經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 黃蕾2月19日，記者從光大理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“光大理財(cái)”）獲悉，2月20日，光大理財(cái)首款公募理財(cái)產(chǎn)品“陽光金養(yǎng)老1號(hào)”將面向公眾正式發(fā)售。該產(chǎn)品為“養(yǎng)老主題”，采用五年期封閉式管理，為滿足投資者短期的資金需求，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上引入流動(dòng)性安排：“產(chǎn)品成立滿兩年后，每年將向投資者返還25%的份額”，用來滿足投資者支付生活費(fèi)用、醫(yī)養(yǎng)費(fèi)用、旅游費(fèi)用等日常開銷的需求，從而實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資的目標(biāo)下的短期流動(dòng)性安排。
從投資策略來看，這是一款加強(qiáng)型固收類理財(cái)產(chǎn)品，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4.70%-6.10%。產(chǎn)品投資經(jīng)理表示：“固定收益資產(chǎn)方面，光大理財(cái)將采用啞鈴策略通過長(zhǎng)久期資產(chǎn)獲取超額收益，通過部分短久期資產(chǎn)滿足客戶自第二年起每年攤還分紅的需求，同時(shí)會(huì)通過非標(biāo)、可轉(zhuǎn)債等品種增厚收益；權(quán)益資產(chǎn)方面，光大理財(cái)將通過對(duì)未來經(jīng)濟(jì)和行業(yè)形勢(shì)的把握配置個(gè)股或者權(quán)益基金，通過長(zhǎng)期持有獲取封閉期內(nèi)的長(zhǎng)期回報(bào)?！?/p>
從相關(guān)費(fèi)用來看，陽光金養(yǎng)老1號(hào)免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、浮動(dòng)管理費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，固定管理費(fèi)為0.50%，托管費(fèi)0.03%。其起投點(diǎn)為1000元。
2019年9月24日，銀保監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)光大理財(cái)開業(yè)。作為首家獲批開業(yè)的股份制銀行理財(cái)子公司，光大理財(cái)注冊(cè)資本為50億元人民幣，注冊(cè)地為青島，主要從事發(fā)行公募和私募理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)顧問和咨詢等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)，辦公地點(diǎn)為青島市嶗山區(qū)香港東路195號(hào)。光大理財(cái)指出，公司成立后，將按照監(jiān)管要求，緊密圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)供給側(cè)改革、居民養(yǎng)老理財(cái)需求和金融科技變革三大主線開展業(yè)務(wù)。
光大理財(cái)董事長(zhǎng)張旭陽表示：“未來，光大理財(cái)將緊密圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、居民財(cái)富管理需求及養(yǎng)老痛點(diǎn)難點(diǎn)，擔(dān)負(fù)理財(cái)子公司所需承載的歷史使命，繼續(xù)提供豐富的資產(chǎn)管理及財(cái)富管理解決方案，助力中國(guó)第三支柱養(yǎng)老體系的推出和發(fā)展?！?/p>
圖片來自光大理財(cái)
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