重要提示

本基金將于2015年12月10日通過中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)增監(jiān)許可[2015]2899號(hào)文招生登記。

基金經(jīng)理保證招錄說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招行說明書在中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)并不表示對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不意味著投資本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的投資價(jià)值及市長(zhǎng)/市場(chǎng)前景等沒有實(shí)質(zhì)性的判斷或保證。

基金經(jīng)理根據(jù)職務(wù)、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤奮的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但本基金不一定盈利或保證最低收益。

投資風(fēng)險(xiǎn)、投資者加入(或購買)基金要認(rèn)真閱讀本募集說明書、基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，自主判斷基金的投資價(jià)值，做出投資決定，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)。政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素影響證券價(jià)格的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特定基金投資者持續(xù)回購基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在實(shí)施基金管理過程中出現(xiàn)的基金管理風(fēng)險(xiǎn)、基金投資過程中出現(xiàn)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、違約和投資債券帶來的信用風(fēng)險(xiǎn)、基金投資對(duì)象和投資戰(zhàn)略帶來的固有風(fēng)險(xiǎn)等。本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是按照相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)非公開發(fā)行的債券。因?yàn)椴荒芄_交易，所以一般交易不活躍，流動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)增加。債務(wù)發(fā)行主體的信用質(zhì)量惡化時(shí)，根據(jù)市長(zhǎng)/市場(chǎng)流動(dòng)性，該基金持有的中小企業(yè)債券可能無法出售，從而給基金凈值帶來更大的負(fù)面影響和損失。(大衛(wèi)亞設(shè)，Northern Exposure(美國電視劇)，金錢)本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)參閱招募手冊(cè)“風(fēng)險(xiǎn)公開”一章。

投資者投資保本基金并不意味著將資金作為存款存入銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

投資者購買本保本基金份額的行為被視為同意擔(dān)保合同或風(fēng)險(xiǎn)購買合同的約定。

本基金屬于混合型基金產(chǎn)品，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金，屬于高風(fēng)險(xiǎn)收益水平的基金產(chǎn)品。

投資者應(yīng)充分考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)加入(或購買)基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立的決定。

基金過去的業(yè)績(jī)不預(yù)示未來業(yè)績(jī)，基金經(jīng)理管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)的保證?；鸾?jīng)理提醒投資者基金投資的“買方自負(fù)”原則。投資者做出投資決定后，基金運(yùn)營狀態(tài)和基金凈值變化引起的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者自己負(fù)責(zé)。

一、前言

本招錄說明書如下：《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(

基金經(jīng)理承諾本招錄說明書不存在虛假記錄、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招錄說明書所列資料申請(qǐng)招錄的。本基金經(jīng)理沒有向其他人提供本招募手冊(cè)中未說明的信息，也沒有委托或授權(quán)對(duì)本招募手冊(cè)的說明或說明。

本招股說明書是根據(jù)本基金的基金合同編制的，并在中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利和義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者根據(jù)基金合同獲得基金份額。也就是說，與基金份額持有人成為基金合同的當(dāng)事人。持有基金份額的行為本身表示對(duì)基金合同的認(rèn)可和接受?！缎畔⑴掇k法》、根據(jù)基金合同和其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利和義務(wù)?；鹜顿Y者要想理解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，就必須仔細(xì)研究基金合同。

二、解釋

除非本招聘手冊(cè)另有說明，以下單詞或簡(jiǎn)稱具有以下含義：

1.基金或本基金：指中銀穩(wěn)定保本混合證券投資基金，本基金不符合保本基金存續(xù)條件，改為非保本基金“中銀穩(wěn)定戰(zhàn)略靈活混合證券投資基金”

2、基金經(jīng)理：見中國銀行基金管理有限公司。

3、基金受托人：指中信銀行有限公司。

4.基金合同：是指對(duì)《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》和基金合同的所有有效修訂和補(bǔ)充

5.托管合同：是指基金經(jīng)理和基金受托人簽署本基金的《指導(dǎo)意見》及其托管合同的有效修訂和補(bǔ)充。

6、招錄說明書或本招錄說明書：《中銀穩(wěn)進(jìn)保本混合型證券投資基金基金合同》和定期更新。

7、基金份額銷售公告：《基金法》

8.法令：是指中國目前有效和實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)定和其他對(duì)基金合同當(dāng)事人具有約束力的決定、決議、通知等。

9、《中銀穩(wěn)進(jìn)保本混合型證券投資基金基金合同》:經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議修訂，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起施行，2015年4？月24日第十二屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《中銀穩(wěn)進(jìn)保本混合型證券投資基金托管協(xié)議》修訂《中銀穩(wěn)進(jìn)保本混合型證券投資基金招募說明書》及反政府機(jī)關(guān)