68000多張身份證，8000多張信用卡！這是衡陽市朱輝區(qū)警方從一套出租屋中查獲的。這導致了中國最大的信用卡詐騙案:不到四年，一名男子帶領30多名“女兵”在全國銀行詐騙了近2.5萬張信用卡！

8月22日上午，朱輝區(qū)檢察院起訴魏建明及其10名團伙成員。數(shù)量驚人的身份證從何而來？這些信用卡是如何運作的？在朱輝區(qū)檢察院，辦案人員披露了這個犯罪團伙的詐騙細節(jié)。

拿了12張身份證申請信用卡，被曝光了

2010年11月9日下午，一名年輕女子走進衡陽工商銀行江東支行營業(yè)廳。這位女士有外國口音，“請幫我辦一張信用卡”。售貨員拿過女人手里的證件，發(fā)現(xiàn)不是她的身份證。如果問題還沒有出口，女方會趕緊搶到業(yè)務員手里的身份證?！拔視€身份證，我不會這么做的?！?/p>

推銷員開始懷疑了。她告訴保安留住那個女人，并報了警。在這些婦女身上總共發(fā)現(xiàn)了12張身份證。第二天，在這名女子租住的房間里，警方發(fā)現(xiàn)了380張身份證和125張信用卡。女的說有個“大老板”付的信用卡，身份證都是他的人給的。這個“大老板”就是魏建明。

根據該女子的供詞，該信用卡詐騙團伙的一批關鍵成員相繼被捕。2011年1月，“大老板”魏建明被捕。從他的住處，警方繳獲了8000多張信用卡和6萬多張二代身份證，重達數(shù)噸。

廢品店批量收身份證，只做卡處理

45歲的魏建明來自四川省閬中市。“咦，反探測能力強?！边@是對和他打過交道的辦案人員的評價。

據悉，2005年底，魏建明與四川一女子聯(lián)手，專門從事冒領和倒賣信用卡的業(yè)務。2006年，女伴被捕，魏徹底接管了“生意”。

冒領信用卡需要大量身份證，魏建明直接從廢品店批量領取。根據他的報告，小偷通常在偷完東西后會直接把身份證扔進垃圾箱，然后流入垃圾收集店。"直接從廢品店買，價格10到20元不等."

一張身份證可以制作數(shù)百張信用卡

身份證問題解決后，他開始招兵買馬，30多名打工妹加入了他的辦卡團伙。魏建明承諾每張信用卡可以獲得60到80元的傭金。“卡女”被送到國內二三線城市?！霸诖蟪鞘?，信用卡只能用身份證辦理。只有小城市的審計制度比較寬松，更容易成功?！蔽航髡f，他最引以為傲的女性之一，創(chuàng)造了用一張身份證制作數(shù)百張信用卡的業(yè)績。

派遣前，魏建明會對“辦卡女”進行“培訓”，每人發(fā)放100多張身份證，讓她們挑出與自己外貌接近的，以增加辦卡成功率。魏建明從“辦卡女士”那里收集的信用卡以100至300元的價格通過郵件快遞賣給了顧客。警方表示，從去年10月到今年1月，魏建明賣出了4000多張信用卡。事件發(fā)生時，魏建明已售出2萬多張信用卡，獲利200多萬元。

原告提出上訴

“銀行開戶辦卡應加強信息審核”

檢方稱，這些信用卡的消費者大多是電信詐騙團伙的成員。他們冒充電信局、公安局等單位的工作人員，以各種名義恐嚇受害者，騙他們將個人資金轉入指定的銀行卡賬戶。魏建明等犯罪分子是提供這些假賬的元兇。

“為了打擊此類犯罪，銀行和其他機構迫切需要加強開戶和辦卡的信息審計。從制度上保證阻止犯罪分子的活動空。另外，公民和朋友也要注意保護個人信息。身份證等重要證件一旦丟失，應立即報告或在線報告?！鞭k案人員說。