原創(chuàng) 公安部網(wǎng)安局

買(mǎi)賣(mài)銀行卡

是違法犯罪行為

銀行卡、網(wǎng)銀、U盾、身份證復(fù)印件、實(shí)名電話卡

別人向你借你肯定不給

畢竟這些都屬于個(gè)人隱私物品

生怕一個(gè)不小心就會(huì)落入非法交易的圈套

但是別人高價(jià)租借、收購(gòu)呢

是不是會(huì)動(dòng)心？

坐享其成小算盤(pán)

2019年8月，甘肅白銀人員馬某龍的同學(xué)張某偉聯(lián)系他，說(shuō)有一個(gè)朋友需要幾張實(shí)名銀行卡，用來(lái)給賭博網(wǎng)站的人轉(zhuǎn)賬用。每天就轉(zhuǎn)幾百元，很安全，沒(méi)啥問(wèn)題。

馬某龍一聽(tīng)是給賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賬，心里自然是不樂(lè)意，一口回絕。但是隨即張某偉又說(shuō)，每張卡每月可支付400元的使用費(fèi)。

馬某龍一聽(tīng)，嘿！這可以呀！小算盤(pán)一打，這生意做了！他隨即辦理了5張銀行卡，都捆綁了U盾、開(kāi)通了網(wǎng)銀，并按照張某偉的要求設(shè)置了特殊密碼。連同自己身份證復(fù)印件、實(shí)名電話卡一同交給了張某偉。

就這樣馬某龍賺到了違法犯罪的第一桶金，你以為這就完了？大家接著往下看。

馬某龍發(fā)財(cái)不忘身邊人啊，又聯(lián)系了劉某云、馬某軍等多個(gè)朋友一起辦理銀行卡。你以為他真的是茍富貴，勿相忘？他其實(shí)是要做中間商，按照每月每張卡300元給劉某云、馬某軍支付使用費(fèi)，賺取100元的差價(jià)。

令你想不到的事還在后面。

貪心不足黑吃黑

2020年4月，馬某龍幫人轉(zhuǎn)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己名下幾張銀行卡里有十幾萬(wàn)流水，貪念一起，他竟然動(dòng)起了黑吃黑的小心思——將銀行卡掛失補(bǔ)辦取出了卡內(nèi)的十幾萬(wàn)。

馬某龍的朋友有些怕這種黑吃黑的行為會(huì)被打擊報(bào)復(fù)，馬某龍竟然寬慰道：“他們干的這個(gè)事本來(lái)就是違法的，他們不敢報(bào)警，不能把咱們?cè)趺礃?！?/p>

可最后還是挨了上家一頓打，讓他乖乖把錢(qián)吐了出來(lái)。

黃粱美夢(mèng)一朝碎

2020年5月，甘肅省白銀市公安局銅城分局民警在工作中發(fā)現(xiàn)線索，查明馬某龍大量辦理銀行卡，并且在2020年2月至5月短短三個(gè)月內(nèi)，其名下銀行卡流水高達(dá)2700余萬(wàn)，都是快進(jìn)快出。

除此之外，其名下還有兩張銀行卡分別于2020年2月21日、2月27日被廣東、河南兩地公安機(jī)關(guān)因銀行卡涉案進(jìn)行查詢、凍結(jié)。

警方通過(guò)細(xì)致研判、嚴(yán)密偵查后發(fā)現(xiàn)，這是一起倒賣(mài)銀行卡給賭博網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙提供資金結(jié)算幫助的團(tuán)伙案件。

雷霆出擊搗團(tuán)伙

2020年7月21日，銅城分局成功抓獲馬某龍等10名犯罪嫌疑人。通過(guò)犯罪嫌疑人的供述，辦案民警順藤摸瓜，查明了以王成某為首的犯罪團(tuán)伙基本框架。

警方還查明了涉案銀行卡470余套，銀行卡流水高達(dá)10億元人民幣?。∩婕案拭C、湖南、河南、陜西、廣西、廣東等全國(guó)多地，涉案人員70余人。

主犯王成某在湖南發(fā)展王明某、易某志等下線，并授意郭某驛前往廣西、甘肅等地收集銀行卡、網(wǎng)銀、U盾、身份證復(fù)印件、實(shí)名電話卡，每月每張卡按300-1000元不等的報(bào)酬支付。

買(mǎi)賣(mài)銀行卡

都是違法犯罪行為

2021年4月2日，白銀區(qū)人民檢察院認(rèn)為：

王成某、王明某、易某志、郭某驛、馬某龍、張某偉等24人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為他人犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，該24名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究該24名被告人的刑事責(zé)任。

王成某、王明某、易某志、郭某驛、馬某龍、張某偉等16人收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，該16名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第二款規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪追究該16名被告人的刑事責(zé)任。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，向白銀區(qū)人民法院提起公訴，法院將于近期開(kāi)庭審理。