理財(cái)師,即理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner),是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。根據(jù)我國的實(shí)際情況,我們將理財(cái)規(guī)劃師分為以下六種,分別是:商業(yè)銀行的理財(cái)規(guī)劃師、保險(xiǎn)公司的理財(cái)規(guī)劃師、證券公司的理財(cái)規(guī)劃師、基金公司的理財(cái)規(guī)劃師、信托公司的理財(cái)規(guī)劃師和專門的投資咨詢公司的理財(cái)規(guī)劃師。根據(jù)他們提供的理財(cái)產(chǎn)品種類及理財(cái)費(fèi)用的差異,上述六種理財(cái)規(guī)劃師可以劃分為:代理類理財(cái)規(guī)劃師和綜合咨詢類理財(cái)規(guī)劃師。證書等級(jí)理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí),即助理理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級(jí))。考試時(shí)間理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得,認(rèn)證考試為全國統(tǒng)一考試,每年考試兩次,分別為5月中旬和11月中旬,考試地點(diǎn)由各地區(qū)勞動(dòng)和社會(huì)保障部門指定。考試科目助理理財(cái)規(guī)劃師全國統(tǒng)考科目為:理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)兩門。理財(cái)規(guī)劃師全國統(tǒng)考科目為:理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)、綜合評(píng)審三門??荚噧?nèi)容共三門(基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)技能、綜合評(píng)審)考試時(shí)間:理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證證書必須經(jīng)考試取得,認(rèn)證考試為全國統(tǒng)一考試,每年考試兩次,分別為5月中旬和11月中旬,考試地點(diǎn)由各地區(qū)勞動(dòng)和社會(huì)保障部門指定。
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