據(jù)香港證監(jiān)會6月22日通知，國泰君安證券有限公司因內(nèi)部監(jiān)控缺失遭證監(jiān)會譴責及罰款2520萬港元，此事引發(fā)市場關(guān)注。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，國泰君安香港公司注冊地點在中國香港，實繳資本為75億港元，國泰君安證券對國泰君安香港公司的持股比例為68.48%。

據(jù)了解，不僅是國泰君安香港公司，交銀國際證券、瑞銀、平安證券香港子公司均曾因內(nèi)部監(jiān)控缺失而收到罰單。

多項內(nèi)部監(jiān)控缺失及違規(guī)事項

6月22日，香港證監(jiān)會在官網(wǎng)發(fā)布通知稱，國泰君安香港公司因內(nèi)部監(jiān)控缺失，遭證監(jiān)會譴責及罰款2520萬港元。

香港證監(jiān)會表示，國泰君安香港公司犯有多項內(nèi)部監(jiān)控缺失，涉及打擊洗錢、處理第三者資金轉(zhuǎn)帳和配售活動、偵測虛售交易及延遲匯報。

具體而言，香港證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國泰君安香港公司在2014年3月至2015年3月期間為其客戶處理15584筆合共約375億港元的第三者存款或提款時，沒有采取合理措施，確保設(shè)有合適的保障以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險。此外，國泰君安香港公司在2015年7月至2016年6月期間處理了5406筆第三者存款，但沒有經(jīng)常將存款人的身分、帳戶持有人與存款人之間的關(guān)系和作出該等第三者存款的理由記錄在案，有違該公司的書面政策及程序。

其次，國泰君安香港公司在2015年12月至2016年1月期間擔任一家香港上市公司的全球發(fā)售配售代理時，沒有采取合理的步驟，五名客戶用于認購該上市公司價值2880萬元股份的資金，是由同一名第三者存入他們各自的客戶帳戶內(nèi)，而有關(guān)金額遠遠超過他們自行申報的資產(chǎn)凈值，而且該五名承配人中有三人是該上市公司的雇員。

最后，香港證監(jiān)會進一步發(fā)現(xiàn)，國泰君安香港公司在2014年1月至2016年7月期間未能及時偵測到590宗潛在的虛售交易，原因是該公司缺乏足夠的書面交易監(jiān)察程序或指引，以及交易模式監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)技術(shù)故障。

已迅速采取補救措施

上述調(diào)查結(jié)果令香港證監(jiān)會認為，國泰君安香港公司沒有遵從《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》、《內(nèi)部監(jiān)控指引》及《操守準則》下的監(jiān)管規(guī)定。

在決定上述紀律處分時，香港證監(jiān)會也考慮到國泰君安香港公司已迅速采取補救措施，以糾正與其交易監(jiān)控系統(tǒng)和程序有關(guān)的問題，并主動加強其在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的政策和程序。

另外，在解決香港證監(jiān)會的關(guān)注事項方面，國泰君安香港公司承諾在12個月內(nèi)提供由獨立檢討機構(gòu)擬備的報告，確認所有被識別出的關(guān)注事項獲得妥善糾正。

為防止再有類似的失當行為發(fā)生，香港證監(jiān)會法規(guī)執(zhí)行部執(zhí)行董事魏建新表示：“本會因國泰君安的嚴重系統(tǒng)性缺失和內(nèi)部監(jiān)控缺失而對其采取的紀律行動，應(yīng)可令持牌法團有所警惕，明白設(shè)立充分且有效的保障措施的重要性，以減低它們在面對潛在可疑交易時成為助長洗錢等非法活動的工具的真正風險。＂

多家機構(gòu)被香港證監(jiān)會處罰

近年來，機構(gòu)因內(nèi)部監(jiān)管缺失被罰的案例時有發(fā)生。

今年4月，香港證監(jiān)會在官網(wǎng)發(fā)布通知稱，交銀國際證券因內(nèi)部監(jiān)控缺失遭證監(jiān)會譴責及罰款1960萬港元，因交銀國際證券犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項，包括在處理第三方資金存款、維持和實施保證金貸款以及追收保證金政策方面的缺失。

同樣在2月份，香港證監(jiān)會發(fā)布公告稱，邦盟匯駿證券有限公司因沒有遵從有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，受到香港證監(jiān)會譴責及罰款370萬港元。

瑞銀集團則因為內(nèi)控缺失，收到高達4億港元的罰單。香港證監(jiān)會曾在去年11月公告稱，因瑞銀集團在長達十年的期間內(nèi)向客戶多收款項及犯有嚴重的相關(guān)系統(tǒng)性內(nèi)部監(jiān)控缺失，對其作出譴責并罰款4億港元。此事發(fā)生后，瑞銀已承諾將多收的金額連同利息全數(shù)退回受影響的客戶。

另外，據(jù)香港證監(jiān)會2014年7月公告，中國平安旗下香港業(yè)務(wù)分支機構(gòu)中國平安證券(香港)有限公司因犯有嚴重內(nèi)部監(jiān)控缺失及其他事項，對其作出譴責及罰款600萬港元。