近日，中國人民銀行深圳市中心支行公示，深圳市訊聯(lián)智付網(wǎng)絡(luò)有限公司受到行政處罰，違法行為涉及未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風險管理措施，處罰金額為9萬元。

訊聯(lián)智付成立于2013年6月，在2014年7月獲發(fā)支付牌照。央行數(shù)據(jù)顯示，訊聯(lián)智付所持支付牌照的許可全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付業(yè)務(wù)，不包括銀行卡收單業(yè)務(wù)，其數(shù)字電視支付業(yè)務(wù)在2019年續(xù)展后被移除。

成立之初，訊聯(lián)智付由中興通訊旗下深圳市中興軟件有限責任公司全資持有。2016年8月，上海沃芮歐信息科技有限公司成為訊聯(lián)智付控股股東，以3.825億轉(zhuǎn)讓價格獲90%股份。2018年1月，中興軟件退出，訊聯(lián)智付全資持有沃芮歐。

沃芮歐是證通股份有限公司全資子公司，證通股份也由此斬獲支付牌照。證通股份成立于2015年，股東包括中證登、天弘基金、華泰證券、華夏基金等30余家證券、基金、期貨等機構(gòu)，定位為金融服務(wù)機構(gòu)，提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

證通股份對外投資還包括上海水滴征信服務(wù)有限公司、上海優(yōu)逸融資租賃有限公司、上海云灣基金銷售有限公司。據(jù)官網(wǎng)披露，其先后獲得中國證監(jiān)會監(jiān)管科技外部數(shù)據(jù)管理單位、征信服務(wù)、身份認證、支付結(jié)算、基金銷售、融資租賃、保險代理、貴金屬交易等資質(zhì)。

訊聯(lián)智付以及上述融資租賃和基金銷售公司法人均為證通股份總裁王關(guān)榮。王關(guān)榮同時在富友支付擔任董事，任上海中暢數(shù)據(jù)技術(shù)有限公司等公司股東，其歷任央行支付結(jié)算司副司長，上海農(nóng)商銀行總行副行長。2014年12月至今任證通股份總裁。

訊聯(lián)智付官網(wǎng)顯示，其產(chǎn)品包括聚合支付，商用案例包括中國彩票網(wǎng)。在證通股份子公司入股前，訊聯(lián)智付即發(fā)布移動支付產(chǎn)品中興付。

在21聚投訴等平臺，訊聯(lián)智付屢被投訴莫名扣款，或被指給高炮平臺提供支付通道，所涉現(xiàn)金貸平臺包括超有科技旗下騎士白卡、芝麻優(yōu)品平臺、清風網(wǎng)絡(luò)旗下閃閃快借等。齊魯晚報曾曝光相關(guān)情況，訊聯(lián)智付與元寶花燈信息評估平臺合作，200至600元的費用為“信息評估費”由客戶收取，其僅提供支付通道，用戶對扣款過程不滿意可申請退款。此前，有現(xiàn)金貸平臺以查評估報告為由向用戶收取費用。所屬公司曾回應稱，不會在用戶不知情的情況下進行扣款，未放款成功，則費用可退回。撥打騎士白卡客服咨詢情況，稱電話全忙未接聽。

天眼查數(shù)據(jù)未顯示有騎士白卡及超有科技品牌所屬企業(yè)。21聚投訴信息稱，騎士白卡對應商家為汕頭市世菲商貿(mào)有限公司。工商信息顯示，該公司由兩名自然人所有，注冊電話為空號。

除現(xiàn)金貸平臺相關(guān)服務(wù)外，訊聯(lián)智付還遭投訴稱，在客戶不知情情況下，有數(shù)百至數(shù)萬元金額不等扣款。對此，訊聯(lián)智付多數(shù)回復稱，正在處理投訴或交易客服已記錄會立即反饋商戶處理，預計5個工作日內(nèi)完成處理。