隨著時(shí)代的發(fā)展，尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的快速發(fā)展，非法集資案件數(shù)量呈現(xiàn)出“井噴”式增長(zhǎng)。湖北非法集資風(fēng)險(xiǎn)雖然總體可控，但在部分地區(qū)已經(jīng)蔓延。

渤海銀行武漢分行自2014年2月成立以來(lái)，積極與外省其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作，搭建防范和處置非法集資的宣傳陣地，認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任，取得一定成效。

本行堅(jiān)持“一號(hào)”責(zé)任制，成立了防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了防范和處置非法集資的“網(wǎng)格化”管理體系。同時(shí)，不斷豐富非針對(duì)性手段。一方面，認(rèn)真培養(yǎng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，宣傳非法集資的特點(diǎn)、主要表現(xiàn)形式和常見(jiàn)手段。另一方面，有效強(qiáng)化客戶風(fēng)險(xiǎn)防范理念，梳理當(dāng)前柜臺(tái)交易操作風(fēng)險(xiǎn)控制流程，向客戶灌輸和強(qiáng)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)理念。此外，應(yīng)每季度對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查，有效防范和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

本行注重防范，加強(qiáng)非洲信息培訓(xùn)。特邀武漢市公安局治安大隊(duì)指導(dǎo)員對(duì)全行員工進(jìn)行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和非法集資專項(xiàng)教育，并舉例分析員工原因，發(fā)現(xiàn)漏洞，傳授對(duì)策，要求相關(guān)崗位人員提高防范意識(shí)。

渤海銀行武漢分行將繼續(xù)嚴(yán)格按照銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的相關(guān)要求，進(jìn)一步督促和狠抓非法集資防治工作的落實(shí)，切實(shí)增強(qiáng)全行員工防范和控制非法集資風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感和使命感，為培育公眾正確的投融資觀念、自覺(jué)抵制和遠(yuǎn)離非法集資、凈化金融生態(tài)環(huán)境、維護(hù)金融穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。