違法歸責(zé)原則中的違法形式，各國(guó)法律有不同的表述，理論界也有不同解釋。違法的理論解釋有廣義和狹義之分：狹義的違法，是指致害行為違反了法律、法規(guī)的明文規(guī)定;廣義的違法，是指除違反嚴(yán)格意義上的法律規(guī)范外，還包括違反法律的誠(chéng)信原則、公序良俗原則、權(quán)力不得濫用原則、盡合理注意原則等。

違法發(fā)放貸款罪是一種擾亂國(guó)家金融秩序的行為，情節(jié)嚴(yán)重者構(gòu)成犯罪。 違法發(fā)放貸款罪的犯罪主體一般為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員，另外單位也是有可能被認(rèn)定構(gòu)成此罪的。而在判斷是否構(gòu)成此罪的時(shí)候，必須要充分考慮到立案標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題。那究竟違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的呢?我們一起在下文中進(jìn)行了解吧。

一、違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的

第四十二條[違法發(fā)放貸款案]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;

違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。

二、刑法對(duì)違法發(fā)放貸款罪的處罰

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

三、違法發(fā)放貸款罪的特征

本罪侵犯的客體是國(guó)家金融管理制度及貸款相關(guān)的規(guī)章、制度;

本罪在客觀方面的表現(xiàn)為：

1、行為人有違反貸款相關(guān)的規(guī)章、制度、紀(jì)律的行為;

2、有違法發(fā)放貸款造成國(guó)家重大損失的后果發(fā)生;

3、行為人違法發(fā)放貸款的人是關(guān)系人以外的其他人。

本罪的犯罪主體為特殊主體，即只能是在銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作的人員才能構(gòu)成本罪主體外，單位也能構(gòu)成本罪主體;

本罪在主觀上的表現(xiàn)為故意。行為人是在明知自己的行為是違反國(guó)家金融及貸款管理制度故意為之，并希望這種結(jié)果發(fā)生的行為。

我們要區(qū)分不同的犯罪主體，如果是自然人的話，那么此時(shí)需要造成的經(jīng)濟(jì)損失達(dá)到了50萬(wàn)元以上的，那么才會(huì)被認(rèn)定為違法發(fā)放貸款罪。而要是單位有這樣的行為，則此時(shí)要求必須是造成了100萬(wàn)元以上的經(jīng)濟(jì)損失之后，那么才能被認(rèn)定為此罪。

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