中國平安ESG責(zé)任投資助力“社會影響金融”創(chuàng)新

11月19日，由深圳市地方金融監(jiān)管局和倫敦市政府主辦、平安信托承辦的“社會影響金融創(chuàng)新實踐展示論壇”在深圳平安金融中心舉行。深圳、倫等知名金融機構(gòu)聚焦“社會影響力金融”理念，通過跨國在線會議展示旨在促進人類可持續(xù)發(fā)展的典型金融案例。

中國平安在會上分享了與ESG負(fù)責(zé)任投資推動“金融改善”的成果和經(jīng)驗，通過平安信托委托的“深圳慈善互助基金集體信托”，向國際社會展示了深圳經(jīng)濟特區(qū)以金融“軟”實力解決社會“硬”問題的創(chuàng)新實踐。

企業(yè)社會責(zé)任投資的“中國模式”

近年來，“社會影響力金融”成為金融業(yè)的熱門話題。與以獲取經(jīng)濟利益為主要目的的傳統(tǒng)金融不同，社會影響力金融以“支持應(yīng)對社會問題”為主要目標(biāo)，在環(huán)保、教育、醫(yī)療、勞動就業(yè)、食品安全等領(lǐng)域幫助投融資、項目運營和風(fēng)向管理。通過金融服務(wù)，在獲得積極的財務(wù)回報的同時，它解決了社會問題，促進了可持續(xù)發(fā)展。

在論壇上，平安集團品牌宣傳部總經(jīng)理姚晨表示，中國平安秉承“負(fù)責(zé)任的資產(chǎn)所有者”和“技術(shù)產(chǎn)品提供者”的雙重身份，構(gòu)建了“道、控、設(shè)備、物”四位一體的ESG投資管理體系。即根據(jù)既定的負(fù)責(zé)任投資原則，落實負(fù)責(zé)任投資的價值觀；將環(huán)境和社會風(fēng)險納入集團的風(fēng)險管理體系；開發(fā)ESG投資管理工具，提供智能工具和數(shù)據(jù)支持；將ESG理論與投資組合全面融合，在業(yè)務(wù)層面進行全方位的應(yīng)用實踐。2019年，中國平安綠色產(chǎn)品投資512.45億元，社會普惠投資9032.04億元。同時，平安還構(gòu)建了一套系統(tǒng)、智能、實用的具有中國特色的CN-ESG智慧評估體系，幫助中國企業(yè)提高ESG信息披露水平，對投資者決策起到參考作用，促進行業(yè)長期穩(wěn)健投資和可持續(xù)發(fā)展。

據(jù)報道，作為平安實施ESG理念的代表作，平安“三村工程”自2018年啟動以來，已在21個省市自治區(qū)實施。通過扶貧保險、發(fā)行債券、貸款等多種形式，共發(fā)放扶貧資金265.96億元，帶動47036戶貧困戶辦卡，人均收入2500元，惠及73萬貧困人口。姚晨表示，平安未來將繼續(xù)做自己的ESG戰(zhàn)略和投資實踐，同時堅持開放的態(tài)度，積極落實“社會影響力金融”的理念，以金融服務(wù)實體和社會，增強行業(yè)權(quán)能。

深圳社會影響力金融樣本

作為本次論壇中國三大代表性案例之一，中國平安向中外嘉賓展示了由平安信托管理的深圳慈善共同基金集體信托項目。

姚晨指出，近年來，中國慈善基金會的數(shù)量和凈資產(chǎn)持續(xù)增長。據(jù)第三方機構(gòu)評估，截至2019年底，中國慈善基金會已達(dá)1900家，管理資產(chǎn)約7500億元人民幣。但絕大多數(shù)慈善基金會缺乏“造血能力”，投資產(chǎn)品主要是銀行存款。整體投資水平已經(jīng)超過通脹，制約了慈善事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

2019年，民政部發(fā)布《慈善組織保值增值投資活動暫行辦法》，提出鼓勵捐贈委托專業(yè)金融機構(gòu)保值增值，強調(diào)信托是慈善組織可以參與投資的重要形式之一。姚晨介紹，今年8月，在深圳市財政局、深圳銀保監(jiān)管局、深圳市民政局的指導(dǎo)和支持下，深圳市基金會發(fā)展促進會、深圳市高新技術(shù)投資擔(dān)保集團、平安信托共同設(shè)計并推出了中國首個慈善共同基金集合信托。截至目前，已成功發(fā)行三款產(chǎn)品，累計規(guī)模超過3.07億元。在這個信托計劃中，深圳很多慈善基金會是委托人，深圳基金會發(fā)展促進會是監(jiān)管人，慈善資產(chǎn)委托平安信托管理。同時，信托計劃投資由高科技投資擔(dān)保的標(biāo)準(zhǔn)債券。通過引入高科技投資增加信任，不僅可以提高慈善資產(chǎn)投資目標(biāo)的安全性，還可以通過“金融+慈善”賦予實體經(jīng)濟權(quán)能，為深圳科技上市公司提供金融支持。

與會專家表示，信托計劃是“社會影響力金融”的成功實踐，是與多家知名基金會的開創(chuàng)性聯(lián)合，通過建立市場化、商業(yè)化的管理模式，借助專業(yè)化、精細(xì)化的投資，實現(xiàn)了慈善資產(chǎn)投資的歷史性突破，促進了慈善資產(chǎn)的安全高效保值增值。

“信任+慈善”的“安全實踐”

在慈善領(lǐng)域，平安信托繼承了中國平安的創(chuàng)新基因和慈善基因，是國內(nèi)慈善信托發(fā)展的先驅(qū)和實踐者，開創(chuàng)了國內(nèi)TOC“慈善信托”的企業(yè)責(zé)任實踐模式。

早在2016年中國第一部基礎(chǔ)全面的慈善法《慈善法》頒布時，平安信托就率先成立了中國第一個可持續(xù)發(fā)展的集體慈善信托——“中國平安教育發(fā)展慈善信托”，專注于教育領(lǐng)域的慈善項目。截至目前，該慈善信托累計規(guī)模已超過2000萬元，全部來自平安集團及其子公司的自有資金和內(nèi)部員工的捐贈。

今年以來，面對突如其來的新冠肺炎疫情，平安信托成立了兩個“疫情專項慈善信托基金”，為湖北地區(qū)受感染的醫(yī)務(wù)人員和后勤保障人員提供支持，幫助防控疫情；在5.27中國平安公司日之際，平安信托受委托成立了中國首家“消費扶貧+精準(zhǔn)扶貧”慈善信托，幫助貧困農(nóng)戶在關(guān)愛弱勢困難群體的同時擴大銷售，以雙扶貧幫助其脫貧；今年7月，平安信托與萬科公益基金會共同成立了“平安*萬科公益基金會減少食物流失和浪費、倡導(dǎo)健康飲食慈善信托計劃”，積極響應(yīng)國家號召，倡導(dǎo)綠色生活方式，踐行科學(xué)健康消費，促進中國社會可持續(xù)發(fā)展。

“隨著公益的融合，財政更有溫度；有了財政支持，公益的寬度更廣?！币Τ勘硎?，平安通過專業(yè)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，履行企業(yè)社會責(zé)任的根本使命是促進產(chǎn)業(yè)和社會發(fā)展成為資源友好型和社會友好型，更好地增強社會權(quán)能。平安及其專業(yè)公司希望通過本次深圳-輪雙城論壇，與國內(nèi)外優(yōu)秀企業(yè)共同打造更多具有可操作性、可復(fù)制性、示范性的社會影響力金融樣本，繼續(xù)為打造民生幸福、全球可持續(xù)發(fā)展而努力。(由平安財產(chǎn)保險江蘇分公司出資)