摘要:

對(duì)于創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō)，在融資過(guò)程中會(huì)遇到這樣那樣的融資問題，其中最大的問題就是防范投融資騙局。那么，有哪些投融資騙局呢？這些投融資騙局中有哪些招數(shù)？有哪些違背財(cái)務(wù)常識(shí)的陷阱？請(qǐng)看專家列舉的融資騙局。

1 .項(xiàng)目檢查和評(píng)估

項(xiàng)目檢查和評(píng)估是對(duì)項(xiàng)目方耐心的考驗(yàn)。一般從接觸到資金投入的融資周期比較長(zhǎng)。前期如果提供“深度”合作，是中介公司能拿到傭金，控制項(xiàng)目雙方局面的前提。有些騙子會(huì)用這種方式騙一些小錢來(lái)生存，而且這個(gè)時(shí)候往往什么合同都敢簽。如果你的項(xiàng)目是資源型的，有很好的基礎(chǔ)，記住出資人往往是第一印象就決定了60%以上，細(xì)節(jié)往往是雙方利益的博弈。如果長(zhǎng)期沒有消息，很可能是中間周轉(zhuǎn)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)(一旦中間商多了，肯定不會(huì)成功)或者已經(jīng)被管理層淘汰。不用等了，找下一個(gè)吧。交評(píng)估費(fèi)和茶費(fèi)要考慮最壞的情況。一、收集是否有成功案例和良好口碑。其實(shí)往往是中介公司要求對(duì)一些指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，或者通過(guò)要求先滿足一些所謂的“資金”問題來(lái)轉(zhuǎn)移注意力，是時(shí)候關(guān)注了。

2租賃SBLC

這個(gè)怪圈我想不清楚——如果一個(gè)企業(yè)在租賃信用證時(shí)資金緊張，外資會(huì)在“不想動(dòng)錢”的情況下，用鈔票為你做投資抵押，他一個(gè)人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，所以你每年只需要支付10%的使用成本，這大概只是洗錢吧。對(duì)了，如果是買斷，那就是他向你集資，因?yàn)槟憬o他的是現(xiàn)金，他用他的證明抵押，但是你要通過(guò)銀行抵押的方式把他買斷，你借的錢用了20%以上，這就是洗錢。貿(mào)易信用證是可以的。遵守合同。必須有真實(shí)的交易背景和可控的風(fēng)險(xiǎn)。外國(guó)人不會(huì)隨便打開這封信。他不是傻瓜。如果你想收到銀行保函，這和你向收款行借款有什么區(qū)別？把你的項(xiàng)目抵押給發(fā)行方。想想對(duì)方能不能拿個(gè)好價(jià)錢。

3各種機(jī)構(gòu)

銀行在中國(guó)的代表處(聯(lián)合國(guó)、美國(guó)、英屬維爾京群島、香港等)。)，國(guó)際有限公司(私募)，基金會(huì)，協(xié)會(huì)，融資網(wǎng)站，投資咨詢擔(dān)保公司等。，往往只要沒有自己的資金都是假的(資金從海外進(jìn)來(lái)，按照國(guó)家政策就不是那么簡(jiǎn)單了，大家都會(huì)說(shuō)錢在國(guó)外)，這是惡有惡報(bào)。銀行代表處基本不做業(yè)務(wù)(除少數(shù)審批，國(guó)家不允許)，只提供上市服務(wù)。很多在海外注冊(cè)的公司，比如“中國(guó)”、“國(guó)際”、“中國(guó)”，經(jīng)過(guò)調(diào)查沒有金融牌照，和所謂的投資咨詢、咨詢公司沒什么區(qū)別。他們往往是注冊(cè)了幾千塊錢的空殼公司，依靠一些社會(huì)關(guān)系來(lái)設(shè)立項(xiàng)目，圈錢。有些所謂的擔(dān)保公司在銀行根本沒有擔(dān)保額度。所謂國(guó)外的基金會(huì)，其實(shí)是無(wú)法用他們的實(shí)力和耐心去投資一個(gè)具體的工業(yè)項(xiàng)目的，尤其是不了解的情況下。他們的資金直接進(jìn)入金融界(外匯、股票、證券、上市公司債券等。)，如果失敗了就直接解體。記住，在中國(guó)投資有潛在的障礙。國(guó)內(nèi)的一些協(xié)會(huì)，那些通過(guò)非正式途徑掛靠的，其實(shí)和牙防隊(duì)沒什么區(qū)別。他們這樣做只是為了吸引富人的錢。他們對(duì)一般的項(xiàng)目不感興趣，唯一感興趣做的就是造勢(shì)。融資網(wǎng)站最能忽悠人。他們認(rèn)為自己擁有的信息可以影響投資者。其實(shí)有錢人不是傻子，瀏覽或者發(fā)布投融資信息的往往是中間商或者很小的個(gè)人(這些人投資支付更困難)。

4無(wú)擔(dān)保貸款、過(guò)橋資金、短期貸款

至于無(wú)擔(dān)保貸款，請(qǐng)參考銀行貸款一節(jié)。大多數(shù)人都知道這是一個(gè)不可能的“餡餅”。過(guò)橋資金，幾乎所有企業(yè)都缺乏流動(dòng)資金(難怪李嘉誠(chéng)也特別重視)。很多所謂的基金方(代表)利用項(xiàng)目方急于需要資金的心理，先拿著工作，然后滿大街跑去找錢。充分調(diào)動(dòng)舊的裙帶關(guān)系，信息很可能在短時(shí)間內(nèi)滿天飛，但最終會(huì)耽誤你的時(shí)間。你發(fā)10行，最后的答案可能是一樣的，因?yàn)橘Y金是。

5直接用帽子存款

直接存款就是搶銀行。只要銀行里的人都知道這個(gè)，為什么還這么火？表面上看，資本是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的，雇主也愿意睜一只眼閉一只眼。當(dāng)然，這只是表面現(xiàn)象:任何銀行都遵循自愿存款、自由取款的原則。根據(jù)法律，銀行有義務(wù)支付存款利息，并在到期時(shí)償還本金。所以，你存款是對(duì)的。錯(cuò)誤在于銀行和用錢企業(yè)串通，將雇主的資金轉(zhuǎn)移到公司賬戶。銀行的電腦雖然不會(huì)出錯(cuò)，但是人很靈活，這樣做和從銀行偷錢沒什么區(qū)別。對(duì)于貼現(xiàn)利息，銀行不能給，否則會(huì)高利率存錢。企業(yè)不用錢，也不會(huì)白吃。如果企業(yè)虧損，那么上海的社保案就很明顯了(中介費(fèi)最后變成賄賂很正常)，最后就是銀行的壞賬和國(guó)有資產(chǎn)的損失。隨著法制的逐步完善，誰(shuí)愿意去做？尤其是不能保密的情況下。還有一種情況，就是私房錢做這種事不劃算。就算所謂的貼現(xiàn)利息足夠，整體回報(bào)也不高。對(duì)于公司來(lái)說(shuō)，現(xiàn)金往往是企業(yè)的生命，不會(huì)隨便拿出來(lái)。閑著也省給別人，所以幾乎95%的資金都是所謂的郵政、保險(xiǎn)、證券類資金，而這些金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)(拆借)資金根本就是銀行對(duì)銀行，與任何人都沒有關(guān)系)，也沒有因?yàn)榇婵畈蛔愣J款給企業(yè)。真正的原因是企業(yè)不符合要求或者銀行的“定位”。

6(無(wú)互聯(lián)網(wǎng)接入)擔(dān)保、(美元)支付和財(cái)務(wù)擔(dān)保

不能保證不上線，這是假的。是簽字人(如果是銀行官員)私下借錢的協(xié)議，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。網(wǎng)上的擔(dān)保和存單是一樣的，只是你想開的錢都去銀行了。如果不是你的錢，你的項(xiàng)目根本用不上。在這種情況下，你必須支付相應(yīng)的費(fèi)用。這個(gè)有必要嗎？在這種情況下，你只是一個(gè)人的頭，賬單還是不是你的名字，你沒有權(quán)利管錢，存單只能當(dāng)廢紙用，很多人還幻想拿著它貸款。你會(huì)在一張紙上花錢嗎？財(cái)政擔(dān)保，用地方財(cái)政收入保證投資資金安全，最后由國(guó)家償還。目前，國(guó)家銀行的20多萬(wàn)億資金無(wú)法釋放。有錢的話可以去股市賺錢。沒有必要利用國(guó)家和人民的權(quán)益為一小群利益集團(tuán)謀利。擔(dān)保不是小事，和出資沒什么區(qū)別。我覺得連政府都沒有這個(gè)權(quán)利。如果項(xiàng)目虧損，還款相當(dāng)于賣國(guó)。

7三方貸款，中外合資

看了很多三方委托的版本，基本分為銀行版和白銀主版兩種。大約20年前，中國(guó)政府非常歡迎外資，但是外方?jīng)]有貸款的權(quán)利(只有金融機(jī)構(gòu)才有)。國(guó)家有關(guān)部門為此制定了本規(guī)劃。在銀行的版本里，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任:你要配合用錢企業(yè)，跟我沒關(guān)系，我還要收管理費(fèi)。試想一下，如果是你的錢，只是為了給你不認(rèn)識(shí)的項(xiàng)目或者企業(yè)，而你不參與入股，不管理，不監(jiān)督，那把錢扔進(jìn)水里有什么區(qū)別？在所有銀主的版本里，都有這么一句刁鉆的話:“代你收代付”，收不到怎么付？有必要用銀行的錢填嗎？就像搶銀行一樣。對(duì)于委托貸款，外資更愿意搞中外合資。過(guò)去外資的優(yōu)惠政策現(xiàn)在已經(jīng)沒有了，很多項(xiàng)目完全沒有壁壘。不投資不是更好嗎？如果對(duì)方配合，可能是你給他打工，很多人不高興。外商往往認(rèn)為中國(guó)人做事不嚴(yán)謹(jǐn)，不如直接經(jīng)營(yíng)或者找正規(guī)的管理機(jī)構(gòu)，更何況國(guó)外技術(shù)比中國(guó)先進(jìn)。

8存單質(zhì)押

如果你有存單，可以抵押的時(shí)候可以去銀行貸款。這種情況和直接給你存單沒什么區(qū)別。用人單位要多少折扣無(wú)所謂，就是90%，還有10%。反正存單里的錢還是可以轉(zhuǎn)賬的。實(shí)際上，根本沒有雇主會(huì)這么做。中國(guó)流行的存單質(zhì)押也很棘手:銀行被要求保證存單可以返還給管理層。如果失敗，銀行應(yīng)該轉(zhuǎn)賬并返還存單。那么，這是什么漏洞呢？這是銀行搶劫。所謂擔(dān)保，并不是銀行的正式業(yè)務(wù)。就算所謂關(guān)系有效，也是三敗怕傷(總統(tǒng)先X)。真的會(huì)有雇主為了一點(diǎn)所謂的貼現(xiàn)利息而冒這么大的風(fēng)險(xiǎn)嗎？頂多我覺得是中間人的妄想。

9 .不還本、不付息、解凍扶貧資金增加線下支付價(jià)值

套用一句流行的話:效果聳人聽聞，情況嚴(yán)重，結(jié)果有點(diǎn)玄乎。任何違背經(jīng)濟(jì)規(guī)律的，或者屬于你的，都將是奇跡。這種情況下，一個(gè)項(xiàng)目方輪到的概率不超過(guò)千分之一，有錢人肯定會(huì)有一定的影響力。資本大的時(shí)候很正規(guī)，不是幻想。哪怕是小錢，有什么是你不需要還的嗎？就因?yàn)槟愕捻?xiàng)目好？還是得到政府的批準(zhǔn)？如果真的是救災(zāi)扶貧的錢，敢用的企業(yè)也是牛人。線下支付我不想說(shuō)太多，一句話都說(shuō)不出來(lái)！你真的覺得這個(gè)世界錢多到找不到項(xiàng)目嗎？所謂凍結(jié)資金，靠實(shí)力獲得的機(jī)會(huì)，這么大的好處就是項(xiàng)目方的可能性，即使資金存在(會(huì)有嗎？)，概率和成功率如何？有了這些錢，還需要做項(xiàng)目嗎？美夢(mèng)難得！

10海外上市

為了拯救幾近崩潰的股市，中國(guó)計(jì)劃為中小企業(yè)開放創(chuàng)業(yè)板。好在大家都能趕上喝粥的時(shí)間。在國(guó)外，這方面的操作也很透明成熟，IPO是很常見的事情。國(guó)內(nèi)很多中介經(jīng)常用項(xiàng)目方不懂的心理，經(jīng)常問要多少股份。他們需要知道國(guó)外的中介(在國(guó)外叫經(jīng)紀(jì)人)是很守紀(jì)律的。什么是ICC500/600？建議你去看看。上市不是什么神秘的事情。你可以自己做。企業(yè)培養(yǎng)這樣的人才并不難。基本上沒什么。

最近新三板大行其道，“新三板原始股，難得機(jī)會(huì)”的騙局在網(wǎng)絡(luò)和微信上到處傳播。對(duì)于不能正確評(píng)價(jià)新三板上市公司發(fā)展前景和賣出股票價(jià)值的普通人，他們以原始股為賣點(diǎn)，無(wú)良企業(yè)和黑心中介欺騙不懂的人(最近幾個(gè)月，我個(gè)人沒有收到多少人要求購(gòu)買原始股。根據(jù)公司名稱和情況，大部分都是騙局。一些為證券交易所或者其他場(chǎng)外市場(chǎng)買單的公司也冒著三板公司集資的風(fēng)險(xiǎn)，還說(shuō)我有公司股票代碼)。簡(jiǎn)而言之，邊肖讓我想起了天堂，

請(qǐng)補(bǔ)充高端微信號(hào):古全cn未來(lái)人沒有股權(quán)，不富裕