10月26日，因公示企業(yè)信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假，大數(shù)據(jù)智能風(fēng)控服務(wù)商法海風(fēng)控的運(yùn)營(yíng)主體“北京鼎泰智源科技有限公司”被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，做出決定的機(jī)關(guān)為北京市海淀區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局。

鼎泰智源成立于2011年4月，最早起家于司法涉訴數(shù)據(jù)，目前通過(guò)金融風(fēng)控品牌“法海風(fēng)控”收錄包括司法、工商、稅務(wù)、新聞、環(huán)保、行政處罰等82類風(fēng)險(xiǎn)信息庫(kù)，為金融機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)信息查詢、高精數(shù)據(jù)建模、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)等風(fēng)控解決方案。2015年12月，法海風(fēng)控獲得同方厚持的天使輪融資，2017年5月，又獲得由雪杉資本和綠禾資本聯(lián)合投資的數(shù)千萬(wàn)人民幣A輪融資。

法海風(fēng)控創(chuàng)始人兼CEO高強(qiáng)為鼎泰智源第一大股東，持股比例為66.09%。公開資料顯示，高強(qiáng)畢業(yè)于清華大學(xué)，是匯法網(wǎng)的創(chuàng)始人及CEO，匯法網(wǎng)運(yùn)營(yíng)主體“北京匯法正信科技有限公司”致力于法律信息數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)及行業(yè)應(yīng)用軟件開發(fā)，主要產(chǎn)品包括風(fēng)險(xiǎn)控制信息系統(tǒng)、匯法中國(guó)司法案例數(shù)據(jù)庫(kù)、法律法規(guī)數(shù)據(jù)庫(kù)、中國(guó)法律信息應(yīng)用檢索系統(tǒng)、企業(yè)案件管理系統(tǒng)、企業(yè)合同管理系統(tǒng)等，與法海風(fēng)控有一定程度的業(yè)務(wù)重合。

法海風(fēng)控通過(guò)普惠金融風(fēng)控大數(shù)據(jù)平臺(tái)“法海智惠平臺(tái)”提供外部風(fēng)險(xiǎn)信息查詢，包括涉訴、涉稅、環(huán)保、公安交管、海關(guān)、央行銀監(jiān)處罰等查詢、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控臺(tái)、關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)查詢等一系列服務(wù)。

不過(guò)有趣的是，對(duì)于法海風(fēng)控自己的運(yùn)營(yíng)主體被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄、曾在2017年被起訴的經(jīng)歷，法海智惠平臺(tái)卻沒(méi)有任何提示，僅顯示了部分涉稅信息。

法海風(fēng)控官網(wǎng)顯示，其具有元界人工智能語(yǔ)義解析引擎、數(shù)精智能文摘系統(tǒng)、天羅采集系統(tǒng)、啄木鳥數(shù)據(jù)測(cè)試系統(tǒng)、聚寶盆數(shù)據(jù)結(jié)算系統(tǒng)、曹操大數(shù)據(jù)接口平臺(tái)等多個(gè)核心技術(shù)，覆蓋大數(shù)據(jù)采集、解析、測(cè)試、應(yīng)用等全產(chǎn)業(yè)鏈。

法海風(fēng)控的合作伙伴主要包括銀行類機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)融租機(jī)構(gòu)、征信金融、其他機(jī)構(gòu)等，覆蓋四大國(guó)有銀行，并與螞蟻金服、京東金融等頭部互金機(jī)構(gòu)合作。

公開報(bào)道顯示，2018年，法海風(fēng)控團(tuán)隊(duì)參與了上海銀行對(duì)公信貸模塊“魔鏡”項(xiàng)目，法海風(fēng)控為該項(xiàng)目外部風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)供應(yīng)商及項(xiàng)目駐場(chǎng)開發(fā)單位，并成為上海銀行“智盾——自動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”體系重要供應(yīng)商。

值得一提的是，法海風(fēng)控的股東方還出現(xiàn)了好貸網(wǎng)及其創(chuàng)始人兼總裁李明順的身影。

天眼查信息顯示，2014年12月3日至2020年5月13日，互金平臺(tái)好貸網(wǎng)運(yùn)營(yíng)主體“好貸天下信息技術(shù)有限公司”一直是法海風(fēng)控第二大股東，早于2015年末法海風(fēng)控獲得天使輪融資。今年5月，好貸網(wǎng)退出法海風(fēng)控股東名單，李明順個(gè)人持股98%的北京順福未來(lái)管理咨詢有限公司接下好貸網(wǎng)持有的法海風(fēng)控7.62%股權(quán)。

好貸網(wǎng)官網(wǎng)曾發(fā)布公告稱，其為一站式貸款搜索平臺(tái)，從未開展過(guò)P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。不過(guò)從好貸網(wǎng)運(yùn)營(yíng)主體的投資項(xiàng)目來(lái)看，其參股學(xué)費(fèi)分期平臺(tái)“學(xué)好貸”、P2P平臺(tái)“善金網(wǎng)”、貸款產(chǎn)品搜索引擎“指貸”，并通過(guò)湖北口碑蜂群數(shù)據(jù)科技有限公司關(guān)聯(lián)口碑貸及P2P“能投資”。

19年12月，好貸網(wǎng)因通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系，被北京市石景山區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄，至今仍未移出。