6月30日，記者從中國人民銀行石家莊市中心支行獲悉，中國人民銀行決定從2020年7月1日起在河北省試點開展大額現(xiàn)金管理，以填補相關(guān)領(lǐng)域監(jiān)管的不足，規(guī)范大額現(xiàn)金的使用，遏制使用大額現(xiàn)金犯罪，維護經(jīng)濟金融秩序。
大額現(xiàn)金管理的一般要求是“保證合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)主要是現(xiàn)金實物交接的柜臺業(yè)務(wù)，包括通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款，針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等監(jiān)管規(guī)避行為制定防范措施。
河北省私人賬戶管理金額起點為10萬元(含)，公共賬戶管理金額起點為50萬元(含)。即10萬元以上的個人存取款和50萬元以上的單位存取款需要預(yù)留登記，取款注明用途，存款注明來源，納入大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)信息支持和共享。
據(jù)報道，近年來，雖然我國非現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但流通現(xiàn)金總量穩(wěn)定，大額現(xiàn)金交易量持續(xù)增長，大額現(xiàn)金支取成為流通現(xiàn)金的重要交付渠道。越來越多的大額現(xiàn)金交易集中在特定的領(lǐng)域、群體和時期，現(xiàn)金流量的綜合效率不高。為了適應(yīng)當(dāng)前形勢的需要，我國迫切需要加強對大量現(xiàn)金的管理，以確保合理需求，遏制不合理需求，為遏制使用大量現(xiàn)金犯罪提供支持。
中國人民銀行石家莊中心支行工作人員表示，在現(xiàn)實生活中，私人賬戶10萬元大額現(xiàn)金管理的起點不會明顯影響公眾的日常經(jīng)濟活動。一、目前國內(nèi)有現(xiàn)金、票據(jù)、轉(zhuǎn)賬、在線、移動等多種支付方式，多樣化的支付方式能夠滿足絕大多數(shù)公眾的日常生產(chǎn)生活需求。第二，絕大多數(shù)公眾的日常現(xiàn)金使用量會低于規(guī)定的大額現(xiàn)金管理金額的起點。第三，在合法合理的前提下，充分保障公眾的存取自由。只要客戶按照規(guī)定履行注冊義務(wù)，大額準(zhǔn)入不受限制。第四，對于主動要求現(xiàn)金服務(wù)的公眾，銀行業(yè)金融機構(gòu)將提前采取現(xiàn)金服務(wù)保障措施，進一步提高現(xiàn)金服務(wù)水平。
目前，中國人民銀行石家莊中心支行已制定實施細則和應(yīng)急預(yù)案，建成大型現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，加強人員培訓(xùn)，提供相關(guān)服務(wù)。嚴(yán)格控制河北省個人10萬以上存取款登記管理，確保大額現(xiàn)金管理順利實施。
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