tuán)”累計(jì)辦理各類銀行卡17438張，其中付某一人就辦卡9207張，令人咋舌。

圖為湖北荊州警方收繳的涉案銀行卡。

警方偵查發(fā)現(xiàn)，付某等人銀行卡均是2012年至2016年間開辦，以郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商銀行為主。當(dāng)年，這些新成立的銀行，為迅速擴(kuò)張業(yè)務(wù)，不斷降低開卡門檻。付某等人正是抓住了這一“機(jī)會(huì)”，在多家銀行瘋狂辦卡。

初期，付某等人辦理的銀行卡，是用來從事代辦交通違章處理業(yè)務(wù)的。

早些年，南方某省開發(fā)一種終端設(shè)備處理交通違章，只要插入銀行卡就可辦理業(yè)務(wù)，但每張銀行卡只能關(guān)聯(lián)3輛機(jī)動(dòng)車。

從事代辦違章處理的人員，對銀行卡產(chǎn)生巨大需求。由此，滋生了一個(gè)新職業(yè)——“辦卡販卡”。每辦一張銀行卡提成10元錢，除去工本費(fèi)，每張純利5元。

2012年，付某通過妻子認(rèn)識(shí)了在佛山從事代辦違章處理業(yè)務(wù)的福建老鄉(xiāng)、40歲的王某，獲得這條生財(cái)之道。隨后，付某妻子及另外兩名親戚參與進(jìn)來。

2020年11月9日，專班民警在廣東省廣州市將王某抓獲。

王某交代，因交管平臺(tái)升級(jí)，代銷業(yè)務(wù)陡降，大量銀行卡滯留手中，多被人以“刷單業(yè)務(wù)”“代銷業(yè)務(wù)”等理由購走。

隨后，專班民警在廣東省汕頭市抓獲購卡人鄭某，收繳付某“親友團(tuán)”所辦銀行卡2818張。

民警介紹，這批卡已有人出價(jià)500元一張全部訂購，再等幾天就將流入“黑市”，即將成為電詐犯罪非法結(jié)算工具。

民警對“卡王”團(tuán)伙所辦銀行卡進(jìn)行深度研判分析，跨越湖南、福建、浙江等省市進(jìn)行核查，關(guān)聯(lián)出全國28省市的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案293起，涉案金額1000余萬元。

湖南警方打掉王某某等人涉詐團(tuán)伙。2019年10月31日至2019年11月26日，王某某等利用付某等人名下銀行卡“洗錢”400多萬元。

浙江警方打掉一個(gè)藏身在馬來西亞吉隆坡的電詐窩點(diǎn)，抓獲14名涉詐嫌疑人，付某等人名下大量銀行卡為該窩點(diǎn)提供非法結(jié)算業(yè)務(wù)。

“由卡到人，由人到案，由案到鏈”——一條開卡販卡、洗錢取錢、實(shí)施詐騙的完整“黑灰產(chǎn)業(yè)鏈”被成功摧毀。

今年以來，荊州市涉案百萬元以上3起案件全破，50萬元以上12起案件破獲10起，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，對電詐違法犯罪活動(dòng)形成了強(qiáng)烈震懾。

荊州警方抓獲“卡王”團(tuán)伙主犯付某等4名犯罪嫌疑人后，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議辦公室致電祝賀，向全體參戰(zhàn)民警表示慰問。