在過(guò)去的兩年里，如果你不知道“區(qū)塊鏈”和“比特幣”這兩個(gè)流行詞，你就很難走出去。一時(shí)間，各種打著“去中心化”、“應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)”旗號(hào)的虛擬貨幣大行其道，真假難辨。事實(shí)并非如此。深圳某公司發(fā)行了名為“世界第一標(biāo)準(zhǔn)數(shù)字現(xiàn)金”的“普通銀幣”，獲得100億藏茶背書(shū)。3000多名投資者被騙，甚至一些投資者用數(shù)百萬(wàn)元砸水漂。

昨日，南山警方召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了一起以發(fā)行虛擬貨幣為由的集資詐騙案。目前已抓獲犯罪嫌疑人6人，涉案金額共計(jì)3.07億元。在“5.15”打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，警方提醒投資者提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不要被區(qū)塊鏈華麗的外衣蒙蔽雙眼。肇事者宣揚(yáng)的高額利潤(rùn)背后往往隱藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

億藏茶作為支撐？假的！

到現(xiàn)在，“普銀幣”的介紹還掛在P2P網(wǎng)站“曲音網(wǎng)”上。記者看到，普銀銀幣號(hào)稱是“世界上第一個(gè)基于標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)字現(xiàn)金”，是“普銀集團(tuán)以10億優(yōu)質(zhì)藏茶為原始標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)，經(jīng)三方入庫(kù)、鑒定、評(píng)估、確認(rèn)后，將藏茶資產(chǎn)寫(xiě)入?yún)^(qū)塊鏈，通過(guò)數(shù)字加密技術(shù)發(fā)行的基于標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)字現(xiàn)金”。

在過(guò)去的兩年里，比特幣飆升，引起了許多投資者對(duì)區(qū)塊鏈的特別關(guān)注，各種虛擬貨幣一夜之間涌現(xiàn)出來(lái)。雖然有區(qū)塊鏈和數(shù)字加密等高技術(shù)術(shù)語(yǔ)，但投資者最關(guān)心的是基金的安全性。

普銀幣號(hào)稱對(duì)應(yīng)藏茶實(shí)物資產(chǎn)，流通價(jià)值高，增值前景廣闊。此外，浦銀集團(tuán)母公司已開(kāi)始準(zhǔn)備上市，并獲得國(guó)際認(rèn)可。2016年9月在韓國(guó)平臺(tái)上線，未來(lái)將在新加坡、日本等平臺(tái)上線。這些被渲染的前景導(dǎo)致大量投資者蜂擁而至認(rèn)購(gòu)。

在普因幣的貼吧里，投資人互相交流經(jīng)驗(yàn)，說(shuō)“為什么今天普因幣暴漲？”“為什么今天會(huì)狂跌？”和普銀幣一樣，股市漲跌，傷了投資者的心。直到2017年12月，貼吧里討論的熱點(diǎn)話題才開(kāi)始轉(zhuǎn)變?yōu)椤澳苣没仄浙y錢(qián)包里的錢(qián)嗎？”。

投資者開(kāi)始恐慌。他們找到了普賢的辦公室。這家公司背后的老板已經(jīng)消失，辦公室只有3322名員工在支持公司，公司已經(jīng)倒閉。“普賢出走”的謠言開(kāi)始流傳。

普洱幣回報(bào)率高？假的！

記者了解到，2017年11月，深圳市市場(chǎng)檢查局對(duì)普銀區(qū)塊鏈進(jìn)行了行政處罰，并在網(wǎng)站上發(fā)布了利用宣傳資料發(fā)布虛假內(nèi)容的廣告和具有預(yù)期投資回報(bào)的廣告，并通過(guò)回購(gòu)對(duì)普洱幣未來(lái)收益做出了擔(dān)保承諾，責(zé)令當(dāng)事人停止發(fā)布非法廣告，共罰款120萬(wàn)元。

事實(shí)上，警方已經(jīng)參與了調(diào)查。2017年6月15日，南山警方接到群眾舉報(bào)，深圳市普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司非法集資。經(jīng)調(diào)查，浦銀公司通過(guò)“屈謙”P(pán)2P平臺(tái)非法吸收公款。com”，詐騙被害人約3.07億元，并涉嫌集資詐騙。南山警方立即成立專案組開(kāi)展案件調(diào)查。

今年3月28日，南山警方為浦銀公司涉嫌集資詐騙案封網(wǎng)，成功抓獲潘某某、熊某某等6名犯罪嫌疑人。目前正在追捕其他犯罪嫌疑人，追回贓款，最大限度為受害者追回?fù)p失。警方敦促其他在逃犯罪嫌疑人盡快自首，主動(dòng)返還贓物，爭(zhēng)取寬大處理。

“區(qū)塊鏈”+茶葉造假四部曲

第一步:穿上背心

第一步，用新鮮元素包裝虛擬貨幣，披上“區(qū)塊鏈”的外衣。普銀公司聲稱其發(fā)行的“普洱幣”是一種聲稱被數(shù)百億藏茶抵押的虛擬貨幣，投資者持有的每一枚普銀幣都被同等的實(shí)物藏茶抵押。投資者可以在聚源網(wǎng)上買(mǎi)賣普通銀幣，賺取差價(jià)。

第二步:BLACKPINK出道

第二步，前期進(jìn)行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢(qián)入市。該公司在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺(tái)、投資論壇上設(shè)立公眾號(hào)，甚至在星級(jí)酒店進(jìn)行路演，并承諾在短時(shí)間內(nèi)獲得高回報(bào)。

第三步:將國(guó)王引入甕中

第三步，犯罪嫌疑人前期抬高貨幣價(jià)格，讓“投資者”享受一些甜頭。但警方調(diào)查結(jié)果顯示，此次價(jià)格變動(dòng)是由于該公司動(dòng)用投資者的投資資金，一度將普洱幣價(jià)格從0.5元上調(diào)至10元。公司承諾將投資者持有的普通銀幣分兩次，將投資者持有的普通銀幣擴(kuò)大100倍，并聲稱補(bǔ)充100億元藏茶作為支持，但實(shí)際上只有少量藏茶庫(kù)存。

第四步:收獲“韭菜”

最后，“割韭菜”。大量投資者入市后，公司惡意操縱普通銀幣價(jià)格走勢(shì)，不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致普通銀幣在投資者手中毫無(wú)價(jià)值，損失慘重。該公司在發(fā)行貨幣時(shí)表示，資金將用于茶葉投資，但在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，投資者的錢(qián)被公司揮霍用于其他目的。

警察:虛擬貨幣具有多種非法和犯罪特征

深圳南山公安局經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)王飛表示，中國(guó)禁止虛擬貨幣的發(fā)行和交易?！疤摂M貨幣本身毫無(wú)價(jià)值，犯罪分子構(gòu)建虛擬貨幣，利益相關(guān)者欺詐特征明顯”。今年相關(guān)部門(mén)審核的60個(gè)平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)其實(shí)都沒(méi)有他們聲稱的技術(shù)和任何貨幣功能。除了非法集資，虛擬貨幣甚至被用于傳銷。

寶安警方昨天舉報(bào)了一起以虛擬貨幣為名的新傳銷。犯罪嫌疑人唐某萌見(jiàn)過(guò)自稱是中國(guó)“LPA全球普惠金融投資平臺(tái)”負(fù)責(zé)人的王某某。該公司的運(yùn)營(yíng)模式是在平臺(tái)上發(fā)行200萬(wàn)枚LPA幣，每枚價(jià)值0.2美分。投資者每交易10萬(wàn)枚LPA硬幣，LPA硬幣的價(jià)格就上漲0.01美元。當(dāng)LPA硬幣的價(jià)格漲到0.4美元時(shí)，就達(dá)到了分割標(biāo)準(zhǔn)。只要唐某某發(fā)展會(huì)員，就能拿到會(huì)員投資5%-6%的提成。

從去年2月到7月，唐某不斷通過(guò)誘導(dǎo)說(shuō)服的方式招人加入社團(tuán)，發(fā)展線下，成立微信群進(jìn)行教學(xué)。事發(fā)時(shí)，其團(tuán)隊(duì)已有三個(gè)以上級(jí)別，管轄100多人，團(tuán)隊(duì)投入500多萬(wàn)元。唐穆明非法獲利50多萬(wàn)元，其中提成達(dá)到30萬(wàn)元。

律師:虛擬貨幣有“龐氏騙局”的風(fēng)險(xiǎn)

深圳知名法律評(píng)論員張興斌表示，存在龐氏騙局和虛擬貨幣巨大泡沫的風(fēng)險(xiǎn)。一旦泡沫破裂，它們將回到初始值——零。

張興斌認(rèn)為，實(shí)質(zhì)上，虛擬貨幣投機(jī)的焦點(diǎn)是讓散戶投資者接手。通過(guò)區(qū)塊鏈等精致包裝進(jìn)入金融市場(chǎng)，散戶在不知情的情況下投入大量資金，而站在金字塔頂端的人則變得異常富有。

提醒:

投資者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

面對(duì)虛擬貨幣，警方提醒投資者:一是選擇銀行、保險(xiǎn)、證券等合法金融機(jī)構(gòu)投資；第二，投資要理性。在投資過(guò)程中，要了解企業(yè)或個(gè)人吸收資金的行為是否符合財(cái)務(wù)管理法律法規(guī)，調(diào)查企業(yè)或個(gè)人的真實(shí)資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況，分析承諾的收益是否合理。不要被“招牌耀眼，項(xiàng)目誘人，利潤(rùn)高”的表象和盲目投資所迷惑；第三，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，非法金融活動(dòng)蘊(yùn)含著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。投資者首先要考慮資金的安全性，不要被高利率的誘惑所誘惑，以免“賺利息，虧本金”。

張興斌表示，最好的“投資方式”是投資者遠(yuǎn)離區(qū)塊鏈科技包裝的虛擬貨幣投資，放棄快速致富的幻想。