又見(jiàn)驚天大案，案件中的數(shù)字著實(shí)驚人。

中國(guó)工商銀行一支行行長(zhǎng)，炒股先后虧了4000萬(wàn)，而其本人對(duì)外借債達(dá)到了2億多元，在離職前夕還進(jìn)行詐騙，最終獲刑11年。此外，他還與港股上市公司中國(guó)源暢(00155.HK)實(shí)際控制人訂下“密謀”。

近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布的一份刑事裁定書(shū)，讓這起驚天大案的細(xì)節(jié)浮出水面。

炒港股暴虧96%

裁判文書(shū)顯示，本案被告人孫某兵，1971年9月出生于江蘇省江陰市，曾是工商銀行江陰北國(guó)支行原行長(zhǎng)。

具體來(lái)看，孫某兵原在該行江陰支行工作，2005年起陸續(xù)擔(dān)任該行江陰北國(guó)支行、長(zhǎng)涇支行行長(zhǎng)、北國(guó)支行副行長(zhǎng)，2013年9月3日與該行江陰支行解除勞動(dòng)合同。

經(jīng)查明，2007年至2008年間，孫某兵出資人民幣480萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了港股華基光電的股票，其中自有資金為人民幣200萬(wàn)元左右，向別人借了280萬(wàn)元左右。

但是之后，港股大跌，導(dǎo)致孫某兵虧損人民幣460余萬(wàn)元。也就是說(shuō)，在華基光電這只股票上，孫某兵的虧損接近96%。

具體來(lái)看這只股票的行情圖，可以發(fā)現(xiàn)在2006年12月28日開(kāi)盤(pán)價(jià)為9.221港元的高位，而在2008年10月27日收盤(pán)價(jià)僅為0.310港元，這一區(qū)間的跌幅也達(dá)到了96.64%。

對(duì)外欠債達(dá)2億多元

炒港股暴虧，為挽回?fù)p失，孫某兵又生一計(jì)。

此后，孫某兵利用其在銀行工作的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)始以從事資金轉(zhuǎn)貸、拆借生意及幫助理財(cái)?shù)葹橛?，承諾支付1%至3%左右不等的月息大量對(duì)外籌借資金。

年化12%至36%不等的利率，這資金成本著實(shí)不低。具體來(lái)看，籌借的資金有兩方面用途：

其一是將所借資金部分用于拆借給他人賺取息差，并用于償還債務(wù)本息。

其二則是將資金投入國(guó)內(nèi)A股市場(chǎng)意圖通過(guò)炒股的方式“翻身”。

結(jié)果，“炒股翻身”計(jì)劃破滅，到了2012年下半年，他在國(guó)內(nèi)A股市場(chǎng)虧損共計(jì)達(dá)人民幣3600余萬(wàn)元。

來(lái)看一下上證指數(shù)在當(dāng)時(shí)的走勢(shì)圖。

也就是說(shuō)，加上之前炒的港股，孫某兵在炒股上虧了4000萬(wàn)。

在此過(guò)程中，孫某兵對(duì)外借款須支付高額利息，所借承兌匯票須承擔(dān)貼息，拆借給他人資金所獲取的利息無(wú)法承擔(dān)前述利息且部分資金難以收回，加上投資股票造成的虧損，至2012年底其對(duì)外結(jié)欠債務(wù)近人民幣2億元。

裁判文書(shū)還顯示，到了2013年9月，孫某兵對(duì)外結(jié)欠債務(wù)的本金數(shù)額達(dá)人民幣2.84億元左右。

豪賭“資金運(yùn)作”結(jié)果失敗

投資A股又失敗，孫某兵開(kāi)始醞釀一個(gè)更大的“計(jì)劃”。

裁判文書(shū)顯示，到了2012年底，孫某兵停止在股票方面投入資金，并繼續(xù)對(duì)外籌借資金從事資金拆借生意，將所籌借資金中部分用于償還此前結(jié)欠債務(wù)的本息，其中從事資金拆借的款項(xiàng)中大部分拆借給江某提機(jī)械制造有限公司。

孫某兵自陳其與江某提公司實(shí)際控制人仰某、金某商議出借資金給該公司，待仰某、金某等人控制的香港上市公司資產(chǎn)重組后可募集資金，所募集資金可交被告人孫某兵港幣2億元用于資金運(yùn)作，其即可通過(guò)此方式償還債務(wù)、盤(pán)活資金。

到了2013年7月底，孫某兵直接出借及代江某提公司承擔(dān)利息、貼息等共計(jì)達(dá)人民幣7000萬(wàn)元左右。

又是一場(chǎng)“豪賭”。

然而，2013年7月20日，江某提公司實(shí)際控制人仰某因涉嫌犯詐騙罪被云南省大理警方刑事拘留，同年8月26日被逮捕，后于2017年5月因犯詐騙罪、非法占用農(nóng)用地罪、行賄罪被云南省高院終審判處無(wú)期徒刑。

2013年7月22日，江某提機(jī)械制造有限公司實(shí)際控制人金某出境香港，并于同月29日因涉嫌犯合同詐騙罪被云南省大理警方刑事拘留上網(wǎng)追逃。

綜合云南省高級(jí)人民法院于2017年5月11日作出的云刑終1115號(hào)《刑事裁定書(shū)》來(lái)看， 仰某是當(dāng)時(shí)港股上市公司中國(guó)源暢的實(shí)控人仰翱。

2013年也是中國(guó)源暢的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，仰翱及兩名董事被捕入獄，中國(guó)源暢也因涉嫌偽造注冊(cè)資本被迫停牌長(zhǎng)達(dá)7年。

前述《刑事裁定書(shū)》顯示，2009年8月，被告人仰翱、仰于春以大理源暢公司之名申請(qǐng)實(shí)施國(guó)家“金太陽(yáng)示范工程”項(xiàng)目時(shí)，虛構(gòu)公司總資產(chǎn)為3.5億元、自由資金為1.8457億元，但公司真實(shí)的資產(chǎn)、資金為實(shí)收資本為零、資產(chǎn)為零；在申領(lǐng)國(guó)家財(cái)政補(bǔ)助資金時(shí)，將申請(qǐng)時(shí)的設(shè)備供應(yīng)商更換為關(guān)聯(lián)公司江蘇準(zhǔn)提機(jī)械制造有限公司和常州源暢光電能源有限公司，合同未經(jīng)招標(biāo)，供貨產(chǎn)品無(wú)金太陽(yáng)產(chǎn)品認(rèn)證證書(shū)；在使用國(guó)家財(cái)政補(bǔ)助資金過(guò)程中，采取履行合同中一部分小額合同的欺騙手段，改變財(cái)政補(bǔ)助資金專款專用之要求，將國(guó)家財(cái)政補(bǔ)助資金轉(zhuǎn)入前述兩家關(guān)聯(lián)公司挪作他用。騙取了國(guó)家財(cái)政補(bǔ)助資金人民幣5582.4652萬(wàn)元。

離任前詐騙1300多萬(wàn)

“豪賭”計(jì)劃破產(chǎn)，孫某兵走上了犯罪之路。

2013年8月中旬，孫某兵得知仰某被采取強(qiáng)制措施，部分債權(quán)人得知此情況即向其催討債務(wù)，但仍于2013年8月22日向被害人張某甲、秦某甲夫婦借得承兌匯票941.54916萬(wàn)元，于2013年8月19日至30日向被害人沈某甲、沈某乙兄弟借得承兌匯票共計(jì)450.84萬(wàn)元。

孫某兵承諾一個(gè)月到期支付與承兌匯票數(shù)額對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金，隨即將承兌匯票以貼現(xiàn)或者直接使用的方式，用來(lái)償還此前結(jié)欠張某甲、秦某甲、沈某甲、沈某乙及其他債權(quán)人的債務(wù)本息，其中2013年8月30日向被害人沈某甲、沈某乙借得130萬(wàn)元承兌匯票后于當(dāng)日將110萬(wàn)元承兌匯票歸還給債權(quán)人黃某。

2013年9月初，孫某兵因資金鏈斷裂被債權(quán)人催討債務(wù)無(wú)能力償還，經(jīng)向該行江陰支行申請(qǐng)辭職后于2013年9月3日與該行江陰支行解除勞動(dòng)合同，并與債權(quán)人協(xié)商還款，而此時(shí)其對(duì)外結(jié)欠債務(wù)的本金數(shù)額達(dá)人民幣2.84億元左右。

爾后，孫某兵與債權(quán)人商議將債務(wù)總數(shù)額壓降至人民幣1.5億元左右，并于2013年9月9日與包括被害人張某甲、沈某甲、沈某乙在內(nèi)的債權(quán)人及江某提公司簽訂《協(xié)議書(shū)》，載明孫某兵將對(duì)江某提公司的債權(quán)共計(jì)人民幣1.501億元轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人。

孫某兵向江某提公司出具了一份《承諾書(shū)》，寫(xiě)明以保護(hù)孫某兵個(gè)人為前提，將孫某兵人民幣8010萬(wàn)元的借款劃入江某提公司，該筆人民幣8010萬(wàn)元借款實(shí)際仍由孫某兵個(gè)人承擔(dān)償還，待仰某回來(lái)后和孫某兵當(dāng)面商談償還承擔(dān)部分借款。

但是在此之后，孫某兵及江某提公司并未按照《協(xié)議書(shū)》向被害人張某甲、秦某甲及沈某甲、沈某乙清償債務(wù)。

一審獲刑十一年

2016年2月，被害人張某甲等人到江陰市公安局報(bào)案，稱孫某兵以借款為名詐騙大量現(xiàn)金。

2016年3月31日，江陰市公安局經(jīng)初查對(duì)孫某兵涉嫌詐騙案立案?jìng)刹椤?/p>

2016年6月1日，孫某兵經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案接受調(diào)查，歸案后如實(shí)供述了上述主要犯罪事實(shí)。

一審法院認(rèn)為，被告人孫某兵以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等方法騙取他人錢(qián)財(cái)，其中騙取被害人張某甲、秦某甲承兌匯票941.54916萬(wàn)元，騙取被害人沈某甲、沈某乙承兌匯票450.84萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為確已構(gòu)成詐騙罪。孫某兵系自首，予以從輕處罰。

一審法院以詐騙罪判處孫某兵有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；追繳孫某兵違法所得1390.38916萬(wàn)元，發(fā)還被害人張某甲、秦某甲941.54916萬(wàn)元，發(fā)還被害人沈某甲、沈某乙448.84萬(wàn)元。

上訴稱系“正常的民間借貸”

一審宣判后，孫某兵提出上訴。

孫某兵及其辯護(hù)人提出的上訴理由和辯護(hù)意見(jiàn)有以下三點(diǎn)：

1、本案沒(méi)有進(jìn)行司法審計(jì)，未能查明孫某兵出現(xiàn)虧空的準(zhǔn)確時(shí)間節(jié)點(diǎn)，原審法院憑空認(rèn)定孫某兵存在虧空進(jìn)而認(rèn)定其構(gòu)成詐騙罪存在邏輯錯(cuò)誤；

2、因原審判決認(rèn)定部分系出借人主動(dòng)出借，也未約定借款用途，孫某兵在借款時(shí)仍未離職且尚在從事資金運(yùn)作生意中，借款后也積極實(shí)施還款措施，并未采取虛構(gòu)事實(shí)的行為，張某甲、秦某甲及沈某甲、沈某乙也未產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，故本案系正常的民間借貸，不應(yīng)認(rèn)定為詐騙罪；

3、孫某兵借款系基于對(duì)仰某在先同意的債務(wù)承擔(dān)，不能因仰某被判處刑罰就認(rèn)定孫某兵主觀上具有非法占有目的。

裁判文書(shū)顯示，對(duì)于上述3點(diǎn)意見(jiàn)，二審法院的意見(jiàn)如下：

針對(duì)第一點(diǎn)上訴理由和辯護(hù)意見(jiàn)，二審法院查明，截至2013年8月，孫某兵在借取原審判決認(rèn)定的承兌匯票時(shí)已對(duì)外負(fù)債2億元以上，且與孫某兵的供述筆錄相互印證，故可以認(rèn)定孫某兵在向被害人張某甲、秦某甲及沈某甲、沈某乙借涉案承兌匯票時(shí)已存在巨額虧空。

針對(duì)第二點(diǎn)上訴理由和辯護(hù)意見(jiàn)，二審法院查明，原審判決認(rèn)定部分均系孫某兵主動(dòng)借取而非出借人主動(dòng)出借；孫某兵刻意隱瞞其對(duì)外結(jié)欠大量債務(wù)無(wú)力償還的事實(shí)，主觀上具有非法占有的目的；孫某兵在所謂的資金運(yùn)作生意中，資金鏈實(shí)際上已經(jīng)完全斷裂，靠其所謂的資金生意已無(wú)償還上述借款的可能；在本案被害人及相關(guān)出借人催討時(shí)，孫某兵雖參與簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但該協(xié)議超出了其實(shí)際享有債權(quán)數(shù)額，且也未實(shí)際履行。

針對(duì)第三點(diǎn)上訴理由和辯護(hù)意見(jiàn)，二審法院查明，在依靠江某提公司償還債務(wù)已存在巨大風(fēng)險(xiǎn)的情況下，孫某兵隱瞞其已欠有巨額負(fù)債，仍以承諾一個(gè)月到期支付現(xiàn)金的方式向被害人借承兌匯票，后直接用以償還此前債務(wù)本息，可認(rèn)定其主觀上具有非法占有目的。

最終，江蘇省無(wú)錫市中級(jí)人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。