法制網(wǎng)記者周芬綿

中國證監(jiān)會2012年7月25日發(fā)布的《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理暫行辦法》系統(tǒng)、全面地建立了我國資本市場違法不誠信信息數(shù)據(jù)庫，對加強證券期貨市場誠信建設、保護投資者合法權(quán)益發(fā)揮了重要作用。自2012年9月1日實施以來的兩年里，為落實《國務院關(guān)于進一步促進資本市場健康發(fā)展的若干意見》中提出的“加強社會信用體系建設，完善資本市場信用監(jiān)管體系，強化失信激勵和懲戒機制”的要求，中國證監(jiān)會近日就暫行辦法征求了社會意見。

違法行為等信息的有效期調(diào)整為5年

在《暫行辦法》中，中國證監(jiān)會誠信檔案中記錄的信息不僅包括市場主體的基本信息，即中性信息，如姓名、年齡、職業(yè)等。，但也有一些正面信息，即正面信息，如被證監(jiān)會、國務院等其他省部級單位以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、信用評級機構(gòu)等全國性證券期貨市場行業(yè)組織表彰、獎勵和評價。同時，完整性文件中有相當多的信息，屬于非法和不可信的信息。

根據(jù)《暫行辦法》的規(guī)定，違法不可信信息主要包括:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施；證券期貨市場行業(yè)組織實施的紀律措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施；因涉嫌證券期貨違法被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查并采取強制措施；因涉嫌證券期貨犯罪被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)移送公安機關(guān)、人民檢察院處理的；因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰的；因證券期貨侵權(quán)違約，人民法院決定承擔較大民事賠償責任；受到銀行、保險、財政、稅務、環(huán)保、工商、海關(guān)等主管部門的行政處罰及其他違反誠信原則的行為。

根據(jù)《征求意見稿》，誠信檔案中違法不可信信息的有效期由5年調(diào)整為3年，但因違法證券期貨行為承擔侵權(quán)民事賠償責任的違法信息的有效期由原來的10年調(diào)整為5年。

“此次調(diào)整的原因是為了與信貸報告規(guī)定保持一致”。中國證監(jiān)會有關(guān)負責人今天在接受《法制日報》記者采訪時表示，《征信業(yè)管理條例》第十六條規(guī)定，征信機構(gòu)對個人不良信息的保留期限為不良行為或事件終止之日起5年；超過5年的，應予刪除?！暗枰鞔_的是，這里的有效期是從處理失信違法行為的決定完成之日起計算的。而且，即使有效期屆滿，也不能作為采集信息，資本市場違法不可信數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)應當保存五年?！?。負責人說。

《征求意見稿》規(guī)定，超過有效期的違法、不可信信息不再作為誠信信息披露，不再受理誠信信息查詢申請，但公民、法人或者其他組織申請查詢自身信息的除外。

率先建立查詢平臺，方便公眾查閱

《中國證監(jiān)會信用管理暫行辦法》和建立違法不可信數(shù)據(jù)庫，不僅是資本市場上的一項創(chuàng)舉，而且與國務院其他許多部委建立的“黑名單”等數(shù)據(jù)相比，更加系統(tǒng)全面，其主導作用尚未改變。

中國證監(jiān)會有關(guān)負責人表示，自《暫行辦法》實施以來，中國證監(jiān)會信用數(shù)據(jù)庫已為各類市場參與者和機構(gòu)提供了100批查詢服務。

根據(jù)本暫行辦法，公民、法人或者其他組織申請信用信息查詢，符合一定條件的，中國證監(jiān)會將為其查詢提供便利。這些情況包括:公民、法人或其他組織申請查詢自己的誠信信息；發(fā)行人或上市公司申請查詢擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員的誠信信息；發(fā)行人和上市公司申請查詢擬參與公司并購重組的公民、法人或者其他組織的誠信信息；發(fā)行人和上市公司申請查詢擬委托的證券公司、證券服務機構(gòu)及其相關(guān)從業(yè)人員的誠信信息；證券公司和證券服務機構(gòu)申請查詢提供專業(yè)服務的發(fā)行人、上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東和實際控制人的誠信信息；證券公司、基金管理公司、期貨公司、證券期貨服務機構(gòu)申請查詢已任職或者擬任職的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的誠信信息。

中國證監(jiān)會相關(guān)負責人表示，為了讓公眾和投資者能夠集中便捷地獲取非法、不可信的信息，發(fā)揮失信懲戒作用、維護資本市場秩序、保護中小投資者利益是一個重要方面。

為了更好地服務社會，證監(jiān)會決定在其官網(wǎng)上建立資本市場違法不可信信息公開查詢平臺。平臺建成后，公眾可以通過平臺查詢中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和行業(yè)組織做出的處罰和監(jiān)管措施，包括:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)做出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監(jiān)督管理措施；證券期貨市場行業(yè)組織實施的懲戒措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施。