近日,《養(yǎng)老證券投資基金公開發(fā)行指引(試行)》(以下簡稱《指引》)初稿已出臺征求意見,養(yǎng)老基金這一全新類型的公開發(fā)行基金即將問世。事實(shí)上,一些基金公司已經(jīng)敏銳地意識到客戶養(yǎng)老金融資的迫切需求,并前瞻性地推出了相應(yīng)的產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)了長期增值。比如工銀瑞信在2011年推出了第一只生命周期債券基金——工銀瑞信添益?zhèn)?,之后又推出了工銀瑞信添福債券基金。截至今年5月25日,這兩只采用生命周期策略的養(yǎng)老主題基金自成立以來,年化收益已達(dá)到12%以上,均已獲得中國銀河證券的批準(zhǔn)
據(jù)公開報(bào)道粗略統(tǒng)計(jì),目前市場上的養(yǎng)老主題基金約有24只,其中明確使用生命周期策略的產(chǎn)品有5只。從近三年的表現(xiàn)來看,工銀瑞信旗下的兩大生命周期債券基金工銀添益和工銀添富的表現(xiàn)最好。從產(chǎn)品規(guī)模來看,工行添福以45.6億元的規(guī)模排名第一。
兩大“黃金搭檔”養(yǎng)老基金工銀瑞信的投資目標(biāo)設(shè)定如下:在保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性、控制基金風(fēng)險(xiǎn)的前提下,努力實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績基準(zhǔn)的長期投資回報(bào),為投資者提供養(yǎng)老投資工具。風(fēng)信息顯示,截至2017年5月25日,近三年五只生命周期基金平均收益達(dá)到42.99%,平均超額收益為24.17%。其中工行Tim收益率最高,近三年a股和b股收益分別高達(dá)58.14%和54.82%;工行天府排名第二,a股和b股平均收益也超過50%。這兩只基金不僅顯著超過了其他產(chǎn)品,而且表現(xiàn)也超過了業(yè)績基準(zhǔn)30%以上。憑借持續(xù)領(lǐng)先的表現(xiàn),工行天一和工行天府今年分別獲得了五年和三年的明星基金獎(jiǎng),工行天一還獲得了“2016年五年持續(xù)獲獎(jiǎng)金牛獎(jiǎng)”。
總的來說,隨著年齡的增長,人們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力會逐漸降低,生命周期基金的設(shè)計(jì)也逐漸滿足了投資者養(yǎng)老融資的需求,因此得到了投資者的認(rèn)可。業(yè)內(nèi)人士表示,養(yǎng)老基金的推出需要時(shí)間。需要養(yǎng)老融資的投資者可以先選擇工行天一、工行天府等“準(zhǔn)養(yǎng)老基金”。來源:金融投資新聞)
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