4、外籍證明1、需要將身份證上的信息和公安部核查結(jié)果對比，如果公安部核查無結(jié)果，則可以委托公安部相關(guān)人員進(jìn)行手工查詢。如果公安部手工查詢也無果，則要求客戶開具戶籍證明。2、軍官證和士兵證適用于陸海空三軍，警官證適用于武警。軍官證和警官證上的證件照一般為側(cè)身相，需要將領(lǐng)花和肩章露出一角。并且上面的證件章為統(tǒng)一的雙層鋼圈戳記。3、臨時(shí)身份證和身份證同等效力，有效期為三個(gè)月。4、身份證的有效期，對于16-25歲的持證人，為10年；25-45歲之間的持證人，有效期為20年；45歲以上，有效期為長期。反之為假。婚姻關(guān)系證明1、結(jié)婚證2、離婚證3、其他證明文件1、有共同借款人的申請必須出具有效的婚姻關(guān)系證明，結(jié)婚證或者體現(xiàn)婚姻關(guān)系的戶口簿、民政局或街道開具的婚姻關(guān)系證明信。2、汽車作為大件商品，必須征得配偶同意才可以購買，屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)，尤其是在申請貸款買車的時(shí)候，車貸也是夫妻雙方的共同負(fù)債，也必須征得配偶同意才可以，配偶同時(shí)需要作為共同借款人參與貸款申請，并于批準(zhǔn)后在借款合同上簽字。3、未婚申請人可提供單身聲明或者其戶籍所在地的街道辦事處、民政局開具的單身證明作為婚姻關(guān)系證明文件。1、戶口簿2、戶籍證明信3、暫住證或居住證1、戶口簿上顯示的信息應(yīng)和公安部核查結(jié)果一致，手寫體的戶口簿常見于河南等地，為身份信息造假的高發(fā)地區(qū)，要格外注意和公安部信息核對。2、戶籍證明信上應(yīng)有公安機(jī)關(guān)戳記的紅色印章，如果無，則非有效的戶籍證明。3、身份信息變更應(yīng)標(biāo)注在戶口簿內(nèi)變更信息處，如果變更過但無相關(guān)標(biāo)注，需要其戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的變更證明，如更名或更改身份證號(hào)碼。4、關(guān)注從農(nóng)場或監(jiān)獄遷入的戶籍遷移信息，此為犯罪紀(jì)錄警示。5、在各地辦理暫住證或居住證的過程中，會(huì)由公安機(jī)關(guān)或人事局核查過申領(lǐng)人的戶籍信息，同戶口簿同等效力。在很多城市房產(chǎn)類、收入類資料核查要求具體核查要求1、房產(chǎn)證2、宅基地證3、土地證4、公房使用權(quán)產(chǎn)證5、購房合同6、房屋抵押合同7、收件收據(jù)8、產(chǎn)調(diào)回執(zhí)1、我司需要的房產(chǎn)證僅指個(gè)人產(chǎn)證，借款人必須擁有房產(chǎn)，無房產(chǎn)則需要增加有房擔(dān)保人，擔(dān)保人資質(zhì)要符合我司信貸政策要求，不是有房既可。2、土地證是用以勘界的，嚴(yán)格意義上來說不是房產(chǎn)證，但是土地證是在房產(chǎn)證存在的前提下辦理出來的，所以土地證可視同房產(chǎn)證。3、老公房的使用權(quán)租賃書視同擁有使用權(quán)，為有效房產(chǎn)證明。4、購房合同和抵押合同同產(chǎn)證具備同等效力，但是要注意如果購房合同簽訂日期過久，則產(chǎn)證應(yīng)該辦出，一般期房簽訂購房合同后最長2年內(nèi)應(yīng)該能夠拿到產(chǎn)證，如2001年簽訂的購房合同，其中規(guī)定12個(gè)月內(nèi)大產(chǎn)證辦出公共事業(yè)費(fèi)結(jié)單1、水電煤單據(jù)2、物業(yè)費(fèi)單據(jù)1、要求客戶提供的水電煤單據(jù)需要能反映客戶的房屋坐落地址，以便和房產(chǎn)地址相核對。2、水電煤單據(jù)應(yīng)為公共事業(yè)部門出具。3、在上述水電煤單據(jù)無法取得的情況下，可以以物業(yè)出具的物業(yè)費(fèi)單據(jù)代替。一般常見于新房未搬入的情況。1、收入證明信2、銀行存折3、定期存單4、銀行流水單5、銀行月結(jié)單6、網(wǎng)銀紀(jì)錄8、工資單，尤其是密薪制工資單9、勞動(dòng)合同10、股票資金賬戶1、收入證明信一般適用于工薪階層的申請人，應(yīng)該由人力資源部、財(cái)務(wù)部或公司辦公室出具，蓋人事章、財(cái)務(wù)章或公司公章。對于軍隊(duì)、公檢法系統(tǒng)，其收入證明應(yīng)為政治處或政治部出具。公司公章、人事章和財(cái)務(wù)章一般都有五角星居中。如果無五角星，須考慮是否為偽冒，致電申請人公司核對。對于上市的股份制公司，一般會(huì)有健全的企業(yè)制度，收入證明信一般應(yīng)蓋人事章或財(cái)務(wù)章，如果蓋了股份公司的公章則須核查是否偽冒，上市企業(yè)的公章一般不輕易使用。對于個(gè)體或企業(yè)法人性質(zhì)的申請人開具的收入證明信，僅起參考作用。6、稅單對個(gè)人而言，有代扣代繳稅憑證、納稅申報(bào)表和月度、年度稅單。其中納稅申報(bào)表為個(gè)人年收入超過12萬向稅務(wù)機(jī)關(guān)登記其年度納稅情況的報(bào)表，如有稅務(wù)局簽章過的回執(zhí)，則可參考。代扣代繳稅憑證是企業(yè)替本單位員工代扣代繳稅的憑據(jù)，因單位財(cái)務(wù)要做帳用，雖然其中有一聯(lián)回執(zhí)是可以給納稅人的，但單位一般不給，比較難取得；小企業(yè)主或中小企業(yè)員工一般可以拿到這類憑證。月度、年度稅單，為地稅局出具的正式的反映申請人納稅情況的證明，由于是全國各地各個(gè)城市的地稅局自行編制各自的稅單，導(dǎo)致各地的稅單版本都不一致，沒有統(tǒng)一的格式，甚至7、密薪制工資單是指熱敏紙隔層打印的工資單，如我司工資單。工資單能真實(shí)反映客戶收入情況，并注明客戶姓名和工作單位、職位等。工資條如果加蓋公章、財(cái)務(wù)章、人事章可視同有效收入證明，無公章僅能做參考，應(yīng)無效力。8、股票賬戶資金余額可以在其開戶的營業(yè)部柜面打印，可作為客戶還款能力的佐證，股票資金可迅速變現(xiàn)，視同銀行活期存款。公牌客戶資料核查要求具體核查要求1、營業(yè)執(zhí)照●營業(yè)執(zhí)照分《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《營業(yè)執(zhí)照》，兩者都具有雙重性質(zhì)，既是企業(yè)法人或者經(jīng)營單位主體資格取得的憑證，也是經(jīng)營資格取得的憑證?！镀髽I(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》是企業(yè)法人憑證，《營業(yè)執(zhí)照》是非法人營業(yè)單位主體資格憑證。企業(yè)主要股東或法人必須作為公牌車輛的擔(dān)保人。●營業(yè)執(zhí)照的有效期不會(huì)超過其取得的許可證的有效期，因?yàn)闋I業(yè)執(zhí)照是在其他證件齊全的情況下才可以辦理，并遵照任一許可證有效期孰低的原則?！窠ㄗh收取營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者查看營業(yè)執(zhí)照同時(shí)，參看各許可證。2、組織機(jī)構(gòu)代碼證●組織機(jī)構(gòu)代碼證相當(dāng)于公司的身份證明。3、稅務(wù)登記證●稅務(wù)登記證的取得早于營業(yè)執(zhí)照4、許可證●各種行業(yè)均需辦理各種許可證，常見的如衛(wèi)生許可證、賓館營業(yè)許可證、網(wǎng)吧許可證和糖業(yè)煙酒經(jīng)營許可證，此類證件辦理在營業(yè)執(zhí)照之前，營業(yè)執(zhí)照的有效期不大于上述許可證的有效期。5、驗(yàn)資報(bào)告●驗(yàn)資報(bào)告可反映企業(yè)的資本和股東構(gòu)成情況，可結(jié)合企業(yè)銀行流水單和會(huì)計(jì)報(bào)告核算擔(dān)保人收入情況6、公司章程●公司章程一般有規(guī)定公司的股本結(jié)構(gòu)和股東列表7、審計(jì)報(bào)告●審計(jì)報(bào)告主要參考其中的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表

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