工銀瑞信基金管理有限公司是我國第一家由銀行直接發(fā)起設(shè)立并控股的合資基金管理公司，公司股東分別為中國工商銀行股份有限公司(80%)、瑞士信貸(20%)，注冊資本為2億元人民幣。核心價值基金主要有以下幾個：

基金名稱：工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金

基金代碼：481001

基金類型：契約型開放式股票型基金

基金托管人：中國銀行股份有限公司

基金合同生效日：2005-8-31

日常申購起始日：2005-9-13

日常贖回起始日：2005-11-1

投資目標(biāo)：有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

投資理念：股票價格終將反映其價值。本基金投資于經(jīng)營穩(wěn)健、具有核心競爭優(yōu)勢、價值被低估的大中型上市公司，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值的目標(biāo)。

投資范圍：本基金的投資范圍限于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、國債、金融債、企業(yè)債、回購、央行票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許基金投資的其它金融工具。本基金投資組合的范圍為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例為60%-95%，債券及現(xiàn)金資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例為5%-40%。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

75%×中信標(biāo)普300指數(shù)收益率+25%×中信全債指數(shù)收益率

基金經(jīng)理

張翎先生：1999年畢業(yè)于英國利物浦大學(xué)，獲工商管理碩士學(xué)位。先后在陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)開發(fā)股份有限公司、中國平安保險(xiǎn)公司投資管理中心等公司從事投資管理工作。2002年起任職于泰信基金管理有限公司，2004年3月至2006年5月歷任泰信天天收益基金經(jīng)理，泰信先行策略基金經(jīng)理。

曹冠業(yè)先生：1998年畢業(yè)于上海交通大學(xué)，獲材料科學(xué)和技術(shù)經(jīng)濟(jì)雙學(xué)士學(xué)位;2001年畢業(yè)于法國馬賽經(jīng)濟(jì)科技法律大學(xué)，獲工商管理碩士和法學(xué)碩士學(xué)位;并獲注冊金融分析師(CFA)和金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)資格。先后任職于中海信托、法國雷諾機(jī)車集團(tuán)從事投資研究工作;2001年至2006年，任職于法國東方匯理資產(chǎn)管理公司巴黎總部和香港公司，歷任國際協(xié)調(diào)發(fā)展部亞太區(qū)主管、結(jié)構(gòu)基金部基金經(jīng)理，亞太結(jié)構(gòu)基金投資主管、亞太股票投資部投資經(jīng)理;2006年10月起，任職于香港恒生投資管理公司，擔(dān)任香港中國股票和QFII基金投資經(jīng)理。

貨幣市場基金

基金名稱:工銀瑞信貨幣市場基金

基金代碼:482002

基金類型:契約型、開放式、貨幣市場基金

基金托管人:中國建設(shè)銀行股份有限公司

基金合同生效日:2006年3月20日

日常開放申購日:2006年3月24日

日常開放贖回日:2006年3月24日

投資目標(biāo):力求在保持基金資產(chǎn)本金穩(wěn)妥和良好流動性的前提下，獲得超過基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。

投資理念:本基金管理人遵循嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)的投資流程，通過專業(yè)分工細(xì)分研究領(lǐng)域，立足長期基本因素分析，形成投資策略，優(yōu)化組合，獲取可持續(xù)的、超出市場平均水平的穩(wěn)定投資收益。

投資范圍:現(xiàn)金;通知存款;1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可并允許貨幣市場基金投資的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

業(yè)績比較基準(zhǔn):基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為稅后6個月銀行定期儲蓄存款利率，即(1-利息稅率)×6個月銀行定期儲蓄存款利率。

基金份額面值:人民幣1.00元

認(rèn)購最低限額:投資者可以多次認(rèn)購本基金份額，認(rèn)購費(fèi)按單次認(rèn)購金額計(jì)算。代銷網(wǎng)點(diǎn)每個基金賬戶每次認(rèn)購金額不得低于1,000元人民幣，累計(jì)認(rèn)購金額不設(shè)上限。直銷機(jī)構(gòu)每個基金賬戶首次認(rèn)購金額不得低于100萬元人民幣，已在直銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購本基金記錄的投資者不受上述認(rèn)購最低金額的限制，單筆認(rèn)購最低金額為1,000元人民幣。當(dāng)日的認(rèn)購申請?jiān)阡N售機(jī)構(gòu)規(guī)定的時間之后不得撤銷。

精選平衡基金

基金名稱:工銀瑞信精選平衡混合型證券投資基金

基金代碼:483003

基金類型:契約型開放式混合型基金

基金托管人:中國建設(shè)銀行股份有限公司

基金合同生效日:2006年7月13日

日常開放申購日:2006年8月7日

日常開放贖回日: 2006年9月15日

業(yè)績比較基準(zhǔn):60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×新華雷曼中國綜合債券指數(shù)收益率

投資目標(biāo):有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，追求穩(wěn)定收益與長期資本增值。

投資理念:對具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的股票資產(chǎn)和債券資產(chǎn)進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置。保持基金相對穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。專注基本面研究，投資于固定收益證券以使基金具有一部分相對穩(wěn)定的當(dāng)期收益，同時，精選治理結(jié)構(gòu)完善、經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良，具有可持續(xù)增長前景的上市公司股票，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長期增值。

風(fēng)險(xiǎn)收益特性:屬于中等風(fēng)險(xiǎn)水平基金，其預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平介于股票型基金與債券型基金之間。

投資范圍:限于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、中央銀行票據(jù)、回購，以及法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)基金投資的其它金融工具。本基金投資組合資產(chǎn)配置范圍為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例為40%-80%，債券及其它短期金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例為20%-60%。

穩(wěn)健成長基金

基金名稱：工銀瑞信穩(wěn)健成長股票型證券投資基金

基金代碼：481004

基金類型：契約型開放式股票型基金

基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

基金合同生效日：2006年12月6日

日常開放申購日：2006年12月28日

日常開放贖回日：2006年12月28日

業(yè)績比較基準(zhǔn)：業(yè)績基準(zhǔn)收益率=80%×滬深300指數(shù)收益率+20%×上證國債指數(shù)收益率。

投資目標(biāo)：有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，追求基金長期資本增值。

投資理念：選擇經(jīng)營穩(wěn)健、具有長期可持續(xù)成長能力的上市公司股票，以合理價格買入并進(jìn)行中長期投資，獲取超過市場平均水平的長期投資收益。

風(fēng)險(xiǎn)收益特性：本基金是成長型股票基金，其預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金與混合型基金,屬于風(fēng)險(xiǎn)水平相對較高的基金。

投資范圍：本基金的投資范圍限于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、中央銀行票據(jù)、回購，以及法律法規(guī)允許或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許基金投資的其它金融工具，其中，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，債券、現(xiàn)金等金融工具占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

紅利股票型基金

基金名稱：工銀瑞信紅利股票型證券投資基金

基金代碼：481006

基金類型：契約型、股票型，本基金合同生效后一年內(nèi)為封閉式，基金合同生效滿一年后轉(zhuǎn)為開放式。

基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

基金合同生效日：2007年7月18日

業(yè)績比較基準(zhǔn)：新華富時150紅利指數(shù)收益率。

封閉期和開放規(guī)定：基金合同生效以后一年(含一年)的期間內(nèi)，本基金封閉管理，期間基金份額保持不變，持有人不得申請贖回或轉(zhuǎn)讓本基金;基金合同生效滿一年以后，本基金轉(zhuǎn)為開放式基金，將公告開放日常申購和贖回

凈值公布：封閉期間，每周公布一次;轉(zhuǎn)為開放式運(yùn)行后，每日公布上一開放日凈值。

投資目標(biāo)：在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，獲得超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資業(yè)績

投資理念：通過投資股票市場中注重分紅的上市公司股票，獲得股息收益和資本增值，并通過投資于權(quán)證、股票指數(shù)期貨等金融工具進(jìn)行套利或避險(xiǎn)交易，控制基金組合風(fēng)險(xiǎn)，為基金持有人增加風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的回報(bào)。

風(fēng)險(xiǎn)收益特性本基金屬于股票型基金中的紅利主題型基金，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于債券型基金以及混合型基金。

收益分配方式及頻率：

在符合上述基金收益分配的前提下, 每季度末每份基金份額可分配收益超過0.01元時，至少分配一次，全年基金收益分配比例不得低于年度基金已實(shí)現(xiàn)凈收益的90%;基金收益分配每年至多6次;成立不滿三個月,收益可不分配，封閉期間，基金收益分配采用現(xiàn)金方式;開放期間，基金收益分配采用現(xiàn)金方式,投資人可選擇獲取現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資，基金份額持有人事先未做出選擇的,默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金紅利。

投資范圍：封閉期間，股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為60%-100%，現(xiàn)金、債券資產(chǎn)、權(quán)證等比例為0%-40%;開放期間，股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為60%-95%，現(xiàn)金、債券資產(chǎn)、權(quán)證等比例為5%-40%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于5%。

債券型基金

基金名稱:工銀瑞信增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金

基金代碼:A類基金份額基金代碼：前端收費(fèi)模式為485105;后端收費(fèi)模式為：485205;直銷機(jī)構(gòu)A類基金份額基金代碼統(tǒng)一為485105;

工行A類基金份額基金代碼統(tǒng)一為485105 B類基金份額基金代碼：485005

基金類型:契約型開放式債券型基金

基金托管人:中國建設(shè)銀行股份有限公司

基金合同生效日:2007年5月11日

日常開放申購日:2007年5月25日

日常開放贖回日:2007年6月5日

業(yè)績比較基準(zhǔn):本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)：新華雷曼中國綜合債券指數(shù)。

投資目標(biāo):在控制風(fēng)險(xiǎn)與保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭基金資產(chǎn)波動性低于業(yè)績比較基準(zhǔn)，追求資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，獲得超過基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資業(yè)績。

風(fēng)險(xiǎn)收益特性:本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于混合型基金，高于貨幣市場基金。

投資范圍:本基金投資于債券類資產(chǎn)(含可轉(zhuǎn)換債券)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票等權(quán)益類證券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

本基金股票資產(chǎn)投資只參與首次發(fā)行及增發(fā)新股投資，不直接從二級市場買入股票。

贖回到帳時間:投資人贖回申請成功后，贖回款T+2日從托管行劃出，經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)于T+3日內(nèi)劃向投資者資金賬戶。

股票型基金

基金名稱：工銀瑞信中國機(jī)會全球配置股票型證券投資基金

基金簡稱：工銀全球

基金代碼：486001

基金類型：契約型開放式

基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司

境外投資顧問：瑞士信貸資產(chǎn)管理有限公司

基金托管人：中國銀行股份有限公司

境外托管人：美國花旗銀行有限公司

發(fā)行規(guī)模：220億人民幣(約30億美元)

投資主題：中國經(jīng)濟(jì)增長帶來的全球投資機(jī)會

投資目標(biāo)：為中國國內(nèi)投資者提供投資全球范圍內(nèi)受益于中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長的公司的機(jī)會，通過在全球范圍內(nèi)分散投資，控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，追求基金長期資產(chǎn)增值，并爭取實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的業(yè)績表現(xiàn)。

投資理念：本基金主要投資于在香港等境外證券市場上市的中國公司股票，以及全球范圍內(nèi)受惠于中國經(jīng)濟(jì)增長的境外公司股票，從而分享中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長的成果，同時，為中國國內(nèi)投資者提供全球范圍內(nèi)分散投資路徑，獲取基金資產(chǎn)長期增值。本基金在選擇股票時，重點(diǎn)從中國國內(nèi)消費(fèi)、中國進(jìn)口需求、中國出口優(yōu)勢三個主題識別直接受益于中國經(jīng)濟(jì)增長的公司。

投資范圍：本基金持有的股票等權(quán)益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%。其中，投資于香港等境外證券市場上市的中國公司股票的資產(chǎn)為中國公司組合，投資于全球范圍內(nèi)受惠于中國經(jīng)濟(jì)增長的境外公司股票的資產(chǎn)為全球公司組合，中國公司組合占基金資產(chǎn)的比例為30%-50%，全球公司組合占基金資產(chǎn)的比例為50%-70%。