法制網(wǎng)記者任是一名校長。他于1986年被一所著名大學錄取，這所大學是人民中最好的。但是，他的高智商根本沒有應(yīng)用到正當?shù)纳虡I(yè)上，反而被用來用賬單作弊。濟南市公安局經(jīng)偵支隊經(jīng)過不懈的斗爭，歷時12個月，遷至北京、上海、杭州、武漢、菏澤、泰安等地，行程5萬余公里。在主要犯罪嫌疑人采取“零口供”的情況下，成功偵破一起涉案金額高達99億元的大型確認倉庫業(yè)務(wù)票據(jù)詐騙案。共逮捕犯罪嫌疑人7人，查封多處房產(chǎn)23套，查封凍結(jié)土地4宗

近日，濟南市公安經(jīng)濟偵查支隊公布了此案。

銀行舉報保稅倉庫票據(jù)欺詐

2014年7月，濟南市公安局經(jīng)偵支隊接到某銀行濟南分行報警。報警的工作人員說，他們銀行辦理的一個保稅倉庫業(yè)務(wù)出現(xiàn)了問題，對方很可能涉及票據(jù)詐騙，急需警方介入調(diào)查。濟南經(jīng)偵介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)案件不是案件，很多銀行很可能被騙了。

據(jù)了解，“保兌倉”是指以銀行信貸為載體，以銀行承兌匯票為結(jié)算工具，由銀行控制貨權(quán)，委托賣方保管貨物，賣方以貨物回購作為承兌匯票存款以外金額的擔保措施，由銀行向制造商及其經(jīng)銷商提供銀行承兌匯票作為支付手段的一種金融服務(wù)。

一般來說，企業(yè)向合作銀行支付一定的保證金，開具銀行承兌匯票，由合作銀行承兌。收款人是企業(yè)的上游廠商。制造商在收到銀行承兌匯票之前，開始將貨物交付給物流公司或倉儲公司的倉庫，當貨物到達倉庫時，它們被質(zhì)押為倉單。融資企業(yè)不能償還到期銀行敞口的，上游廠商負責回購質(zhì)押品。保兌倉作為一種新型融資方式，為賣方提供托收擔保；對于買方來說，融資成本降低；對于銀行來說，它保證了資金的安全。

濟南經(jīng)濟調(diào)查顯示，任其實是一個“學校暴君”，早在1986年就被一所知名大學錄取。在做生意的過程中，他非常注重保稅倉庫的知識，熟悉其運作。正是通過票據(jù)欺詐，他才成功地進行了欺詐。

偽造印章的欺詐手段非常高明

經(jīng)調(diào)查，2014年1月至7月，犯罪嫌疑人任某、犯罪嫌疑人嚴某利用其控制的泰安三家公司，編造行業(yè)背景，使用偽造的中國某石化銷售公司華北分公司公章、法人章，冒充某石化銷售公司工作人員，與某銀行濟南分行、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方確認倉協(xié)議。騙取一家銀行濟南分行、一家銀行泰安分行等銀行開具總面值99億元以上的銀行承兌匯票，然后指使他人以中國某石化化工銷售公司華北分公司名義截留票據(jù)，然后用于揮霍和從事期貨交易等高風險活動，給一家銀行濟南分行、一家銀行泰安分行等銀行造成近10億元的損失。

警方表示，任的“小聰明”在于，他利用銀行欲拉業(yè)務(wù)的心理，欺騙了涉案被騙單位。

犯罪時，任等人會“看人上菜”。比如一些銀行在完成保稅倉庫業(yè)務(wù)后，會通過快遞的方式將相關(guān)票據(jù)快遞給一家偽造的石化公司。但是，當快遞員到達單位時，他們會通過快遞員號碼撥打快遞員的電話來“阻止”文件，以防止偽造的單位看穿它們。

為了安全起見，一些銀行會要求相關(guān)單位進行“面對面簽字”。任某想盡一切辦法利用自己的人脈獲得單位會議室和員工徽章的使用權(quán)，為前來簽約的銀行制造“假象”。離開會議室后，他們會溜進廁所蓋個假印章，然后交還給銀行工作人員，銀行工作人員會親自簽字。

據(jù)警方透露，一些銀行工作人員曾要求任等人在錄像時蓋章以保安全。然而，他卻“蹲”了回來。當時任的協(xié)理顏直接說:“這是央企。你想進哪個財務(wù)室？”由于害怕得罪大客戶，銀行家們不得不妥協(xié)。

“零口供”在偵查中不應(yīng)逃脫法律的制裁

任通過票據(jù)詐騙獲得資金后，剛愎自用，以為投資期貨會有高回報，不料屢遭失敗。另一方面，一些銀行收緊了對保稅倉庫交易的審查，要求越來越嚴格。2014年7月，資金鏈斷裂后，任和閆選擇出走，事情終于敗露。

市公安局經(jīng)偵支隊副隊長褚宏全表示，任作為主犯，被抓后非常狡猾，拒絕說明犯罪事實。在沒有口供的情況下，公安機關(guān)前往北京、上海、杭州、武漢、菏澤、泰安等地抓捕其他犯罪嫌疑人。

無論如何，警方發(fā)現(xiàn)了幾十張身份證，其中一些是真的或假的。很多真身份證都是任從網(wǎng)上買的。長得和他差不多的人，為了買火車票的方便，買了這些身份證。為了應(yīng)付乘務(wù)員在車上的檢查，他還會帶一張自己照片做的假身份證，以防被認出來。

此外，任為了防止狩獵，盡量避免使用電子產(chǎn)品，他的手機和電腦也很少使用。在任何一個家鄉(xiāng)，我都找到了一臺送給親戚的蘋果電腦。通過恢復(fù)文件，警方通過咨詢律師找到了各種非常有針對性的策略，如“反狩獵”、“反審判”、“反審判”。為了與公安機關(guān)的偵查“對質(zhì)”，可見他們的犯罪心理是無微不至的。

褚宏全介紹，該案被偵破后，引起業(yè)內(nèi)極大關(guān)注，更多金融機構(gòu)開始關(guān)注保稅倉庫交易的安全性。目前，許多銀行已經(jīng)開始使用“電子票據(jù)”，這種票據(jù)不容易偽造。一旦在第一時間將情況告知所涉及的企業(yè)，就有利于避免這種情況的發(fā)生。

2016年5月，該案最終由濟南中院和山東省高級人民法院復(fù)核，主要犯罪嫌疑人任某和嚴某分別被判處無期徒刑和13年有期徒刑。