買賣銀行卡

是違法犯罪行為

銀行卡、網(wǎng)銀、U盾、身份證復印件、實名電話卡

別人向你借你肯定不給

畢竟這些都屬于個人隱私物品

生怕一個不小心就會落入非法交易的圈套

但是別人高價租借、收購呢

是不是會動心？

坐享其成小算盤

2019年8月，甘肅白銀人員馬某龍的同學張某偉聯(lián)系他，說有一個朋友需要幾張實名銀行卡，用來給賭博網(wǎng)站的人轉賬用。每天就轉幾百元，很安全，沒啥問題。

馬某龍一聽是給賭博網(wǎng)站轉賬，心里自然是不樂意，一口回絕。但是隨即張某偉又說，每張卡每月可支付400元的使用費。

馬某龍一聽，嘿！這可以呀！小算盤一打，這生意做了！他隨即辦理了5張銀行卡，都捆綁了U盾、開通了網(wǎng)銀，并按照張某偉的要求設置了特殊密碼。連同自己身份證復印件、實名電話卡一同交給了張某偉。

就這樣馬某龍賺到了違法犯罪的第一桶金，你以為這就完了？大家接著往下看。

馬某龍發(fā)財不忘身邊人啊，又聯(lián)系了劉某云、馬某軍等多個朋友一起辦理銀行卡。你以為他真的是茍富貴，勿相忘？他其實是要做中間商，按照每月每張卡300元給劉某云、馬某軍支付使用費，賺取100元的差價。

令你想不到的事還在后面。

貪心不足黑吃黑

2020年4月，馬某龍幫人轉賬時發(fā)現(xiàn)，自己名下幾張銀行卡里有十幾萬流水，貪念一起，他竟然動起了黑吃黑的小心思——將銀行卡掛失補辦取出了卡內的十幾萬。

馬某龍的朋友有些怕這種黑吃黑的行為會被打擊報復，馬某龍竟然寬慰道：“他們干的這個事本來就是違法的，他們不敢報警，不能把咱們怎么樣！”

可最后還是挨了上家一頓打，讓他乖乖把錢吐了出來。

黃粱美夢一朝碎

2020年5月，甘肅省白銀市公安局銅城分局民警在工作中發(fā)現(xiàn)線索，查明馬某龍大量辦理銀行卡，并且在2020年2月至5月短短三個月內，其名下銀行卡流水高達2700余萬，都是快進快出。

除此之外，其名下還有兩張銀行卡分別于2020年2月21日、2月27日被廣東、河南兩地公安機關因銀行卡涉案進行查詢、凍結。

警方通過細致研判、嚴密偵查后發(fā)現(xiàn)，這是一起倒賣銀行卡給賭博網(wǎng)絡犯罪團伙提供資金結算幫助的團伙案件。

雷霆出擊搗團伙

2020年7月21日，銅城分局成功抓獲馬某龍等10名犯罪嫌疑人。通過犯罪嫌疑人的供述，辦案民警順藤摸瓜，查明了以王成某為首的犯罪團伙基本框架。

警方還查明了涉案銀行卡470余套，銀行卡流水高達10億元人民幣?。∩婕案拭C、湖南、河南、陜西、廣西、廣東等全國多地，涉案人員70余人。

主犯王成某在湖南發(fā)展王明某、易某志等下線，并授意郭某驛前往廣西、甘肅等地收集銀行卡、網(wǎng)銀、U盾、身份證復印件、實名電話卡，每月每張卡按300-1000元不等的報酬支付。

買賣銀行卡

都是違法犯罪行為

2021年4月2日，白銀區(qū)人民檢察院認為：

王成某、王明某、易某志、郭某驛、馬某龍、張某偉等24人明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，仍為他人犯罪提供支付結算幫助，情節(jié)嚴重，該24名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪追究該24名被告人的刑事責任。

王成某、王明某、易某志、郭某驛、馬某龍、張某偉等16人收買、非法提供他人信用卡信息資料，該16名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二款規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應當以收買、非法提供信用卡信息罪追究該16名被告人的刑事責任。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，向白銀區(qū)人民法院提起公訴，法院將于近期開庭審理。

來源：公安部網(wǎng)安局