昨天，溫州公布了十個打擊逃廢債務(wù)的典型案例。目前，這10起案件的涉案人員已進(jìn)入司法程序，5起案件的涉案人員已被判刑。

自2011年我市發(fā)生貸款危機(jī)以來，一些企業(yè)和個人深陷債務(wù)危機(jī)，紛紛逃廢借款、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等債務(wù)。為此，我市從多方面嚴(yán)厲打擊了這些逃債行為，包括通過政府門戶網(wǎng)站、媒體和金融機(jī)構(gòu)宣傳欄、各大廣場屏幕公開曝光2000多起逃債失信案件。

01

為了防止工廠被拍賣，

偽造租賃合同

2015年3月，瑞安法院對瑞安市某針織公司廠房啟動司法拍賣程序。兩名外人對執(zhí)行提出異議，稱早在涉及廠房抵押貸款前的2011年和2012年就與執(zhí)行人簽訂了租賃合同，合同期限尚未滿，要求停止拍賣廠房。經(jīng)調(diào)查，涉案廠房實際上是2015年3月法院準(zhǔn)備拍賣時故意出租的。為了防止廠房拍賣，影響拍賣交易，雙方偽造了合同簽訂時間。2015年7月，瑞安市人民法院將針織公司法人陳某司法羈押15天，并對協(xié)助偽造、虛構(gòu)租賃合同的兩名外地人分別處以50000元和5000元罰款。

02

股份和房地產(chǎn)的虛假轉(zhuǎn)讓

為了逃避集資款的返還

2010年3月至2011年10月，被告葉某某、陳某某以高額利息為誘餌，從包括鄭某某在內(nèi)的30人處非法吸收公眾存款7059萬元，部分投資于某房地產(chǎn)開發(fā)項目。

2011年12月，葉某某投資的房地產(chǎn)開發(fā)項目資金鏈斷裂。為了避免返還集資款，葉某某策劃了一起虛假轉(zhuǎn)讓股份、虛假轉(zhuǎn)讓房產(chǎn)的案件。2014年，葉某某犯非法吸收公眾存款、集資詐騙罪，被判處有期徒刑18年，并處罰金人民幣70萬元；陳某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣30萬元；兩人的非法收入被沒收100萬元，并被責(zé)令共同償還所涉贓款，并返還給所有集資參與者。

03

貸款逾期不還

汽車和摩托車分銷公司更換外殼以避免債務(wù)

2013年3月，浙江某汽摩配件公司向某銀行瑞安支行借款800萬元，貸款逾期未還，貸款資金去向不明，法人趙潛逃。據(jù)其擔(dān)保公司稱，該公司將廠房虛假出租給瑞安市的另一家汽車和摩托車零部件公司。這個新成立的汽摩配件公司的法定代表人和出資人表面上不是趙某某本人，實際上還是由趙某某控股。新公司生產(chǎn)正常，經(jīng)營收入可觀。另外，原公司和趙某某的資產(chǎn)還是比較大的，完全有能力還債。公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案調(diào)查。

04

拒絕償還欠款

未經(jīng)授權(quán)轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)

某塑膠集團(tuán)股東蔡知道自己有義務(wù)向申請執(zhí)行人謝支付59.52萬元，但無視法院的判決和裁定，在執(zhí)行過程中拒絕申報財產(chǎn)，也沒有補(bǔ)繳欠款。此外，蔡擅自轉(zhuǎn)讓其持有的兩家公司的股份，收到105.8萬元以上，但轉(zhuǎn)讓所得未用于償還債務(wù)。2015年7月，蔡因拒不執(zhí)行判決或裁定，被判處有期徒刑一年，緩刑一年零六個月。

05

投機(jī)期貨損失

做四信用卡惡意透支

2012年上半年，黃利用高利貸炒期貨虧損，想到通過辦理信用卡透支來還高利貸。為此，黃向溫州四家銀行申請了信用卡，信用額度分別為5萬元、2萬元、2萬元、7萬元，之后分別透支了8.49萬元、1.65萬元、1.77萬元、7萬元，逾期未還。2015年4月，黃因信用卡詐騙被判處有期徒刑4年6個月，并處罰金6萬元。法院命令他分別償還四家銀行的經(jīng)濟(jì)損失。

06

虛假訴訟

100萬的債務(wù)變成200萬用空

陳某某、李某某、李某某是溫州一家光學(xué)廠的合伙經(jīng)營者。2013年11月7日，柯某起訴陳某某、李某某，要求其償還貸款本金350萬元及利息。為了稀釋債務(wù)，陳向李某某提出，將原來因資金周轉(zhuǎn)而償還給李某某的100萬元債務(wù)假設(shè)為200萬元，并要求李某某作為原告向法院提起訴訟。2014年4月8日，李某某起訴法院，要求陳某某、李某某償還債務(wù)200萬元。訴訟過程中，李某某與陳某某、李某某達(dá)成調(diào)解協(xié)議。這三人因涉嫌惡意串通制造虛假訴訟、拒絕執(zhí)行法院判決和裁定以及阻礙作證而被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。

07

擅自處分抵押物

騙取政府貸款資金

2013年上半年，浙江某鋁合金公司負(fù)責(zé)人倪某以上海的房產(chǎn)和廠房為抵押，獲得政府緊急再融資資金1400萬元。但是到了還款的那天，倪已經(jīng)來不及全部歸還了。經(jīng)查，倪擅自處置部分銀行貸款抵押物，導(dǎo)致公司銀行貸款授信額度減少，緊急貸款資金損失350萬元無法收回。2015年6月，公安機(jī)關(guān)成立專案組，徹查倪的資金流向和銀行貸款情況。專案組認(rèn)為，倪在簽訂和履行合同時騙取了政府緊急貸款資金，涉嫌合同詐騙。2015年7月，倪被捕并被繩之以法。

08

用非法的“經(jīng)濟(jì)互助”來籌集資金

買房產(chǎn)，看

2013年5月，涉案協(xié)會業(yè)主郭某以兒子葉某的名義，以218萬元的價格在杭州購買了一處房產(chǎn)，并以從經(jīng)濟(jì)互助協(xié)會非法組織獲得的款項支付首付66萬元。葉茂知道該房產(chǎn)是用錢買的，但他仍然登記了產(chǎn)權(quán)，并和郭一起還了房貸。2014年7月，郭從臺灣經(jīng)濟(jì)互助協(xié)會花9萬多元買了一塊勞力士手表。葉知道這塊表是郭花錢買的，但他還是把它藏在家里。事發(fā)后，葉提取68萬元，涉案勞力士手表已被公安機(jī)關(guān)追回。

2015年8月，葉因洗錢被判處有期徒刑一年零六個月，緩刑兩年，并處罰金人民幣5萬元。

09

偽造購銷合同和報表

騙取貸款300萬元

夏和蔡分別是溫州一家控股公司和溫州一家五金工具公司的法定代表人。由于盲目擴(kuò)張，2014年不擅長倒閉，欠本市銀行貸款余額超過1.5億元，大量社會債務(wù)無法償還，嚴(yán)重資不抵債。隨后，夏攜妻兒出逃。夏的妻子蔡在壓力下回到中國后，公安機(jī)關(guān)采取了臨時控制措施來限制她出入境。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2013年7月4日，夏某、蔡某偽造購銷合同，提供虛假財務(wù)報表，騙取某銀行小微企業(yè)特許經(jīng)營支行貸款300萬元，尚未償還，其行為涉嫌騙取貸款。2015年10月12日，蔡被捕，現(xiàn)被羈押。

10

惡意透支信用卡

逾期8萬多元

2012年3月，周向銀行申請信用卡。在隨后的兩年內(nèi)，周及其妻子潘某以提現(xiàn)和刷卡消費的方式，將信用卡透支本金18981.7萬元，仍欠款8499萬元。法院認(rèn)為，周以非法占有為目的，實施了大量信用卡詐騙罪，構(gòu)成信用卡詐騙罪。最終，周被判處有期徒刑兩年，緩刑三年，并處罰金人民幣4萬元。