一、單選題　　1、中國人民銀行設(shè)立( B )，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告?！　、 反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心　　C、 保衛(wèi)局 D、分支機構(gòu)　　2、《中華人民共和國反洗錢法》于( C )通過?！　、2006年9月1日 B、 2006年10月1日　　C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日　　3、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存( A )年?！　、5　　 B、10　　 C、15　　 D、20　　4、單筆或者當日累計人民幣交易( C )萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。　　A、10　　 B、15　　 C、20　　 D、25　　5、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( B )承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。　　A、第三方 B、 該金融機構(gòu)　　C、該客戶自身 D、 該金融機構(gòu)與第三方　　6、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“短期”是指 ( B )　　A、3個工作日以內(nèi)，含3個工作日　　B、10個工作日以內(nèi)，含10個工作日　　C、5個工作日以內(nèi) ，含5個工作日　　D、2個工作日以內(nèi)，含2個工作日　7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“長期”是指 ( C )　　A、6個月以上 B、9個月以上　　C、1年以上 D、2年以上　　8、( B )是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理?！　、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行　　C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、 中國保險監(jiān)督管理委員會　　9、中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自( C )起施行?！　、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日　　C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日　　10、中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自( D )起施行?！　、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日　　C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日　　11、《中華人民共和國反洗錢法》自( C )起施行?！　、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日　　C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日　12、下列哪個是反洗錢的義務(wù)主體( A )?！　、金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu) B、中國人民銀行　　C、公安部門 D 、檢察機關(guān)　　13、金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的( A )應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。　　A、負責人 B、董事會　　C、監(jiān)事會 D 、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組　　14、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當( C )身份證件或者其他身份證明文件?！　、核對并登記代理人 B、核對并登記被代理人　　C、核對并登記代理人和被代理人 D、核對代理人、核對并登記被代理人　　15、以下哪項不是金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容( B )。　　A、客戶名稱或姓名 B、對公客戶法定代表人姓名　　C、客戶身份證件/證明文件類型 D、代辦人姓名　　16、金融機構(gòu)有以下( C )行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款?！　、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度　　B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作　　C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)　　D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)　　17、金融機構(gòu)有以下( B )行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款?！　、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)　　B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息　　C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度　　D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作　　18、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指( A )?！　、中國人民銀行 B、中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)　　C、反洗錢局 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心　19、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向( C )報備?！　、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會　　C、中國人民銀行 D 、國務(wù)院20、下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險公司來報告( D )?！　、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋　　B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額　　C、明顯超額支付當期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分　　D、保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退?！　?1、目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為( B )?！　.越來越猖獗 B.越來越專業(yè)化 C.越來越公開 D.越來越公益化　　22、( A )是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作?！　、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告　　C、可疑交易報告 D、與司法機關(guān)全面合作　　23、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別( C )?！　、大額交易 B、現(xiàn)金交易　　C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易　　24、下列身份證件不屬于實名證件范疇的是( B )?！　 、臨時居民身份證 B、 港澳居民身份證　　C、 臺灣居民的旅行證件 D、 武警身份證　　25、能夠作為實名證件使用的有( A )?！　、臨時身份證;　　　B、學(xué)生證;　　C、機動車駕駛證; D、法定身份證件的復(fù)印件　　二、判斷題：　　1、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。( √ )　　2、金融機構(gòu)制定的大額和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。( √ )　　3、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。( × )　　4、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。( √ )　　5、按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構(gòu)應(yīng)當及時更新客戶身份資料。(√)　　6、金融行動特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。( √ )　　7、 洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。( √ )　8、洗錢的對象是犯罪收益。( √)　　9、港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實名證件。( × )　　10、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。(× )　　三、問答：　　1、《中華人民共和國反洗錢法》對反洗錢是如何定義的?　　答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為?！　?、《中華人民共和國反洗錢法》所稱的金融機構(gòu)是指哪些機構(gòu)?　　答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)?！　?、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么?　　答：一般包括：客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度，保證董事會和高級管理層及時掌握反洗錢工作情況的報告制度，員工反洗錢定期培訓(xùn)計劃等?！　?、《反洗錢法》對金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度有什么規(guī)定?　　答：一是在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料;二是客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年;三是金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。　　5、某金融機構(gòu)工作人員違反保密規(guī)定，將反洗錢調(diào)查的信息泄露給當事人，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰?　　答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款?！　?、某金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰?　　答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)對該金融機構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證?！　?、我國制定《反洗錢法》的意義是什么?　　答：我國制定《反洗錢法》的意義重大，一是有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。　8、《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度，請問客戶身份識別制度有幾項要求?　　答：客戶身份識別制度共有8項要求。一是金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記;二是客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記;三是與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記;四是金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶;五是金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份;六是任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件;七是金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任;八是金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。