數(shù)十億的資金頻繁流通，多達(dá)4500億，其他的根本數(shù)不清...回顧2016年，許多非法集資騙局造成的損失令人震驚。

經(jīng)過(guò)仔細(xì)梳理，邊肖選取了今年最新進(jìn)展的10起重大非法集資案件，逐一進(jìn)行分析，讓公眾對(duì)類(lèi)似騙局有所防范。其中，今年又有東莞靈芝錢(qián)穆、杭州龍巖電商等新案件，電子人保、昆泛亞有色、滬金鐘等大案，河北黃錦甲、北京黃章寶、廣東邦加等大案被判刑。

需要指出的是，一些今年沒(méi)有取得進(jìn)展的大案不在此列，比如暫時(shí)沒(méi)有說(shuō)明的上海達(dá)達(dá)集團(tuán)案，沒(méi)有取得進(jìn)展的三地合作社案等等。

1號(hào)e租寶箱

丁寧，電租的實(shí)際控制人。

就金額而言，電子租賃案是目前中國(guó)最大的非法集資案。

涉及金額598億，涉及全國(guó)約90萬(wàn)投資者。

2016年12月15日，北京檢方對(duì)“電子租寶”案提起公訴。

" 1元隨時(shí)開(kāi)始投資和贖回，回報(bào)高，風(fēng)險(xiǎn)低."P2P平臺(tái)e-人保承諾保本保息，靈活退市，高利率吸引投資者。但實(shí)際上，電子租賃平臺(tái)上列出的融資項(xiàng)目大多是虛構(gòu)的，都是以空手套白狼的招數(shù)開(kāi)始的。

經(jīng)調(diào)查，2014年6月至2015年12月，安徽禹城控股集團(tuán)、禹城國(guó)際控股集團(tuán)有限公司、丁寧等人違反國(guó)家法律法規(guī)，組織利用其控制的多家公司，并成立。“電子租賃”和“芝麻金融”互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布虛假融資租賃債權(quán)和個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，并承諾以還本付息為誘餌，通過(guò)媒體等方式公開(kāi)宣傳，非法吸收公共資金共計(jì)762億元，截至事件發(fā)生時(shí)，募集資金尚未支付超過(guò)380億元。

"電子租賃是一個(gè)完整的龐氏騙局."在拘留中心，禹城控股集團(tuán)前總裁張敏表示，該公司的高級(jí)管理人員非常清楚電子租賃寶占用投資者資金的事實(shí)。

昆明泛亞有色金屬案之二

昆明泛亞有色金屬交易所內(nèi)部場(chǎng)景。

第一，涉及到敏感詞“交易場(chǎng)所”。為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家發(fā)布了幾項(xiàng)通知，對(duì)各種交易場(chǎng)所進(jìn)行清理整頓。第二，金融詐騙和互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合在一起，造成的危害呈幾何級(jí)數(shù)擴(kuò)大。昆明泛亞有色金屬有限公司涉案金額高達(dá)430億，與其互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品“日金寶”不無(wú)關(guān)系。

涉案金額430億元，涉及全國(guó)22萬(wàn)投資者。

2016年8月1日，昆明警方通報(bào)，昆明泛亞有色金屬交易所有限公司實(shí)際控制人單九良等20名重大犯罪嫌疑人已被移送審查起訴。

進(jìn)出都是年化率13%左右，日息實(shí)時(shí)結(jié)算...昆明泛亞有色金屬交易所推出的“日金寶”吸引了眾多收入豐厚的投資者。

2015年4月，昆明泛亞有色金屬交易所出現(xiàn)贖回危機(jī)，“日金寶”投資人資金無(wú)法收回。7月，甚至投資者賬戶(hù)中的個(gè)人資金也被“凍結(jié)”。2015年12月1日，昆明警方對(duì)昆明泛亞有色金屬有限公司立案?jìng)刹?/p>

經(jīng)初步調(diào)查:昆明泛亞有色于2012年4月擅自改變交易規(guī)則，推出“委托、受托”業(yè)務(wù)，與多家關(guān)聯(lián)公司采取自營(yíng)和自營(yíng)手段，控制平臺(tái)價(jià)格，制造交易火爆的假象；同時(shí)，昆明泛亞有色金屬有限公司統(tǒng)一印制大量宣傳資料，通過(guò)全國(guó)授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)和公司網(wǎng)絡(luò)、電力部門(mén)，將“委托”業(yè)務(wù)打包成“每日金寶”、“每日黃金計(jì)劃”等產(chǎn)品，并承諾10%至13%的固定年化收益率，收益與商品漲跌無(wú)關(guān)，吸收社會(huì)不明人士存款，形成公司控制的“資金池”，提取大量現(xiàn)金。

據(jù)媒體報(bào)道，僅“日金寶”產(chǎn)品就涉及全國(guó)20個(gè)省的22萬(wàn)投資者，涉及金額總計(jì)430億元，官方并未否認(rèn)或反駁這些數(shù)字。

第三起上海金鐘案

中晉實(shí)際控制人徐芹。

美女網(wǎng)上炫富引發(fā)的非法集資大案。

涉案金額399億元，受騙投資者2.5萬(wàn)余人。

2016年10月13日，上海金鐘案的徐芹等八名犯罪嫌疑人被移送審查起訴。

重金包裝——著名臺(tái)球運(yùn)動(dòng)員的代言，電視節(jié)目的標(biāo)題，市中心顯眼的廣告牌...這些都是中國(guó)和金的高強(qiáng)度對(duì)外宣傳。

高利率的誘惑——承諾10%-25%的高回報(bào)，在2015年推出收益率高達(dá)400%的產(chǎn)品。

精心偽裝——已建立220多家有限合伙制企業(yè)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。“我想以私募基金的合法形式掩蓋非法吸收公眾存款的目的?！痹S勤交待。

經(jīng)調(diào)查，2012年7月以來(lái)，以許勤為實(shí)際控制人的“金鐘部”公司在本市及其他省市投資注冊(cè)了50多家子公司，控制了100多家有限合伙企業(yè)，租賃了高端商廈，聘請(qǐng)了大量業(yè)務(wù)員。通過(guò)線上宣傳、線下推廣等方式。、利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、夸大業(yè)績(jī)等手段騙取投資者信任，以及“金鐘合作伙伴計(jì)劃”

截至事件發(fā)生時(shí)，中國(guó)金部從2.5萬(wàn)名投資者非法吸收的金額總計(jì)近399億元，未支付金額為52億元。

杭州龍巖電子商務(wù)案例之四

黃，，龍巖電子商務(wù)實(shí)際控制人。

名茶:以賣(mài)茶為名非法集資，涉及中國(guó)名茶——西湖龍井；

電子商務(wù):建立互聯(lián)網(wǎng)投資平臺(tái)，利用流行的電子商務(wù)名稱(chēng)，以傳銷(xiāo)方式進(jìn)行非法集資。

涉案金額超過(guò)100億，涉及全國(guó)30多個(gè)省市20多萬(wàn)人。

2016年12月5日，龍巖市電子商務(wù)公司董事長(zhǎng)黃等18名犯罪嫌疑人被移送審查起訴。

4000元單單成為會(huì)員，第二張4000元單開(kāi)始分紅；把傭金分成十周；每份訂單送一份等值的西湖龍井茶，送一份230萬(wàn)的人身意外險(xiǎn)；網(wǎng)購(gòu)后，消費(fèi)金額將以現(xiàn)金形式退還36個(gè)月，每個(gè)會(huì)員最多可訂購(gòu)11個(gè)訂單。

2016年3月底，杭州龍巖電子商務(wù)有限公司因涉嫌非法吸收公眾存款被杭州警方立案調(diào)查。

經(jīng)調(diào)查，龍巖電商已建立互聯(lián)網(wǎng)投資平臺(tái)，通過(guò)訂購(gòu)第一臺(tái)“炎黃茶”成為會(huì)員，并通過(guò)訂購(gòu)第二臺(tái)或發(fā)展會(huì)員獲得高額返利，引誘投資者投資，從多個(gè)省市的不明對(duì)象吸收大量公款，并將新吸收會(huì)員的資金作為老會(huì)員的分紅，維持公司運(yùn)營(yíng)。

據(jù)警方調(diào)查，龍巖電商成立僅一年，就吸納了20多萬(wàn)會(huì)員投資，受害者主要分布在全國(guó)30多個(gè)省份，包括浙江、江蘇、安徽、山東、陜西，涉案金額超過(guò)100億元。

第五號(hào)廣東棒家案

左起第一位是廣東邦加的實(shí)際控制人江宏偉。

本案受害者多為中老年人，甚至一些孤寡老人，大多從免費(fèi)體檢一步步落入陷阱。

涉案金額超過(guò)99.5億元，受害者超過(guò)23萬(wàn)人。

2016年2月29日，廣州市中級(jí)人民法院作出一審判決，主犯江宏偉被判處無(wú)期徒刑。

“每天花1.85元就可以擁有一年的美妝空試用期。你會(huì)感興趣嗎？”鼓勵(lì)消費(fèi)者“租而不買(mǎi)”是邦加公司的廣告噱頭。

邦佳公司打著“中國(guó)租賃行業(yè)龍頭”的幌子，通過(guò)舉辦大型會(huì)議、倡導(dǎo)“融資租賃”、為不存在的貸款項(xiàng)目融資、承諾高回報(bào)等方式，吸引投資者購(gòu)買(mǎi)企業(yè)會(huì)員卡。

經(jīng)調(diào)查，2002年12月至2010年8月，江宏偉在廣州注冊(cè)了廣東邦佳公司等4家公司，并在全國(guó)16個(gè)省市先后設(shè)立了64家分公司和24家子公司。江宏偉等人在這些公司的汽車(chē)等實(shí)物租賃、保健品和有機(jī)食品銷(xiāo)售的掩護(hù)下，未取得政府部門(mén)的融資行政許可，通過(guò)促進(jìn)會(huì)員制消費(fèi)、區(qū)域合作、借入人民幣資金等方式，在全國(guó)范圍內(nèi)非法集資。

據(jù)法務(wù)會(huì)計(jì)鑒定，2002年12月至2012年5月期間，這四家公司非法集資金額高達(dá)99.5億元，受害者超過(guò)23萬(wàn)人。

河北第六金案

肖雪，河北黃金佳集團(tuán)實(shí)際控制人。

在中國(guó)人眼里，黃金一直是財(cái)富的象征。然而，在河北黃金甲案中，黃金成了非法集資的幌子。

涉案金額53.9億元，涉及全國(guó)3.6萬(wàn)多人。

2016年12月5日，黃金加集團(tuán)董事長(zhǎng)肖雪被判處有期徒刑10年。

利用自建的在線黃金交易平臺(tái)進(jìn)行預(yù)訂和預(yù)售，并與客戶(hù)簽訂預(yù)訂和預(yù)售中性倉(cāng)合同。根據(jù)訂購(gòu)單的數(shù)量，收益和利息是不同的，并承諾保本付息。

2014年9月18日，一度被稱(chēng)為“河北第一黃金公司”的黃金家投資集團(tuán)因涉嫌非法集資被查處。據(jù)公開(kāi)信息，黃金家集團(tuán)在深圳、Xi、重慶、大連等地設(shè)立了數(shù)十家分店，聲稱(chēng)全國(guó)有3000多家“黃金家”連鎖店。

經(jīng)調(diào)查，黃金家公司以高利率為誘餌，以各種形式公開(kāi)非法吸收社會(huì)資金，主要用于支付集資者的高利率、業(yè)務(wù)人員的業(yè)績(jī)提成、各店面統(tǒng)一裝修等。其實(shí)質(zhì)是騙取公款，用后期吸收的資金支付前期資金的本息。

據(jù)河北省廊坊市政府報(bào)告，舉報(bào)人數(shù)超過(guò)3.6萬(wàn)人，金額達(dá)53.9億元。

北京黃章寶7號(hào)案

黃案被害人簽名。

福建莆田人總是抱團(tuán)，所以黃就利用老鄉(xiāng)的信任來(lái)集資詐騙。資金鏈斷裂后，黃帶錢(qián)逃離印尼，不少受害者因債務(wù)問(wèn)題自殺，影響非常惡劣。

涉案金額超過(guò)49億元，受害者多為福建莆田人，1000多人。

2016年11月底，福建莆田商人黃被判處無(wú)期徒刑。

承諾高利率高回報(bào)，以公司和個(gè)人名義非法集資，從福建客商和北京公司以購(gòu)買(mǎi)股權(quán)和投資為名。

據(jù)調(diào)查，2008年至2012年3月，黃以承諾高利息回報(bào)為誘餌，非法集資49億余元，造成損失7億余元。之后，黃帶著錢(qián)逃往海外，在印尼被逮捕并繩之以法。

維持無(wú)期徒刑一審判決——北京市高級(jí)人民法院最終認(rèn)為，鑒于黃集資詐騙數(shù)額特別巨大，其犯罪行為給被害人造成的財(cái)產(chǎn)損失特別巨大，以及投資人自殺的后果，一審法院根據(jù)黃犯罪的事實(shí)和性質(zhì)，作出了適當(dāng)?shù)呐袥Q。

第八號(hào)東莞錢(qián)穆靈芝案例

MLM在洗腦方面非常成功。最近，一些讀者向邊肖抱怨說(shuō)，靈芝是一個(gè)好公司，一個(gè)好事業(yè)。

涉案金額超過(guò)41億元，涉及全國(guó)9萬(wàn)多人。

2016年5月5日，東莞警方攔下了以權(quán)某為首的靈芝疑似非法集資團(tuán)伙。

營(yíng)銷(xiāo)噱頭包括:高額返現(xiàn)、推薦提成、號(hào)稱(chēng)能治癌癥、創(chuàng)新消費(fèi)模式等等。

“錢(qián)穆靈芝”公司承諾，只要購(gòu)買(mǎi)1萬(wàn)元靈芝產(chǎn)品，就可以成為會(huì)員。會(huì)員每個(gè)月可以拿到消費(fèi)返利的23%左右，也就是2000元到2500元。一年左右就可以拿到相當(dāng)于購(gòu)買(mǎi)金額三倍的本息回報(bào)。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人全某與其他人自2013年以來(lái)成立了“千木靈芝”等十余家公司，以所謂的靈芝種植和產(chǎn)品加工等方式開(kāi)展保健品的生產(chǎn)和銷(xiāo)售，以其靈芝產(chǎn)品的推廣為幌子，公開(kāi)吸收群眾為成員，為全國(guó)非法集資。

據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，“錢(qián)穆靈芝”公司非法吸收公款41多億元，涉及全國(guó)9萬(wàn)多人。

中國(guó)技術(shù)部程慶波案9號(hào)

程清波，中專(zhuān)部。

程慶波，a股市場(chǎng)資本，億萬(wàn)富翁；“判刑出獄”，監(jiān)禁時(shí)間正好是他被拘留的時(shí)間。

涉及金額11.24億元，涉及投資人579人。

2016年4月17日，程慶波因非法吸收公眾存款被判處有期徒刑一年零一個(gè)月。而且，“判決出獄”——根據(jù)判決，對(duì)程慶波的處罰已經(jīng)執(zhí)行。

上海有道打著定增和政府動(dòng)遷安置項(xiàng)目的幌子籌集了約12.5億元，其中部分資金流入程慶波個(gè)人控制的賬戶(hù)。

技術(shù)部是a股市場(chǎng)的資本掠奪者。在巔峰時(shí)期，它持有四家上市公司，即恒利實(shí)業(yè)、圣成城、圣郭恒和圣國(guó)創(chuàng)。其掌門(mén)人程慶波多次入選胡潤(rùn)富豪榜，2013年以63億的身家排名第314位。

2012年5月，國(guó)創(chuàng)能源計(jì)劃融資39億元收購(gòu)程慶波控制的香港寶鋼國(guó)際公司。

2012年6月，周與當(dāng)時(shí)的上海有道總經(jīng)理?xiàng)睢ⅰ柏泿沤?jīng)紀(jì)人”約定通過(guò)上海有道募集資金支付前期費(fèi)用。

根據(jù)判決，上海有道實(shí)際上打著定增和政府動(dòng)遷安置項(xiàng)目的幌子籌集了12.5億元，其中11.24億元被認(rèn)定為非法吸收存款，涉及579人。其中，程慶波實(shí)際使用超過(guò)4.36億元。

根據(jù)判決，程慶波雖然前期對(duì)上海有道的募捐只有大致的了解，但在知道是來(lái)自未指明的公眾后，仍指示他人繼續(xù)公開(kāi)募捐，應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任。但程慶波有自首、返還贓物、“立功很大”等情節(jié)，酌情從輕處罰。

10號(hào)宜川擔(dān)保老板跑案

2014年7月，新疆烏魯木齊警方查處投資擔(dān)保公司67家。從此，河南宜川贊助大佬的跑步潮在全國(guó)各地爆發(fā)。

單從一個(gè)案例來(lái)看，涉案金額并不大，但總結(jié)起來(lái)，這些河南宜川擔(dān)保大佬的非法集資總額可能是天文數(shù)字。

具體數(shù)額不詳，有“抓800老板，追1000老板”的說(shuō)法。

2016年11月，湖南省株洲市，河南省宜川市一對(duì)夫妻因非法成立擔(dān)保公司集資4981.9萬(wàn)元，分別被判處有期徒刑14年和5年。

也是在11月，遼寧很多法院先后宣判30多家擔(dān)保公司跑路。大多數(shù)參與者來(lái)自河南省宜川縣...

河南宜川贊助大佬一系列集資案的處理，現(xiàn)在進(jìn)入了密集量刑階段。

非法集資的套路極其簡(jiǎn)單粗暴:開(kāi)擔(dān)保公司，虛構(gòu)融資項(xiàng)目，贈(zèng)送豆油面粉等小恩小惠，承諾高利率，街頭巷尾宣傳，集資后跑...

“拋下鋤頭，做老板”——在河南省宜川縣，成立擔(dān)保公司，成了當(dāng)?shù)匾恍┤丝焖僦赂坏摹翱登f大道”。從2013年到2015年，河南省宜川人的擔(dān)保公司遍地開(kāi)花，部分宜川人甚至進(jìn)行了“連鎖經(jīng)營(yíng)”。

2013年底，烏魯木齊警方前往河南鄭州對(duì)一起挪用資金案進(jìn)行調(diào)查取證時(shí)，意外發(fā)現(xiàn)宜川出生的擔(dān)保大佬在以“連鎖”方式運(yùn)作——團(tuán)伙作案，在全國(guó)各地成立投資擔(dān)保公司，以高利率存錢(qián)。

經(jīng)過(guò)近半年的調(diào)查，2014年7月，烏魯木齊警方查處投資擔(dān)保公司67家，涉嫌非法集資，涉案金額高達(dá)4.53億元，刑事拘留113人。

這引起了河南宜川擔(dān)保老板的恐慌。從2014年下半年開(kāi)始，全國(guó)各地上演了一場(chǎng)擔(dān)保公司的跑步潮，當(dāng)?shù)鼐揭蚜刚{(diào)查。2015年初，河南當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道稱(chēng)，有800多人因成立擔(dān)保公司和涉嫌犯罪被捕，另有數(shù)千人在網(wǎng)上被追捕。

高利率是用來(lái)存錢(qián)跑路的。河南宜川出生的擔(dān)保大佬蹂躪最重的地區(qū)有重慶、四川、新疆、甘肅、湖南、遼寧。如今，這一系列非法集資案件正進(jìn)入密集量刑期。