新華社北京12月27日電長期以來受到國家司法界關(guān)注的首例“套現(xiàn)鮮花”違法經(jīng)營案件終于宣判。27日，記者從重慶市江北區(qū)人民法院獲悉，杜某某非法經(jīng)營“資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。一審判處有期徒刑2年6個月，并處罰金3萬元。

本案是國內(nèi)首例因非法套現(xiàn)鮮花而被判刑的案件，明確了幫助他人套現(xiàn)鮮花并收取手續(xù)費(fèi)是犯罪行為。

“柏華”是互聯(lián)網(wǎng)上的在線消費(fèi)金融產(chǎn)品，為支付寶注冊用戶提供有針對性的消費(fèi)貸款服務(wù)。

2015年年中，“90后”杜某及其同伙在電商平臺上通過虛假交易為他人套現(xiàn)，收取一定比例的手續(xù)費(fèi)獲利。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，2015年11月10日至2015年11月13日期間，杜某等人與多家電商用戶串通，在全國范圍內(nèi)進(jìn)行2500余筆虛構(gòu)交易，套現(xiàn)“柏華”470余萬元，收取手續(xù)費(fèi)40余萬元。

可悲的是，在犯罪過程中，“90后”從未意識到自己在犯罪。庭審時，杜某說:“大部分手續(xù)費(fèi)都給了中介人員，我只拿了幾千元。我以為是電商用戶，我?guī)退麄円膊凰惴缸??！?/p>

“‘柏華’作為互聯(lián)網(wǎng)時代的消費(fèi)信貸產(chǎn)品，天生具有互聯(lián)網(wǎng)的虛擬色彩，不具備磁條卡、芯片卡等實(shí)體載體。但從根本上說，互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)是金融。利用‘花蕾’通過虛假交易套現(xiàn)，未經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，仍是一種資金支付結(jié)算行為?！敝貞c市江北區(qū)人民檢察院助理檢察員蔡說。

泉州市人民檢察院金融檢察院院長吳告訴記者，上述判決認(rèn)定的行為性質(zhì)為非法經(jīng)營“資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”，從行為同質(zhì)性解釋來看，被告人提供淘寶店鋪套現(xiàn)的行為與線下POS機(jī)無異，套現(xiàn)店鋪等同于POS機(jī)。根據(jù)POS套現(xiàn)使用法律的同質(zhì)性解釋，本案也可以認(rèn)定為非法經(jīng)營罪。

吳說:“如果沒有非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的規(guī)定，司法機(jī)關(guān)敢不敢用線上線下行為同質(zhì)化的解釋來作出有罪判決？這尤其需要引起討論和深思。”

與信用卡套現(xiàn)犯罪不同，之前法律法規(guī)并未明確規(guī)定某通過“鮮花”套現(xiàn)并收取服務(wù)費(fèi)的行為是否構(gòu)成犯罪。因此，犯罪分子理所當(dāng)然地認(rèn)為自己找到了法律的漏洞和賺錢的捷徑。

“在打擊‘花蕾’非法套現(xiàn)和詐騙方面，華遠(yuǎn)依托螞蟻金服的風(fēng)險控制體系，建立了嚴(yán)格的反現(xiàn)金和反詐騙體系?！蔽浵伣鸱踩芾聿靠偨?jīng)理邵曉東表示，面對新的網(wǎng)上現(xiàn)金欺詐，柏華已經(jīng)鋪設(shè)了三層防火墻:基于海量數(shù)據(jù)的智能風(fēng)險控制大腦、反欺詐決策引擎和合作伙伴的聯(lián)合防控機(jī)制。

以上措施截獲了數(shù)十萬筆可疑交易，防止了數(shù)億元的損失，事前截獲了大部分涉嫌欺詐的交易。

吳認(rèn)為，以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的新金融有其不同于傳統(tǒng)金融的特殊性。格式、場景、行為模式都發(fā)生了巨大的變化，形成了傳統(tǒng)法律法規(guī)無法覆蓋的灰色地帶。在這種情況下，需要克服“刑法謙抑”的嘈雜聲音，及時立法以滿足治理需要，避免因反應(yīng)不及時而形成“破窗效應(yīng)”，危及整個新的金融生態(tài)，破壞金融。

重慶市江北區(qū)人民檢察院負(fù)責(zé)此案的檢察官表示，江北區(qū)法院的判決非常明確，可以說是一個標(biāo)桿，必將震懾潛在的不法分子，對促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的健康發(fā)展具有積極意義。