本站財經(jīng)訊11月13日 據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，溫銀保監(jiān)罰決字〔2020〕18-30號顯示交通銀行溫州分行因存在內(nèi)控管理嚴重缺失，客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款的違法違規(guī)事實，連收13張罰單。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀保監(jiān)會溫州監(jiān)管分局決定對交通銀行溫州分行罰款人民幣2820萬元。

來源：銀保監(jiān)會

12名責任人被處罰

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：

黃文火對原交通銀行溫州高新區(qū)支行客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有直接經(jīng)辦及管理責任，被警告并處罰款人民幣20萬元；

陳鶴林對交通銀行溫州分行內(nèi)控管理嚴重缺失，客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有主要領導責任，被取消高級管理人員任職資格2年；

程廣華對交通銀行溫州分行內(nèi)控管理嚴重缺失，客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有主要審批及領導責任，被警告并處罰款人民幣10萬元；

任江鳴對交通銀行溫州分行內(nèi)控管理嚴重缺失，客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有主要審批及領導責任，被禁止從事銀行業(yè)工作8年；

林黎新對交通銀行溫州分行內(nèi)控管理嚴重缺失，客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有主要內(nèi)部監(jiān)督及審批責任，被警告并處罰款人民幣10萬元；

顧慷毅對交通銀行溫州分行內(nèi)控管理嚴重缺失，客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有主要內(nèi)部監(jiān)督及審批責任，被警告并處罰款人民幣50萬元；

王曉村對原交通銀行溫州高新區(qū)支行客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有直接經(jīng)辦及管理責任，被禁止從事銀行業(yè)工作10年；

吳潔對原交通銀行溫州高新區(qū)支行客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有直接管理責任，被取消高級管理人員任職資格10年；

張曉東對原交通銀行溫州高新區(qū)支行客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有直接經(jīng)辦及管理責任，被警告并處罰款人民幣50萬元；

陳玉胡對原交通銀行溫州高新區(qū)支行客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有直接經(jīng)辦責任，被警告并處罰款人民幣10萬元；

王亦佳對原交通銀行溫州高新區(qū)支行客戶經(jīng)理利用職務便利辦理虛假抵押貸款負有直接經(jīng)辦責任，被警告并處罰款人民幣10萬元；

胡亦品利用職務便利辦理虛假抵押貸款，被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

處罰案由與“紅色通緝令人員”密切相關

值得注意的是，此次交行領下的大額罰單，與“紅色通緝令人員”胡亦品密切相關。

胡亦品，男，1986年12月出生，中共黨員，交通銀行溫州分行高新區(qū)支行原主管，涉嫌貸款詐騙罪。今年3月12日，胡亦品外逃越南，同日溫州市公安局對其立案偵查。3月27日，國際刑警組織對胡亦品發(fā)布紅色通緝令。中央追逃辦將胡亦品案列為重點督辦案件，中越兩國公安機關克服疫情影響、開展密切合作，在較短時間內(nèi)將胡亦品緝捕并遣返。

在今年4月28日，在中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國際追逃追贓工作辦公室統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，經(jīng)過公安部以及浙江省、云南省追逃辦和公安機關扎實工作，“紅通人員”胡亦品在越南落網(wǎng)并被遣返回中國。

中央追逃辦負責人表示，胡亦品身為黨員和銀行工作人員，利用職務便利騙取貸款并外逃，影響惡劣。胡亦品在疫情期間被緝捕歸案，充分彰顯了黨中央有逃必追、一追到底的堅定決心，是“天網(wǎng)2020”行動和金融領域追逃追贓重要成果。再次正告所有外逃人員，全面從嚴治黨和反腐敗斗爭永遠在路上，疫情不會阻擋追逃追贓工作步伐，回國投案才是唯一正確出路。我們將不斷深化國際司法執(zhí)法合作，通過強有力的法律手段將負隅頑抗的外逃人員緝拿歸案。

涉案人員同時深陷借款合同糾紛

本站財經(jīng)注意到胡亦品還深陷另一樁金融借款合同糾紛案件當中。裁判文書網(wǎng)此前披露的一份一審民事判決書顯示，2019年10月，溫州銀行江濱支行與楊某春簽訂了一份借款合同，雙方約定，楊某春向溫州銀行江濱支行借款495萬元，借款期限自2019年10月25日至2020年10月25日，固定月利率為4.71‰。

10月23日，作為擔保人的胡亦品與溫州銀行江濱支行簽訂了一份《最高額抵押合同》，約定胡亦品提供坐落于溫州市鹿城區(qū)的抵押財產(chǎn)為楊某春與溫州銀行江濱支行簽訂的所有主合同項下債權提供最高額抵押擔保，最高擔保余額為621萬元。10月25日，雙方辦理了抵押登記手續(xù)。

根據(jù)合同約定，在借款人違約情況下，銀行有權宣布貸款提前到期。胡亦品外逃后，溫州銀行江濱支行宣布該筆貸款于2020年3月25日提前到期并通知楊某春。

最終，法院判處楊某春向溫州銀行江濱支行償付借款本金495萬元、利息及期內(nèi)利息的復利。若楊某春未履行義務，則拍賣、變賣被告胡亦品名下的坐落于溫州市鹿城區(qū)的房地產(chǎn)，所得價款由溫州銀行江濱支行優(yōu)先受償。