背景提示

2019年，省級法院始終堅持“不忘主動，牢記使命”的原則，全面推進金融審判專業(yè)化，不斷提高金融審判能力，充分發(fā)揮金融審判職能，為積極防范和化解金融風險、保障全省經(jīng)濟健康發(fā)展做出貢獻。

2019年共受理金融貸款68766起，審結65608起，訴訟標的433.1億元；民間借貸等案件審結236478件，訴訟標的1053.1億元。在全省法院財務案件繼續(xù)高水平運行、年均增長20%以上的情況下，案件基本得到均衡解決，二審和再審申請數(shù)量逆勢下降。特別是省級法院一審上訴維持率大幅上升，二審再審率大幅下降，有助于積極防范和化解金融風險，為確保全省經(jīng)濟健康發(fā)展服務。

積極防范金融風險，確保經(jīng)濟發(fā)展

加強對金融機構合法合規(guī)經(jīng)營的監(jiān)管和指導，將司法手段納入新的金融監(jiān)管體系，加強對金融貸款合同及其履行過程的審查，規(guī)范金融機構及其工作人員非法放貸、非法吸收存款、非法引進和使用“過橋資金”等行為，通過司法審判規(guī)范金融市場秩序。加強涉及金融機構糾紛的風險防范，分析近年來涉及銀行高管人員的典型犯罪案件，指出制度監(jiān)管、風險防控、教育管理等方面存在的問題。，并提出合理化建議，為防范行業(yè)系統(tǒng)性金融風險提出建議。研究融資性擔保公司、典當行、小額貸款公司、金融咨詢公司等市場主體的融資交易，防止融資性擔保風險轉化為金融風險。全面推進多元化金融糾紛解決機制，加強與政府職能部門的協(xié)調合作，建立防范和化解金融風險的協(xié)同聯(lián)動機制。與中國證監(jiān)會河南監(jiān)管局合作，制定《關于加強合作促進河南資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展的意見》和《關于建立證券期貨糾紛對接機制的實施辦法》，進一步完善矛盾糾紛多元化解決機制，增強糾紛解決的社會效果。大力支持鄭州證券期貨糾紛調解中心試點工作，全面推進全省保險糾紛對接機制，充分發(fā)揮多元化糾紛解決機制作用，依法、公正、高效解決金融糾紛。

嚴厲打擊“路由貸款”、“虛假訴訟”等違法犯罪行為

針對民間借貸案件的貸款人不斷改變手段逃避監(jiān)管，甚至采取“例行貸款”、“虛假訴訟”、“暴力追債”等非法手段的問題，加強了對民間借貸“滲透”審查的理念，在省級法院對民間借貸案件中的突出問題進行了專項評估，建立了案件臺賬，明確了認定標準，對處理的每一個民間借貸案件進行了實質性審查。涉嫌“例行貸款”、“虛假訴訟”的，依法撤銷起訴，將違法犯罪線索移送偵查機關，嚴厲打擊非法侵占他人財產、嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序的違法犯罪行為，確保經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定。

典型案件

2019年7月初的一個周六，在深交所上市的金盾公司秘書長，連續(xù)兩天通過媒體報道，在河南省某市兩級法院受到不公平對待，被告四案全部敗訴。被國內很多財經(jīng)媒體轉發(fā)后，產生了很大的輿論。在這四起案件中，金盾公司已申請再審，將由省法院第五人民法院審理。

金盾公司反映的問題包括:“刑民交集”、“砍頭利息”、“職業(yè)放貸人”、“偽造印章”、“高利貸”等。，這是社會關注的敏感和焦點問題。而且，省法院第五人民法院獲悉，一審法院已經(jīng)扣除了執(zhí)行款，即將支付給原告。省法院第五人民法院院長王波帶領大家制定應急工作方案:一是要求下級法院立即移交案卷材料；案卷送達后，由劉、趙、楊約翰三位法官組成合議庭，分別宣讀了案卷材料，從審判程序、事實認定和法律適用等方面對案件進行了認真審查。當天晚上十一點，合議庭經(jīng)過集中討論，初步認定四個案件的事實認定和法律適用存在問題。經(jīng)研究，省法院第五人民法院立即作出暫緩執(zhí)行的裁定，并口頭通知執(zhí)行法院依法暫緩支付執(zhí)行經(jīng)費。

周日，合議庭對四個案件的共性和個性進行了認真分析和總結，形成了詳細的審查意見。周一上班后，迅速安排了聽證會，經(jīng)過崗位評委和評審委員會會議討論，合議庭提出的再審意見被批準，4起案件提交省級法院審理。網(wǎng)上輿論迅速平息，收到了良好的社會效果。4起案件由省法院重審，全部減刑。

依法規(guī)范民間資本融資行為

印發(fā)《關于依法嚴格審查民間借貸案件的通知》、《關于加強民間借貸合同效力審查的指導意見》、《關于加強專業(yè)貸款人審查的指導意見》等規(guī)范性文件，指導地方法院加強民間借貸活動的效力審查，加強對專業(yè)貸款人的審查篩選，依法切斷專業(yè)貸款人通過訴訟實現(xiàn)非法高額利潤的渠道，嚴格防范“高利貸”等非法借貸活動。通過司法手段引導和規(guī)范金融交易和民間借貸，維護民間資本市場秩序和金融秩序，遏制非法借貸高發(fā)，保護人民群眾合法權益，有效服務中小微企業(yè)，防范和化解金融風險，引導民間資本投資實體經(jīng)濟和創(chuàng)新型企業(yè)。

密切關注可能涉及高利貸、非法集資、非法借貸、非法外匯交易、非法典當、非法發(fā)行證券等金融違法行為。發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，應當依法及時移送偵查機關。

深化金融審判專業(yè)化機制

各省級法院以省法院金融審判工作會議為契機，重新部署推進金融審判專業(yè)化工作，督促指導中級法院和基層法院組建金融審判法院和審判隊伍，完善專門審判機制。定期舉辦中原金融審判論壇。

加強與金融部門的溝通，邀請金融領域的專家、學者、法官和律師參與，總結金融審判工作的規(guī)律，研究解決金融審判中的疑難問題，完善保障經(jīng)濟發(fā)展、防范金融風險的措施。對審判能力進行專業(yè)培訓。

2019年5月初，全省200多名金融審判法官接受專項培訓，聘請最高法院和上海金融法院高級法官講授金融審判技能，對當前金融審判中的22個熱點難點問題進行指導，有效提高金融審判能力。對試驗質量和效果的評價是標準化的。2019年初，對2018年審結的2000余件案件進行分析，上報中級人民法院案件質量和效果，發(fā)現(xiàn)常見問題，提出對策。全年每季度發(fā)布財務審判質量和效率分析報告，通報財務審判中存在的問題，重點分析發(fā)回重審的二審案件和改判案件，對類型化案件進行指導，促進財務審判水平的提高。