12月5日，銀監(jiān)會發(fā)布消息稱，近日，銀監(jiān)會依法對中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風險事件進行調(diào)查，并對涉及的違法行為作出行政處罰決定，并采取相應監(jiān)管措施。其中，中國銀行及其分支機構被罰款5000萬元以上，中國銀行4名責任人被警告處分。處以5050萬元罰款并暫停相關業(yè)務。銀監(jiān)會指出，中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風險事件相關違法行為依法受到嚴厲處罰，主要包括四種類型。一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括與保證金相關的合同條款不明確，產(chǎn)品獨立后評價，未能對產(chǎn)品進行壓力測試相關工作；二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置缺陷、市場風險限額調(diào)整和超限額操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能缺陷未按要求及時整改；三是內(nèi)控管理不完善，包括績效考核和激勵機制不合理，消費者權益保護績效不足，全行內(nèi)控合規(guī)檢查不覆蓋全球市場部對私人產(chǎn)品的銷售管理；四是銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不符合準入要求，部分促銷銷售文本被夸大或單方面宣傳，產(chǎn)品以贈送實物的方式銷售等。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經(jīng)營規(guī)則，銀監(jiān)會決定對中國銀行及其分支機構處以5050萬元罰款。此外，銀監(jiān)會還暫停了中國銀行。相關業(yè)務及相關分支機構準入事項，責令中國銀行依據(jù)法律法規(guī)全面梳理相關人員責任并認真問責，切實履行權利和責任，失職和問責；同時責令中國銀行立即采取有效措施，整改相關問題，吸取教訓，舉一反三。中國銀監(jiān)會表示，將敦促中國銀行加強合規(guī)意識，提高風險管理能力。四名責任人受到警告和懲罰。除中國銀行及其分支機構外，銀監(jiān)會還對該行四名責任人進行了相關處罰。其中，中國銀行全球市場部兩名總經(jīng)理被警告并罰款50萬元，中國銀行全球市場部兩名相關副總經(jīng)理和高級交易員被警告并罰款40萬元。具體來說，中國保監(jiān)會披露的罰單顯示，中國銀行全球市場部原總經(jīng)理嚴梅對以下違法違規(guī)行為負有責任:與“原油寶”產(chǎn)品保證金相關的合同條款不明確；個人“原油寶”客戶年齡不符合準入要求；“原油寶”產(chǎn)品的推廣和銷售沒有統(tǒng)一管理。一些分支機構制作了自己的促銷和銷售文本，一些分支機構通過電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進行宣傳。一些促銷和銷售文本有夸大或片面的宣傳；“原油寶”產(chǎn)品營銷活動不規(guī)范，總行和多家分行組織的營銷活動以贈送實物的方式銷售產(chǎn)品；“原油寶”產(chǎn)品績效考核和激勵機制不合理；“原油寶”產(chǎn)品未開展壓力測試相關工作。銀監(jiān)會警告他，并處以50萬元罰款。中國銀行全球市場部總經(jīng)理王衛(wèi)東對以下違規(guī)行為負責:市場風險限額調(diào)整和超限額操作不規(guī)范；經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不符合準入要求，未采取有效措施及時整改的；“原油寶”產(chǎn)品的推廣和銷售沒有統(tǒng)一管理。一些分支機構制作了自己的促銷和銷售文本，一些分支機構通過電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進行宣傳。一些促銷和銷售文本有夸大或片面的宣傳；“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理。同樣，銀監(jiān)會警告他們，并處以50萬元罰款。中國銀行高級交易員孫延平對以下違法違規(guī)行為負責:“原油寶”產(chǎn)品的推廣銷售沒有統(tǒng)一管理，有的分行自行制作推廣銷售文本，有的分行通過電視、廣播、網(wǎng)絡等渠道進行宣傳，有的宣傳銷售文本夸大或片面；“原油寶”產(chǎn)品營銷活動不規(guī)范，總行和多家分行組織的營銷活動以贈送實物的方式銷售產(chǎn)品；“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理。銀監(jiān)會警告他，罰款40萬。中國銀行全球市場部副總經(jīng)理張晨對以下違法違規(guī)行為負責:“原油寶”產(chǎn)品保證金相關合同條款不明確；“原油寶”產(chǎn)品績效考核和激勵機制不合理；市場風險限額設置、限額調(diào)整、操作不規(guī)范等存在缺陷；經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不符合準入要求，未采取有效措施及時整改的；一些“原油寶”產(chǎn)品有夸大或片面的宣傳；“原油寶”產(chǎn)品未開展壓力測試相關工作。同樣，銀監(jiān)會警告他，罰款40萬。中國保監(jiān)會還表示，下一步將繼續(xù)按照黨中央、國務院的決策部署，堅持依法嚴格監(jiān)管，督促銀行和保險機構加強合規(guī)建設，不斷提高業(yè)務操作的專業(yè)性和審慎性，切實維護金融消費者的合法權益，保持無系統(tǒng)性金融風險的底線。