據(jù)記者調(diào)查，隨著虛擬貨幣的出現(xiàn)，一些詐騙團體開始利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移和洗錢。犯罪分子為了隱藏身份，經(jīng)常使用“分家”這種洗錢手段。利用互聯(lián)網(wǎng)平臺廣泛發(fā)布兼職信息，通過交易平臺買賣虛擬貨幣，最終由打工者提取到分店平臺的錢包地址，打工者中有不少學生群體。由于區(qū)塊鏈錢包的匿名性，在買賣過程中真正留下痕跡的只有打工者，因此監(jiān)管面臨著一定的難題。

虛擬貨幣成為跨境洗錢通道

去年10月，福建泉州市南岸公安機關(guān)在當?shù)卦O立了窩點，針對海外人士進行了“豬托盤”詐騙事件，抓獲了12名犯罪嫌疑人。該犯罪團伙利用校友軟件將海外用戶吸引到詐騙團伙建立的平臺投資中，金額達數(shù)千萬元。

與此前通過銀行卡層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬贓物不同，詐騙團伙利用虛擬貨幣“泰達貨幣”進行洗錢。

“受害者掛在虛假投資平臺上的錢通常是外國貨幣，詐騙團伙將贓物用于購買虛擬貨幣，再次私下交易虛擬貨幣，兌換成人民幣完成洗錢。”南安市公安調(diào)查大隊民警黃元峰說。

“現(xiàn)在電信網(wǎng)絡詐騙團伙越來越多地使用虛擬貨幣?！庇浾呤峭ㄟ^采訪福建泉州、漳州、撫州等地公安機關(guān)認識的。

近年來，公安機關(guān)開展了“卡損措施”，打擊了通過買賣、借用他人銀行卡和第三方支付賬戶層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移偷來的錢的洗錢手段，取得了一定效果，虛擬貨幣因查詢、凍結(jié)困難、點對點交易等特點被越來越多的詐騙團伙使用。

“目前，80%以上的電信網(wǎng)絡詐騙具有跨境流動特征，很多詐騙團體在海外設立藏身處，針對國內(nèi)民眾實施詐騙，近年來回流的詐騙者在國內(nèi)設立藏身處，特別是針對海外人實施詐騙，虛擬貨幣為詐騙團伙跨境轉(zhuǎn)移贓款提供了便利。泉州市公安局刑事偵查支隊副隊長邱欣說。

據(jù)記者調(diào)查，一方面，虛擬貨幣錢包地址以一系列字母和數(shù)字表示，可以發(fā)送到點對點，其特點是匿名、難以追蹤、交易方便。另一方面，雖然我國明文禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動，但由于其他許多國家默許虛擬貨幣流通，實現(xiàn)了虛擬貨幣和全球貨幣的自由兌換，便于跨境洗錢，因此被一些犯罪團體用作洗錢工具。區(qū)塊鏈咨詢公司Chainalysis報告說，2021年全球網(wǎng)絡犯罪分子通過加密貨幣達到86億美元，比2020年增加了30%。

近年來，國內(nèi)已破獲虛擬幣洗錢案件，但案件呈增長趨勢。據(jù)公安部透露，2021年，針對虛擬貨幣洗錢的新渠道，全國公安機關(guān)共查獲259起案件，沒收虛擬貨幣價值110多億韓元。

詐騙真兇隱藏的背后的“分店平臺”交易被兌現(xiàn)了。

記者的調(diào)查顯示，從公安機關(guān)揭發(fā)的事件來看，通信網(wǎng)絡詐騙團利用虛擬貨幣洗錢大致分為三個階段。首先，犯罪分子使用詐騙贓物購買虛擬貨幣后，使用虛擬貨幣的匿名進行了多次交易。最后，“清理”的虛擬貨幣在海外交易所或國內(nèi)私人交易中完成了現(xiàn)金洗滌工作。

在這個過程中，犯罪分子為了隱藏身份，經(jīng)常使用“分家”這種洗錢手段。公安機關(guān)介紹說，“分戶”是指詐騙團體招募社會人員，提供自己的銀行卡、支付寶等賬戶，轉(zhuǎn)賬資金，避免公安機關(guān)追蹤資金流動。近年來，隨著監(jiān)管的加強，傳統(tǒng)租賃支付寶收款碼、銀行賬戶的分戶模式成本和風險越來越高，犯罪分子開始關(guān)注虛擬貨幣分戶。

“泰達貨幣價值穩(wěn)定，泰達貨幣跑路不受管制，通道永遠不凍結(jié)，個人和個人之間點對點分散交易，安全方便。”一名跑者列舉了這種洗錢模式的各種優(yōu)點。

犯罪分子如何找到跑者，如何利用這些“白手套”完成洗錢？記者的調(diào)查顯示，在互聯(lián)網(wǎng)上，這種黑灰色生產(chǎn)已經(jīng)形成了比較完整的鏈條。

第一，犯罪分子利用網(wǎng)絡平臺廣泛發(fā)布兼職信息，吸引人們參與。在社交媒體上，很多人發(fā)表了信息買賣泰達貨幣。記者沿著隊伍進入了“OTC場外交易群”。群眾都是泰達貨幣的買家和賣家。一位買家說自己是“手里的黑錢”，在交易所直接購買假幣很不方便。記者發(fā)現(xiàn)，這些兼職交易信息廣泛存在于各種類型的信息和兼職網(wǎng)站上，它們?yōu)槲张懿饺藛T提供了第一個入口。

之后，分店平臺將攜起手來，帶領(lǐng)人們完成洗錢。在加密聊天軟件“海鷗”中，記者找到了名為“天馬跑”的平臺吸引記者，指導如何完成兼職的泰達通話跑團長。一般來說，參與者需要在虛擬貨幣交易所購買泰達貨幣，之后提取到分叉平臺的錢包地址，平臺采用類似網(wǎng)絡合約車的敲詐機制，用戶下單可以獲得1.2%-1.8%的傭金。一系列過程結(jié)束后，犯罪分子手中的人民幣繞過交易所變成了泰達貨幣?！巴ǔ椭堋げ恕?博彩)，每天可以跑8 ~ 9個回合。”團長說。

此外，一些“分叉車輛”個人交易完成了洗錢。過程大同小異，3354打工者利用自己的身份購買虛擬貨幣后，用區(qū)塊鏈錢包提取，“分叉車輛”計算本金和傭金后，將人民幣轉(zhuǎn)入兼職銀行或支付寶賬戶，后者將虛擬貨幣轉(zhuǎn)移到指定的錢包地址。因為繞過平臺選拔，類似交易傭金相當有吸引力，普遍在10%-15%。

“由于區(qū)塊鏈錢包的匿名性，在整個過程中真正留下痕跡的只有購買虛擬貨幣的打工者，才能避免黑灰色生產(chǎn)行業(yè)從業(yè)者的正面接觸，從而避免限制?！?威廉莎士比亞、斯圖爾特、STARTER、STARTER)。一位業(yè)內(nèi)人士表示，要參與這種跑步，必須掌握海外網(wǎng)絡訪問和虛擬貨幣買賣的經(jīng)驗，學生群體必須參與。

近年來，公安部的調(diào)查已經(jīng)破壞了多個虛擬通話跑步平臺。2020年廣東惠州警方調(diào)查了全國首例泰達貨幣新型分店平臺事件，相關(guān)金額達到1.2億韓元后，各地打擊了向海外網(wǎng)絡賭博網(wǎng)站提供非法結(jié)算結(jié)算的虛擬貨幣分店平臺。

多秒治理虛擬貨幣洗滌。

錢亂象

2021年9月，因虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，危害人民群眾財產(chǎn)安全，中國人民銀行等10部委發(fā)布通知，嚴格禁止和依法取締虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務。

4月14日，公安部刑事偵查局局長劉忠義在國新辦新聞發(fā)布會上表示，從資金通道看，傳統(tǒng)的三方支付、對公賬戶洗錢占比已減少，大量利用跑分平臺加數(shù)字貨幣洗錢，尤其是利用泰達幣危害最為嚴重。

記者采訪多地公安機關(guān)了解到，虛擬貨幣分為場內(nèi)交易所交易和場外私人交易兩種情形，新規(guī)出臺后，洗錢向更加隱蔽的私人交易轉(zhuǎn)移，給警方查詢造成一定困難，這一新興的洗錢領(lǐng)域亟待加強打擊力度。

“近年來公安機關(guān)持續(xù)加大對電信網(wǎng)絡詐騙‘資金流’管控，對洗錢犯罪保持嚴厲打擊態(tài)勢，依法查扣、凍結(jié)一批涉案虛擬貨幣?！比荨⒄闹莸鹊毓裁窬嬖V記者。

相關(guān)人士建議，要針對利用虛擬貨幣洗錢犯罪鏈條特點，加大分析研判，建立更為精準的風險控制體系。記者采訪了解到，近年來，公安機關(guān)加大和虛擬貨幣交易所、銀行、第三方支付平臺協(xié)作，利用大數(shù)據(jù)手段，及時發(fā)現(xiàn)異?？梢少~戶信息，加大精準溯源、打擊力度。公安部門建議，交易所、互聯(lián)網(wǎng)平臺掌握大量用戶資金和通信數(shù)據(jù)，可依托平臺數(shù)據(jù)建立更加完善的分析模型，及時發(fā)現(xiàn)風險苗頭。

記者發(fā)現(xiàn)，在社交媒體、短視頻平臺以及部分兼職網(wǎng)站上，都能看到“泰達幣”等虛擬貨幣跑分以及出售虛擬貨幣的信息，一些加密聊天軟件成為此類犯罪活動的交流場所，此外，還有部分軟件開發(fā)商在互聯(lián)網(wǎng)公然兜售虛擬貨幣跑分軟件，并為上游黑產(chǎn)從業(yè)者提供各類量身定制功能。一些基層公安民警建議應進一步加強網(wǎng)絡空間整治，消除有害信息，同時針對在校學生被蠱惑參與跑分的，聯(lián)合教育部門加強以案釋法，引導學生增強辨別能力和防范意識。

公安民警提醒說，從事虛擬貨幣跑分，參與者即使在與上游犯罪分子沒有事先共謀的情形下，也將會涉嫌幫助信息網(wǎng)絡活動罪、洗錢罪、掩飾隱瞞非法所得罪、開設賭場罪、詐騙罪、非法經(jīng)營罪等，跑分并非網(wǎng)絡宣傳的“低風險高利潤”，一些法治意識淡薄，貪圖小便宜，以為是“兼職賺外快”的群體應提高警惕。

來源： 新華網(wǎng)