中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行；各相關(guān)城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社：

根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好常備借貸便利業(yè)務(wù)券款對(duì)付結(jié)算的通知》（銀辦發(fā)〔2017〕47號(hào)）要求，為更好配合常備借貸便利券款對(duì)付結(jié)算，規(guī)范操作流程，我公司制定了《常備借貸便利電子化操作指引（試行）》（見附件），現(xiàn)發(fā)布實(shí)施。

我公司業(yè)務(wù)聯(lián)系方式如下：

擔(dān)保品管理：

王 鵬 021-80169832

文 靜 010-88170210

DVP結(jié)算資金業(yè)務(wù)：

韓潤豪 010-88170217

崔寶強(qiáng) 010-88170220

特此通知。

附件：常備借貸便利電子化操作指引（試行）

中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

2017年5月9日

附件

常備借貸便利電子化操作指引（試行）

中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

目 錄

第一章 總則- 3 -

第二章 賬戶管理- 4 -

第三章 簽約- 6 -

第四章 常備借貸便利參數(shù)設(shè)置、維護(hù)和應(yīng)用- 7 -

第五章 質(zhì)押、解押和DVP結(jié)算- 8 -

第六章 擔(dān)保品期間管理- 10 -

第七章 應(yīng)急處置- 11 -

第八章 違約處理- 11 -

第九章 服務(wù)費(fèi)用- 11 -

第十章 附則- 11 -

第一章 總則

第一條 為便于中國人民銀行地方分支機(jī)構(gòu)開展常備借貸便利業(yè)務(wù)（以下簡稱本業(yè)務(wù)），根據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本指引。本指引適用于中國人民銀行支付系統(tǒng)直參機(jī)構(gòu)，非直參機(jī)構(gòu)按照原有流程辦理本業(yè)務(wù)。

第二條 【名詞解釋】下列名詞在本指引中有如下含義：

（一）擔(dān)保品：是指中國人民銀行地方分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱人行分支機(jī)構(gòu)）在辦理本業(yè)務(wù)中要求借款金融機(jī)構(gòu)提交的用于履約保障的質(zhì)押債券。

（二）擔(dān)保品管理服務(wù)：是指中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央結(jié)算公司）根據(jù)人行分支機(jī)構(gòu)和借款金融機(jī)構(gòu)的委托和授權(quán)，為本業(yè)務(wù)提供擔(dān)保品選擇、計(jì)算、質(zhì)押、盯市、調(diào)整、置換、解押、業(yè)務(wù)查詢和單據(jù)出具等服務(wù)行為。

（三）常備借貸便利業(yè)務(wù)系統(tǒng)：是指由中央結(jié)算公司開發(fā)、運(yùn)行及維護(hù)的、用于提供本業(yè)務(wù)質(zhì)押和資金DVP結(jié)算、存續(xù)期間擔(dān)保品管理的電子計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)，以下簡稱SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

（四）常備借貸便利業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端：是指客戶與SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的、用于辦理擔(dān)保品業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)操作平臺(tái)，以下簡稱客戶端。

（五）質(zhì)權(quán)方：即中國人民銀行地方分支機(jī)構(gòu)。

（六）出質(zhì)方：是指接受當(dāng)?shù)厝诵蟹种C(jī)構(gòu)提供本業(yè)務(wù)并提交擔(dān)保品的借款金融機(jī)構(gòu)，出質(zhì)方應(yīng)為中央結(jié)算公司的結(jié)算客戶，在中央結(jié)算公司開立債券賬戶且該賬戶有效。

（七）風(fēng)險(xiǎn)敞口：是指人行分支機(jī)構(gòu)提供給借款金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性中需要采用債券質(zhì)押予以覆蓋的部分，即人行分支機(jī)構(gòu)向借款金融機(jī)構(gòu)提供的常備借貸便利資金。

第二章 賬戶管理

第三條 【人行分支機(jī)構(gòu)專用賬戶開立】人行分支機(jī)構(gòu)辦理本業(yè)務(wù)，應(yīng)在中央結(jié)算公司開立常備借貸便利專用賬戶，申請(qǐng)開立賬戶前應(yīng)提交以下材料：

（一）《常備借貸便利專用賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（見附件一），一式兩份，原件；

（二）《中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司電子密押器管理使用協(xié)議書》（通過中國債券信息網(wǎng)www.chinabond.com.cn下載），提交簽署聲明頁一份，原件；

（三）開戶相關(guān)授權(quán)證明文件；

（四）《常備借貸便利業(yè)務(wù)資金清算資料表》一式兩份，原件。（見附件二）

第四條 【材料領(lǐng)取】中央結(jié)算公司在開立專用賬戶后，由人行分支機(jī)構(gòu)授權(quán)經(jīng)辦人領(lǐng)取以下材料：

（一）常備借貸便利專用賬戶開戶通知書；

（二）中債電子密押器；

（三）中債KEY；

（四）CA證書下載憑證；

第五條 【系統(tǒng)安裝與聯(lián)網(wǎng)】賬戶開立完成后，人行分支機(jī)構(gòu)須完成聯(lián)網(wǎng)、軟件安裝、CA證書下載及激活、客戶端操作員注冊(cè)4項(xiàng)步驟，方可正常開展業(yè)務(wù)：

（一）聯(lián)網(wǎng)。使用3G或?qū)＞€聯(lián)網(wǎng)方式，接入中央結(jié)算公司綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

（二）安裝軟件。登陸中國債券信息網(wǎng)（www.chinabond.com.cn）下載中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)桌面客戶端安裝程序。

（三）下載及激活證書。登陸中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)，在“證書下載”頁面進(jìn)行CA證書下載，下載完成后根據(jù)系統(tǒng)提示打印“CA證書激活確認(rèn)書”并填寫后傳真至中央結(jié)算公司辦理證書的激活。中債KEY的初始密碼為“111111”，可進(jìn)行修改，不修改密碼不會(huì)影響KEY及證書的使用。請(qǐng)牢記修改后的密碼。

（四）注冊(cè)客戶端操作員?？蛻舳擞脩舴譃榭蛻舳斯芾韱T及客戶端操作員?？蛻舳斯芾韱T只具有管理客戶端操作員及其權(quán)限的功能。人行分支機(jī)構(gòu)須使用已注冊(cè)的客戶端管理員進(jìn)行客戶端操作員的注冊(cè)及授權(quán)，并根據(jù)所授權(quán)限將操作員與可操作賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)。管理員及操作員用戶名均由大寫英文字母、數(shù)字組成，長度不可超過10位，初始密碼為“111111”。

第六條 【信息變更】客戶端管理員注冊(cè)操作員時(shí)，應(yīng)根據(jù)人行分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)分工進(jìn)行注冊(cè)授權(quán)相關(guān)操作員的業(yè)務(wù)權(quán)限。如發(fā)生預(yù)留印鑒變更、客戶端管理員變更、CA證書更新等變更業(yè)務(wù)，需及時(shí)向中央結(jié)算公司提交相應(yīng)表格。

（一）預(yù)留印鑒、客戶端管理員變更。人行分支機(jī)構(gòu)發(fā)生預(yù)留印鑒變更或客戶端管理員變更，需向中央結(jié)算公司提交《常備借貸便利專用賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，一式兩份，原件。

（二）資金清算匯路信息變更。人行分支機(jī)構(gòu)發(fā)生資金清算匯路信息變更，需向中央結(jié)算公司提交《常備借貸便利業(yè)務(wù)資金清算資料表》，一式兩份，原件。

（三）CA證書更新。CA證書有效期為三年，如CA證書過期，需向中央結(jié)算公司提交《中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)CA證書申請(qǐng)表》（見附件三）申請(qǐng)證書更新。

第七條 【賬戶注銷】人行分支機(jī)構(gòu)在確認(rèn)專用賬戶中無未了結(jié)的質(zhì)押業(yè)務(wù)后，可向中央結(jié)算公司申請(qǐng)注銷賬戶。申請(qǐng)賬戶注銷需向中央結(jié)算公司提交《常備借貸便利專用賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》一份，原件。

第八條 【借款金融機(jī)構(gòu)開立賬戶】借款金融機(jī)構(gòu)辦理本業(yè)務(wù)，應(yīng)在中央結(jié)算公司開立債券賬戶，賬戶管理依照中央結(jié)算公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及《中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司賬戶業(yè)務(wù)指引》執(zhí)行。

第三章 簽約

第九條 【人行分支機(jī)構(gòu)資格添加】中央結(jié)算公司根據(jù)中國人民銀行總行要求為各分支機(jī)構(gòu)添加相關(guān)業(yè)務(wù)資格、辦理相關(guān)手續(xù)。

第十條 【借款金融機(jī)構(gòu)材料提交】借款金融機(jī)構(gòu)辦理本業(yè)務(wù)時(shí)，需事先與中央結(jié)算公司溝通，并提供以下材料：

（一）《常備借貸便利擔(dān)保品管理服務(wù)出質(zhì)方承諾函》（見附件四）。

（二）《常備借貸便利擔(dān)保品管理服務(wù)出質(zhì)方信息備案卡》（見附件五）。

（三）《常備借貸便利業(yè)務(wù)資金清算資料表》一式兩份，原件。

中央結(jié)算公司受理后辦理相關(guān)手續(xù)。

第四章 常備借貸便利參數(shù)設(shè)置、維護(hù)和應(yīng)用

第十一條 【業(yè)務(wù)參數(shù)確定、設(shè)置和維護(hù)】本業(yè)務(wù)參數(shù)均由中國人民銀行總行確定、設(shè)置和維護(hù)，也可確定后委托中央結(jié)算公司設(shè)置和維護(hù)。

第十二條 【擔(dān)保品范圍】擔(dān)保品范圍是指本業(yè)務(wù)可以接受質(zhì)押的債券范圍，包括債券性質(zhì)范圍、待償期范圍和債券信用級(jí)別范圍。借款金融機(jī)構(gòu)在本業(yè)務(wù)擔(dān)保品范圍內(nèi)，可以通過客戶端設(shè)置和調(diào)整自己的本業(yè)務(wù)擔(dān)保品子范圍。

第十三條 【擔(dān)保品價(jià)值計(jì)算基礎(chǔ)值】擔(dān)保品價(jià)值計(jì)算基礎(chǔ)值是指核算擔(dān)保品價(jià)值所用的基數(shù)，以百元面額為計(jì)算單位，有估值、面額、發(fā)行價(jià)格、本金值四種基數(shù)供選擇。

第十四條 【質(zhì)押率】質(zhì)押率是指風(fēng)險(xiǎn)敞口金額與覆蓋風(fēng)險(xiǎn)敞口所需要的擔(dān)保品價(jià)值的比例，即計(jì)算擔(dān)保品價(jià)值時(shí)的折扣率，用“%”表示。如質(zhì)押率為90%，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額為1000萬元，則需要擔(dān)保價(jià)值為1000/90%=1111（萬元）的質(zhì)押債券。

第十五條 【質(zhì)押順序】指辦理本業(yè)務(wù)時(shí)選取質(zhì)押債券的先后排序，即對(duì)于債券性質(zhì)、待償期長短、債券信用評(píng)級(jí)高低，按“順序”或“倒序”排列。

第十六條 【質(zhì)押超額率】質(zhì)押超額率是指在質(zhì)押率的基礎(chǔ)上計(jì)算的擔(dān)保價(jià)值超過風(fēng)險(xiǎn)敞口金額的比例，用“%”表示。質(zhì)押超額率最小可設(shè)置為零。如不設(shè)置質(zhì)押超額率，則默認(rèn)為零。如質(zhì)押超額率為20%，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額為1000萬元，則需要擔(dān)保價(jià)值為1000*（1+20%）=1200（萬元）的質(zhì)押債券。

風(fēng)險(xiǎn)敞口對(duì)應(yīng)所需擔(dān)保品面額計(jì)算公式為：

風(fēng)險(xiǎn)敞口金額×（1+質(zhì)押超額率）＝

擔(dān)保品面額×每百元擔(dān)保品價(jià)值計(jì)算基礎(chǔ)值×該券種總質(zhì)押率/100

第十七條 【敞口差值比例】敞口差值比例是指擔(dān)保品價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)敞口金額之差占風(fēng)險(xiǎn)敞口金額的比例，用“%”表示。差值率計(jì)算公式為：

敞口差值比例=（擔(dān)保品價(jià)值-風(fēng)險(xiǎn)敞口金額）/風(fēng)險(xiǎn)敞口金額×100%

敞口差值臨界比例是由中國人民銀行總行設(shè)定的敞口差值比例的上限與下限。當(dāng)實(shí)際敞口差值比例小于敞口差值臨界比例下限時(shí)，SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)將啟動(dòng)擔(dān)保品自動(dòng)增補(bǔ)。當(dāng)實(shí)際敞口差值比例大于敞口差值臨界比例上限時(shí)，SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)將啟動(dòng)擔(dān)保品自動(dòng)退還。

第五章 質(zhì)押、解押和DVP結(jié)算

第十八條 【結(jié)算指令確認(rèn)】人行分支機(jī)構(gòu)和借款金融機(jī)構(gòu)在外匯交易中心達(dá)成交易，交易指令由外匯交易中心發(fā)送至中央結(jié)算公司SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)。人行分支機(jī)構(gòu)和借款金融機(jī)構(gòu)分別通過客戶端確認(rèn)指令內(nèi)容。

第十九條 【首期結(jié)算】首期結(jié)算日，SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)結(jié)算指令和中國人民銀行總行預(yù)設(shè)的相關(guān)業(yè)務(wù)參數(shù)，自動(dòng)完成擔(dān)保品的選取、計(jì)算、質(zhì)押；并根據(jù)質(zhì)押結(jié)果同步完成資金結(jié)算的DVP處理，反饋首期結(jié)算結(jié)果。

（一）債券質(zhì)押。擔(dān)保品管理系統(tǒng)按照中國人民銀行總行設(shè)置的擔(dān)保品范圍、順序、質(zhì)押率、擔(dān)保品價(jià)值計(jì)算基礎(chǔ)值等參數(shù)，確定待選擔(dān)保品并排序，計(jì)算擔(dān)保品質(zhì)押面額并質(zhì)押。擔(dān)保品質(zhì)押面額與風(fēng)險(xiǎn)敞口之間的關(guān)系為：

風(fēng)險(xiǎn)敞口金額＝擔(dān)保品質(zhì)押面額×每百元擔(dān)保品擔(dān)保價(jià)值計(jì)算基礎(chǔ)值×該券種質(zhì)押率/100

如借款金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保品不足則等券，日終仍不足的結(jié)算失敗。

（二）資金發(fā)放。質(zhì)押成功同時(shí)，生成即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文，通過大額支付系統(tǒng)，將資金劃撥至借款金融機(jī)構(gòu)指定的資金賬戶中，并自動(dòng)完成ACS系統(tǒng)記賬處理，實(shí)現(xiàn)債券質(zhì)押與資金劃付DVP結(jié)算。

（三）結(jié)果反饋。借款金融機(jī)構(gòu)可通過SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢完成情況，包括首期合同、交割單、質(zhì)押結(jié)果和擔(dān)保品臺(tái)賬報(bào)表等。

第二十條 【到期結(jié)算】到期結(jié)算日，SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照到期合同進(jìn)行資金劃回；并根據(jù)資金歸還情況同步進(jìn)行債券解押DVP處理，反饋到期結(jié)算結(jié)果。

（一）資金歸還。SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)到期合同生成還款的即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文，通過大額支付系統(tǒng)將借款金融機(jī)構(gòu)資金歸還人民銀行，并自動(dòng)完成ACS系統(tǒng)記賬處理。若借款金融機(jī)構(gòu)款不足則等款，日終仍不足的結(jié)算失敗。

（二）債券解押。資金歸還后，同步解押相應(yīng)擔(dān)保品，實(shí)現(xiàn)債券解押與資金劃回DVP結(jié)算。

（三）結(jié)果反饋。借款金融機(jī)構(gòu)可通過SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢完成情況，包括到期合同、交割單、解押結(jié)果和擔(dān)保品臺(tái)賬報(bào)表等。

第六章 擔(dān)保品期間管理

第二十一條 【臺(tái)賬報(bào)表】本業(yè)務(wù)每發(fā)生一筆（包括風(fēng)險(xiǎn)敞口調(diào)整、擔(dān)保品自動(dòng)增補(bǔ)退還、到期自動(dòng)置換、人工置換等），SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)即更新有關(guān)臺(tái)賬和報(bào)表。

第二十二條 【逐日盯市】每個(gè)工作日日初，SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)前一工作日的中債估值計(jì)算、比較每筆業(yè)務(wù)擔(dān)保品的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)敞口，并在相關(guān)報(bào)表和臺(tái)賬中反映列示計(jì)算、比較結(jié)果。

第二十三條 【擔(dān)保品自動(dòng)增補(bǔ)退還】當(dāng)擔(dān)保品價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)敞口比較，其實(shí)際敞口差值比例小于臨界比例時(shí)，發(fā)起擔(dān)保品自動(dòng)增補(bǔ)，其實(shí)際敞口差值比例大于敞口差值臨界比例上限時(shí)，發(fā)起擔(dān)保品自動(dòng)退還。人行分支機(jī)構(gòu)和借款金融機(jī)構(gòu)可通過客戶端查詢?cè)鲅a(bǔ)退還結(jié)果及更新后的臺(tái)賬與報(bào)表。

第二十四條 【擔(dān)保品到期自動(dòng)置換】當(dāng)擔(dān)保品臨近到期兌付時(shí)，在擔(dān)保品到期自動(dòng)置換開始日，SLF業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)起自動(dòng)置換業(yè)務(wù)，根據(jù)被置換債券對(duì)應(yīng)擔(dān)保價(jià)值，完成換入擔(dān)保品的計(jì)算質(zhì)押，同時(shí)將換出擔(dān)保品解押，完成自動(dòng)置換手續(xù)，更新相關(guān)臺(tái)賬和報(bào)表。到債券截止過戶日日終沒有完成置換的，停止自動(dòng)置換，該筆擔(dān)保品兌付資金留存至人行分支機(jī)構(gòu)該筆風(fēng)險(xiǎn)敞口有足額的擔(dān)保品覆蓋為止。

第二十五條 【擔(dān)保品人工置換】借款金融機(jī)構(gòu)可以采用發(fā)送擔(dān)保品置換指令方式辦理擔(dān)保品人工置換。人工置換只能進(jìn)行等額擔(dān)保價(jià)值的擔(dān)保品置換。

第七章 應(yīng)急處置

第二十六條 【指令確認(rèn)應(yīng)急】若人行分支機(jī)構(gòu)或借款金融機(jī)構(gòu)無法通過客戶端確認(rèn)結(jié)算指令，可發(fā)送《常備借貸便利指令確認(rèn)應(yīng)急指令書》（見附件六）至中央結(jié)算公司，由中央結(jié)算公司代為確認(rèn)結(jié)算指令。

第二十七條 【擔(dān)保品人工置換應(yīng)急】借款金融機(jī)構(gòu)如無法通過客戶端發(fā)送置換指令，可填寫《中央質(zhì)押類業(yè)務(wù)擔(dān)保品置換應(yīng)急指令書》（見附件七）提交中央結(jié)算公司辦理。

第八章 違約處理

第二十八條 如借款金融機(jī)構(gòu)發(fā)生實(shí)質(zhì)性違約，經(jīng)中國人民銀行授權(quán)后，中央結(jié)算公司對(duì)其持有質(zhì)押債券進(jìn)行違約處置。

第九章 服務(wù)費(fèi)用

第二十九條 中央結(jié)算公司對(duì)本業(yè)務(wù)收取擔(dān)保品管理服務(wù)費(fèi)，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照中央結(jié)算公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十章 附則

第三十條 本指引由中央結(jié)算公司負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本指引自正式發(fā)文起實(shí)施。

常備借貸便利擔(dān)保品管理服務(wù)

出質(zhì)方承諾函

承諾人：

住所：

在中央結(jié)算公司的債券賬號(hào)：

本承諾函中所涉名詞的含義以《常備借貸便利電子化操作指引（試行）》中明確的定義為準(zhǔn)。

我方是人民銀行地方分支機(jī)構(gòu)通過你公司辦理的常備借貸便利業(yè)務(wù)（以下稱本業(yè)務(wù)）的出質(zhì)方，為我方能更好地參與辦理本業(yè)務(wù)，因此接受你公司提供的作為本業(yè)務(wù)出質(zhì)方相關(guān)的擔(dān)保品管理服務(wù)。為此，我方承諾如下：

我方根據(jù)設(shè)立地法律合法設(shè)立并有效存續(xù)，代表自身而非代理任何第三方簽署本承諾函；我方已獲得設(shè)立地相關(guān)有權(quán)機(jī)構(gòu)的同意以及充分和必要的授權(quán)簽署本承諾函及與本承諾函相關(guān)的其他文件，并履行相應(yīng)的義務(wù)，上述行為不違反任何適用于其的法律、法規(guī)、章程及協(xié)議；我方用于債券業(yè)務(wù)的資金均是自身經(jīng)營或管理的資金，不存在法律、法規(guī)所禁止或限制從事債券業(yè)務(wù)活動(dòng)的情形。

我方辦理本業(yè)務(wù)時(shí)接受你公司提供的擔(dān)保品管理服務(wù)，包括但不限于以下內(nèi)容：擔(dān)保品估值、擔(dān)保價(jià)值計(jì)算和比較；擔(dān)保品自動(dòng)調(diào)整和人工置換；擔(dān)保品到期自動(dòng)置換；擔(dān)保品管理指令、報(bào)表查詢、臺(tái)賬管理等。

我方已閱讀《常備借貸便利電子化操作指引（試行）》等相關(guān)文件，在使用你公司提供的本業(yè)務(wù)擔(dān)保品管理服務(wù)時(shí)，遵守所有適用的法律以及任何對(duì)我方具有約束力的協(xié)議和其他文件，因未履行上述義務(wù)而產(chǎn)生的損失或損害由我方承擔(dān)。

我方已就本業(yè)務(wù)的辦理與質(zhì)權(quán)方簽訂責(zé)、權(quán)、利明確的相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議。

質(zhì)權(quán)方就本業(yè)務(wù)通過你公司系統(tǒng)管理維護(hù)或委托授權(quán)你公司管理維護(hù)的相關(guān)業(yè)務(wù)參數(shù)（包括但不限于擔(dān)保品范圍、質(zhì)押順序、質(zhì)押率、質(zhì)押超額率、擔(dān)保價(jià)值差值臨界比例等），我方無條件接受。

我方委托你公司根據(jù)相關(guān)結(jié)算指令對(duì)我方債券賬戶中的擔(dān)保品進(jìn)行管理。

在本承諾函有效期內(nèi)，我方與質(zhì)權(quán)方辦理本業(yè)務(wù)時(shí)，我方對(duì)你公司根據(jù)相關(guān)結(jié)算指令以及質(zhì)權(quán)方或質(zhì)權(quán)方授權(quán)你公司預(yù)設(shè)的擔(dān)保品管理業(yè)務(wù)參數(shù)（包括但不限于擔(dān)保品范圍、質(zhì)押順序、質(zhì)押率、質(zhì)押超額率、擔(dān)保價(jià)值差值臨界比例等）直接自動(dòng)完成擔(dān)保品的選取、計(jì)算、質(zhì)押和解押的處理結(jié)果不會(huì)有任何異議，且不會(huì)要求你公司對(duì)業(yè)務(wù)處理結(jié)果進(jìn)行變更，除非是有充分的證據(jù)證明你公司有明顯的處理錯(cuò)誤或未按照質(zhì)權(quán)方預(yù)先設(shè)定的相關(guān)參數(shù)辦理。

我方認(rèn)可你公司進(jìn)行擔(dān)保品自動(dòng)調(diào)整時(shí)遵循“多退少補(bǔ)”的原則。你公司根據(jù)擔(dān)保價(jià)值計(jì)算比較結(jié)果進(jìn)行擔(dān)保品調(diào)整處理時(shí)，完全根據(jù)質(zhì)權(quán)方或質(zhì)權(quán)方委托你公司預(yù)設(shè)的擔(dān)保品管理業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行自動(dòng)處理，無須得到我方任何形式的同意。我方對(duì)上述擔(dān)保品調(diào)整結(jié)果沒有任何異議，且不會(huì)要求你公司對(duì)業(yè)務(wù)處理結(jié)果進(jìn)行變更，除非是有充分的證據(jù)證明你公司有明顯的處理錯(cuò)誤或未按照質(zhì)權(quán)方預(yù)先設(shè)定的相關(guān)參數(shù)辦理。

我方認(rèn)可你公司對(duì)我方到期的擔(dān)保品進(jìn)行自動(dòng)置換。你公司進(jìn)行擔(dān)保品到期自動(dòng)置換處理時(shí)，完全根據(jù)質(zhì)權(quán)方或質(zhì)權(quán)方委托你公司預(yù)設(shè)的擔(dān)保品管理業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行自動(dòng)處理，無須得到我方任何形式的同意。我方對(duì)上述擔(dān)保品到期自動(dòng)置換結(jié)果沒有任何異議，且不會(huì)要求你公司對(duì)業(yè)務(wù)處理結(jié)果進(jìn)行變更，除非是有充分的證據(jù)表明你公司有明顯的處理錯(cuò)誤或未按照質(zhì)權(quán)方預(yù)先設(shè)定的相關(guān)參數(shù)辦理。

我方認(rèn)可你公司在執(zhí)行有關(guān)司法判決結(jié)果時(shí)有權(quán)支配或處置我方辦理本承諾函項(xiàng)下業(yè)務(wù)形成的擔(dān)保品。

我方認(rèn)可你公司通過中國債券信息網(wǎng)發(fā)布本承諾函項(xiàng)下業(yè)務(wù)的各項(xiàng)參數(shù)的調(diào)整公告。

我方認(rèn)可你公司有權(quán)根據(jù)有關(guān)法律的變化、技術(shù)的發(fā)展以及公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營策略的調(diào)整等情況適時(shí)修訂本承諾函，同時(shí)做出修訂說明，并以在中國債券信息網(wǎng)上發(fā)布的方式通知我方。我方會(huì)對(duì)修訂后的承諾函進(jìn)行仔細(xì)閱讀和重新確認(rèn)。

我方認(rèn)可對(duì)因非你公司原因而造成的包括但不限于以下情況，你公司不承擔(dān)任何責(zé)任：

（一）你公司依據(jù)本承諾函為我方提供相關(guān)服務(wù)或執(zhí)行中國相關(guān)有權(quán)機(jī)構(gòu)要求而對(duì)我方或第三方造成損失或損害；

（二）我方或交易對(duì)手方因債券賬戶或類似原因不能履行結(jié)算義務(wù)，致使業(yè)務(wù)處理失??；

（三）我方發(fā)送的指令缺乏規(guī)定的要素，或未對(duì)指令進(jìn)行確認(rèn)，或指令所附的電子簽名不符合規(guī)定，或未對(duì)某些有特殊要求的結(jié)算合同進(jìn)行確認(rèn)，致使業(yè)務(wù)處理延誤或失?。?/p>

（四）因我方債券賬戶中的債券被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃造成業(yè)務(wù)處理失??；

（五）我方不遵守你公司依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則、指引，或未能正確依據(jù)你公司業(yè)務(wù)規(guī)則、指引的說明辦理業(yè)務(wù)；

（六）我方或交易對(duì)手方之行為出于欺詐或其他非法目的。

我方認(rèn)可你公司在必要的情況下可采取如下措施，但應(yīng)通過中國債券信息網(wǎng)或其他有效方式及時(shí)進(jìn)行公告：

（一）因超出你公司力所能及控制的任何情況（包括但不限于不可抗力使相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)或與之相聯(lián)接的支付系統(tǒng)發(fā)生功能障礙或通訊故障或其他緊急情況）而全部或局部暫時(shí)中止系統(tǒng)服務(wù)或更改運(yùn)營時(shí)間；必要時(shí)啟動(dòng)災(zāi)備系統(tǒng)。在采取以上措施時(shí)，我方將予以配合；

（二）你公司在市場主管部門特殊要求、市場整體利益需要或其他必要的情況下，可更改或持續(xù)性更改運(yùn)營時(shí)間，或暫時(shí)中止整體業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或停止提供部分服務(wù)，對(duì)中止期限你公司應(yīng)依據(jù)實(shí)際情況做出必要及恰當(dāng)?shù)拇_定。

我方將根據(jù)你公司制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式按時(shí)足額支付擔(dān)保品管理服務(wù)費(fèi)用。

我方同意，若我方未按照你公司制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式按時(shí)足額支付擔(dān)保品管理服務(wù)費(fèi)用的，則你公司有權(quán)中止向我方提供本承諾函有關(guān)的擔(dān)保品管理服務(wù)，由此產(chǎn)生的一切后果由我方承擔(dān)，你公司無需承擔(dān)任何責(zé)任。

本承諾函自我方法定代表人或授權(quán)代表人簽名和蓋章之日起生效，至我方停止辦理本業(yè)務(wù)后終止。本承諾函的終止不能消除終止日前的業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的法律后果。

本承諾函一式貳份，我方及你公司雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

承諾人(公章) （如有）

法定代表人或授權(quán)代表人（簽字）

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