刑事法律規(guī)范:對(duì)洗錢(qián)的刑事處罰和對(duì)犯罪所得的沒(méi)收、凍結(jié)、扣押制度；

民事法律規(guī)范:主要涉及客戶金融隱私權(quán)的保護(hù)；

行政法律規(guī)范:主要規(guī)定反洗錢(qián)行政管理部門(mén)的職責(zé)、管理制度、組織制度和義務(wù)。

重要的反洗錢(qián)法律法規(guī)

01.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

2007年1月1日生效。《反洗錢(qián)法》明確了我國(guó)反洗錢(qián)的監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)、反洗錢(qián)調(diào)查、反洗錢(qián)國(guó)際合作及法律責(zé)任，正式確立了我國(guó)反洗錢(qián)的基本法律制度。它將在及時(shí)發(fā)現(xiàn)和監(jiān)測(cè)洗錢(qián)活動(dòng)、遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪、維護(hù)金融秩序和開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作方面發(fā)揮非常重要的作用。

02.中華人民共和國(guó)刑法

我國(guó)《刑法》第191條明確規(guī)定了洗錢(qián)罪:“洗錢(qián)是指利用提供資金賬戶，掩蓋、隱瞞其來(lái)源和財(cái)產(chǎn)，或者協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融工具和證券的毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的非法所得和收益?；騾f(xié)助通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，或協(xié)助向國(guó)外匯款，或以其他方式隱瞞和隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)?！?/p>

03.最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋

它細(xì)化了洗錢(qián)罪中“知道”的司法認(rèn)定?！督忉尅妨信e了“知道”推定的六種具體情形，即:知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；無(wú)正當(dāng)理由，以非法手段協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的；無(wú)正當(dāng)理由以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)；無(wú)正當(dāng)理由協(xié)助轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”；無(wú)正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金存入多個(gè)銀行賬戶或在不同銀行賬戶之間頻繁轉(zhuǎn)賬；協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)產(chǎn)。

04.中華人民共和國(guó)反恐怖主義法

全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)反恐工作的決定

該法確立了反恐工作的基本原則，完善了相關(guān)體制機(jī)制，加強(qiáng)了安全防范、應(yīng)對(duì)和處置、國(guó)際合作、法律制裁等措施，為提高反恐工作能力和水平、預(yù)防和懲治恐怖活動(dòng)提供了有力的法律保障。各級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)要準(zhǔn)確執(zhí)法，加強(qiáng)宣傳和輿論引導(dǎo)，動(dòng)員和依靠各種力量共同做好反恐工作，堅(jiān)決維護(hù)國(guó)家安全。

恐怖活動(dòng)是指造成或意圖造成嚴(yán)重社會(huì)危害的行為，如人員傷亡、重大財(cái)產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會(huì)秩序混亂等。以制造社會(huì)恐慌、危害公共安全或脅迫國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)際組織為目的的暴力、破壞和恐嚇，以及煽動(dòng)、資助或以其他方式協(xié)助實(shí)施上述活動(dòng)的行為。

中華人民共和國(guó)反恐怖主義法

規(guī)定:

第二十四條國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行反恐融資義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)涉嫌資助恐怖主義的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，并采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

第二十五條審計(jì)、財(cái)政、稅務(wù)等部門(mén)在依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定對(duì)有關(guān)單位進(jìn)行監(jiān)督檢查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)資金的流入和流出涉嫌資助恐怖主義的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知公安機(jī)關(guān)。

第二十六條海關(guān)在對(duì)進(jìn)出境人員攜帶的現(xiàn)金和無(wú)記名證券實(shí)施監(jiān)管過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌資助恐怖主義的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)。