資料來源：南天一劍

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柳州市柳北區(qū)人民法院

一起審查并結(jié)案非法公共存款吸收案

孔某、魏某、蘇某、熊某等4名被告人

利用孔某設(shè)立或出資股份的5家公司

提供養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)，

以開發(fā)會(huì)員、購買消費(fèi)者期權(quán)等為理由

非法吸收203名老人

共計(jì)2513萬韓元

老年人的退休金費(fèi)

差點(diǎn)被騙回皮本。

一起看看事件的前因后果吧

6月24日，柳北法院通過遠(yuǎn)程法庭集中宣判通過投資養(yǎng)老金項(xiàng)目獲得高額回報(bào)的養(yǎng)老金詐騙案，共有203名老人報(bào)案，相關(guān)金額達(dá)到2513萬韓元。

與有關(guān)的公司實(shí)際控制人孔某某某籌集資金，因詐騙罪被判處有期徒刑13年零6個(gè)月，罰款人民幣50萬元?？啄车钠拮游耗?、公司業(yè)務(wù)總監(jiān)蘇某、熊某因非法吸收公共存款罪分別被判處有期徒刑4年6個(gè)月、3年10個(gè)月、3年6個(gè)月，分別為黃金人民幣15萬韓元、8萬韓元和7萬韓元。

法院命令上述被告撤銷損失申報(bào)，并報(bào)告參與者的經(jīng)濟(jì)損失。這是自全國開展打擊養(yǎng)老金詐騙特別行動(dòng)以來，柳北法院受理并宣判的第一起養(yǎng)老金詐騙犯罪案件。

渝北法院經(jīng)過審理查明

從2014年10月到2020年3月，被告人孔某相繼成立或利用股票

桂林市沂河老年公寓投資管理有限公司。

桂林心樂健康管理有限公司。

桂林心樂健康管理有限公司柳州分公司。

深圳市禹州網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司。

深圳御主互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)有限公司劉州長(zhǎng)等公司的名義。

未經(jīng)金融主管部門法律批準(zhǔn)，未能取得《金融許可證》的情況下，以購買養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)、發(fā)展會(huì)員、消費(fèi)期權(quán)等為由，定期支付年率為8%-18%的現(xiàn)金高額消費(fèi)權(quán)、租金返還補(bǔ)貼、消費(fèi)卡補(bǔ)貼等名義回扣，并承諾到期輪回

歸集的資金大部分用于支付回扣和償還本金、扣除業(yè)務(wù)部門活動(dòng)費(fèi)用和相關(guān)人員、返還個(gè)人貸款、周轉(zhuǎn)資金等，實(shí)際上只有一小部分用于投資養(yǎng)老項(xiàng)目的資金沒有真正建立起來。大部分資金工先生無法說明實(shí)際用途。被告人魏某從2018年開始，在明知孔某從事非法集資活動(dòng)的情況下，也幫助匯款。被告熊某、蘇某在2014年至2018年間被選為公司董事，主管營業(yè)工作，參與非法吸收公共存款。

經(jīng)過會(huì)計(jì)處理，孔某等人以這種方式吸收了203名申報(bào)參與者的資金共2513萬韓元，以各種名義將參與人的資金全部返還給了204.9871萬韓元。

在 審判中，被告人孔某、魏先生否認(rèn)嫌疑犯罪事實(shí)，被告人蘇某、熊先生基本承認(rèn)犯罪事實(shí)，但認(rèn)為自己不是罪魁禍?zhǔn)住?

柳北法院經(jīng)過審判后，

被告人孔某以非法占有為目的，在未獲得相關(guān)資質(zhì)的情況下，隱瞞個(gè)人實(shí)際財(cái)產(chǎn)狀況、公司經(jīng)營情況，以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為由，使用詐騙方法非法集資，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。

被告人魏某明知孔某在進(jìn)行非法募捐活動(dòng)，但仍在幫助資金流動(dòng)等，其行為構(gòu)成了非法吸收公共存款罪。

被告人索摩和熊先生先后擔(dān)任監(jiān)督、主管、銷售業(yè)務(wù)部門，在未獲得相關(guān)資質(zhì)的情況下，以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為由，通過散發(fā)傳單、秋改會(huì)等方式向不特定老人吸收存款，構(gòu)成非法公共存款吸收罪。

綜合各被告人在犯罪中所起的作用、認(rèn)罪悔罪等情況，渝北法院作出了上述判決，被告人孔某、魏某在法庭提出上訴。

一起

避免上當(dāng)受騙

小編給大家整理了

老年人防騙指南

一起收藏牢記！

一、保健品型騙局

騙子以抽獎(jiǎng)、免費(fèi)旅游等噱頭吸引老年人，以虛假體檢報(bào)告等方式，謊稱老年人患有疾病，虛構(gòu)或夸大產(chǎn)品功效、銷售非法、質(zhì)量不合格產(chǎn)品。

真相：犯罪分子經(jīng)常虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，詐騙老年人不斷地投入大量資金，而非真的向老年人出售保健品。他們推銷的所謂“老年理療品”“保健品”基本“毫無醫(yī)療價(jià)值”。

二、投資類騙局

1、“投資養(yǎng)老”騙局揭秘

騙子會(huì)通過組織旅游、參觀、講座、贈(zèng)送禮品等手段博取老人的信任。再告訴老人他們有個(gè)“養(yǎng)老服務(wù)”的項(xiàng)目，投資一定金額后，不僅可以享受利息，還能獲得北上廣、蘇杭蓉等地的房屋居住權(quán)。投資越多，福利越好。

真相：所謂的“養(yǎng)老服務(wù)”項(xiàng)目只是個(gè)虛無縹緲的東西，騙子只會(huì)給予老年人口頭承諾或是簽訂空頭合同，利用話術(shù)和PS圖片進(jìn)一步誘導(dǎo)老年人，掏空他們的錢包。

2、“以房養(yǎng)老”騙局揭秘

騙子會(huì)以“房本在家無用”等類似話語為借口，誘導(dǎo)老年人將房產(chǎn)抵押給公司，每月還可以獲得高額利潤，同時(shí)也不耽誤老年人自住或租住。

真相：騙子會(huì)將老年人房產(chǎn)直接以高息抵押給職業(yè)放貸人，并將房屋處置權(quán)交由其處置。后續(xù)，當(dāng)入局老人數(shù)量變少時(shí)，騙子就會(huì)卷錢跑路，留下老人面對(duì)貸款公司和職業(yè)放貸人的債務(wù)催收，乃至被逼賣房還債。

3、“投資返利”騙局揭秘

騙子以投資返利或消費(fèi)返利的方式誘導(dǎo)老年人投資消費(fèi)，現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放糧油米面，更有甚者還會(huì)承諾免費(fèi)旅游等額外福利。

真相：這種騙局完美利用了老年人的“占小便宜”心理，從本質(zhì)上看，還是騙子利用言語獲得老年人信任后的“空手套白狼”。

三、免費(fèi)贈(zèng)送騙局

騙子以銷售保健藥品為幌子，租場(chǎng)地專門針對(duì)老年人授課，實(shí)施詐騙。他們通過免費(fèi)贈(zèng)送雞蛋、水果還有小家電，每天都有數(shù)名的老人被吸引前去聽課。當(dāng)老人們被成功洗腦后，騙子又欺騙他們?nèi)ベI毫無用處的產(chǎn)品，每隔幾天賣一次產(chǎn)品，但隔天都會(huì)如數(shù)返現(xiàn)，以此一步步引老年人上鉤。隨著騙子銷售產(chǎn)品的價(jià)格逐步增加，老人們?cè)僖彩詹坏劫徺I產(chǎn)品的返現(xiàn)了。

真相：天上不會(huì)掉餡餅，掉下來的只能是陷阱，這種免費(fèi)贈(zèng)送的騙局就是抓住了貪便宜與從眾的部分老年人心理。

四、低價(jià)旅游騙局

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，老年人對(duì)于外出游玩的熱情不斷高漲，各大熱門旅游景點(diǎn)經(jīng)常能看到老年旅行團(tuán)的身影。但也有不少黑心旅行社為老年旅游人悄悄“設(shè)套”。

真相：旅行社以如“800元云南五天四夜游”等低價(jià)游、免費(fèi)游的噱頭吸引老年人參團(tuán)旅游。隨后在旅游過程中安排各種購物環(huán)節(jié)，將商品以高于市場(chǎng)價(jià)多倍的價(jià)格賣給老人們。除此之外，還有部分旅行社降低住宿、飲食標(biāo)準(zhǔn)，或?qū)⒏鞣N需要付費(fèi)的景點(diǎn)排除在低價(jià)團(tuán)費(fèi)之外。

五、社保類騙局

謊稱代辦社保的騙局

真相：不法分子謊稱能以特殊條件幫助辦理社保，在收到受害人巨額錢款后攜款跑路。

發(fā)放社保補(bǔ)貼或辦理“優(yōu)惠”參保繳費(fèi)的騙局

真相：不法分子冒充社保工作人員電話聯(lián)系受害人以要發(fā)放社保補(bǔ)貼或者辦理社?！皟?yōu)惠”轉(zhuǎn)檔需要提供身份證號(hào)、社保卡號(hào)及密碼等個(gè)人信息或者繳納一定的手續(xù)費(fèi)的方式實(shí)施詐騙。

謊稱社?？ǔ霈F(xiàn)異常的騙局

真相：詐稱受害人社?？ü收匣蛘咴诋惖乇凰⒖ǎ暦Q社保局已鎖卡，要求受害者提供身份證號(hào)、社?？ㄌ?hào)及密碼等信息；或者聲稱為防再次被盜須辦理轉(zhuǎn)款手續(xù)誘使受害人將錢轉(zhuǎn)到指定賬戶。

謊稱個(gè)人信息被盜用辦理了異地社保，社保卡涉嫌犯罪的騙局

真相：此類詐騙往往與冒充公檢法相結(jié)合。不法分子冒充社保工作人員稱受害人社?？可孢`法犯罪案件，需要受害人配合異地公安機(jī)關(guān)調(diào)查，之后聲稱幫轉(zhuǎn)接公安機(jī)關(guān)或者讓受害人撥打指定的“異地公安機(jī)關(guān)電話”，通過電話誘使受害人配合調(diào)查，將錢款轉(zhuǎn)到所謂的“安全賬戶”。

警方提示

●不要貪圖便宜:面對(duì)形形色色的騙術(shù)，一定要保持清醒的頭腦，不貪圖小利，不輕信他人，牢記世上“沒有免費(fèi)的午餐”。要打消“用小錢賺大錢”“吃小虧賺大便宜”“不勞而獲”的念頭，要看好自己的錢袋子，凡是有人讓您出錢，一定要多一個(gè)心眼，不能輕易將自己的錢拿出來。

●提高法治意識(shí):老年人平時(shí)要多關(guān)注新聞媒體、社區(qū)宣傳欄、標(biāo)語等，了解當(dāng)前多發(fā)的各類詐騙手段，提高警惕，加強(qiáng)對(duì)詐騙伎倆的識(shí)別能力。

●端正保健理念:要從正規(guī)的渠道獲取科學(xué)的保健常識(shí)，到正規(guī)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)就醫(yī)，不輕信所謂的特效藥、神藥、進(jìn)口藥，以防陷入“藥托”的騙局。

●樹立安全思維:注意妥善保管自己的個(gè)人信息，如本人證件號(hào)碼、各種與身份信息或銀行卡綁定的賬號(hào)、密碼等，不向他人透露，并盡量避免通過公共網(wǎng)絡(luò)環(huán)境使用金融服務(wù)。

●警惕上門推銷:由于老年人獨(dú)自在家時(shí)間居多，日常應(yīng)多與鄰居打交道，遇到可疑、陌生的人經(jīng)常觀望、敲門等情況，必要時(shí)撥打110報(bào)警。對(duì)上門維修、送貨、送禮物等身份不能確定的人員，盡量等子女回家后再接待。

●保持警戒心理:有些騙子常常主動(dòng)與老年人打招呼，套近乎，同時(shí)表現(xiàn)得很熱情，此時(shí)有的老年人就容易放松警惕。在此特別提醒老年朋友，千萬不要和“陌生人”過于接近，以免上當(dāng)受騙。另外，獨(dú)自外出時(shí)不帶貴重物品和首飾。

●提高反詐意識(shí)：無論是親朋好友還是公檢法，提到錢（轉(zhuǎn)款），第一時(shí)間是要核實(shí)其身份，無法核實(shí)立即撥打110或96110進(jìn)行求助；在此特別提醒公安民警不會(huì)通過電話、網(wǎng)絡(luò)辦案，凡是通過電話、網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，要求配合辦案的都是騙子。

來源：柳北法苑