最近P2P網(wǎng)貸行業(yè)如火如荼，行業(yè)龍頭益信財富也出事了。但與其他平臺不同的是，這次事件并不是雷雨，而是其上海分公司的一名內(nèi)部員工，在取走客戶資金后失蹤。

1.案件簡介

最近，許多投資者告訴一本金融書籍，他們在宜信財富投資的錢被騙了?！白罱鼛讉€月，我在宜信好望角投資了180萬?！鄙虾Ｍ顿Y者呂雪說。

她首先把180萬給了宜信財富的員工劉業(yè)成。"他說他將把這筆錢轉(zhuǎn)到宜信財富，這是一項成功的投資。"呂雪說，但奇怪的是，這些房地產(chǎn)投資從未在宜信財富應(yīng)用程序上顯示出“投資成功”。

她突然變得警覺起來。7月5日，呂雪趕赴宜信財富上海分公司核實。令她驚訝的是，很多人聚集在商店里。仔細(xì)一問，這群人的情況和她差不多。“大家都情緒化了，很多客戶甚至在小會議室哭?！?/p>

這一點已被CreditEase Wealth證實。他們說從那天開始就有人來驗證，一直到現(xiàn)在都有人來。原來那個叫劉業(yè)成的益信財富員工并沒有把錢交給公司。呂雪和其他投資者一起統(tǒng)計了數(shù)據(jù)。他們說:“這次被騙的投資人有幾十個，總計一億多?！逼渲?，老年人較多。他們拿著畢生積蓄，一下子投資了幾千萬。

據(jù)信易財富官方稱，劉曄成有可能接手非信易業(yè)務(wù)，因此受害者包括非信易財富用戶，被騙總額約為4000萬至5000萬元。7月12日，宜信財富(CreditEase Fortune)在官網(wǎng)上，也就此事發(fā)表聲明:客戶經(jīng)理劉業(yè)成已因涉嫌詐騙向上海市公安局自首。

然而有趣的是，這個公告在CreditEase Wealth的官網(wǎng)上再也找不到了。

2.誰負(fù)責(zé)

劉業(yè)成是誰？他到底做了什么？宜信財富的一名員工透露:“劉曄成是團隊的領(lǐng)導(dǎo)者?！钡拿蠈懼?常務(wù)副局長。呂雪還透露，在CreditEase中，劉曄成因其輝煌的業(yè)績被稱為“英國倫敦賣房之王”。

為什么這么一個贊不絕口的明星員工會卷入這么巨大的財務(wù)謎團？

很多投資者透露，劉曄成賣了一款叫“好望角”的產(chǎn)品。官方數(shù)據(jù)顯示，CreditEase“好望角”成立于2014年，是面向高凈值客戶的移民理財產(chǎn)品。這個產(chǎn)品可以幫助中產(chǎn)階級以上的人投資移民海外，比如美國、加拿大。此外，還可以幫助上述人士做海外投資理財，如海外置業(yè)、財稅規(guī)劃等。所以好望角是美元投資項目。

但值得注意的是，中國正在收緊資本出海的渠道，每人每年只有5萬美元的外匯。“但是劉曄成說他能解決。”投資者王振威說，劉閑找到了他，并說他可以輕松繞過外匯管制?！八裕覀兊腻X必須先給劉曄成，讓他兌換外匯，然后轉(zhuǎn)到宜欣的好望角?！蓖跽裢f，這就是錢必須由劉燁賺的原因。

很多投資人說，劉業(yè)成經(jīng)常幫客戶兌換外匯，即使不是用來投資的。至于外匯的兌換方式，劉曄成從來沒有對外透露過。

事實上，市場上很多針對高凈值用戶的金融投資產(chǎn)品都有一些繞過“5萬美元限額”的方法。這在業(yè)內(nèi)早已是公開的秘密。但這顯然是違反的。

根據(jù)公開資料，非法兌換20萬美元以上的個人將被追究刑事責(zé)任，可處三年以下有期徒刑。然而，財富管理公司將此視為日常操作，幫助高凈值客戶將資金投入大海。

呂雪通過劉業(yè)成成功投資了宜信財富的海外項目。所以，當(dāng)對方再次向她要錢時，她并沒有防備。

和劉曄成在一個項目組的周岳說，劉曄成在收了大量用戶的錢之后，并沒有把錢轉(zhuǎn)給公司，“偽造了很多東西，欺騙了所有人”。違規(guī)兌換，甚至讓一個員工經(jīng)手上億資金，真的是漏洞百出。因此，受騙的投資者聲稱好望角在此事上負(fù)有不可推卸的責(zé)任。

但后者似乎不這么認(rèn)為。好望角法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人在回復(fù)投資人時表示:“我們沒有報警，是因為劉業(yè)成沒有偷我們公司的錢。劉曄成詐騙事件是他個人行為，我們不能為所有人報警?！?一個人的行為會推卸信易的責(zé)任."投資者對此極為不滿。

信易財富回答說:“我們會陪信易財富的受害者到派出所報案。但我們不知道劉曄成哪里騙錢了?！敝钡浆F(xiàn)在，投資者還沒有收回他們的錢。這筆巨額財富去了哪里？劉曄成只是替罪羊嗎？為什么CreditEase的公告會被發(fā)送和刪除？這個懸案遠(yuǎn)未水落石出。

穩(wěn)定貸款網(wǎng):不是沒發(fā)生過這種情況，發(fā)生這種情況應(yīng)該由誰負(fù)責(zé)？是騙子嗎？財務(wù)公司？還是監(jiān)管部門？誰能給出答案？