1.1產(chǎn)品概述

銀企直連是利用NCV6.3與銀行進(jìn)行電子支付、電子收款、電子銀行對賬等操作的外部接口，通過靈活安全的匹配，還支持與中國、日本、香港、歐盟單一支付K (SEPA)銀行實(shí)現(xiàn)安全便捷的網(wǎng)上企業(yè)-企業(yè)電子支付。產(chǎn)品可分為中國、日本、香港銀行支付模式和歐盟單一支付E (SEPA)支付模式，描述如下:

企業(yè)在與中、日、港等地支持的銀行進(jìn)行網(wǎng)上支付時(shí)，銀企直接與用友網(wǎng)銀適配器連接，同時(shí)與NC系統(tǒng)其他業(yè)務(wù)模塊和網(wǎng)銀企業(yè)客戶連接，以適應(yīng)企業(yè)多個(gè)網(wǎng)銀賬戶和同一銀行下多個(gè)賬號，從而支持大型集團(tuán)企業(yè)多個(gè)收付款銀行業(yè)務(wù)的多資金組織結(jié)算和查詢處理需求，為企業(yè)提供靈活、安全的單一網(wǎng)銀支付接口

銀企直連模塊位于系統(tǒng)業(yè)務(wù)模塊和用友網(wǎng)銀適配器之間，處理網(wǎng)銀支付、銀行對賬管理、賬戶余額查詢、網(wǎng)銀支付指令狀態(tài)管理等功能，為銀企網(wǎng)銀支付提供完整的解決方案。為企業(yè)集團(tuán)、資本組織、成員單位提供銀行資金賬戶實(shí)時(shí)監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)企業(yè)統(tǒng)一網(wǎng)銀支付，降低財(cái)務(wù)管理費(fèi)用，提供企業(yè)銀行資金管理的統(tǒng)一視圖。

數(shù)控系統(tǒng)歡迎銀企直連模塊與銀行的無縫鏈接，使支付業(yè)務(wù)流程集成在數(shù)控系統(tǒng)中完成，提高了處理效率，防范了數(shù)據(jù)柊變更的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)將各家銀行的數(shù)據(jù)整合成一個(gè)系統(tǒng)，然后對幾家銀行的存款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。該系統(tǒng)提供了銀行賬戶余額和對賬單的實(shí)時(shí)下載、實(shí)時(shí)監(jiān)控、主動(dòng)預(yù)估賬戶、避免傳統(tǒng)銀行對賬文件轉(zhuǎn)賬過程中可能出現(xiàn)的人為欺詐、保證資金利息翻倍的真實(shí)性、更加豐富的查詢和報(bào)告，為企業(yè)建立了全面的資金決策支持和調(diào)度平臺(tái)。

要啟用銀企直連，必須與銀行簽訂協(xié)議，然后用友網(wǎng)銀適配器和企業(yè)網(wǎng)銀客戶NAU對應(yīng)的銀企直連模塊。NC和用友網(wǎng)銀適配卡、用友網(wǎng)銀適配卡、企業(yè)網(wǎng)銀客戶Po都可以測試，才能啟用NC銀企直連功能。

企業(yè)在歐盟單一支付K (SEPA)內(nèi)進(jìn)行電子支付時(shí)，銀企直導(dǎo)出系統(tǒng)生成的電子支付指令，在適應(yīng)歐盟電子支付伙伴解決方案后，提交給開戶銀行，可以適應(yīng)企業(yè)在歐盟單一支付K內(nèi)的多個(gè)銀行賬戶，以及同一開戶銀行下的多個(gè)賬號，以支持大型企業(yè)的多資金組織結(jié)算和多收付款銀行業(yè)務(wù)

以下部分僅詳細(xì)介紹中國、日本、香港等地支持的銀行在線支付解決方案。適用于歐盟單一支付e的解決方案請參考手冊(用友NC EU電子支付)

1.2產(chǎn)品價(jià)值

1.全企業(yè)多個(gè)網(wǎng)銀接口

1)NC系統(tǒng)與多家銀行無縫鏈接。業(yè)務(wù)流程在數(shù)控系統(tǒng)中完成，提高了財(cái)務(wù)處理效率，防止了多頭頭寸的訪問，消除了將資本數(shù)據(jù)更改為柊的風(fēng)險(xiǎn)。

2)支持將各家銀行的數(shù)據(jù)整合到一個(gè)系統(tǒng)中，方便對多家銀行的往來賬戶進(jìn)行綜合統(tǒng)計(jì)分析，利用現(xiàn)金頭寸，減少集團(tuán)內(nèi)部資金的沉淀。

3)依托用友網(wǎng)銀適配器，可以自動(dòng)連接多個(gè)銀行系統(tǒng)，NC系統(tǒng)中單個(gè)銀行用戶可以使用該接口。

2.與數(shù)控系統(tǒng)其他業(yè)務(wù)模塊無縫集成

NC資金管理模塊集成了銀企直連，與應(yīng)付、現(xiàn)金管理、資金結(jié)算、資金調(diào)度緊密集成。同時(shí)，支付確認(rèn)和利息翻倍自動(dòng)同步到銀行對賬。

3.完美的安全支付解決方案

配合NC客戶端/服務(wù)器數(shù)字證書(NC-CA安全技術(shù)解決方案，見下)、銀企直連/網(wǎng)銀適配器數(shù)字證書、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)訪問控制和權(quán)限審批流程，提供完整的網(wǎng)銀安全支付方案，防止網(wǎng)銀數(shù)據(jù)被竊聽、利率被篡改、銀行交易被拒絕。

4.整合銀行在中國大陸區(qū)的公共和私人支付服務(wù)

1)在中國大陸e，整合多家銀行的公、私支付功能，在同一界面上完成支付單據(jù)的生成。

2)付款單補(bǔ)貨接口，完成單位付款的明細(xì)倍息補(bǔ)貨。

3)私人交款單的簡潔管理。

5.支持跨行在線支付

1)在銀行數(shù)據(jù)維護(hù)界面記錄銀行間利息。

2)相比V5，跨行網(wǎng)銀支付全過程自動(dòng)完成，不存在銀行落地單問題。

6.系統(tǒng)自動(dòng)下載銀行數(shù)據(jù)

1)與NC企業(yè)建模平臺(tái)集成。

2)自動(dòng)定期完成銀行對賬單、銀行余額調(diào)節(jié)表和支付指令狀態(tài)

3)與NC消息平臺(tái)集成，后臺(tái)下載銀行數(shù)據(jù)后自動(dòng)發(fā)送數(shù)據(jù)到指定機(jī)構(gòu)、指定個(gè)人或手機(jī)。

4)支持賬戶中不同號碼和頻率的下載。

7.員工信息表的管理

1)支持銀企直連添加員工工資條。

2)支持通過標(biāo)準(zhǔn)模板文件導(dǎo)入M的工資報(bào)表。

3)提交工資條后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)生成一張付款結(jié)算單。低工資網(wǎng)銀支付將通過支付對賬單發(fā)起。

4)在薪資發(fā)放節(jié)點(diǎn)查詢薪資發(fā)放情況。

8.支持銀行收付業(yè)務(wù)，完成歐洲單一支付區(qū)(SEPA)企業(yè)電子收付

1)支持歐盟單一支付K的直接借記電子收款業(yè)務(wù)。

2)完成企業(yè)在歐盟的單筆支付K對電子支付業(yè)務(wù)的直接估算和返還。

3)實(shí)現(xiàn)歐盟單一支付K信用轉(zhuǎn)賬電子支付業(yè)務(wù)。

4)從歐盟銀行獲取電子銀行對賬單，實(shí)現(xiàn)企業(yè)在歐盟開戶銀行的電子自動(dòng)對賬。

1.3在線支付安全提示

1.3.1整個(gè)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境概述

在當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，進(jìn)行商業(yè)交易存在一系列安全挑戰(zhàn)，如交易用戶的唯一標(biāo)識(shí)、竊聽交易失敗、在多個(gè)利率的傳輸和傳遞過程中被更改、交易方拒絕發(fā)送失敗等。為了保障解放軍網(wǎng)上資金交易的安全，企業(yè)應(yīng)從網(wǎng)上交易系統(tǒng)建設(shè)、硬件和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境配置、軟件設(shè)置、網(wǎng)絡(luò)訪問控制、用戶安全培訓(xùn)和用戶訪問權(quán)限校準(zhǔn)等方面制定完整的企業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全計(jì)劃，并在日常管理中實(shí)施。

銀企直連模塊是NC系統(tǒng)中連接企業(yè)銀行賬戶的核心。用友NC和用友安全合作伙伴共同遵循當(dāng)前行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全標(biāo)準(zhǔn)，為企業(yè)/銀行交易提供一套完整的端到端解決方案，確保實(shí)施銀企直連解決方案的企業(yè)、基金組織、參與理財(cái)?shù)睦碡?cái)人員和銀行能夠在安全可控的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行端到端的資金集中劃轉(zhuǎn)和管理。

1.3.2銀企直連系統(tǒng)的安全架構(gòu)

如圖所示，NC網(wǎng)銀直連涉及的系統(tǒng)包括:NC小程序客戶端環(huán)境、NC服務(wù)器(包括帶S的銀企直連模塊)、用友銀企適配器、網(wǎng)銀企業(yè)客戶端等。，通過公網(wǎng)專線與銀行后臺(tái)交易系統(tǒng)連接。

在整個(gè)系統(tǒng)中，安進(jìn)支付涉及以下三個(gè)環(huán)節(jié):

1.數(shù)控客戶端到數(shù)控服務(wù)器:

2.數(shù)控服務(wù)器到用友網(wǎng)銀的適配器:

3.網(wǎng)上銀行適配器到網(wǎng)上銀行客戶。

網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶對銀行后臺(tái)交易系統(tǒng)的安全配置S，請參考相應(yīng)的銀行企業(yè)客戶配置S手冊。

對于NC子客戶，nauapplet到NC服務(wù)器，用友提供NC客戶/服務(wù)器數(shù)字證書，用于關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的用戶認(rèn)證。數(shù)字簽名和數(shù)據(jù)加密。安裝SNC-CA安全解決方案(見后)后，可以在【企業(yè)建模平臺(tái)】-【權(quán)限管理】-【用戶】中找到【認(rèn)證類型】。下拉找到【CA認(rèn)證】或【靜態(tài)密碼驗(yàn)證】選項(xiàng)(“CA認(rèn)證”在輸入用戶登錄的密碼后會(huì)再次彈出CA ID密碼輸入框，輸入正確的密碼后再登錄。如機(jī)柜所示:

另外，在業(yè)務(wù)流程配置中，資金組織只驗(yàn)證身份證，然后在【企業(yè)建模平臺(tái)】的【權(quán)限管理K】中找到【業(yè)務(wù)功能認(rèn)證】，匹配【關(guān)鍵功能定義】，如下圖:

選擇相應(yīng)的業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)后，以現(xiàn)金管理-結(jié)算處理-結(jié)算為例，對特定業(yè)務(wù)流程中的特定按鈕進(jìn)行CA認(rèn)證，如圖:

選擇【在線轉(zhuǎn)賬】后，該類將用戶認(rèn)證方式設(shè)置為“用戶登錄認(rèn)證”或“強(qiáng)制CA認(rèn)證”，如圖:

如果選擇“強(qiáng)制CA認(rèn)證”方式，用戶在結(jié)算階段點(diǎn)擊【在線轉(zhuǎn)賬】按鈕后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出CA身份密碼確認(rèn)框，輸入正確后才能進(jìn)行支付結(jié)算。建議咨詢師綜合考慮用戶需求后，實(shí)施企業(yè)現(xiàn)金管理支付流程的詳細(xì)配置。

綜上，NC服務(wù)器和用友網(wǎng)銀配置器之間支持第三方CA加密認(rèn)證。建議配置實(shí)用的NC服務(wù)器/用友網(wǎng)銀配置器數(shù)字證書，用于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的用戶認(rèn)證、數(shù)字簽名和數(shù)據(jù)加密。詳細(xì)配置請參考本手冊。

網(wǎng)銀客戶端網(wǎng)銀配置器的安全配置，請參考用友網(wǎng)銀適配器配置手冊。建議通過數(shù)字證書和網(wǎng)絡(luò)訪問控制為網(wǎng)絡(luò)通信提供安全保護(hù)。

在用友NC銀企直連系統(tǒng)的安全架構(gòu)中，NC通過交易發(fā)起客戶端、NC服務(wù)器、網(wǎng)銀適配器、網(wǎng)銀客戶端，為企業(yè)與銀行之間的網(wǎng)上資金交易提供完整的端到端安全解決方案。詳細(xì)配置請參見本手冊附錄、用友網(wǎng)銀適配器配置手冊及相關(guān)網(wǎng)銀客戶端配置說明

1.3.3支付安全解決方案概述

NC安全支付技術(shù)采用CA認(rèn)證中心提供的托管CA服務(wù)(實(shí)施企業(yè)也可以采用自建CA認(rèn)證中心)，搭建資金管理系統(tǒng)的CA認(rèn)證系統(tǒng)，向資金管理系統(tǒng)用戶發(fā)放個(gè)人證書，個(gè)人證書存儲(chǔ)在硬件u盤中。在NC服務(wù)器端，通過A認(rèn)證中心向資金管理系統(tǒng)頒發(fā)全局可信服務(wù)器證書，并利用證書應(yīng)用開發(fā)接口(API)安全集成應(yīng)用系統(tǒng)

通過上述安全集成，安全技術(shù)解決方案提供:

1.用戶使用證書登錄應(yīng)用系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)身份認(rèn)證和訪問控制

2.通過SSL安全通道加密和傳輸所有敏感數(shù)據(jù)

3.提交關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)，使用數(shù)字證書進(jìn)行簽名，服務(wù)器端進(jìn)行簽名驗(yàn)證

NC目前支持的安全解決方案供應(yīng)商名單見附件1“網(wǎng)上支付安全解決方案清單”

1.3.4全面的網(wǎng)絡(luò)安全

為了保證企業(yè)網(wǎng)上銀行支付的安全性，需要在項(xiàng)目初期增加安全考慮，全面設(shè)計(jì)企業(yè)支付安全的實(shí)施方案。銀企直連部分的綜合網(wǎng)絡(luò)安全保障建議可包括以下關(guān)鍵控制部分:

1.對關(guān)鍵崗位用戶實(shí)施數(shù)字證書認(rèn)證

2.為關(guān)鍵業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字簽名

3.設(shè)置網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)審批流程

4.設(shè)置業(yè)務(wù)支付限額:

5.設(shè)置系統(tǒng)監(jiān)控

整個(gè)系統(tǒng)也可以考慮如下:開放系統(tǒng)業(yè)務(wù)日志監(jiān)控，實(shí)施企業(yè)崗位遏制(設(shè)置銀行清算崗等)。)，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的物理機(jī)隔離，針對特定機(jī)器的IP網(wǎng)絡(luò)訪問控制等。，為實(shí)施企業(yè)提供完善的網(wǎng)絡(luò)支付環(huán)境。

第二章應(yīng)用場景

2.1銀企直付

2.1.1公司支付流程

2.1.1.1商業(yè)描述

1.從系統(tǒng)接收其他應(yīng)付單或手工生成付款單，付款前添加網(wǎng)銀信息后自動(dòng)付款，支持收款人自動(dòng)跨行付款。您可以根據(jù)付款請求選擇正常付款或緊急付款:您可以配置付款單據(jù)的審批流程。

2.支持在線查詢支付狀態(tài)。如果支付狀態(tài)未知，需要與銀行確認(rèn)后生成支付確認(rèn)單，審批后完成支付

2.1.1.3功能清算

2.1.1.4產(chǎn)品解決方案

1.生成付款單

1)付款單可以來自系統(tǒng)中的其他應(yīng)付，也可以選擇財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)中的應(yīng)付管理和付款單錄入手工生成，結(jié)算方式為網(wǎng)銀

2)如果是銀企直付，必須為收款人維護(hù)銀行延期。如果要維護(hù)銀行間支付，包括關(guān)鍵支付利息，如中國人民銀行的銀行號等。，有休息。請?jiān)凇酒髽I(yè)建模平臺(tái)】中找到【基礎(chǔ)數(shù)據(jù)】。在【企業(yè)建模平臺(tái)】中查找【全行】。

2.付款批準(zhǔn)

系統(tǒng)分配后，審批流程被添加到付款中:

3.在線支付

1)在資金管理的現(xiàn)金管理中，選擇網(wǎng)上支付。選擇k支付網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬3。如果沒有增加付款預(yù)估延遲，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)彈出增加延遲時(shí)間的畫面，如圖:

2)加雙息后，點(diǎn)擊K支付3，銀企直連自動(dòng)發(fā)起網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬支付。

4.支付狀態(tài)查詢

1)選擇網(wǎng)上支付后，可以在資金管理的銀企直連中找到支付指令狀態(tài)。在k查詢3中選擇默認(rèn)的主組織后，您可以看到當(dāng)前的付款指令。如果指令狀態(tài)不清楚，可以選擇k狀態(tài)確認(rèn)3進(jìn)行在線確認(rèn)。如果狀態(tài)仍不清楚，請通過支付確認(rèn)表確認(rèn)支付狀態(tài)

5.付款確認(rèn)

1)實(shí)施S支付確認(rèn)審批流程，控制銀行支付流程:

2)支付確認(rèn)單不能重復(fù)生成。如果已經(jīng)審核，則不能再次生成付款指令。

2.1.2私人支付流程

1.個(gè)人支付支持針對個(gè)體工商戶和個(gè)人的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬支付，基本流程與企業(yè)支付相同:

2.有必要維護(hù)與個(gè)人銀行賬戶相關(guān)的利息:

2.1.2.2加工流程

有了企業(yè)支付，網(wǎng)上銀行的額外利息就少了:

2.1.2.3函數(shù)列表

2.1.2.4產(chǎn)品解決方案

1.生成付款單

1)為同一家公司付費(fèi)。付款單可以來自系統(tǒng)中的其他應(yīng)付，也可以通過選擇【財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)】中的【應(yīng)付管理】和【付款單錄入】手工生成。個(gè)人支付是交易對象，如圖:

2)付款人必須保持個(gè)人銀行賬號等雙息。否則，資金管理的現(xiàn)金管理中的網(wǎng)上支付系統(tǒng)會(huì)提示不能支付:

3)個(gè)人銀行賬號利息維護(hù)請參考3.1銀行數(shù)據(jù)維護(hù)。

2.付款批準(zhǔn)

跟公司交錢。

3.在線支付

跟公司交錢。

4.熱點(diǎn)支付狀態(tài)

跟公司交錢。

5.付款確認(rèn)

跟公司交錢。

2.2銀行對賬單管理

2.2.1業(yè)務(wù)描述

1.支持企業(yè)網(wǎng)手動(dòng)下載銀行對賬單，或設(shè)置系統(tǒng)后定期自動(dòng)下載銀行對賬單:

2.支持銀行對賬單外部手工導(dǎo)入(“用友NC支持Excel或XML格式”)；

出發(fā)地:http://www.szyonyounc.com/h-nd-534.html#_np=7_1780